DeFi 协议终极安全指南_DEFI:My Defi Legends

作者:Ignas

编译:Crush,Biteye核心贡献者

FTX?的崩溃证明了自我托管和风险管理的重要性。但是在?DeFi?中,仍有许多漏洞、RugPull以及合约BUG,一不小心就会亏钱。

今天这篇文章,我就来说一下如何去评估一个项目的安全性,以保护好自己的资产。

如果你自己本身就是一个经验丰富的智能合约开发者,能够亲自去验证项目代码的安全性,这再好不过了,但是我相信大多数人都不是。

所以没办法,我们只能根据其他数据去评估一个项目,这涉及到一定程度的信任。

TVL高就一定安全?

众所周知,大多数人通过存入智能合约的资产价值来评估一个DeFi项目的好坏。因此,不少人认为TVL在一定程度上,是可以反映这个项目的安全性的。

如果锁仓的资产越多,那么说明这个协议的安全性就越高。你可以这么想,能够锁仓这么多资金的协议,那这些存钱的人一定是进行了充分的调查,确认了协议的安全性才敢把钱放进去。

MetaMask为机构DeFi用户添加BitGo等托管商:金色财经报道,DeFi钱包MetaMask的机构部门增加了新的托管商BitGo、Qredo和Cactus Custody,以帮助该公司满足合规要求。MetaMask Institutional表示将在稍后宣布整合更多托管商。据悉,该钱包于去年12月推出了其机构产品。[2021/10/6 20:07:38]

不幸的是,TVL往往给人一种错误的安全感。一方面,你认为高TVL的协议更加安全,但同样黑客也会盯着这些协议进行攻击,因为攻击这些协议能赚取更多的利润。另一方面,低TVL也不一定就意味着协议就不安全。

因此,仅仅通过TVL去判断一个协议的安全性,不免有些似是而非。

我们根据TVL对现有的DeFi项目进行一个排名:

DeFi投资平台Zerion提醒:没有Zerion代币,需警惕局:DeFi投资平台Zerion发推提醒,没有Zerion代币,用户需警惕虚假代币和局。据此前报道,Zerion完成820万美元A轮融资。[2021/7/8 0:37:09]

看完这张图后

你还认为高TVL一定代表着安全吗?

图中有哪些协议你觉得是不可信的?为什么?

亲自验证

「不信任,只验证」是我们进行智能合约审计的原因。如果不是这样,我们可能不需要审计。因为代码是开源的,社区可以找到代码中的所有问题。然而,社区可能没有正确的动机、激励或专业知识来验证代码。

因此审计人员必须要足够专业,但更加重要的是,审计人员自己不能出问题。例如,著名审计公司Certik经手审核的不少项目仍然被黑了,可以说是防不胜防。

DeFi基准利率今日为3.21%:金色财经报道,据同伴客数据显示,06月23日DeFi去中心化金融基准利率为3.21%,较前一日下降0.03%。同期美国国债抵押回购率(Repo Rate)为0.06%,二者利率差为3.15%。

DeFi基准利率代表了DeFi融资难易程度,利率越高说明融资成本越高,利率越低说明融资成本越低。其与Repo Rate的利率差则便于DeFi与传统市场作进行同类比较。[2021/6/23 0:00:27]

同时,审计公司也在建立自己的声誉。如果他们审核的协议被黑,则给人一种不专业的印象。事实上,Certik已经审核了超过3422个项目,所以其中一些项目遭到黑客攻击或存在漏洞也是难以避免的。

所以仅仅进行是通过审计,并不意味着协议是安全的。我见过一些项目自豪地宣布「完成审计」,但当你阅读审计报告时,却发现他们的安全分数实际上很低。

这给我的教训是,不要盲目相信项目方的审计公告,而是通过阅读实际审计报告来验证结果。

DeFi保险协议InsurAce与稳定币聚合协议mStablel建立合作伙伴关系:金色财经报道,据官方消息,DeFi保险协议InsurAce与稳定币聚合协议mStablel建立保险合作伙伴关系。用户现在可以通过InsurAce dApp为他们的资产提供保险,防止智能合约风险、黑客和bug。InsurAce还将创建一个池来接受mUSD作为抵押资产。[2021/6/16 23:39:26]

我不爱读审计报告怎么办?

