全球反监管机构（FATF）在发布最新的加密货币指南后，于去年6月陷入争议的中心。该指令将加密货币行业合并到现有的银行政策中，要求公司遵守与传统金融机构相同的要求。
其中最引人注目的指令是旅行规则：要求“虚拟资产服务提供商”或VASP（包括加密货币交易所和钱包托管提供商）在便利进行1,000美元或更高金额的交易时披露客户信息。要求的信息包括发件人和收件人的姓名，地理位置和帐户详细信息。
该指示源自FATF的观察，即“犯罪和恐怖分子滥用虚拟资产的威胁”有可能发展成严重的问题。当局在公开声明中表示，它将给37个成员12个月的时间来采纳该准则。因此，距FATF6月份的审查还有不到五个月的时间，成员国如何遵守这些指示？
金色晨讯 | 6月16日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：稳定币总市值、字节跳动、CME、联合利华、MakerDAO
1. 稳定币总市值突破110亿美元，创历史新高。
2. CME比特币期权市场在30天内增长10倍。
3. 字节跳动在新加坡申请数字银行牌照。
4. 联合利华将利用区块链技术对抗全球变暖。
5. CFTC主席：过度使用规定性规则或阻碍美国区块链发展。
6. MakerDAO发起有关添加KNC和ZRX作为抵押品的新执行投票。
7. 美国乔布斯法案之父：Libra或挑战美元主导地位。
8. RippleNet Cloud签署首家银行客户。[2020/6/16]
美国：领先一步
金色晨讯 | 人民日报：区块链不只是下一代互联网技术 更是下一代合作机制和组织形式；BitMEX泄漏的用户邮箱至少有23000个:1.上周8只区块链概念股接交易所监管函 “炒作股价配合股东减持”成问询重点；
2.爱沙尼亚加密交易所DX.Exchange暂时关闭交易所，寻求合并或出售；
3.上海市人民政府参事：区块链第一重要的是落地 要为实体经济服务；
4.人民日报：区块链不只是下一代互联网技术 更是下一代合作机制和组织形式；
5.全球化智库副主席：区块链会对诚信、信任带来一次革命性的变化；
6.Ripple创始人：美国制定明确的指导方针以支持区块链等金融科技解决方案至关重要；
7.雄安新区4大水利防洪项目将于近期实施 建设内容要求以区块链等为基础
8.济南市副市长：基于区块链技术和大数据的新系统助力政府审批流程；；
9.报告：全球Top10的加密基金主要集中在美国；
10.Calibra产品副总裁：无法决定Libra何时发布，这是Libra协会的事；
11.数据：Bakkt比特币月度期货合约交易量近期增长明显；
12.报告：64%的数字证券投资者来自传统风投公司，仅28%来自区块链风投公司；
13.云南省委：积极应用区块链技术，大力发展云南中医药事业；
14.The Block研究总监：BitMEX泄漏的用户邮箱至少有23000个。[2019/11/4]
美国根据该国主要的反法《银行保密法》(Bank Secrecy Act)制定了FATF指引的概念。2013年，金融犯罪执行网络(FinCEN)决定，BSA应适用于加密货币行业。在这一建议中，FinCEN还确认了BSA旅行规则的适用，并于2019年5月发布了自己的VASPs指南。2013年，金融犯罪执法网络（FinCEN）决定将BSA应用于加密货币行业。在该建议中，FinCEN还确认了BSA旅行规则的适用，并于2019年5月发布了针对VASP的指南。
金色财经独家分析 微软所谓区块链只是在制造泡沫？:金色财经独家分析，微软周一发布Azure Blockchain Workbench，为分布式账本技术的开发人员提供一套新的工具。微软在2014年底开始试水区块链，于2015年在其公共云上推出了区块链服务，并一直在为其添加新功能。自微软宣布向区块链领域开放Azure云计算平台以来，其合作伙伴源源不断。微软的区块链即服务（BaaS）解决方案是作为一种“沙盒”，其合作伙伴可以在微软提供的这个低风险环境中交互不同的技术，从智能合同到基于区块链的纳税申报服务。”不过业内也有声音称微软干的是“制造区块链泡沫”，基于其中心化的Azure不仅自身就违背了区块链技术decentralize的特点，基于其构建的所谓区块链应用怎么可能摆脱Azure中心化的影子？更让业内质疑的是，微软和IBM竟然都在各自中心化的平台上企图去构建一个decentralize的平台，这本身就是个悖论。[2018/5/8]
