据知情人士透露，美国证券交易委员会（SEC）正在对加密货币公司 Celsius Network、Voyager Digital Ltd. 和 Gemini Trust Co. 进行审查，这是对提供虚拟代币存款计息产品的公司进行广泛调查的一部分。
这些未被授权公开发言的人士说，SEC 执法审查的重点是，这些公司提供的这些产品是否应在该监管机构注册为证券。这些公司通过将客户存入的数字货币借给其他投资者，能够向客户支付比大多数银行储蓄账户更高的利率。SEC 和包括新泽西州和德克萨斯州在内的多个州表示，这种做法引发了对投资者保护的担忧。
这些调查增加了加密货币这一新兴行业的不确定性，目前加密市场正在经历下跌行情——本月早些时候比特币从历史高点暴跌 50%——与此同时，全球多个国家正越发关注加密监管。彭博社去年报道，另一家加密贷款机构 BlockFi Inc. 也面临 SEC的审查，Celsius 和 BlockFi 都是州证券监管机构早些时候采取执法行动的对象。目前审查仍在进行中，而这些公司也对这些指控提出了质疑。
观点：OCC宣布银行可用稳定币支付可能会挤占本土加密公司的市场:1月12日消息，怀俄明区块链委员会创始人、加密银行Avanti创始人Caitlin Long表示，美国货币监理署（OCC）上周发布的最新规定对加密行业来说是一把双刃剑。Caitlin Long称，该规定可能会让大型银行排挤加密货币新入行者，因为一家全国性银行在进入稳定币市场之前可能不需要获得联邦监管机构的批准。但申请银行特许状的较小的银行和加密货币公司需要事先获得批准才能进入。这个系统本质上有利于大型银行，实际上，我们明天就会看到美国最大的银行进入稳定币市场，并比小型银行和本土加密公司更快地构建网络。（Decrypt）[2021/1/12 15:57:50]
“我们是 SEC 就加密收益产品接洽的众多公司之一。”Gemini 发言人 Carolyn Vadino 在一份声明中表示，“我们正在主动配合这一全行业的调查。”
瑞士加密公司完成首个符合AML反标准的的比特币自动化交易:三家瑞士加密公司表示，他们成功完成了首个符合反(AML)标准的自动比特币交易。周五，总部位于苏黎世的Crypto Finance AG、21 Analytics和日内瓦的Mt Pelerin宣布，一项符合金融行动特别工作组(FATF)和瑞士市场监管机构设定的反要求的新交易现场演示已经发送了价值21瑞士法郎的比特币(约合23美元)。（Coindsek）[2020/8/21]
“与监管机构的所有讨论都是保密的，”Celsius 发言人 Bethany Davis 说，“我们一直在与美国和全球的监管机构合作，完全遵守法律，未来仍将如此。”
动态 | 英国金融行为管理局：加密公司Next Coin Market为非法组织:据英国金融行为管理局官方，Next Coin Market是一家总部设在保加利亚的非法组织，它声称是一家英国金融行为管理局（FCA）授权的公司，向英国消费者提供加密货币。但他们正在向消费者发送一个虚假网站的链接，并且未经授权。[2019/3/7]
Voyager 发言人 Mike Legg 表示，监管环境正在迅速演变，“金融服务公司，无论是与数字资产相关的还是其他方面，与监管机构进行持续对话是正常的。”
SEC 尚未指控 Gemini、Celsius 或 Voyager 有任何不当行为，而且并非所有监管机构的质询都会导致执法行动。SEC 发言人拒绝置评。
动态 | 加密公司租用香港有名建筑物，积极扩张香港加密空间:据The Real Deal消息，Colliers International的数据显示，BitMEX和Diginex Ltd.等公司今年迄今已在香港中环和铜锣湾租用了72,000平方英尺的A级空间。自1月份以来，企业占据了A级空间的15％左右。加密公司正租用香港有名建筑物，积极扩张香港的加密空间。“区块链公司没有显示出放缓香港扩张的迹象，”Colliers的Philip Pang在彭博的采访中称“这些公司正在顶层办公楼租赁空间，以吸引和留住人才。”[2018/9/29]
加密贷款机构表示，他们已经收集了 400 多亿美元的存款。这些账户看起来很像传统银行业务，企业在那里接受存款并支付利息。不同之处在于，这些公司提供的许多代币存款利率为 3% 至 18%，以数字代币支付，而银行储蓄账户的平均收益率为 0.06%。与银行存款不同，加密账户没有联邦保险，这意味着投资者可能会失去本金。
这些公司通常表示，他们通过以更高的利率将加密货币借给机构投资者来盈利，机构投资者需要这些代币来执行自己的交易。但由于这些公司没有向当局注册其产品，监管机构表示，他们担心潜在风险不会向投资者披露。
拥有 181 亿美元存款的 Celsius 于 2018 年在英国注册成立，但该公司去年表示，由于监管方面的不确定性，它将把总部迁往美国。去年 10 月，Celsius 完成 4 亿美元股权融资，WestCap 和 Caisse de dép?t et placement du Québec（CDPQ）领投，投后估值超过 30 亿美元。WestCap 是由 Airbnb 和 Blackstone 前高管 Laurence Tosi 创立的基金；CDPQ 是加拿大第二大养老基金。
加密货币交易所 Gemini 于 2015 年由 Cameron 和 Tyler Winklevoss 兄弟成立。该公司的“Gemini Earn”加密账户支付高达 8.05% 的利息，该公司表示，它通过与第三方借款人合作获得了收益，并对其风险进行了审查。
总部位于纽约的 Voyager 同样经营着一家交易所，截至去年 11 月管理资产规模达 70 亿美元。该公司在多伦多证券交易所上市，截至周三中午，其市值约为 17 亿加元（13.5 亿美元）。
SEC 去年向 Coinbase Global Inc. 发送了一封信函，警告该公司如果继续推出其贷款产品将会被起诉，Coinbase 随后搁置了该计划。SEC 主席 Gary Gensler 曾多次表示，他相信许多加密货币公司正在销售应在该机构注册的产品，并敦促相关公司与 SEC 讨论如何对此类产品进行监管。
州官员，包括新泽西州、德克萨斯州、阿拉巴马州、佛蒙特州、肯塔基州和华盛顿州的官员，已经对 Celsius、BlockFi 两者采取了几项执法行动，并威胁要禁止其开展业务。据知情人士透露，其中一些州的监管机构目前也在考虑对 Voyager 采取类似行动。对此，Voyager 的 Legg 回应称，公司与监管机构进行持续对话是正常的。
本文来自彭博社，原文作者：Joe Light, Matt Robinson &?Zeke Faux
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