随着互联网金融的发展，玲琅满目的信贷产品相继问世，层出不穷的营销活动让欺诈分子有了可乘之机。金融欺诈形式不断更新，欺诈手段日益高明，欺诈成本逐步降低。在这种情况下，传统反欺诈技术势单力薄，难以招架，因而金融机构需要寻找更加有效的反欺诈手段。人工智能技术的高速发展让关系图谱技术快速渗透、深度拓展，在金融反欺诈环节有了用武之地。
哈萨克斯坦限制加密挖矿用电的法律生效:金色财经报道，一项扩大加密货币矿工监管框架、同时限制他们获得低成本电力的新法律已在哈萨克斯坦生效。这项立法引入了挖矿许可证制度，有两类不同的许可证，公司必须定期更新。据当地媒体报道，这些变化还旨在为加密行业的发展和市场参与者之间的公平竞争创造条件。(金十)[2023/2/11 12:00:28]
作为国内领先的人工智能与大数据应用平台，百融云创基于复杂的网络技术推陈出新，开发了一整套高效灵活的关系图谱构建与应用解决方案。通过主体确认、关系建立来建立逻辑推理，并通过图谱检索、算法识别判定欺诈团伙，将关系图谱变身为反欺诈的“奇门遁甲”。
数据：Alameda Research一地址转入1亿枚BIT后一直未出售:11月8日消息，Nansen数据显示，0x84d开头的Alameda Research地址自371天前转入1亿枚BIT后，一直持有未出售，截至发文时仍拥有1亿枚BIT。[2022/11/8 12:32:00]
百融云创的关系图谱使用人工智能技术，挖掘大数据价值，为金融机构提供人工智能决策平台，帮助企业有效、主动地应对日益复杂的风险环境，最终实现全方位的智能防护，保障企业的金融业务安全。同时，百融云创引入海量合规数据源，丰富可验证数据，提升图谱挖掘复杂关系网的能力。
Big Time推出链游基础设施Open Loot:7月28日消息，3A级链游Big Time宣布推出链游基础设施Open Loot，旨在通过技术和营销帮助传统游戏进入web3的平台。官方举办赠品活动，获奖者可在Open Loot的市场中领取并交易奖品。[2022/7/28 2:42:47]
多方配合的团伙作案及成熟的欺诈产业链是防范欺诈的一大难点。百融云创借助关系图谱识别欺诈团伙成员之间的数据关联性这一软肋，结合授权采集的设备信息以及他们在各个金融机构的申请行为，通过共享实体找出强连通图，从而有效快速地发现隐藏的共同特征，展现错综复杂的交易主体与资金流向关系，精准追踪交易轨迹并层层关联，进一步提升风控团队应对日益多变的欺诈挑战的能力。
虽然各类欺诈手段层出不穷，但在严密的规则模型下，欺诈举动难免会暴露破绽和疏漏之处。百融云创充分发挥关系图谱的优势，既能提供各类关系直观的可视化展示，又能从复杂的关系网络中挖掘客户潜在需求，识别关系中潜在风险，尤其是对团伙欺诈行为的识别，有着得天独厚的优势，通过识别疑似团伙账户和设备，实时拦截异常交易。
未来，百融云创将持续利用新技术、新手段、新模型，结合智能风控场景的新特征，进一步探索行之有效的方法迭代反欺诈体系，充分融合人工智能与大数据分析等技术手段，为智能反欺诈、信贷风控和智能决策提供强有力的科技支撑，助推金融行业智能化转型。
来源：金色财经
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