百亿加密借贷平台 Celsius 深陷危机 CEL 游戏结束了吗?_CEL:celo币为什么暴跌

CelsiusNetwork作为一个金融技术平台,以一种挑战传统银行模式的经济模式进行运作,提供计息储蓄账户和借贷以及数字资产和法定资产支付。Celsius于6月12日宣布暂停其借贷平台的所有提款,理由是“极端市场条件”和“稳定流动性”的需要。这一决定直接对加密市场本身产生破坏性影响。

Celsius于2018年6月推出CEL代币,用来支撑Celsius的收入和奖励系统。目前Celsius负面新闻已经席卷了整个加密圈子和新闻社交媒体。很多人都产生一个疑问:

当你存入稳定币例如USDC可以赚取7.1%的年收益率时,Celsius对你的资产做了哪些操作?

净息差

在银行业中银行获取收益的重要来源就是净息差,即他们对贷款收取大约5%的费用,然后给你1%的利息,其中有4%的利差,这4%就是净息差,这是银行业的关键绩效指标,在业内也是是一种非常普遍的做法。

很多借贷业务的逻辑都是如此,像币安这样的中心化交易所的借贷业务也是这样做的,这种业务本身是合法的。但我们今天要探讨的不是净息差,而是诚信和透明度的问题,因为在整个获取净息差利润的过程中,Celsius它很少以透明的方式去完成。

美国SEC主席:美国SEC对数字货币领域的风险十分关注:金色财经报道,美国SEC主席Gary Gensler对加密货币和其他数字代币进行了抨击,暗示在当今世界它们基本上是不必要的。Gensler表示,听着,我们不需要更多的数字货币,我们已经有了数字货币。它叫做美元,欧元或日元,它们现在都是数字化的。我们已经有了数字投资。

与此同时,美国SEC对一些主要的交易比特币及其同类产品的交易所采取了积极行动,包括起诉了Coinbase和币安。Gensler称,这些自称为交易所的交易平台融合了多种功能。在传统金融领域,我们没有看到纽交所也经营一家做市的对冲基金。

Gensler指出,针对加密平台提起诉讼存在延迟,按规定办事需要时间。但他表示,投资者应该相信,美国SEC对数字货币领域的风险十分关注。[2023/6/6 21:20:06]

对冲基金提出折价收购硅谷银行的创业公司存款:金色财经报道,美国财经媒体Semafor援引知情人士报道称,对冲基金正提出以低至面值60%的价格收购硅谷银行(SVB)的创业公司存款。在SVB被美国联邦存款保险公司接管后,知名不良债务投资公司橡树资本(Oaktree)等开始向创业公司伸出援手。报道称,这一出价范围反映了一旦该行资产被出售或清算,有多少未受保存款将最终被追回的预期。另据The Information此前报道,投行杰富瑞的交易员也在联系那些资金被困的创业公司创始人,提出以折扣价收购他们的存款索取权。[2023/3/12 12:58:33]

据推特用户yieldchad6月6日分析,从技术上来看Celsius可能已经资不抵债。该项目一共有100万枚ETH,但只有26.8万枚是有充足流动性的。另外44.5万枚拿的是Lido的stETH,按当前Curve的汇率只能换出28.7万枚ETH。剩余的28.8万枚直接质押进了以太坊2.0合约,至少1年内拿不出来。按照每周5万枚ETH的速度,Celsius在五周内就会耗尽具有流动性的ETH。

?ChatGPT昨日晚间因满负荷运行暂停服务,目前已恢复:2月8日消息,昨日晚间,登录ChatGPT官方网站发现,该网站首页出现了提示称其“已经满负荷了”。ChatGPT在官网表示,许多人在“最近一小时内蜂拥而至我们的网站,但我们的(网络)资源是有限制的。” 截至发稿时,登陆ChatGPT官网,发现已恢复正常。[2023/2/8 11:54:02]

随后6月7日消息指出,Celsius它在以太坊2.0质押解决方案Stakehound私钥丢失事件中,至少损失3.5万枚ETH。然而负面消息远不止这些。

Maker协议将在以太坊完成合并后仅支持PoS链:金色财经消息,Maker DAO发推特称,Maker协议将在以太坊完成合并后仅支持PoS链,用户无需采取任何特定行动来保持其Maker Vault正常运行。另外,Maker DAO还提醒用户小心重放攻击。[2022/9/9 13:19:02]

