编者按：本文来自头等仓区块链研究院，Odaily星球日报经授权转载。目前，DeFi协议中最为瞩目的无疑是MakerDAO，它不仅是去中心化金融的主要参与者，还负责创建和管理DAI去中心化算法稳定币，但是本文暂且不分析MakerDAO，而是谈谈以太坊上的其他几个值得关注的DeFi协议。1.Compound
Compound协议打造的是一个无中介的贷款平台，借方获得利益，贷方支付利息。Compound的新ERC-20代币简称cToken，使用户能更简便的进行借贷操作。例如，支持cDAI与DAI交换，DAI持有者就可以将代币借给cDAI用户。不是所有的钱包都支持交换，但在Eidoo钱包中，用户可以轻松地用cDAI交换DAI，从而出借DAI换取利息。如今，Compound总共支持8种cToken，锁定资金高达2亿美元：cDAI、cETH、cUSDC、cBAT、cWBTC、cSAI、cREP、cZRX。根据pulse.com的数据，锁定在Compound借贷池中的资金仅次于MakerDAO，并且每种cToken的利率随市场波动而变化。借方可以随时从Compound中提取代币，自动、瞬时计算利息。如果是通过像Eidoo这样的非托管钱包来提币，无需任何中介。贷方则必须锁定代币作为抵押品，根据基础资产的雄厚薄弱，获取50-75%的信贷。Compound协议还设有10%的利息作为准备金，而剩余的90%利息归借方。无任何费用，无协议代币。基于以太坊的信贷市场，形成了一个真正的去中心化流动池，以一种无中介、自主、快速的方式发放和获得贷款。2.dYdX
数据：6月Solana链上NFT销售额超6500万美元，较上月增长逾50%:金色财经报道，据CryptoSlam出炉的6月链上NFT销售数据显示，6月Solana链上NFT销售额达到67,597,357.79美元（交易量为857,917笔），虽然该指标较5月份44,852,015.74美元增长了约50.7%，但相比于年初 1 月超1.5亿美元的链上NFT销售额仍有较大差距，跌幅超过57%。[2023/7/1 22:12:00]
dYdX是一个为经验丰富的交易者打造的非托管、去中心化交易平台。它基于dYdX开源协议，支持用户进行资产借贷或对部分资产进行保证金杠杆交易。在dYdX中，交易者最多可开抵押品4倍的多头头寸，3倍的空头头寸。目前它只支持ETH、DAI和USDC，未来可能会支持更多代币。与Compound一样，dYdX利率取决于资产和供求之间的动态平衡。借入代币必须锁定抵押品，如果抵押品价值低于115%，系统会自动清算贷款。不过，与Compound不同的是，贷款和杠杆交易最多可以维持28天，28天之后就会自动平仓。此外，清算包含5%的罚金。dYdX协议预留了15%的利息作为保险金。不收取交易费用，也没有自己的原生代币。3.Fulcrum
数据：全网DeFi协议TVL跌破400亿美元，创2021年2月11日以来新低:金色财经报道，据DefiLlama数据显示，全网DeFi协议TVL于昨日再度跌破400亿美元，创2021年2月11日以来新低。此前该数据于11月23日短时跌破400亿美元后迅速反弹至420亿美元附近。[2022/12/18 21:52:33]
Fulcrum也是一个支持贷款和保证金交易的DeFi平台。它基于bZx协议，允许无信任和无许可交易，不收取任何费用，但与前面两个协议一样，它将10%的利息作为保险金。最近，bZx协议遭受了几次攻击，迫使创建者暂停服务，避免问题进一步恶化。bZx与众不同的是它还提供“闪电贷”，在一笔交易开始和结束期间，提供瞬时无抵押贷款。由于借入的资金需在交易结束时返还，因此不需要锁定抵押品。但确保在交易结束时，完整地归还了所有贷款。正是这些“闪电贷”成为了攻击者的盘中餐，他们并没有真正破解协议，而是设法利用一些漏洞从平台上窃取了大量的ETH。类似于Compound的cToken，Fulcrum中有iTokens，可以通过iTokens获取Compound利息。交易者最高可开4倍多单或空单，ptoken的价值根据他们的操作表现而波动。这两种ERC20代币都可以自由转换。bZx协议还集成了Kyber和Augur，支持ETH、DAI、USDC、KNC、LINK、REP、WBTC和ZRX。bZx有自己的原生治理代币BZRX，目前该代币是锁定的，仅用于支付手续费。4.Aave
马斯克发起“将Vine带回来”的推特投票:金色财经报道，马斯克发推称“将Vine带回来？”，并发起用户投票。
注：Vine是Twitter旗下短视频共享应用，于2017年关闭。
此前，Vine联合创始人Dom Hofmann曾于去年推出NFT项目Loot、NFT社区Blitmap以及视频游戏项目Supdrive。[2022/10/31 11:59:51]
Aave也是一个基于以太坊的非托管开源协议，支持在无中介的情况下发放和获得贷款。发放的贷款是aToken，一旦有人购买aToken，就开始产生利息。利息也可以重新发送到另一个地址。用户可以介入不同的资产，不同的资产有不同的担保率、清算门槛以及罚款标准。利率根据供需情况变化，不过Aave也支持用户在任意时间以稳定的利率借贷还贷。还支持无抵押贷款，但必须在交易结束之前还清贷款。Aave有自己的原生治理代币LEND，普通贷款收取0.25%手续费，闪电贷收取0.35%手续费。其中80%将被销毁，20%用于团队。其实，还有其他有趣的DeFi协议，如Synthetix或Uniswap，但它们不支持借贷。虽然DeFiPulse上显示有22种协议，但仅MakerDAO中锁定的资产占据了整个DeFi板块的60%。虽然前三大协议MakerDAO、Compound和Synthetix中锁定的资金总量占DeFi市场的85%，但DeFi仍然是一个非常年轻、正在迅速扩展的领域。
分析：比特币矿工正处于严重财务压力，储备库约有7.82万枚BTC存在卖出风险:金色财经报道，据区块链分析公司Glassnode最新分析显示，比特币矿工目前正处于严重财务压力，大约有7.82万枚比特币存放在矿工储备库中，存在卖出风险。由于最近比特币算力和难度被推到了历史新高，比特币生产成本增加，矿工们每Exahash算力只能赚到6.65万美元/天。自2019年以来，矿工余额增加了10倍，目前他们持有的比特币总数为7.82万枚。按1.93万美元的价格计算，这些比特币总共价值15.09亿美元，对于一个日益窘迫的行业来说，这是一个非同小可的风险。其中，绝大多数是由与BinancePool、Poolin、Lubian和F2Pool相关的矿工持有。整个2022年，这些矿工的比特币余额停滞不前。[2022/10/27 11:48:03]
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