从去年DeFi崛起，到今年的DeFi大热，我们都有目共睹，连我久别的圈外老友都在向我询问DeFi的玩法。去年6月份，DeFi总锁仓只有12亿美元，今年年初达到230亿美元，5月最高冲到了1000亿美元，哪个市场和产品可以在一年中体量增加100倍？只有DeFi。
DeFi能够兴起，也是预料之中的事情，毕竟是将传统金融巨头的服务通过代码协议的方式搬到链上，只凭这些就有数不尽的故事可以讲。去中心化的币币交易体系，再也不用冒着资金安全的风险去小交易所购买小众代币。而去中心化借贷、稳定币等服务，配合着DeFi本身的准入低门槛，也为DeFi实现普惠奠定了基础。那么DeFi怎么理解？只要是圈内人不可能不知道DeFi，但很多人只听过DeFi，而不了解DeFi到底是什么。有了定义，做投资和分析才不会误入歧途。DeFi其实理解起来很简单，在分布式系统中用分布式应用提供去中心化的金融服务，而这些不同的Dapp、不同的服务形式，也就组成了一个金融生态，这个生态就是DeFi。DeFi不是单独的一个币或某一个项目。而深入DeFi中，细数起来其实有非常多的玩法，也从不缺少赚钱的机会。而对于我来说，DeFi世界中，最有财富效应的，当属挖矿这个玩法。
消息人士：DeFiance Capital完成1亿美元流动性代币基金的募集:金色财经报道，据两位消息人士透露，Arthur Cheong的加密投资基金DeFiance Capital筹集了“八位数”资金，完成了新的 1 亿美元流动性代币基金的首次关闭。其中一位消息人士称，虽然这可能意味着 1000 万美元到 9900 万美元之间的任何金额，但去年最初的融资金额不到 5000 万美元。
去年报道，DeFiance Capital创始人正在为新基金筹资约1亿美元。并且已经承诺了近一半的金额。消息人士称，在 11 月 FTX 交易所倒闭后，其中一些承诺减少了，但该基金仍设法完成了第一笔付款，并于本月开始投资。（The Block）[2023/3/14 13:01:54]
DeFi项目Sommelier在A轮融资中筹集2300万美元:金色财经报道，帮助实现DeFi交易自动化的加密项目Sommelier Finance在A轮融资中筹集了2300万美元。该轮融资由Polychain Capital领投，现有投资者Alameda Ventures和新投资者Zola Ventures、Byzantine Ventures、Tendermint Ventures、Secure Ventures、D1 Ventures和Ferngrove Ventures参投。Sommelier由Cosmos协议和Tendermint的前首席开发人员Zaki Manian于2020年创立。该区块链协议可帮助自动化流动性提供商(LP)的资本分配，以最大限度地提高收益。有了新的资金，Sommelier计划升级其协议并推出“Cellars”，以帮助管理跨DeFi协议的流动性。[2021/10/21 20:44:43]
如何理解挖矿？
《经济学人》杂志刊登DeFi主题封面文章:9月17日消息，《经济学人》杂志官方推特发布其新一期杂志的封面，介绍称，去中心化金融是颠覆金融业的三大技术趋势之一——它有可能重塑该行业的运作方式。在本周的封面文章中，我们深入了解“DeFi”兔子洞。[2021/9/17 23:31:38]
DeFi中的挖矿，换个思维来理解其实很容易：一个DeFi项目刚上线的时候，最缺的就是资金流动性和加密货币存款，那么我发一个项目代币，任何人来我这里存款锁仓，都可以获得代币的奖励，这就是DeFi中最基本的挖矿——流动性挖矿。这将吸引更多的资金参与项目，鼓励用户提供流动性，从而在项目早期获得用户、流量和资金，使得项目在初创时期迸发。DeFi挖矿的方法DeFi挖矿最简单的方式就是在钱包或者交易所挖，一些钱包或交易所会将一些有名的DeFi项目集成在自己的软件内，当然，挖矿的收益他们也是会收取一道手续费的；其次是直接在DeFi项目中挖，直接进入项目的操作界面，通过登录链上钱包，将链上钱包的部分权限授权给项目，从而可以直接进行资金存款锁仓。这样做的前提是你需要考虑到足够多的安全问题，这个后面我会讲到。还有一种方法，也比较适合新手，那就是用"机池"去挖。