作者|秦晓峰编辑|郝方舟出品|Odaily星球日报
最近，多国针对加密货币进一步加强监管。尤其是积极推进政策细化的美国，包括SEC在内的多部门再次重申监管立场，开展执法行动。例如，SEC近期对Terra开发公司TerraformLabs发起调查。针对来势汹汹的监管态势，加密企业也作出应对。币安提出加密10项基本权利，表示顺应监管，但同时提倡保护加密用户合法权益；Coinbase主张设立单一加密监管机构，以为加密领域创新护航；Ripple发布其对美国加密货币监管框架的愿景，该框架旨在为美国的加密货币和数字资产监管提供直接和务实的方法……不过，也有一些声音认为，美国监管部门只是「年底冲业绩」，并不会出台新的严管措施。不管最终结果怎样，毫无疑问，监管态度已成为当前加密业态不可忽视的变量，至于力度趋势和落靴时间，尚不可知。美国多部门出手，或有新政出台？
前Monero首席开发者已从美国监管机构获释:金色财经报道，前Monero首席开发者Riccardo Spagni（Fluffypony）在推特上表示，美国监管机构在拘留了他一个多月后释放了他。他正在与他的法律团队合作，尽快返回南非以解决对他的指控。据悉，在8月，Spagni因涉嫌欺诈指控而被捕，该指控与2009年至2011年间在南非一家名为CapeCookies的公司发生的涉嫌犯罪有关。南非政府一直在寻求引渡Spagni，指控他“使用虚假信息”制作发票，从而抬高某些商品和服务的价格，并将资金转移到他控制的银行账户。如果罪名成立，他可能面临最高20年的监禁。[2021/9/21 23:41:23]
近期，多个美国联邦机构对于加密产业再度重拳出击。月初，美国SEC专员CarolineCrenshaw在国际期刊上发表了署名文章《关于DeFi的风险、监管和机会的声明》。文章表示，DeFi社区必须在遵守美国SEC规则的同时，解决透明度和假名问题，呼吁DeFi项目与SEC合作探索合规路径。此后，SEC主席GaryGensler接受采访时再次重申，未来对加密货币的监管措施不会被改变，相关公司必须向SEC报告注册。上面的喊话只是SEC的常规操作，可能对市场的影响较小。但很快，SEC就对加密企业采取行动。11月13日，SEC向Terra开发公司TerraformLabs及其CEO发起传票执法行动，调查其是否违反了联邦证券法；11月16日，SEC再次对MarathonDigital公司发起调查，要求后者提供比特币挖矿数据中心的文件和通讯。而SEC起诉Ripple违反证券法的案件，历时一年至今没有结果。“一些市场参与者可能会称之为‘强制监管’。我只是称之为‘强制执行’。”这些执法行动在Gensler主席看来，都是日常执法，并没有加强监管的意思。除了SEC，OCC可能也要对加密行业下重手。月初，OCC联合美联储及联邦存款保险公司联合开展了一项名为「加密冲刺」的调查，对加密行业进行严格审查，查找问题。如今，这项调查接近尾声，OCC代理署长MichaelHsu表示，审查结果并不理想，得出了对加密行业并不友好的结论，也暗示之后可能采取行动。实际上，这样的结果也在意料之中。早前，MichaelHsu就对加密稳定币表达过不喜欢，他认为在处理人们的金钱问题时，该领域的创新者过多会带来风险。最近一个备受关注的，莫过于由美国国会主导的《数字商品交易法》。该法案由美国众议员MichaelConaway于去年提出，旨在为“数字商品交易所”建立联邦定义，将其归入自己的法律类别并使商品期货交易委员会对其进行监督。该法案为数字货币概述了一种新的框架，在管理这一资产类别的《商品交易法》下，对数字货币的处理方式与商品类似。在该框架下，加密货币交易所将享有联邦管辖权，以允许它们在整个美国运营，而不是申请49个不同州的货币传输许可证。此外，该法案还允许某些类型的ICO。如果获得通过，该法案将简化美国许多不同的加密货币法规，为代币发行者创造法律清晰度，并降低希望以合规方式运营的交易所的准入门槛。目前，该法案已作为草案返回国会，国会议员们也希望加密行业参与者能共同参与讨论。除了上述机构，近期美国财政部也发布了财政部部长耶伦关于稳定币风险的报告；美国总统金融市场工作组表示，当受到监管时，稳定币可以“支持更快、更高效和更具包容性的支付选择”。此外，国际组织「反金融行动特别工作组」也在今年10月，更新了其2019年虚拟资产和虚拟资产服务提供商(VASP)基于风险的方法指南，增加对DeFi的管控。强监管成为必然，加密企业何去何从？
