为防大户清算、借贷协议Solend玩了一手未雨绸缪 !_SOL:LEND

最近sol挺火的,但这次不是因为sol网络上的宕机,而是Solana生态借贷协议Solend发起的治理提案SLND1,这个提案很有意思,大概就是为了防止自己被清算,而去短时间内去掌控鲸鱼的钱包,也就是说可以接管用户的资产。

公链Solana上的第一大借贷协议Solend为防范动荡市场中,因巨鲸大户的借贷仓位收到清算,引起整体协议安全;发起具有争议性的投票,希望提高清算门槛,以及获得紧急掌控该帐户的权力,用于「场外清算」。

「去中心化」金融(DeFi),到了极端市场时,并不会总是理想的。Solana最大借贷协议Solend表示,某一用户目前拥有最大的借贷仓位,若因SOL币价快速下跌,清算规模可能影响其协议营运。

Solend表示,此用户存入了570万个SOL(约1.7亿美金),借出共1.08亿美金的USDC和USDT,一个用户就占了25%的锁仓资产。在主要流动性池中占95%的SOL存款,有88%的USDC都被此用户借出。预计清算SOL价格为22.3。

以太坊网络当前已销毁350.04万枚ETH:金色财经报道,据ultrasound.money最新数据显示,以太坊链上ETH销毁总量已突破350万枚,本文撰写时达到3,500,578.59枚,价值约合 10,024,768,328 美元。[2023/7/29 16:05:54]

我们先来看一下Solend发起的治理提案SLND1

Solend上最大的用户?拥有极大的保证金头寸,这使Solend协议及其用户处于危险之中。

存入570万美元

1.08亿美元USDC和USDT借入

TVL的25%

SOL存款的95%

88%的USDC借款

平仓价$22.30

鲸鱼的最后一次链上活动是12天前

这导致平台出现问题:

Circle于北京时间9:43铸造约4亿枚USDC:3月13日消息,Nansen在推特上表示,北京时间9:43,Circle铸造了约4.078亿枚USDC,这是过去7天内最大一笔USDC铸造。USDC发行量每小时净变化为+4.638亿美元。[2023/3/13 13:00:07]

如果SOL跌至22.30美元,鲸鱼的账户将可清算高达20%的借款。由于清算人通常在DEX上进行市场销售,因此市场很难吸收这种影响。在最坏的情况下,索伦德最终可能会出现坏账。

这可能会导致混乱,给Solana网络带来压力。清算人会特别活跃,并且会向清算功能发送垃圾邮件,众所周知,这是导致Solana过去倒闭的一个因素。

由于担心风险,许多用户退出,导致主池中的USDC和USDT利用率飙升至100%。这意味着储户无法提款,以USDC或USDT为抵押的头寸无法平仓。

Solend做了什么?

Avalanche生态DEX Trader Joe宣布上线BNB Chain:金色财经报道,Avalanche生态DEX Trader Joe宣布上线BNB Chain,将集中流动性AMM“Liquidity Book”引入BNB Chain生态系统。Trader Joe表示,其之后将推出Liquidity Book V2.1,包括自动池、限价单、无许可池和sJOE等。[2023/3/7 12:47:34]

自6月13日以来,一直试图通过网络和Twitter公开与鲸鱼取得联系。

向鲸鱼发送了一条链上消息,并将其发布在Twitter上以供放大。

根据动态利率模型,USDC和USDT的借款利率已自动调整为>60%和>600%的最高APY。

一直在与做市商联系,以探索确保平仓顺利进行的选项。与集中流动性AMM协议进行了讨论,以探索在关键水平上激励流动性,以便可以优雅地进行清算。

Circle现允许合作企业接受Apple Pay支付方式:11月15日消息,Circle宣布与Circle合作的符合条件的企业现在可以通过接受Apple Pay来进一步提高销售额。启用Apple Pay的流程为,开设一个免费的Circle Account并创建一个Apple开发者帐户,然后通过简单的API集成连接到Circle的支付解决方案,并开始在Circle沙盒中测试Apple Pay和其他支付方式。[2022/11/15 13:08:48]

尽管Solend?做出了努力,但Solend?仍然无法让鲸鱼降低风险,甚至无法与它们取得联系。随着鲸鱼无响应的趋势发展,显然必须采取行动来降低风险。

选项

经过团队、投资者和用户之间的深思熟虑和对话,这是?Solend的想法。

Solend不应该什么都不做。在这种规模下,鲸鱼总是会给Solend及其用户带来系统性风险。他们没有表现出任何行动的迹象,而且他们最终会让自己被清算似乎是不可避免的。