Celsius是个较大的“CeFi”理财平台,在美国是比较出名的。然而有意思的是,在Celsius损失了超7000万美元的巨额资金的这一年时间内,Celsius一直选择沉默,直到被用户发现才知道Celsius有如此大的资金漏洞。

到2022年底Celsius或将资不抵债,仍被锁定存款的用户将被迫保释。保释是指一家实体强迫其用户取的钱少于其存入的钱,这种情况通常发生在实体没有办法偿还所有债务的时候。当被迫保释出现时,储户将会遭受很大的损失。目前情况来看只会越来越糟糕。

市场状况

在熊市中收益率很低,所以使用杠杆的人相对减少,借款的人也会减少。Celsius这样的商业模式就会开始瓦解,因为无法做到承诺给储户的高收益。

前1000以太坊巨鲸过去24小时加仓前10Token排名,SNX跃升至第三:金色财经报道,据whalestats.com数据,前1000以太坊巨鲸地址在过去24小时加仓前10Token中,ETH居首,SNX跃升至第三,FTX、AAVE、BNB分别位列第五、第六、第七。[2022/6/6 4:04:00]

在CeFi领域,甚至更多合法的竞争对手,例如BlockFi和Nexo,正在将一轮估值从30亿美元下调到10亿美元,这是为运营生存筹集更多资金的绝望尝试。

流动性问题

Celsius过去允许灵活赎回,也就是任何人都可以撤回资金,放弃赚取利息。但现状却是Celsius有73%的ETH锁定在stETH或ETH2中,这会使其在ETH合并之前无法进行提取。如果每个储户都取钱,Celsius就无法满足赎回需求

加密WK业务的阴霾

Celsius还有一部分资金一直被锁定在2022年遭受重创的加密货币WK领域,要知道加密货币WK领域到目前为止,还是高风险低回报率的投资项目。

资金陷入这样的僵局,Celsius也不得不在一个非常糟糕的市场中匆忙的进行了IPO。即使Celsius试图将其WK业务进行IPO,但是这样的举动也只不过是虚张声势而已。所以Celsius大量资金都缺乏流动性,并且在很多年内都无法提取。

损失大量ETH

Celsius在Stakehound的关键失误中损失了至少35000个ETH。Celsius不仅没有足够的收入来支付利息,而且还在DeFi黑客和LUNA死亡螺旋中也损失了大量的资金。此外Celsius还在Badgerdao黑客攻击中损失了5000万美元。

强制持有模式

Celsius在经历资金流出危机后,为了减慢事情发酵的速度,他们违背了承诺,强制将用户置于HOLD模式状态,要求用户提供更多文件才能提取资金。这是一个公然停止提款的举动。这也会加速时间的发酵和恐慌。

Celsius贷款是为了偿还客户。Celsius在过去的30天里至少借了7670万美元的USDC和1830万美元的USDT来支付提款。也就是说迄今为止,Celsius公司已经借了近1亿美元来偿还用户的提款。也就是说Celsius目前偿付能力有限,借款也意味着它的头寸现在有一个平仓价格。

持续的资金流出

根据Celsius自己的数据,到目前为止它们约有超20亿美元的资金流出。此外他们的经营团队内部也一片混乱。MosheHegog是公司成立时的顾问,而MosheHegog被定罪为欺诈者,就算有第二次机会的话,应该也不会有人愿意将自己的净资产交给被定罪的欺诈者。

根据知情人透露,CelsiusCEO和他的妻子正在抛售CEL。CelsiusCEO在声称要购买的同时抛售CEL,但不要忘了链上数据不会说谎。细心者可以查看过去一年内CEL的价格就会发现明显有内幕倾销。

在整个借贷过程中,用户实际上是放款人,而不是存款人。虽然名义上用户作为存款人出现,但实际上根据Celsius的条款和条件,用户是把他们的资金借给了Celsius,存入Celsius更像是对一家不受监管的公司的无担保贷款,这与在银行的存款操作是完全不一样的。

Celsius在他们的条款和条件中非常清楚地表明受益所有权转移给他们,也就是用户在存款后将不再拥有代币所有权,一旦出借,主动权就在借款人手里,同时Celsius通过操纵CEL代币价格来操纵其账簿,使其资产负债表看起来比实际情况好得多。

从6月13日Celsius宣布暂停提款后,CEL代币价格就开始了自由落体式下滑。连带其他代币也跟着下跌,对于DeFi尤其是整个加密货币来说,这将是很长的一个动荡期。

来源:金色财经

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