本文发布于巴比特资讯，作者为NicholasPlatias，并经由Kyle翻译。
在过去的几年中，我们目睹了去中心化金融的爆炸性增长。我们已经看到许多金融应用的推出，涵盖了广泛的用例，包括抵押贷款，去中心化交易所和预测市场等。尽管取得了早期成功，并且人才和资本大量涌入，但DeFi仍未生产出一种简单便捷、在加密本地世界之外具有广泛的吸引力的储蓄产品。
为了满足这一紧迫的需求，我们在Terra区块链引入了储蓄协议Anchor。Anchor提供了一种本金受保护的稳定币储蓄产品，该产品接受Terra的存款并支付稳定的利率。要想产生收益，Anchor向借款人提供存款，借款人将来自主流区块链的流动抵押PoS资产作为抵押。因此，Anchor的收益由主流PoS区块链的区块奖励提供动力。最终，我们设想Anchor成为区块链上被动收入的黄金标准。
安全团队：Defrost Finance被攻击事件简析:金色财经报道，据区块链安全审计公司Beosin旗下Beosin EagleEye安全风险监控、预警与阻断平台监测显示，Defrost Finance预言机被恶意修改，并且添加了假的抵押token清算当前用户，损失超1300万美元。攻击者通过setOracleAddress函数修改了预言机的地址，随后使用joinAndMint函数铸造了100,000,000个H20代币给0x6f31地址，最后调用liquidate函数通过虚假的价格预言机获取了大量的USDT。后续攻击者通过跨链的方式将被盗资金转移到了以太坊的0x4e22上，目前有490万美元的DAI在0x4e22地址上，有500万美元的DAI在0xfe71地址上，剩余300万美元的ETH被转移到了0x3517地址上。[2022/12/25 22:06:35]
在这篇文章中，我们介绍了Anchor协议背后的核心概念。有关完整内容，请阅读Anchor白皮书。
Beosin：BSC链上的gala.games项目遭受攻击事件简析:金色财经报道，根据区块链安全审计公司Beosin旗下Beosin EagleEye 安全风险监控、预警与阻断平台监测显示，BSC链上的gala.games项目遭受攻击，Beosin分析发现由于pNetwork项目的bridge配置错误导致pTokens（GALA） 代币增发，累计增发55,628,400,000枚pTokens（GALA），攻击者已经把部分pTokens(GALA) 兑换成12,976个BNB，攻击者（0x6891A233Bca9E72A078bCB71ba02aD482A44e8C1）累计获利约434万美元。Beosin Trace追踪发现被盗金额还存在攻击者地址中。
第一笔攻击交易：0x4b239b0a92b8375ca293e0fde9386cbe6bbeb2f04bc23e7c80147308b9515c2e
第二笔攻击交易：0x439aa6f526184291a0d3bd3d52fccd459ec3ea0a8c1d5bf001888ef670fe616d[2022/11/4 12:17:00]
主要特点
Beosin：ULME代币项目遭受黑客攻击事件简析:金色财经报道，10月25日，据Beosin EagleEye 安全预警与监控平台检测显示，ULME代币项目被黑客攻击，目前造成50646 BUSD损失，黑客首先利用闪电贷借出BUSD，由于用户前面给ULME合约授权，攻击者遍历了对合约进行授权的地址，然后批量转出已授权用户的BUSD到合约中,提高价格ULME价格，然后黑客卖掉之前闪电贷借出的ULME，赚取BUSD，归还闪电贷获利离场。Beosin安全团队建议用户用户取消BUSD对ULME合约的授权并及时转移资金减少损失。[2022/10/25 16:38:21]
以下是Anchor储蓄协议的主要功能：
本金保护：Anchor实施了一种清算协议，在有贷款风险时清算借款人抵押品，从而保护了存款人的本金。
慢雾：DEUS Finance 二次被黑简析:据慢雾区情报，DEUS Finance DAO在4月28日遭受闪电贷攻击，慢雾安全团队以简讯的形式将攻击原理分享如下:
1.攻击者在攻击之前先往DeiLenderSolidex抵押了SolidexsAMM-USDC/DEI的LP。