FinCEN历来不会羞于实施控制。2015年，由于Ripple公司“故意违反”BSA规则，被处以45万美元罚款。
金色财经独家分析 购买比特币 美国人正在加杠杆:证券监管机构约瑟夫·伯格说，人们正在办理抵押贷款以购买比特币。再加上用于获得比特币的信用卡和股票贷款的账户，它增加了风险投资者的可能性，让他们负债累累，甚至可能无家可归。金色财经独家分析，对于杠杆率的限制一直是金融监管的一项重要内容。此前日本就加密货币杠杆交易上限问题展开讨论，欧洲证券市场监管局也将差价合约(CFD)散户投资者限制在2倍的杠杆率，但对于通过抵押质押的方式来购买虚拟货币的限制还么有被广泛注意，这就像是银行的消费贷一样，存在监管去向的难度。数字货币不需要像传统金融那么大的杠杆，因其价格波动性强大，数倍杠杆就可以达到数十倍的杠杆的收益，当然，也可以造成相对应的损失。为控制此类风险，银行在提供贷款时，应该加强对款项去向的监控，控制加杠杆炒币的风险。[2018/4/17]
然而，根据FinCEN主任肯尼斯·布兰科（Kenneth Blanco）的说法，违反旅行规则是最常被提及的违法行为之一，而且通常不受惩罚。区块链解决方案公司CoolBitX美国业务负责人Thomas Maxon在接受Cointelegraph采访时表示，为促进美国的创新，可能已经采取了较为宽松的措施：“这可以用两种方式来解释：FinCEN包容并了解加密行业，使他们有时间建立合规解决方案，或者FinCEN意识到过早执行强制措施会促使许多美国实体将其业务移至海外从而避免监管监督。显然后者更有可能。”
瑞士执行旅行规则
据悉，瑞士是执行FATF指南的最新国家之一。上周，瑞士金融市场监督管理局将身份不明的加密货币交易所的交易门槛从5,000美元（5,000瑞士法郎）降低至1,000美元（1,000瑞士法郎）。新的《金融服务法》符合FATF的旅行规则门槛，旨在解决加密市场中“加剧的风险”。
尽管6月的截止日期是预先规定的，但这些指令是建议性的，因此法律上不可执行。瑞士仅遵守欧盟标准化是有道理的，尤其是在最近实施的《第五项指令》（5AMLD）之后。
欧盟对FATF指令的不同定义
欧盟的《第五项反指令》于1月10日生效，似乎在很大程度上与FATF指南相对应。欧盟拥有27个成员国，包括德国，法国和直到最近的英国，欧盟对FATF指令的实施具有重大意义。但是，尽管欧盟已经明确尝试采用这些指令，但5AMLD并不像FATF的指南那样严格。
不过欧盟的《第五项反指令》与FATF指南之间的区别在于语义。加密货币到加密货币的交易属于FATF定义的“VASP”，这并不是欧盟规定的义务实体。这表明加密货币到加密货币公司免于遵守5AMLD。
5AMLD指令还采用了更轻松的客户记录保存方法。FATF指南建议收集接收者和发送者的数据，并建议与其他VASP保持联系，而5AMLD仅要求保留记录并根据请求将数据提交给金融情报机构。
有趣的是，尽管英国最近脱离了欧盟，但其金融部门FCA仍被迫遵守5AMLD指令，因为这些指令是在1月31日英国退欧截止日期之前提出的。因此，除了包括5AMLD衍生的标准AML惯例外，FCA还要求所有加密货币公司进行“对所有客户的持续监控”，这是对FATF遵从性的明确认可。
FATF在全球的影响
日本，韩国和新加坡特别接受FATF指令。1月底，新加坡宣布了其《 2019年支付服务法案》（Payment Services Act 2019）。与欧盟模棱两可的5AMLD定义不同，PSA需要“数字支付通证”服务（包括加密业务和交易所），以遵守可用于FATF的AML规则。根据特别组织的指导方针，新加坡将旅行规则的门槛定在1000美元左右（合1500新加坡元）。
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