本文来自?Parity?博客?2020?年?12?月?10?日的文章，作者为?Parity?生态拓展经理?Peter?Haymond。
在过去的几年中，去中心化金融已经成为加密生态中最受欢迎的用例之一。简单地讲，DeFi?可以描述为使用区块链技术构建的金融软件，它具有让金融应用程序更加开放和可访问的潜力。在?Parity，我们看到越来越多的?DeFi?团队使用我们的区块链开发框架?Substrate?构建解决方案，其中许多团队是为了?Polkadot?生态系统而构建。
DeFi?堆栈
DeFi?技术堆栈使团队可以混合和匹配项目来构建高价值的应用程序。简单来说，可以将其视为三层：
应用层?——?用户看到的内容协议层?——?一组特定规则基础层?——?如何在链上记录价值和数据Substrate?让开发人员可以在每一层进行构建，从而形成?Polkadot?的骨干。大多数?DeFi?团队都位于协议层中，创建供用户交互的应用程序。此外，我们开始看到其中一些?DeFi?项目本身已成为充满活力的生态系统，反映了?Polkadot?的一项显著特征，即?Polkadot?是生态系统的生态系统。
Grayscale CEO：比特币不再是昙花一现的时尚:金色财经报道，Grayscale首席执行官Michael Sonnenshein表示，贝莱德和富达等大型投资公司加入推出现货比特币ETF基金的竞赛，说明比特币在很大程度上不再是昙花一现。最近有关比特币新进入者的消息凸显了这一资产类别在更广泛的范围内的持久力，许多投资者认为这是千载难逢的投资机会。[2023/7/7 22:22:44]
Polkadot?上的?DeFi
以下是?Polkadot?生态系统中的几个?DeFi?团队以及它们在每一层的工作方式。
基础层
Polkadot?-?一种网络协议，允许跨区块链传输任意数据。协议层
Acala?-?DeFi?hub?和去中心化稳定币?aUSD，aUSD?允许用户在连接到?Polkadot?的任何区块链之间跨链发送和接收美元。Stafi?-?允许持有抵押的代币的任何人进行抵押并获得替代代币，以立即进行交易和交换，而无需等待解绑期完成。Bifrost?-?允许用户存放其抵押的代币和铸币?vToken?以获取?staking?流动性的平行链。Equilibrium?-?跨链货币市场，将互助借贷与合成资产生成和交易相结合。Centrifuge?-?让企业可以利用其应收帐款和其他未来现金流来获得融资，而无需信任中间人。他们还提供了?Centrifuge?链，作为现实世界资产进入?DeFi?的门户。Zenlink?-?跨链?DEX?网络。HydraDX?-?为加密资产实现无摩擦的流动性。Laminar?-?由?Acala?建立的去中心化金融平台，为合成资产、保证金交易和货币市场提供动力。应用层
Injective社区正对Avalon主网升级提案进行投票:5月29日消息，据官方推特及治理网站，Cosmos生态智能合约平台Injective的社区正对Avalon主网升级提案进行投票，此次升级将带来L1可扩展性优化、“次秒级”（sub-second）出块时间、PoS委托改造，如果通过，预计升级将在本周晚些时候进行。目前该提案支持率为99.61%，投票者已达到法定人数，投票将于6月1日结束。[2023/5/29 9:48:17]
Polkaswap?-?由?Soramitsu?团队构建的自动做市商/非托管交易所。Sushiswap?-?一个由社区运营的?AMM。Clover?-?由?Bithumb?支持的?Polkadot?生态系统?DeFi?平台。注意：我们主要列举了本身就针对?Polkadot?构建或旨在成为平行链的项目。其中一些建立在平行链的基础上，而并非?Polkadot?本身。
FTX回应UCC：早已提供包含预期时间表的路线图，将在本周听证会上通报进展:4月10日消息，FTX债权人@AFTXcreditor发推称，针对FTX债务人申请延长其提交第11章计划和征求意见的专属期限（exclusivity period），FTX无担保债权人官方委员会（UCC）上周已提交声明表示“谨慎支持”FTX债务人的这一请求，但保留未来延长期限内寻求终止FTX专属期的权利（如果重组计划没有取得重大进展）。
UCC似乎对债务人缺乏进展和合作越来越不满，并希望更多地参与重组计划。UCC要求FTX债务人：在4月12日的法庭听证会上陈述9项进展；让其更多地参与进来；利用UCC的经验（任何UCC成员在加密货币和FTX方面的经验都可能比FTX的新管理层/顾问更多）。
FTX债务人于4月9日提交文件回应UCC，声称在UCC提交声明之前，他们早已向UCC成员解释其路线图的预期时间表，包括索赔流程、提交信息报告、提交计划、征求意见批准和确认等；还向UCC成员介绍了一个正在开发的门户网站。但UCC在声明中未提及上述事宜。FTX债务人计划在4月12日与法院分享这一路线图，将向法院和公众通报这些事项的最新情况。[2023/4/10 13:54:23]
可组合性