这里的机池在传统意义上是指POW挖矿中的用矿机挖最赚钱的币，而DeFi中的"机池"同样有这样的意思，什么DeFi项目最赚钱就去挖，而且还会将你的收益自动复投，就像打机一样，有些机池一年甚至可以帮你复投上万次。实际上，机池可以理解为DeFi挖矿收益增强器。大名鼎鼎的YFI就是机池。DeFi挖矿需要考虑的因素项目的安全性项目的不安全因素有很多，例如：项目方跑路、项目本身的合约代码有漏洞、黑客攻击等等。在挖矿之前、挑选项目时，不要单单只看收益的高低，纵使年化在1000%以上，如果项目跑路，我们血本无归。所以我们首先要考虑安全因素，确保我们资金的安全。在这里白泽研究院倡导大家，在挑选项目时，注意几个关键点：①.能看懂合约最好，看不懂就去找项目的安全审计报告。②.为自己的资金建立"防火墙"，控制投入DeFi挖矿的资金量，确保如果出现意外，不会对自己造成毁灭性打击。③.新项目的头矿虽然收益高，但是不要着急，待其他人一定量的资金进入后，项目稳定运行了再进场。④.前面提到过的链上钱包授权给项目，那么挖一个新项目换一个新钱包。不可使用资产储备的钱包。2.挖矿资产的保值程度"你盯着别人的利息，别人盯着你的本金"在DeFi挖矿的圈子中，经常发生的一件事就是，使用1万元的本金去挖矿，挖了1千元的收益，但是本金却贬值成了5000，简直是入不敷出。因此，挖矿的"铲子"的保值也是非常重要的。因此，币圈内很多大资金喜欢使用稳定币或稳定币组合交易对的LP挖矿，比如衍生品交易所龙头FTX的老板SBF，经常用数十美金横扫各个DeFi项目去挖矿，赚取收益。他挖矿使用的是ETH、稳定币以及其他长期持有的加密货币，虽然说深处熊市，"铲子"的价值可能会变少，但是如果是长期持有主义者的话，这一切的挖矿行为，都可以称之为"白嫖"。3.矿币的保值程度这里将挖矿奖励的项目代币称之为矿币。而矿币的走势，很大程度上可以决定这个项目的生命周期。举个例子，例如某个项目挖矿的年化非常高，但是前期矿币产出的多，但是流通的矿币非常少，价格高，吸引越来越多的资金涌入，导致挖矿的资金越来越多，这时候挖矿产出的矿币数量也就越来越少。当有前期挖矿大户将矿币砸盘时，价格的迅速下降，如恐慌、跟风抛售等各种因素叠加起来，很可能导致这个项目的挖矿机制崩盘，项目很有可能也再无起色。而今年上半年最著名的神矿——Cake，虽然年化只有100%上下，但是项目方一直在勤恳做事，Cake的价格不断上涨，锁仓挖Cake的资金量也不断增多，使得Cake成为世界排名前5的DeFi项目。所以矿币的保值程度也的确很重要，在这里白泽研究院建议大家：①.择优选DeFi项目，多去了解项目的发展进度②.对于矿币价格走下坡路的项目，挖矿产出的矿币尽可能每天收取挖到的矿币后就卖掉。4.增加自己的判断能力，建立挖矿策略例如进入分散投资，而且不要用自己的囤币钱包挖矿，保证安全；矿币的处理方式，是挖提囤？还是挖提卖，这个也需要自己对于项目判断；选择用什么去挖矿，使用BTC、ETH等主流资产去挖，还是单纯用稳定币？只有增强自己的认知和自主判断能力，切勿无脑跟风，才能在DeFi挖矿中赚到更多。挖矿前先考虑这四个前提，再去考虑挖矿收益的高低。DeFi世界现在很大，不缺少你赚的机会，只要你有一颗发现机会的心和一个随时可以判断的方法。
Multicoin创始人：我希望FTX能上市，能融合传统金融与DeFi:9月7日消息，Multicoin Capital创始人Kyle Samani近日做客FTX 播客时表示，“希望FTX能成为传统金融和DeFi的桥梁。我们之前刚刚宣布了投资FTX，希望FTX能在某个时间点上市，并且成为这种融合的先锋。当传统金融进入加密世界后，产生的东西会与社交代币、平台代币、所有的DeFi协议、Helium、Audius，还有所有我们投资的其他的奇奇怪怪的东西都不同。我觉得那些融合的产物也会是和现有的美国股票完全不同类型的资产。”[2021/9/7 23:05:39]
数据：DeFi生态中锁定的资产总价值突破26亿美元:DeFi Pulse数据显示，截至北京时间7月19日05:00，DeFi生态中锁定的资产总价值创历史新高，达26.4亿美元。[2020/7/19]
白泽研究院会在接下来的日子中，为你筛选更好的DeFi挖矿策略，将DeFi挖矿收益做一个排名。文章转载请联系同名公众号，擅自转载追究法律责任。每天三分钟，纵览币圈世界！
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