MakerDAO生态报告:?黑色星期四之后,Maker协议下调了DAI储蓄利率_DAI:稳定币

编者按:本文来自加密谷Live,作者:LucasCampbell,翻译:子铭,Odaily星球日报经授权转载。Maker的DAI已经迅速赢得了DeFi社区的支持,因为该稳定币已经被大多数DeFi协议广泛采用。在2月份,DeFi锁定的DAI的价值走势呈抛物线形状,根据DeFiPulse的数据显示,它最终在3月初达到了8500万美元的峰值。这一趋势主要是由Maker主导的,因为该协议通过DAI储蓄利率提供了高收益的利率。在DeFi锁定的8500万美元中,约有90%被锁定在赚取了8%的高年华收益率中。虽然对DeFi来说目前一切都很顺利,但围绕着COVID-19的全球不确定性使得数字货币市场出现了巨大的波动,这也是Maker协议迄今为止面临的最大考验之一。资产价格下跌约50%导致Vault持有者大规模清仓,用户争相赎回CDP导致DAI市场大幅波动。为了应对市场对DAI的大量需求,DSR因此被降至零。此后在过去的一个月里,也许是因为协议中的恐慌情绪仍未散去且DSR的激励尚且不足,大约有54MDAI离开了这个生态。

MakerDAO的Spark协议阻止用户使用VPN引发争议:金色财经报道,MakerDAO因其阻止虚拟专用网络(VPN)用户访问其最近推出的借贷平台Spark协议的决定而引发了批评。截至撰写本文时,尝试访问Spark协议网站的VPN用户将遇到错误:“不允许通过VPN访问此网站”。

该措施似乎与Maker试图限制美国用户访问加密借贷平台有关(在5月9日更新的Spark协议服务条款中进行了讨论),该协议还警告不要使用VPN来规避封锁。

金色财经报道,据MakerDAO旗下借贷协议Spark Protocol页面显示,DAI存款利率(DSR)已提高至8%。[2023/8/7 21:29:13]

MakerDAO联创目前持有约1.22亿美元MKR,占MKR总流通量的12.6%:金色财经报道,据链上分析师余烬监测,MakerDAO联创Rune在2022年11月至2023年4月,累计出售1,357万枚LDO(2614万美元),出售均价1.92美元;2022年11月至2023年7月,累计回购32,637枚MKR(2395万美元),回购均价734美元,回购MKR资金全部来自于出售LDO;Rune两个地址目前共计持有123,893枚MKR(1.22亿美元),占MKR总流通量(977,631枚MKR)的12.6%。[2023/7/17 10:59:32]

尽管该事件使得DAI的流通经历了短暂低迷期,但这是对协议应变能力的重要考验。总的来说,Maker在当时的情况下做出了最好的处理,因为整个DAO能够通过MKR债务拍卖的方式促进系统中资本的流动,且目前Maker正在考虑对在波动中产生不公平清算的受害者进行原生赔偿。黑色星期四过后,Maker其中一个比较显著的变化就是其将USDC加入抵押池之中。Coinbase和Circle的法币支持稳定币在整个DeFi生态系统中获得越来越多地采用,因为从锁定价值的角度而言,它现在是DeFi最大数字协议的支持抵押品类型。然而,为了让Maker系统全面复苏仍有几件事需要修复。最值得注意的是,DAI的价格停留在1.02美元上,DAI的储蓄率继续保持在0%的水平,协议收入处于历史低位。聚焦Maker

美国稳定币报告使MakerDAO创始人对稳定币监管转为乐观态度:金色财经报道,MakerDAO创始人Rune Christensen似乎已经改变了他对美国稳定币监管未来的看法。他表示,上周美国总统金融市场工作组发布的稳定币报告“使其对美国的前景感到非常乐观。”此前,Christensen对美国稳定币监管持悲观态度,他在上个月的Reddit现场直播中警告称:“我们应该为最坏的情况做好准备”。Christensen说,DeFi项目面临的最大恐惧是,监管机构将看不到这种创新的优势,但他指出,该报告明确指出事实并非如此。[2021/11/11 6:44:58]