事实上,大多数人都不会阅读审计报告,不过?Certik有一个包含所有已审项目的数据看板,在这个看板里面,你可以检查项目的「信任分数」,数字越高表示安全。

其它审计机构,例如Hacken,也会有类似的数据看板。或者你可以简单地阅读一下审计摘要,例如下面这个TraderJoe的例子,它是由Paladin审计完成的。

薛蛮子:不断更新迭代的区块链技术积极推动了Defi的发展:3月20日,在“DeFi2020全球区块链金融高峰论坛暨HUBBLE CHAIN亚太战略发布会”上,华尔街知名投资家薛蛮子作为特邀嘉宾受邀出席,并发表精彩的DeFi主题演讲。薛蛮子表示,不断更新迭代的区块链技术积极推动了Defi的发展,金融行业应该与区块链技术紧密结合,同时看好Hubble Chain在区块链金融发展与创新结合的尝试。据悉,Hubble Chain是支持跨链交易且拥有去中心化交易系统的公链,致力于构建区块链智能金融新生态。[2020/3/20]

译者注:TraderJoe是?Avalanche?上的一站式交易平台。提供交易和借贷功能,并将其结合能够提供杠杆交易。

通过这里的数据我们不难看出,TraderJoe修复了所有的中高风险问题,但是在低风险问题上,却仍有部分未进行修复。

审计只是开始

评估一个项目的安全性,还需要考虑更多:

充分的测试

赏金活动

文档的公开透明

管理控制

Oracle文档

要考虑的方面那可太多了,要是全部都亲自验证,恐怕先得累死。说到这里,我们就不得不提到DeFiSafety。它会对这些协议进行一个验证,然后给出安全评分。

根据它们提供的结果,我们可以很清楚地看到,LiquityProtocol、Synthetix?以及AngleProtocol是所有经过验证的DeFi协议中最安全的。

在DefiSafety上,你还可以查看更多细节部分的内容。例如,Liquidyprotocol仍然需要形式验证。

译者注:在计算机硬件和软件系统的设计过程中,形式验证的含义是根据某个或某些形式规范或属性,使用数学的方法证明其正确性或非正确性。

此外,你还可以通过ExponentialDeFi,对钱包的投资组合进行一个安全性评估。

「评价钱包」功能会为你提供当前投资的风险分析。例如,在Tetranode的资产中,就有450万美元的资产是被存入在风险较高的协议中。

译者注:Tetranode是一位匿名远古巨鲸,据传他有价值约10亿美元的加密资产,他在2009年的时候就接触到了比特币,并在此后的日子里始终对其保持高度的信仰。

ElementalDeFi会根据项目评估给出评分,评估考虑了资产风险、代码质量和资产存放的区块链的安全性。这种简单易懂的风险说明,让我爱不释手。

就拿Abracadabra的稳定币?MIM来举例,它会直接给出警告:SPELL被用作抵押品可能会导致坏账。

译者注:Abracadabra是一个生息资产稳定币协议,用户可以使用用生息凭证进行质押并印铸协议原生稳定币MIM。

不懂就问

最后一个要给大家介绍的方法就是,直接加入项目的社区,然后思考一下下面几个问题:

他们有保险基金吗?

他们会回避提问吗?

他们正在做什么来提高安全性?

例如我之前就曾问过Stargate团队,他们是否拥拥有保险基金,以防止项目被黑客入侵。但是有时想要得到一个准确的答案,却并不是那么简单,项目方往往会各种拐弯抹角地回避问题。这似乎是一种危险信号,让人不得不提高警惕。

但是无论发生什么,DeFi都还很年轻,还有很长的路要走,所以最好不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里!

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水星链

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