2.在几个小时后攻击者先从多个池子闪电贷借出143200000USDC。
3.随后攻击者使用借来的USDC在BaseV1Pair进行了swap操作，兑换出了9547716.9个的DEI，由于DeiLenderSolidex中的getOnChainPrice函数是直接获取DEI-USDC交易对的代币余额进行LP价格计算。因此在此次Swap操作中将拉高getOnChainPrice函数获取的LP价格。
4.在进行Swap操作后，攻击者在DeiLenderSolidex合约中通过borrow函数进行借贷，由于borrow函数中用isSolvent进行借贷检查，而在isSolvent是使用了getOnChainPrice函数参与检查。但在步骤3中getOnChainPrice的结果已经被拉高了。导致攻击者超额借出更多的DEI。
5.最后着攻击者在把用借贷出来DEI兑换成USDC归还从几个池子借出来的USDC，获利离场。
针对该事件，慢雾安全团队给出以下防范建议：本次攻击的原因主要在于使用了不安全的预言机来计算LP价格，慢雾安全团队建议可以参考Alpha Finance关于获取公平LP价格的方法。[2022/4/28 2:37:18]
即时提款：Terra存款可即时提款——无需锁定。
慢雾：Spartan Protocol被黑简析:据慢雾区情报，币安智能链项目 Spartan Protocol 被黑，损失金额约 3000 万美元，慢雾安全团队第一时间介入分析，并以简讯的形式分享给大家参考：
1. 攻击者通过闪电贷先从 PancakeSwap 中借出 WBNB；
2. 在 WBNB-SPT1 的池子中，先使用借来的一部分 WBNB 不断的通过 swap 兑换成 SPT1，导致兑换池中产生巨大滑点；
3. 攻击者将持有的 WBNB 与 SPT1 向 WBNB-SPT1 池子添加流动性获得 LP 凭证，但是在添加流动性的时候存在一个滑点修正机制，在添加流动性时将对池的滑点进行修正，但没有限制最高可修正的滑点大小，此时添加流动性，由于滑点修正机制，获得的 LP 数量并不是一个正常的值；
4. 随后继续进行 swap 操作将 WBNB 兑换成 SPT1，此时池子中的 WBNB 增多 SPT1 减少；
5. swap 之后攻击者将持有的 WBNB 和 SPT1 都转移给 WBNB-SPT1 池子，然后进行移除流动性操作；
6. 在移除流动性时会通过池子中实时的代币数量来计算用户的 LP 可获得多少对应的代币，由于步骤 5，此时会获得比添加流动性时更多的代币；
7. 在移除流动性之后会更新池子中的 baseAmount 与 tokenAmount，由于移除流动性时没有和添加流动性一样存在滑点修正机制，移除流动性后两种代币的数量和合约记录的代币数量会存在一定的差值；
8. 因此在与实际有差值的情况下还能再次添加流动性获得 LP，此后攻击者只要再次移除流动性就能再次获得对应的两种代币；
9. 之后攻击者只需再将 SPT1 代币兑换成 WBNB，最后即可获得更多的 WBNB。详情见原文链接。[2021/5/2 21:17:59]
稳定的利率：Anchor通过将可变部分的区块奖励从抵押资产传递给存款人来稳定存款利率。
为什么要有储蓄帐户？
我们认为，去中心化金融大规模采用的途径是储蓄账户。第一个原因是庞大的市场规模。仅在美国，储蓄帐户资产规模就拥有约13万亿美元。仅美国储蓄市场的0.1％的市场份额就使所有稳定币的总市值相形见绌。其次，我们认为，要想为散户投资者铺平道路，没有比他们已经熟悉并保护其本金的产品更可靠的方法了。第三，我们认为采用其他投资产品作为储蓄账户的扩展最为直接。
为什么还要另外一个储蓄协议？
我们坚信，稳定的利率是具有广泛吸引力的储蓄产品的必要特征。具有储蓄功能的DeFi协议的关键限制是稳定币利率的高度周期性。Anchor通过使用抵押资产的累积奖励来稳定存款利率来解决此问题。除了提供低波动率收益外，Anchor还试图为大众投资者提供跨所有区块链的单一，可靠的回报率。通过汇总所有主要PoS区块链的区块奖励，Anchor希望定位为区块链经济的基准利率。
