波卡 DeFi 生态 7 大赛道一览_EFI:DEFI

作者|KIKO哈哈

随着Rococo的发展,波卡的平行链功能上线在即。在波卡本身的功能逐渐完善的同时,波卡生态的发展也日新月异。作为生态发展的助推器的波卡DeFi生态,目前发展得如何呢?本文我们将对波卡的DeFi生态发展情况提前做一个全景概览。

DeFi是“去中心化金融”的简称,与传统的中心化金融业务相比,DeFi更加开放、门槛更低。

波卡生态的DeFi堆栈

DeFi堆栈一般分为基础层、协议层和应用层。

基础层:如何在区块链上记录资产和数据。比如Polkadot、Kusama中继链;Plasm、Acala等智能合约平行链。协议层:一组定义的规则。比如Zenlink去中心化交易协议、Acala的Honzon稳定币协议。应用层:用户可以直接使用的用户界面。比如AcalaApps、LaminarExchange。不同于以太坊DeFi主要是智能合约,异构多链架构让波卡生态的DeFi形态更加灵活和多样化。有的DeFi项目打算成为波卡平行链,有的打算使用平行线程,有的会选择建立在波卡的智能合约平行链上,还有的是在多条平行链上部署模块等。

Coinbase在上币路线图中新增HNT、VET与VTHO:6月29日消息,Coinbase公告称,已在上币路线图中添加Solana网络上Helium代币HNT、原生资产VeChain代币VET、VeThor代币VTHO。Coinbase此前决定,为提高资产透明度,将提前公布已决定上线的资产,并移至路线图。[2023/6/29 22:07:10]

1、稳定币

稳定币是指币值相对其锚定资产来说较为稳定的加密货币,比如大家熟悉的USDT、DAI、BUSD、USDC等都是以太坊上锚定美元的稳定币。

加密货币的价格通常波动较大,这为交易带来了很高的不确定性,而稳定币可以充当交易媒介,对冲价格波动。这让稳定币成为让资产在DeFi项目之间转换和流通的重要基础设施。

根据所采取的稳定机制的不同,稳定币可以分为法币抵押稳定币、加密资产抵押稳定币、算法稳定币等。目前波卡生态上的稳定币主要是采用加密资产抵押模式的aUSD。

AcalaaUSD:

Acala的aUSD是以多种加密资产作为抵押的去中心化稳定币,价格与美元锚定,即1aUSD始终保持在1美金左右。用户可以在连接到Polkadot的任何区块链之间跨链发送和接收aUSD。

BlockFi 债权人申请对 BlockFi 进行清算:6月28日消息,BlockFi 债权人申请对 BlockFi 进行清算,并表示包括 BlockFi 首席执行官 Zac Prince 在内的管理层始终在拖延破产程度推进,并在过程中存在欺诈等行为。债权人在提交的文件中表示,BlockFi 每月的管理费用为 1600 万美元,并仍然在向 100 多人支付工资,但其中许多人除了打高尔夫球之外几乎无所事事。[2023/6/28 22:05:51]

aUSD稳定币通过Acala的稳定币协议“Honzon”来生成,即用户可以开启抵押债仓,将自己的加密资产作为抵押品存入抵押债仓,获得aUSD。aUSD的供需可以通过稳定费率来调节,从而实现aUSD相对USD价格的稳定。

2、借贷

去中心化借贷消除了传统借贷中的银行等中介机构,降低了借贷的限制和门槛,让世界上任何一个地方的人都可以通过抵押自己的资产来进行贷款,或者出借自己的资产来获得利息。在DeFi生态中,借贷可以放大资金,给DeFi生态带来经济增长,带动其他DeFi产品的参与度。

CompoundGateway

Tulip Protocol已重启平台上的所有存款功能:11月30日消息,Solana生态收益聚合器和杠杆收益耕作平台Tulip Protocol宣布,已重启平台上的所有存款功能。

此前在11月14日,Tulip Protocol宣布在链上流动性稳定和改善之前将暂停贷款存款、新增杠杆头寸和whirlpool存款。[2022/11/30 21:12:47]

CompoundGateway使用Substrate构建,允许用户从各个区块链上的Starport合约上传资产,将这些资产用作抵押品来借出Gateway支持的任何资产。

3、DEX

和中心化交易所相比,去中心化交易所的交易通过区块链来进行,且无需中介,让用户真正拥有自己资产的所有权。目前DEX有两种较普遍的模式——基于订单薄和基于流动性池的DEX。

Zenlink

Zenlink是首个基于波卡的跨链DEX协议,致力于建设新一代跨链DEX网络。使用ZenlinkDEX模块的平行链可以快速拥有DEX能力,并与其他平行链共享流动性。ZenlinkDEX聚合器可以将所有DEXDApps链接到Polkadot,提供轻松、快捷、低滑点的交易体验。

报告:GameFi项目将“利润置于安全之上”,对用户构成巨大风险:8月4日消息,区块链网络安全审计机构Hacken警告称,P2E加密游戏中“不令人满意的”网络安全措施对GameFi项目及其玩家都构成巨大风险。

Hacken在报告表示,数据表明,P2E游戏所属类别的GameFi项目通常“将利润置于安全之上”,发布产品时没有采取适当的黑客防范措施。根据加密安全排名服务CER.live收集的数据,GameFi网络安全存在严重缺陷。它发现,在研究的31个GameFi代币中,没有一个获得最高安全评级AAA,而16个获得最差评级D。(Cointelegraph)[2022/8/4 12:01:29]

