美国财政部金融研究办公室近日发布的研究报告称，金融摩擦可能会限制数字货币的潜在收益，无论是作为央行数字货币(CBDC)公开发行还是作为稳定币私下发行。此外，当数字货币完全集成时，金融系统的波动性会降低，家庭福利会改善，但银行部门的稳定性会受到影响。
分析：被美财政部OFAC制裁的加密交易所Suex是“嵌套交易所”:根据TRM Labs发布的文章，此前被美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）制裁的加密货币交易所Suex名义上总部位于捷克共和国，但实际上在俄罗斯运营。该文章总结了一项TRM调查，称Suex是在爱沙尼亚许可的虚拟资产服务提供商Izibits OU的“公司所有权”下开始运营。TRM声称，该交易所的高管是Vasilii Zhabykin和捷克风险投资家Tibor Bokor，文其中Zhabykin可能隶属于俄罗斯一家主要电信公司。尽管财政部没有确定Suex支持的任何具体攻击，但Chainalysis在博客文章中表示，Ryuk、Conti和Maze勒索软件攻击的受害者支付的加密货币最终通过了该交易所。Chainalysis发现，通过Suex发送的约1300万美元比特币交易与勒索软件攻击直接相关。Chainalysis表示，总体而言，自2018年2月以来，该交易所已收到超过4.8亿美元的比特币交易，其中至少1.6亿美元能够与非法活动联系起来。TRM和Chainalysis都表示，Suex是一个“嵌套服务”，这意味着它从一个更大、更完善的服务中借用托管和地址服务。换句话说，该交易所没有直接提供托管服务。TRM表示，该交易所要求客户亲自到其办公室进行交易，并且只接受通过推荐的客户。TRM和Chainalysis都没有指明Suex与之合作的交易所，但TRM表示，该公司“可以从未知来源获得现金。”Chainalysis还确定了从与 BTC-e 相关的地址发送到Suex的超过 5000 万美元的加密货币交易。Chainalysis表示，其中许多交易发生在BTC-e正式关闭之后。（CoinDesk）[2021/9/21 23:47:13]
对于数字货币对银行业影响，报告称，存款利差的下降是随着数字货币发行而增加危机可能性的主要原因。完全集成的数字货币会降低银行存款利差，尤其是在危机期间，这会限制银行在损失后进行资本重组的能力。此外，由于银行在不利冲击后重建资产的能力较弱，因此银行的资产平均水平较低，估值大幅下降，银行业陷入危机或陷入困境的可能性会大大增加。
美财政部官员与金融业高管讨论稳定币监管问题:美国财政部官员本周会见了金融业高管，讨论了潜在的稳定币监管问题。美国金融监管机构表示正努力了解加密货币给美国传统金融体系带来的风险和机遇，并计划在未来几个月发布一系列相关报告。本周的会议表明相关工作正在加快步伐。据悉，美国官员在本周的一次会议上询问，如果稳定币变得非常流行，是否需要直接监管。他们还讨论了监管机构应该如何试图降低太多人同时兑换稳定币的风险，以及主要稳定币是否应该由传统资产支持。本周会议收集的信息可能有助于财政部在未来几个月拟定一份有关稳定币的全面报告。 （金十）[2021/9/11 23:17:11]
该报告称，数字货币有潜力成为传统货币的替代品。然而，金融市场的不完善限制了它们的潜在收益。在某种程度上，可能会出现一系列数字货币的发行，其中福利-稳定的权衡有利于数字货币，即使在竞争环境中数字货币的发行成本很高。
OKCoin：加密货币行业缺乏遵守美财政部新提案的手段:金色财经报道，加密交易所OKCoin指出，加密货币行业缺乏遵守美财政部新提案的手段，该提案将为交易所带来更多额外工作。此前消息，美国财政部长Steven Mnuchin最近提出了一项提议，要求交易所和加密货币平台验证将数字资产导出到自托管钱包的客户的身份。[2020/12/22 16:10:14]
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