自Multi-CollateralDAI推出以来,DAI币的供应量呈现出稳步上升的趋势。自其2月下旬的流通量达近150M的峰值后,目前该稳定币的流通供应量大致为93M。自2019年11月推出MCD币以来,新版Maker稳定币迅速占据系统内的主导地位。目前在所有流通的DAI中,超过85%的DAI以MCD的形式存在,而剩下的15%继续留在协议的传统稳定币中。

MakerDAO正进行关于更新投票合约DsChief的投票:金色财经报道,据官方博客消息,MakerDAO正在进行关于其投票合约DsChief更新至1.2版本的投票。如果该建议通过,DsChief 1.2将通过确保锁定在投票合约中的MKR代币只能在随后的区块中解锁,来防止闪电贷被用于投票。换句话说,投票者将不再能够在同一区块中借入、锁定、投票、解锁以及还款MKR。DsChief 1.2将大大增加治理攻击的难度和成本,因为需要购买足够数量的MKR以影响投票,而不是以非常低的费用借入。此更新还将重启可立即冻结oracle并禁用清算功能的治理功能,以应对协议的其他潜在威胁。[2020/12/3 22:55:45]

虽然SAI表现确实不错,其每天的平均交易量为3260万美元,但MCD的推出使得SAI表现相形见绌。自其推出以来,DAI每天的交易量平均约为8000万美元,同时在最近几个月获得越来越多的吸引力。在2019年12月,DAI平均每天的链上交易额为3200万美元。快进到2020年3月,该稳定币每天的平均交易量为1.05亿美元。

从创立vault的角度来看,Maker协议每天都有新的vault出现,自成立以来累计创立的valut已经超过8000个,其最大的峰值即于MCD刚推出之时,许多社区成员将他们的SAI转移到DAI上。在MCD推出的头五天内创建了超过1226个valut。在MCD推出后平均每天开57个新的CDP。

MCD推出之后一个比较显著的特点即为该稳定币引入了其他抵押品类型。虽然一些社区成员担心新的抵押品类型可能会夺走DAI作为去信任稳定币的地位,但目前为止,ETH仍然是最主要的抵押品类型。根据DAIStats的数据,ETH目前占系统抵押品的94.21%。如果你仔细看上图右下角,你只能看到其他非ETH抵押品类型只占总抵押品价值的冰山一角。虽然Brave的BasicAttentionToken是第一个被Maker协议纳入抵押品池的第一个非ETH抵押品种类,但到目前为止它并没有获得任何显著的吸引力。根据DAIStats的数据,DAI的总供应量中只有0.48%来自BAT作为抵押品。Maker现在还支持BAT和ETH之外的另一种资产——Coinbase的USDC。在黑色星期四事件之后,这枚由法币支持的稳定币被纳入了Maker之中,看来这一事件着实给这个行业领先的借贷协议带来了巨大的压力。作为对大幅市场波动的回应,Maker治理选择了支持中心化的稳定币,试图用流动性强且稳定的资产类型来稳定系统。自其引入USDC以来,USDC在短短几周内迅速超越BAT成为较受欢迎的抵押品类型。截至发稿时Coinbase的USDC已经吸引了大约90万的DAI币流通量,占总抵押品池的1.12%。

黑色星期四之后,Maker协议变化之一就是该协议突然下调了DAI储蓄利率。为了减少对稳定币的需求并使其挂钩比率回归到1美元水平,Maker的治理层选择将DSR降至0%的年利率水平。因此DSR锁定的DAI已经从3月初最高峰时的7680万下降到了截至发稿时的1660万。尽管DSR锁定DAI下跌了78%,同时其循环供应量也减少了50多万,但DAI仍处于略高于1.02美元的水平。

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