Ripple CTO：美国监管机构或无法就加密货币方面达成共识:据Cointelegraph 4月10日消息，Ripple的首席技术官David Schwartz表示，他认为许多考虑在美国开始经营或从国外搬迁的加密货币和区块链公司面临严峻的监管环境。他将美国监管机构描述为“重叠制度”，其中证交会、金融犯罪执行网络和商品期货交易委员会等机构可能无法就数字资产方面的代币与货币达成共识。Schwartz表示，如果美国通过了对阻碍创新的规定，并淘汰其他新项目，这对Ripple来说是好事，但作为想要为世界提供最佳解决方案的人来说，这不是一个好的解决方案。此外， Schwartz称其对美国监管机构提出建议是：看看世界其他地区，不要与之脱节。[2021/4/10 20:03:58]
针对监管，海曼资本管理公司创始人兼首席投资官KyleBass表示悲观。“我倾向于认为，你会看到部分政府和西方民主国家都开始真正取缔比特币……我想明年，你会看到来自美国财政部和国税局的严格监管。”毫无疑问，全球监管已经成为加密产业面临的首要问题。究竟是转型迎合监管，还是依旧高举去中心化“正确”大旗？根据加密服务比较网站Cryptowisser的研究，由于监管法规等多种原因，2021年已有79家加密交易所关闭，超过2020年同期数据。当然，关闭的还是少数，绝大多数加密企业还是想要在加密领域有一番作为，迎合监管也就成了题中应有之义。11月16日，加密交易平台币安，公布加密用户的10项基本权利，旨在面对快速到来的监管并推动创新。在第3条中，币安表示「保护用户免受违规行为的侵害，是负责任的加密平台应该承担的义务，比如实施强制性的KYC流程以防止金融犯罪」。实际上，从今年下半年以来，币安便已经开始应监管要求实行强制性KYC，币安方面也表示因实施KYC流失了约3%的用户。第7条指出，监管和创新并不相互排斥；而第10条继续承认加密监管是不可避免的，同时表示用户同样拥有发表意见的权利，是时候让行业领袖、监管者、决策者和用户联合起来，共同推动全球金融的发展。“监管和创新是相辅相成的。我们作为一个行业参与者，希望尽一切可能和监管机构、全球领袖积极沟通，找到最有效的监管方式，更重要的是，在保护用户的同时促进创新。Binance期待与监管机构密切合作，帮助他们增加对行业的了解，并看到加密资产行业更多的可能性，”币安CEO赵长鹏表示。与币安迎合监管规则不同，另一家交易平台巨头Coinbase想要创造监管规则。今年10月，Coinbase提出数字资产政策提案，希望国会制定新的法律，呼吁美国政府建立新的加密行业监管机构。具体来说，Coinbase建议国会通过立法来监管数字资产市场，并为这些实体创建注册程序；Coinbase还提议加密行业为加密业务建立一个自律组织。该提案提出了四个“监管支柱”来指导这一过程，即在行业特有的框架下监管数字资产、创建新的监管机构、为加密业务建立欺诈保护和披露要求以及促进互操作性。根据该提案，去中心化交易所不符合MDA的条件，监管机构将有权批准比特币和以太坊以外的任何加密货币在美国上线或交易。不过，Coinbase的方案也遭到其竞争对手Robinhood质疑。Robinhood首席法律官DanGallagher表示，“这是我长期以来在这个领域听到的最愚蠢的想法之一。”根据其说法，试图从美国证券交易委员会和商品期货交易委员会等机构转移权力可能是不完善的，只是在厨房里再增加一个众所周知的厨师。