迪拜王储将担任未来技术和数字经济高级委员会主席,推动元宇宙等技术发展:8月2日消息,迪拜政府近日宣布成立未来技术和数字经济高级委员会,以监督推动迪拜成为全球领先元宇宙技术应用中心的相关工作。迪拜王储H.H Sheikh Hamdan bin Mohammed将担任该委员会主席。

该委员会的任务是为数字经济和未来技术设计政策和分析趋势,包括元宇宙、AI、区块链、Web3、虚拟现实(VR)、增强现实(AR)、物联网(IoT)、数据中心和云计算。其任务还包括监督提出的战略实施情况,确定数字部门未来所需的技能,就数字经济向经济部门提供咨询,以及规划吸引国际公司并与该行业实体建立战略伙伴关系。(CoinGeek)[2022/8/2 2:53:26]

让这种规模的清算发生在链上是非常危险的。DEX的流动性不足以处理这种规模的销售,并可能导致连锁效应。此外,清算人将被激励向网络发送垃圾邮件,以赢得非常有利可图的清算。这在过去会导致Solana的负载问题,这会加剧手头的问题。

Solend采取的任何行动都需要考虑一系列权衡。没有完美的解决方案。考虑到这一点,Solend认为会产生最佳结果的行动如下:

对占借款总额20%以上的大型鲸鱼制定特殊的保证金要求。如果用户的借款超过主池所有借款的20%,则需要35%的特殊清算门槛。该政策将在提案获得批准后生效。

授予SolendLabs紧急权力以暂时接管鲸鱼的账户,以便清算可以在场外交易中执行,并避免将Solana推到极限。这将通过智能合约升级来完成。一旦鲸鱼的账户达到安全水平,紧急权力将被撤销。

投票

投票赞成:对占借款总额20%以上的大型鲸鱼制定特殊保证金要求,并授予SolendLabs紧急权力以临时接管鲸鱼的账户,以便可以在场外交易执行清算。

否决票:什么都不做。

发布提案,希望在极端情况时接管该鲸鱼帐号

希望能针对占借款总额20%以上的巨鲸制定特殊的保证金要求,将清算门槛特别提高到35%,且授予Solend紧急权力以暂时接管该鲸鱼帐户,以便真的发生清算时,可以在场外交易中执行,避免进一步给SOL带来沉重卖压。但是经过第一轮之后,市场上的情绪已经更暴躁了,很多人不同意,目前SLND2的提案已经开始了,标注为:使SLND1无效,并增加投票时间。

巨鲸被清算会发生什么问题?

抵押品贬值到一定程度,就将其卖出用来偿还借款,这会有什么问题?

Solend表示,如果SOL跌至22.30,巨鲸帐户会开始清算高达20%的借款(约2100万美元)。但由于清算者通常是在去中心化交易所上出售,市场很难吸收这种量体的影响。在极端状况下,Solend可能会出现无法偿还的坏帐,甚至对Solana网路带来影响;在清算者特别活跃的状况下,一直向网路发送清算功能,也会促使Solana当机。用户在担忧风险的情况下,将流动性抽出,主要流动性池USDC和USDT利用率达到100%(稳定币全部被借出去);这会让以USDC或USDT为抵押做借贷的仓位,无法被平仓。

Solend:没有完美的解法

Solend表示,此巨鲸用户的最后一次链上活动为12天前,他们已经尝试发送讯息联系对方,但并未得到回应。目前已竭尽所能做出对应,像是将USDC和USDT的动态借款利率调到最高,并与做市商联系寻求顺利平仓的方式,像是场外交易、DEX与对冲等。但这些手段可能还是难以避免影响。

于是,官方做出取舍。他们提出一项治理提案,将占借款总额20%以上的大型鲸鱼制定特殊的保证金要求,提升至35%的特殊清算门槛。并且将授予Solend紧急权力接管巨鲸的帐户,以便进行场外交易。

尽管这项决议通过后,等同于剥夺该用户的金融自主权利,但官方认为这是为了整体用户、协议与Solana网路的安全所为,并没有完美的解法。最终结果为通过,也引起中心化的讨论,参与Solend治理的代币持有者中,有97.5%投下了赞成票。

结论:

首先从本文可以看到这次的整个事件,跟SOL没有关系,而是Solana生态借贷协议Solend引发的事情,不过Solend公然提案强行接管用户的资产违背契约精神,在区块链世界中也能看到“打土豪分田地”,没有金刚钻别揽瓷器活,行情好,以高TVL为骄傲,也不考虑协议本身承受能力。一个所谓的「DeFi」协议,提议接管用户的账户自救?你们就救活自己,还有人和你们玩吗?不如你提案退出市场。

今天的分享就到这里,后期会给大家带来其他赛道的龙头项目分析。感兴趣的可以点个关注。我也会不定期整理一些前沿咨询和项目点评,欢迎各位志同道合的币圈人一起来探索。

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来源:金色财经

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