注:由于业务需要,一些项目会内置DEX功能,比如Acala和Bifrost等。

4、合成资产

“合成资产”是指与另一种资产具有相同价值的资产组合,合成资产跟踪对标资产的价值变化。

Laminar

Laminar是支持合成资产和保证金交易的开放金融平台。将黄金、股票、期货、外汇等传统金融产品带到链上,并且可以进行保证金交易,在交易的同时还可以获取收益。

美股三大股指集体高开 道指涨约450点:行情显示,美股三大股指集体高开,道指涨约450点,纳指、标普500指数涨约1.2%。[2022/7/15 2:16:38]

5、流动性抵押

流动性抵押类DeFi项目是伴随PoS链产生的。PoS链的代币持有者可以通过Staking,在保障网络安全性的同时获取收益,但是Staking中的资产在锁定期和解绑期内无法转账,造成流动性受限。

DeFi协议还可能会和Staking产生竞争。如果Staking利率更高,那么就没人愿意参与DeFi协议。反之如果DeFi利率高,很多人都去使用DeFi而不是Staking,则会对网络安全性产生严重的影响。

而流动性抵押可以将Staking中的资产的流动性释放出来,让用户既能获得Staking收益,又能将代币随时进行转账、交易,并继续进行如去中心化借贷、杠杆交易等DeFi操作,从而提高波卡生态DeFi的活跃度,同时又不威胁网络的安全。

Bifrost

Bifrost协议允许用户使用可质押的token铸成vToken,vToken代表了原质押物的所有权和收益权。在Bifrost用户可以随时将PoS币种兑换成vToken从而获得Staking收益和流动性,优化PoS资产交易,同时保留用户治理权和增加原链去中心化程度。

除此之外,Bifrsot还能兑换vsToken来释放锁定在平行链竞拍中的资产。

StaFi

StaFi协议允许为PoS链提供rToken流动性解决方案。计划首先在ETH2.0、Polkdot和Cosmos三个主要公链上实现,为这三个公链本身提供rETH、rDOT、rATOM的流动性方案,并且为上述三个公链上的PoS项目提供rToken的协议标准。

AcalaHoma

Homa协议是Acala的释放流动性协议。其主要功能就是帮助锁定的PoS资产释放流动性,增加用户资产到现金的运转能力。L-DOT是通过Homa协议产生的DOT票据。L-DOT是Staking本金加上未来Staking收益的资产组合。任意时刻都可以使用L-DOT赎回对应的资产。

Homa还可以跟Acala网络中的稳定币协议结合使用,帮助用户放大自己Staking的收益。

6、保险

目前区块链上的去中心化保险主要是保护加密资产的财产保险。DeFi用户面临着代码漏洞、流动性风险、密钥被盗风险等多重风险,为DeFi交易购买保险就可以降低这些风险,保护资金的安全。

TIDAL

TIDAL是建立在Polkadot上的类似Balancer的保险市场,让DeFi社区能够对冲任何DeFi协议或资产失败的风险。TIDAL直接利用储备金同时涵盖多个协议,允许用户为一个或多个资产创建自定义保险池。通过将部分存款收益奖励给保险池创建者,资本效率的最大化吸引了流动性提供者,而具有竞争力的保险费则吸引了保险购买者。

7、聚合器

Reef

Reef是一个智能的流动性聚合器和收益引擎。Reef让交易可以同时从中心化交易所和去中心化交易所获取流动性。Reef使用AI和机器学习驱动的收益引擎,提供智能出借、贷款、Staking、挖矿等服务。在接入Polkadot后,Reef可以将建立在不同区块链上的DeFi项目进行聚合,以期最大化DeFi收益。

总结

根据上面的梳理,我们看到虽然目前波卡最核心的平行链功能还没有激活,但是波卡的DeFi生态已经初见雏形。相信不久后随着波卡平行链的接入,基于波卡的智能合约平台出现后,还会有更多波卡生态的优秀DeFi涌现出来。

我认为随着波卡生态DeFi的潜力真正被释放,可能会打破现存的DeFi生态格局,将DeFi带到一个新的高度。未来的DeFi可能会呈现以下的特点:

1、DeFi的门槛会进一步降低。如今以太坊高昂的手续费和拥堵不堪的交易,让很多资产不算太多的DeFi玩家望而却步。而波卡上的平行链和智能合约拥有更加灵活的经济模式,让DeFi拥有更快的速度和更低的手续费,让更多人可以享受DeFi的乐趣。

2、跨链的、多资产DeFi会成为趋势。未来的DeFi将不再被限制在同一条链上,比特币、以太坊、波卡生态上的各种资产,都可以通过桥进入波卡生态,进行组合、混搭、创造。目前已经有一些现存的以太坊DeFi项目看到了跨链的价值,开始探索多链部署,比如Compound。

3、会出现更多前所未有的模式。目前波卡生态的多个流动性抵押项目、Acala的dSWF去中心化主权基金、Zenlink使用模块来实现DEX,都是伴随波卡出现的前所未有的创新DeFi模式,未来这样的创新一定还会越来越多。

欢迎学习Substrate:?https://substrate.dev/关注Substrate进展:https://github.com/paritytech/substrate关注Polkadot进展:https://github.com/paritytech/polkadot

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