除了交易平台，加密支付企业Ripple也提出了自己对美国加密货币监管框架的愿景，该框架旨在为美国的加密货币和数字资产监管提供直接和务实的方法。比如，在SEC和CFTC下建立一个联合加密货币工作组；实施创新沙盒制度，允许加密初创公司在特定宽限期内进行代币销售，而无需遵守现有证券法。Ripple认为，管理美国传统市场的现有法规可以适用于加密货币。但是，它们必须进行调整才能适用于新技术。“我们相信，该框架经过调整，适用于解释加密货币固有的一些独特属性，可以提供创新者寻求的清晰度，以及消费者应得的市场保护。”美国监管权利机构还会出现新格局吗？
动态 | 加密交易平台Robinhood已向美国监管机构申请银行执照:据Cointelegraph消息，股票应用程序和加密交易平台Robinhood已向美国监管机构提交了银行执照申请。Robinhood在声明中表示，获得美国货币监理局（Office of the Comptroller of the Currency）的批准将是向能够提供传统银行产品和服务迈出的第一步。[2019/4/23]
在全球多地的监管中，美国地区备受关注。不同于其他地区的暧昧态度，美国态度一直很明确：加密货币不能阻止扼杀，但必须受到监管。并且，一直以来，我们经常听到美国多个部门对加密货币都有过发声。从联邦层面，这些机构包括SEC、CFTC、美国财政部、OCC等等；而各州也有自己的监管部门，比较具有代表性的是纽约金融监管局。而多部门发声，对加密产业提出监管要求，其实本质上是一种行政权力争夺。毕竟加密产业属于一个新兴产业，究竟应该属于哪方管辖，没有具体划分。而且头部加密企业也显示出超强的发展潜力，只用了十来年，就超过了不少上市公司。对于这些美国监管机构来说，谁能在加密市场掌握话语权，谁就能够左右行业走向。只不过，目前只有SEC真正具有影响力和话语权，CFTC也不能与之匹敌。CFTC主席候选人RostinBehnam曾表示，由于法定权力有限，CFTC一直是为数不多的警察之一，希望CFTC继续获得更大的法定权力，以成为“主要的巡逻警察”。那么，美国监管权力格局会被改变吗？我个人认为不会。即便是美国国会正在积极通过《数字商品交易法》，但按照以往调性，除非具有强力推动，否则未来几年可能很难见到一个唯一的监管机构/法条形成。当然，这对加密产业来说并不是一件坏事。没有成文法条，某种程度上也意味着弹性空间更大，并且也留给了加密产业更多时间去谋划，参与新法的起草以及讨论，从而制定出更加符合行业利益的规章制度。
动态 | 马绍尔群岛数字货币新进展：SOV或需要满足美国监管 其ICO正在筹备中:据cointelegraph消息，马绍尔群岛即将与以色列初创企业Neema合作推出数字货币，不过仍需努力安抚美国金融监管机构。虽然这枚名为Sovereign的代币预计将于今年晚些时候发行，但《以色列时报》指出，美国监管机构担心这枚代币可能对以色列现有的银行造成负面影响，以及存在的可能性。更准确地说，这篇文章提到，每一个SOV账户都将被完全识别，买家将接受美国外国资产控制办公室的核查。Neema首席执行官Barak Ben Ezer也指出，他们正在筹备SOV的ICO。他表示，一旦市场恢复积极势头，就准备好启动。马绍尔群岛目前使用美元作为法定货币，高度依赖于美国的拨款，每年受援助总额约为7000万美元。一旦发行，SOV将作为法定货币与美元一起流通。[2019/3/10]
美国监管机构警告加密货币投资欺诈现象普遍:德克萨斯州证券委员会周三在一份报告中称，该机构在过去四周对32家加密货币投资发起人进行了调查，其中至少有5家未能向潜在投资者适当披露与数字货币相关的风险。相反，根据调查结果，发起人保证每月的回报率高达40%。[2018/4/11]
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