不过OCC也强调，任何参与INVNs的银行在这么做时都必须关注合规和欺诈风险，且验证交易所需的大量节点，而INVNs”可能比其他支付网络更有弹性“，从而可以限制篡改行为。总之，OCC的这次表态对于区块链在传统金融机构之间的加速采用，包括对加密货币而言，这是一个巨大的利好消息。动作频频的各家监管机构
去年末今年初以来，有关监管机构的消息明显多了起来。先是12月22日，SEC起诉Ripple及其高管违反证券法，非法发行证券：自2013年以来，在未注册的发行中出售了超过146亿枚瑞波币，价值13.8亿美元。之后SEC又向加密对冲基金VirgilCapital下达资产冻结令，指控基金创始人Qin误导投资者，将他们的钱投资于一种加密交易算法，该算法从交易平台之间的价格差异中获利，该交易算法用于RenVM“暗节点”网络碎片化处理跨链交易订单。而在今天早上，CinneamhainVentures合伙人AdamCochran也发推罗列了老长一堆证据，称TRX或许也正被美国监管机构调查。
IMF官员：与监管机构合作有益于加密领域的未来发展:金色财经报道，国际货币基金组织货币和资本市场副主任董河周二在香港金融科技周上表示，监管机构是加密货币的朋友，与监管机构合作，监管对加密的未来有好处，相反，他提倡需要对所有“加密生态系统中的关键服务提供商”进行许可，并制定“与风险相称”的监管。董先生早些时候还认为，由于其国际影响，加密监管的全球标准尤其重要，并阻止司法管辖区竞争具有有利监管结构的加密业务。[2022/11/1 12:05:41]
英国监管机构已为Kraken子公司颁发衍生品交易许可证:英国金融监管机构已同意总部位于伦敦的加密货币交易所Kraken的子公司运营其衍生品平台。Crypto Facility（也被称为Kraken Futures），今日宣布，它已获得英国金融行为监管局（FCA）颁发的多边贸易设施（MTF）许可证。该许可证将允许机构客户在期货平台上进行交易。该公司表示，这一消息标志着Crypto Facilities成为欧洲第一个也是唯一一个获得许可、提供杠杆加密货币敞口的衍生品平台。（Coindesk）[2020/7/6]
不止SEC，今天早些时候，加密移动支付巨头Square针对美国财政部金融犯罪执法网络新的非托管加密钱包交易报告规则，发表了旗帜鲜明地反对意见，称“该规则最终将使加密货币活动远离美国监管的服务，限制执法能力并阻碍美国创新”。原因起源于FinCEN于2020年12月底发布的一份“关于涉及可兑换加密货币的特定交易要求的拟议规则“制定的通知。根据通知，今后想要将加密货币从中心化交易平台转移到私人钱包的用户将需要向交易所提供个人信息，交易平台还需要提交和存储涉及加密货币交易的记录。
动态 | 阿布扎比监管机构修订加密资产监管框架:金色财经报道，阿布扎比全球市场（ADGM）的金融服务监管局（FSRA）修订了加密资产监管框架，主要将“加密资产”术语更改为“虚拟资产”。此次更改旨在使相关术语与金融行动特别工作组（FATF）所使用的术语更加一致。FSRA还修改了现行法规，不再把有关加密公司的适用规则归类为“运营加密资产业务”，而是移至相应的基础受监管活动。此外，阿布扎比还规范了区块链初创公司筹集资金的方式。FSRA还批准了阿拉伯交易所（Arabian Bourse）运营加密相关业务。[2020/2/25]
动态 | 瑞士监管机构正努力阻止加密货币项目外流:据路透社报道，在两家银行关闭加密货币业务后，瑞士监管部门开始采取措施来阻止该国的加密项目被转移到其他国家。楚格金融负责人Heinz Taennler称，如果政府不采取措施，让这些加密货币业务公司接入传统银行系统，这些企业还会继续出走到其他国家。知情人士称，加密货币公司出走瑞士的情况还会继续下去。这意味着瑞士的加密货币业务正流向列支敦士登、直布罗陀和开曼群岛，那里的银行更加友好。瑞士国家银行（SNB）理事会候补成员Thomas Moser表示，一些加密货币公司要求中央部门对此进行干预。瑞士金融市场监管机构FINMA与瑞士央行和银行家协会就如何让银行更容易获得加密货币企业进行了讨论。Moser表示，不希望阻止这种创新（加密货币）可能带来的机会。[2018/7/20]
笔者简单翻看了一下具体的规则，很明显地，如果该决议成行，那将来交易平台需要保存提交的个人交易记录远远超出目前现金交易所需信息的范围：收集和保存超过3000美元的加密货币交易的具体交易信息，包括非客户交易对手的名称和实际地址。举个简单的例子，如果A是Square客户，A的母亲给了A超过3000美元现金，A计划将这些资金存入Square购买成加密货币用于支付消费，那Square就必须超越其客户关系，收集记录A母亲的相关私人信息，这样A对应以加密数字货币货币的交易行为才能完成。简言之，个人如果转加密货币进行消费支付，中心化机构就必须需要调查这笔资金的来源，才可以完成该交易，这种将KYC义务扩展到非用户的隐私的行为，无疑极大地侵犯了正常的交易隐私边界。也正因如此，Square和业内数十家机构及意见领袖纷纷发声表达反对意见，要求FinCEN延长意见征集期限，并允许与所有利益相关者进行进一步的正式合作，审查拟议规则的后果。但不得不说，无论结果如何，这个规则征集意见的提出本身就一个很微妙的信号，一旦FinCEN的规则落地，对于像Square这样致力于推广加密支付的先行者、对加密支付的普及，都是沉重的打击。监管影响加密技术发展的关键时刻
而这究竟会进一步限制加密货币的发展，还是会倒逼隐私类技术在加密货币中的应用，还真的很难说，总之，我们或许已经来到了监管影响加密技术发展的关键时刻。也就是说伴随着去年机构的入场和比特币越来越受到主流金融世界的待见，SEC、FinCEN、OCC等美国监管机构也开始把越来越多的目光集中到这个领域，采取越来越多的明显动作。而在其中，OCC昨天的这封公开信对于区块链在传统金融机构之间的加速采用，包括对加密数字货币的进一步普及，是很正向的积极信号；而SEC最近以XRP为开端频频举起的调查大棒，以及FinCEN对Square加密货币支付服务的新规则，则看起来带来消极的影响；但笔者觉得这两者的核心出发点可能都是一致的：一手挥舞大棒，一手积极主导，共同目的就是借助区块链这个颠覆性金融变革的技术网络，搭建下一阶段美国金融体系和全球经济的基础，并且自己依然能够在构建这个新可能的过程中依旧占据举足轻重的主导力。这么来看，无论是SEC还是FinCEN、CFTC等监管机构，在2021年可能都会加速自身的监管动作，和2020年机构的明牌进场一样，2021年，监管机构是明牌的“灰犀牛”。
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