跑U其实是传统跑分的变种，也就是用虚拟货币往往是稳定币USDT进行跑分，这种模式也是部重点打击的模式。
一、跑分的历史沿革
跑分1.0模式
其实最开始，一些黑灰产平台为收取资金，需要收购大量银行卡，再集中到自己的资金池账户，从而以此增加追查资金的难度。可以说是支付结算犯罪的1.0版本。
CFTC执法主管：Celsius案是CFTC针对加密货币借贷平台提起的第一起案件:金色财经报道，CFTC执法主管：Celsius案是CFTC针对加密货币借贷平台提起的第一起案件。法律要求Celsius在商品期货交易委员会注册。[2023/7/14 10:53:52]
跑分2.0模式
随着国家打击力度不断加大，资金池模式向跑分模式转变。
例如跑分客王五向跑分平台交5万元保证金，将微信收款码提供给跑分平台，平台将大量收款码打包提供给平台，客的资通过收款码支付给王五等跑分客，王五收到五万元后，等于收回了保证金，平台支付佣金给跑分客，平台将相应资金支付结算给平台，收取手续费。
Telegram已可以通过推特账号给TG好友发送Token:4月7日消息，据基于Telegram开发的Web3社交通讯软件Ime Messenger（LIME）官方推特发布消息，其客户端已成功集成Twitter，通过Link推特即可向同样拥有推特的telegram好友发送已支持的token（ETH, BNB, USDT, MATIC ,HT, TON等）。
在此之前，Ime已经成功集成以太坊，BSC, Fantom，Polygon，Tron等主流Layer1公链赋能Telegram的Web3开发。并为Telegram加入谷歌翻译，自定义皮肤，列表消息已读优化等功能。[2023/4/7 13:49:03]
跑分3.0模式
埃及金融科技公司MNT-Halan获得约4亿美元融资:金色财经报道，MNT-Halan是一家为埃及无银行账户人口服务的金融科技公司，2月1日宣布，它已通过债务和股权融资筹集了近3.4亿美元。这家金融科技公司还表示，它“正处于与领先的国际投资者筹集6000万美元原始资本的后期阶段”。这将使获得的总资本超过4亿美元。在本轮融资完成后，MNT-Halan的估值将随后升至10亿美元以上。
根据一份监管声明，融资由上市和非上市股票组成投资组合的私人投资公司Chimera Abu Dhabi投资超过2亿美元。作为回报，Chimera Abu Dhabi获得了相当于公司20%以上的股权。在评论Chimera Abu Dhabi的投资时，投资公司的首席执行官Seif Fikry说：“我们很高兴能成为埃及最伟大的金融科技成功故事的一部分。MNT-Halan的上升轨迹和势头反映了管理团队实现了其非凡的愿景，即通过无缝注入无与伦比的专有技术平台，同时为目标客户群增加产品深度。”[2023/2/5 11:47:43]
不管是1.0模式还是2.0模式，传统跑分跑的都是人民币。而在跑U模式中，跑U客需要在虚拟货币交易所购买USDT，随后提现到跑分平台的钱包地址，平台采取类似网约车的抢单机制，赃款会打到个人银行卡上，跑U客可获得1.2%-1.8%的佣金。而一系列流程结束后，犯罪分子手中的人民币绕过交易所就被兑换成USDT。
此外，还有部分“跑分车队”私下交易完成，其流程大同小异——跑U客利用自己身份，购买虚拟货币后提现到区块链钱包，“跑分车队”计算本金与佣金后，将人民币转账到跑U客账户，跑U客再将虚拟货币转入指定钱包地址。由于绕过平台抽成，类似交易佣金颇为诱人，普遍在10%-15%。
二、跑分的法律风险
跑分和跑U的区别，就在于原来的人民币保证金替换成了一种稳定币，即泰达币USDT，原来的微信、支付宝等第三方收款码换成了交易所的USDT充值地址。
USDT跑分不需要微信、支付宝等收款码，操作更简单，收款地址匿名，能够即刻返佣，因此已经成为支付结算类犯罪的温床。
大家要多加提防跑分平台的陷阱，不要轻信所谓的“零成本在家就能赚钱，日进千元”等兼职广告，需要谨慎辨别。
千万不要为了走捷径赚钱，走上犯罪道路，如果参与跑分成为了跑分参与者，在与上游犯罪分子有事先共谋的情形下，参与者将成为上游犯罪的共犯，常见的包括罪、开设罪；即使与上游犯罪分子没有事先共谋，也将会涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪甚至是罪。
作者简介：王菲律师，上海知谦律师事务所合伙人，从业以来专注刑事辩护，办理各类刑事案件上百起，代表案例包括上海市首例套路贷案件、天津银行9.8亿案、上海市金山区首例合规不起诉虚开增值税专用发票案、某特大箱包品牌制假售案、某特大虚假比特币平台案、某故意杀人案变更罪名故意伤害案等。
来源：金色财经
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