美国德州当局要求Voyager披露其加密资产公允价值的计算方法:10月15日消息，美国德克萨斯州证券委员会（SSB）和德克萨斯银行部（DOB）在法庭上对Voyager Digital的披露声明提出异议，质疑用于估算其加密资产公允市场价值的各种方法和计算过程。
Voyager Digital于2022年7月在纽约申请第11章破产，同时为投资者提出一项复苏计划。德克萨斯州政府辩称，Voyager的披露声明声称债权人可能获得70%的资金退还，但未能解释用于计算代币平均价格的方法，并补充说，“债务人（Voyager）从未获得SSB或DOB的许可，并且因无许可证经营而面临巨额罚款和处罚。”
作为一项决议，SSB和DOB寻求否决Voyager当前形式的披露声明，并要求Voyager披露用于确定其公允市场价值以退还资金的方法和计算信息。（Cointelegraph）[2022/10/15 14:28:37]
DeFi?的可组合性依赖于共享安全性，即所有连接到?Polkadot?中继链的平行链都将从中继链验证人提供的经济安全性中受益。使用其他权益证明系统，团队必须找到并引导他们自己的验证人集，从而增加了进入的门槛，并建立了在通信的链之间建立信任的必要性。相比之下，Polkadot?上的链间通信不受接收链对发送链的信任的约束。所有平行链之间的信任都是平等的，这对开发者更容易，并确保其用户可以享受无缝体验。
Ark Invest 拟扩大研究部门，将专注区块链技术、人工智能等领域投资:9月8日消息，由 Cathie Wood 创立的资产管理公司 Ark Invest 计划扩大其研究部门，其中将 Brett Winton 任命为首席未来学家，并将四名高级研究分析师担任董事职位，同时新雇用五名研究助理。Brett Winton 表示，我们相信，人工智能、机器人技术、储能、基因组测序和区块链技术将从全球公共股票市值的不到 10% 上升到 2030 年的 60% 以上，这是历史上最大的价值创造时期。[2022/9/8 13:15:43]
Polkadot?使用跨链消息传递进行平行链之间的异步通信。借助?XCMP，链可以发送不期望响应的消息，或者可以发送期望返回某些信息的消息。
基于以太坊和比特币的?DeFi?将能够使用转接桥在?Polkadot?生态系统内进行通信。例如，Chainsafe?和?Snowfork?正在开发信任的以太坊桥，Interlay?正在构建低信任度的比特币桥。建立在?Polkadot?上的团队可以利用?XCMP?和转接桥来创建新颖的、可互操作的?DeFi?产品。
Polkadot?的独特之处
Polkadot?具有?DeFi?项目可以利用的强大功能集。通过允许开发独立的区块链，我们可以看到一些真正有趣的用例。
一些团队选择将其基础架构部署在?Polkadot?生态系统内的?DeFi?链之上，而不是构建自己的本地平行链。例如，Ren?通过在?Acala?网络上部署其?RenVM?桥接模块与?Acala?合作。团队可以选择通过构建?runtime?模块然后与平行链集成，或者通过基于平行链构建在平行链之上。聪明合同）。展望未来，我们希望一些团队将继续选择在现有平台之上构建。
DeFi?中的一个独特子类别是流动性抵押。这类应用通过在操作过程中获取可交易的合成代币，让拥有抵押中代币的任何人都可以立即获得流动性而无需锁定期。这给代币持有者带来了明显的好处，尽管也在此过程中带来了一些中心化风险。我们已经看到至少有六个项目在本地或通过与其他链的桥构建流动性抵押解决方案，这使?Polkadot?可能成为流动性抵押最广泛采用的区块链生态系统。
Polkadot?中的?DeFi?项目不仅在复制现有概念，而且还在创建全新的概念。一个例子是?Acala?的去中心化主权财富基金。dSWF?的目的是使?Acala?在经济上可持续发展，以提供正在进行的研发所需的资金，并为?Polkadot?网络上的安全支付费用。Acala?的稳定币平台的运作方式与?MakerDAO?类似，即在关闭抵押债务头寸时需要支付稳定费。CDP?关闭后，累积的稳定费将保留在系统金库中。然后，每当系统利润超过特定阈值时，这些代币将用于从市场购买?DOT，并将其存入以补充?dSWF?持有的?DOT?储备金，而不是燃烧本地?ACA?代币。这使?dSWF?成为引人注目的多功能系统。你可以在此处了解有关?dSWF?的更多信息：https://medium.com/。
未来
DeFi?生态系统中的团队正在构建或思考各种产品。目前，我们看到稳定币、非托管交易所、货币市场和预言机等产品中的开发活动最多。这是有道理的，因为通常将这些类型的产品视为?DeFi?原语和基础元素。展望未来，我们希望在由?Substrate?支持的?Polkadot?生态系统中看到许多类型的?DeFi?产品，例如：
保险平台收益聚合平台DEX?聚合平台衍生品无损彩票去中心化期货无需许可的期权交易借贷信用风险协议固定利率贷款随着越来越多的团队在?Polkadot?上构建?DeFi，并将创造力与高度可扩展、可组合的系统相结合，我们正进入激动人心的时代。我们期待着有才能的团队不断扩展用例并为市场创造新颖的产品和成果。
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