近来，随着监管日趋严格，大量矿商不断出海，除此之外，在我们日常生活中银行卡冻卡的出现也日趋频繁。
一位律师说，“不知情的交易者可能因卷入而被冻卡，收了黑钱但自己不知道。”由于虚拟货币的匿名性，场外交易成为网络等黑灰资产的重灾区，此前就已成为监管部门反的重点监察领域，近期“冻卡”现象则更加。
某投资者反映，使用微信支付交易无法付款，并被限制交易功能，微信支付的答复是，“当前交易涉嫌欺诈风险。”
蓝贝壳学院总结了以下三点供大家参考：
一、如何防范收黑钱
1、一定要收付分离！将收款卡和付款卡分开，分成不同的两张或者多张卡。这样做的好处就是为了安全，目前来看收款卡是最不安全的卡，所以资金要过滤一下，放在安全的付款卡里;
Lbank蓝贝壳：关于更新处理Grams回购计划进程的公告:据官方消息，Lbank蓝贝壳表示将于八月份完成Grams的退款结算。经过LBank团队最近三个月的不懈努力，Lbank蓝贝壳相关的Grams退币的相关沟通已结束，目前正在进行最终的资金结算环节。LBank团队已经完成所有kyc资料提交，待相关方面打款后，Lbank蓝贝壳将第一时间与用户进行资产的结算与发放。据了解，Lbank蓝贝壳关于Grams合计退款数量为：6,098,400 USDT,预计8月份内将会完成退款结算，并请没有将相关资产转入回购账户的用户，尽早转入，确保第一时间能获得退款，请广大用户及时关注公告以及社区消息。[2021/8/4 1:34:08]
2、单张银行卡余额不要太多;
3、一定要开KYC人脸识别，并要求付款方为实名付款(平台实名和银行卡付款名字一致)，可以最大范围防止收到第一手的黑钱;
LBank蓝贝壳于6月10日14:00上线ICX，开放USDT交易:据官方公告，6月10日14:00，LBank蓝贝壳上线ICX(ICON)，开放USDT交易。现已开放充值，6月12日12:00开放提现。资料显示，ICON是一个由各种独立的社会以区块链连接而形成的去中心化网络。ICON已连接了韩国多家银行、证券公司、保险公司、医院、大学、电子商务等所属的多种社会。[2021/6/10 23:26:50]
4、当收到非实名付款，要求原路退回(退回时备注:打错了)。
二、遇到黑钱后如何解冻，去警察局流程:
1、材料准备:
必备材料:身份证、近期交易证明、银行打印的流水(盖公章);额外辅助材料:能证明自己收入来源、工作身份的材料:如果你自己经商或者有正经工作，买卖数字货币只是业余喜好，一般都容易摆脱嫌疑。所以准备一份自己正经工作收入的财产证明的文件，会有很大帮助。
LBank蓝贝壳于5月21日21:00上线AGE，开放USDT交易:据官方公告，5月21日21:00，LBank蓝贝壳(LBank.me)上线AGE(AGENOR)，开放BTC和USDT交易，5月20日21:00开放充值，5月22日21:00开放提现。资料显示，Agenor旨在推动人们期待已久的加密货币的大规模采用，为每个业务运营带来效率，安全性，透明度和可靠性。在加密货币生态系统中，Agenor将成为由我们提供支持的实现加密货币大规模采用的平台，确保世界上每个人在日常生活中进行交互并使用加密货币的项目。[2021/5/20 22:24:41]
2、基础流程了解:
流程通常会涉及四个地方。「地方派出所」报案以后收集证据，上交给当地「反中心」，由「反中心」实施冻结，并将案件移交给刑侦或者经侦。所以您应该先去刑侦，若依旧没解决问题再去「反中心」;
LBank蓝贝壳今日17:00启动Fei Protocol (FEI) 代售:据悉，LBank蓝贝壳将于4月1日17:00-4月3日20:00启动Fei Protocol (FEI) 代售，认购币种为ETH，认购总额无上限。待官方认购结束后将根据用户参与的ETH发放同等比例的FEI、TRIBE。具体发放时间以官方消息为准。
FeiProtocol (FEI) 支持创建基于以太坊的去中心化、可扩展且公平的稳定币。FEI稳定币的供应没有上限，可以跟踪需求，沿着结合曲线通过销售进入流通。 其中，TRIBE是该协议的治理代币。了解更多信息可登录LBank官方网站。[2021/4/1 19:37:01]
90%的此类冻结案件，仅需提交流水证明，都会给您解冻。如果案件性质严重，当地警察也不敢担责的，您可以要求其只冻结涉案金额，例如您的冻结账户有22万，可能涉案金额就6万，协商让只冻结6万，剩下16万解冻;
三、话术交易虚拟货币法理上不犯法，因此不必惊慌。一定要和警察实话实说，将具体情况属实表明;必要时，可动之以情，晓之以理。
一、银行卡冻结在场外交易过程中，区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息，忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金，致使银行卡被冻结。如果银行卡已经被冻结了，应该如何处理呢？
首先要在工作日联系开户银行，咨询以下问题：
银行卡冻结方式属于哪一种？
银行卡总共被冻结多长时间？
冻结机关是哪里？
通常银行卡冻结包括以下2种情况：银行冻结和司法冻结。
银行冻结，又分两种情况：
A、银行转账系统冻结
冻结原因：某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易，所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；
或者因为此账户的行为，如深夜大额转转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等，触发了该银行的反系统。
一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。
解决办法：
联系您的开户银行，带上银行要求的材料，配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。
如何防止？
第一，在和买家交易的时候，提醒对方不要备注USDT、BTC等敏感字眼。
第二，第二，不要仅使用一张银行卡，可多准备几张，每隔一段时间换一张。
B、司法冻结
冻结原因：司法冻结的逻辑，按照各国的司法程序不同，有所不同，但是大致都是类似的。
通常不是您收到了有问题的资金，就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。
不过一般而言，是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信的钱，经过几次倒手，然后到达平台。当被者向报案后，会沿着资金的转账路径，几乎将同一条线上的卡都冻结。
司法冻结的情况两种:
1、临时冻结通常冻结36小时-72小时，且您不是直接接受黑钱的卡。
处理办法：
耐心等待，配合调查，在两三个工作日内，到期会自动解冻。
2、提请人民法院冻结通常冻结时间在半年到1年之间，也可以延长冻结期，直到结案或者撤案。
处理办法:尽快联系冻结你所在地的局，带上近期交易证明，银行打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请提供您的哪笔收款，导致了您被牵连。然后按照当地的要求，提供相关材料。
当以上材料提供给，一般一星期左右会解冻(这个每个局的规定不一样，有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产，有的是必须结案才能解冻)。
在法律意义上，如果您真的没有参与电信或者，而只是因为售卖数字资产被冻结，那么您应该是属于被牵连的善意受害人，建议咨询相关律师处理。
蓝贝壳学院特别提醒:
被冻结后，联系开户行或银行的电话热线，需要得到三个信息：冻结期限、冻结方式(银行冻结还是司法冻结)、冻结机关。
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