代币化的抵押
Anchor的核心之一是bAsset，这是PoS区块链上的代币化抵押。bAsset是代表已抵押PoS资产所有权的代币。像基础抵押资产一样，bAsset向持有人提供区块奖励。与抵押资产不同，资产可以转让和互换。因此，用户可以与基础PoS资产一样轻松地使用bAssets进行交易。bAsset广泛可用——它们可以在任何支持智能合约的PoS区块链上生成。bAsset在Anchor中发挥重要作用，可为Terra存款提供稳定的利率。有关bAsset的深入理论，请参阅bAsset协议白皮书。
Terra货币市场
Anchor储蓄协议的核心组成部分是Terra货币市场—Terra区块链上的WebAssembly智能合约，可促进Terra稳定币的存入和借入。货币市场由Terra存款池定义，该池从借款人那里赚取利息。借款人放下了数字资产作为抵押，从资产池中借用Terra。利率是通过算法确定的，是借贷需求和供给的函数，利率由池的利用率编码。
从Terra货币市场借款就像锁定抵押品以换取贷款一样简单。每个账户都有一个借贷能力，取决于锁定抵押品的数量和质量。Anchor定义每种抵押品的贷款对价值比率，表示可以借入的抵押品价值的一部分。借贷能力决定了帐户可以产生的最大债务额。
Anchor利率以及利率稳定性
大量的抵押和储蓄产品，每种产品都有其自己的风险/回报特征，并且每种产品的利率都会随时间波动。在所有这些选择下，普通投资者跟踪哪个利率？Anchor希望通过使用区块链上的区块奖励来得出DeFi的基准利率，从而成为这个问题的答案。
使用Anchor，储户可以期望的回报是借款人的链上收入的函数。Anchor货币市场通过接受bAssets作为抵押品，是一种从借款人到存款人“收益转移”的独特促成者。Anchor利率的定义为借款人所赚取的收益的平均值，并用每种收益的抵押价值加权。例如，如果价值3mmUST的bLuna和1mmUST的bAtom作为UST货币市场的抵押品，收益率分别为15％和10％，那么Anchor利率将为13.75％。产生的多元化收益率反映了市场在区块链上的首选收益率来源。因此，Anchor利率可能比任何单个收益或任何固定收益集合都更稳定。
Anchor利率在Anchor协议中起着基础性的作用：它是Terra存款的利率目标。Anchor智能合约在借款人和存款人之间动态分配抵押资产的区块奖励，以实现目标利率。这里的关键思想是，根据是滞后还是超过Anchor利率，可以使用区块奖励来提高或抑制存款率。因此，这种稳定算法可确保存款利率紧密跟踪Anchor利率。鉴于存款利息是在Terra中支付的，Anchor使用清算协议清算非Terra区块奖励。
本金受保护
Anchor实施了旨在保证存款人本金的清算协议。存款是安全的，因为对它们的所有债务仍然超额抵押。Anchor清算协议的功能是通过还清可能违反抵押要求的债务来维护存款安全。该议定书使用清算合约偿还“有风险”的贷款，清算合约承担偿还债务以换取抵押品和费用的任务。合约还向借款人收取被动溢价，该溢价经过校准以确保完全覆盖未偿还的贷款。任何人都可以编写清算合约，并在需要清算贷款时“按需”使用。
与传统的“看守人”系统相比，清算合约中内置的结构和激励机制使它们能够提供更高的稳定性和偿付能力保证。看守人系统依靠套利者酌情为清算提供资金，这可能会在市场剧烈波动时导致流动性紧缩，从而给借款人造成巨大损失。相反，清算合约被充分抵押，并强制执行较长的撤回期限，以在遇到临时冲击时提供稳定性。有关Anchor清算协议的深入理解，请参阅清算协议白皮书。
结论
本文中我们介绍了Anchor，一种Terra区块链上的储蓄协议，它提供受本金保护的储蓄产品，可即时提款并具有稳定的利率。该协议将锚定利率定义为区块链经济的利率基准，该Anchor利率是从市场需求最高的PoS资产的收益中得出的。Anchor利用来自Terra货币市场的抵押资产的区块奖励来为储户提供与Anchor利率相等的稳定回报。我们认为，Anchor的简单性和鲁棒性使其成为寻找由加密货币提供支持的家庭储蓄产品的合适答案。
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