3月30日消息，MXC抹茶已获得澳大利亚金融监管机构AUSTRAC（Australian Transaction Reports and Analysis Centre）颁发的金融服务牌照，获准在澳开展数字货币兑换、汇款服务、数字货币交易、数字货币钱包服务。据悉，此前在2018年，澳大利亚联邦议会通过“2018年反和反恐融资修订案”，于2018年4月起生效，正式将数字货币交易纳入AUSTRAC监管范围。
在AUSTRAC的官方公示中，对加密货币交易业务的AML/CTF程序有明确的解读框架。
AML / CTF程序概述
如果您是一个报告实体，您必须有一个反和反恐融资(AML/CTF)计划，说明您如何遵守AML/CTF立法。该计划必须是一份书面文件，表明您如何识别、减轻和管理您的产品或服务被用于或恐怖主义融资的风险，并且必须与您的企业或组织可能合理面临的风险水平相适应。
金色晨讯｜7月9日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：CFTC、Libra、加密劫持、矿工交易费
1.美国CFTC承诺在4年内为数字资产制定“整体框架”。
2.CFTC技术咨询委员会将召开会议探讨虚拟货币等问题。
3.Libra高管：Libra并未放弃多币种稳定币。
4.美国当局对推广加密劫持服务的哈萨克斯坦黑客提起诉讼。
5.CME比特币期货7月合约收涨2.37%。
6.甘肃省首个区块链服务网络应用上线运行。
7.以太坊矿工交易费收入占总收入比率6月创历史新高。
8.前Facebook副总裁将担任Coinbase首席法律官。
9.比特币持续上涨，日内最高报9467.21美元，最低报9380.96美元。[2020/7/9]
“反”/CTF项目对于识别、打击和防止和恐怖主义融资至关重要。这保护您的企业或组织，您的社区和澳大利亚免受犯罪活动。
金色沙龙 | 潘超：抵押借贷不仅适用于上行市场，在下行市场也适用:在今日举行的《MakerDAO—双币机制如何取得更大发展》为主题的金色沙龙中，MakerDAO 中国区负责人潘超表示，抵押借贷不仅适用于上行市场，在下行市场也适用，加杠杆只是抵押借 Dai 的一个附属功能，抵押还有获得及时流动性的需求。双币机制里的治理代币恰恰在这个过程中起着很关键的作用，越是波动的市场越需要治理调节系统的平衡，比如存贷利率、抵押率、抵押品扩展等，从 2017 年开始，Dai 经历了 ETH 从最高值下跌 95% 以及到现在的周期整体运行正常，在数次的市场波动中得到了检验。[2020/4/22]
在开始提供指定服务之前，您必须拥有AML/CTF程序。
什么是AML/CTF程序
您的“反/CTF”程序必须显示您如何处理您的企业或组织可能合理面临的和恐怖主义融资风险。您必须开发和记录用于识别、减轻和管理这些风险的策略、过程和控制。
金色相对论 | 江恩：作为货币来说 比特币的数量是不够的:在本次金色相对论掌柜调查署上，针对狗狗币为什么会巨量发行的问题，中国狗狗币协会会长江恩表示：狗狗币发行初期就是以货币的形态来设计，比特币总量才2100万个，做为货币来说，明显是不够的。
狗狗币有了第一年1000亿，以后每年50亿通胀的这个设定，实际上认真去分析，狗狗币的通胀是越来越小的，比如狗狗币发行20年后通胀率变成2.5%，40年后变成1.25%，80年后变成0.625%，通胀慢慢减小，反而更适合当货币，目前全球的货币，都是处在适量通胀的情况。所以狗狗币是目前几万种数字货币里，少有的有通胀设计，社区又非常活越的一个币种。[2019/4/8]
您的AML/CTF计划必须基于风险。这意味着，它必须考虑到您的企业或组织被用于和恐怖主义融资的可能风险水平，基于其规模、性质和复杂性，并考虑到:
你的客户是谁
金色财经讯:直布罗陀公布区块链创业公司监管框架草案，将于明年1月生效。[2017/10/16]
您提供的服务
如何提供这些服务
你所处理的外国司法管辖区。
AML/CTF项目包括两个部分。A部分必须包括帮助您识别、减轻和管理您可能合理面临的和恐怖主义融资风险的流程和程序。B部分重点介绍了识别客户和受益所有人(包括那些敏感人士)以及验证其身份的程序。
没有“一刀切”的AML/CTF项目。每个报告实体各不相同，并有其独特的一套/恐怖主义融资风险。您必须开发一个适合您的特定需求、风险和特性的程序。这给了你灵活性来决定如何履行你的义务，并在必要时发展更强的和/或额外的控制。
虽然AUSTRAC不提供AML/CTF项目模板，但我们提供指导资源，帮助您遵守法律义务。
A部分
您的项目的A部分必须包含以下元素，以帮助您识别、减轻和管理您被用于(ML)或恐怖主义融资(TF)的风险。
对您的业务或组织进行ML/TF风险评估，并定期进行审查和更新。
董事会和高级管理层的批准以及他们对项目的持续监督。如果你的公司或机构没有董事会，a部分必须由你的首席执行官或同等职位的人批准和监督。
在管理层安排一位AML/CTF合规官来管理你对义务的遵守情况。
一项员工尽职调查计划，以确定任何可能将您的业务或组织置于ML/TF风险中的员工。
为员工提供AML/CTF风险意识培训项目，使他们了解您的业务或组织面临的风险以及他们必须注意的事项。
考虑指南材料和来自AUSTRAC的反馈，包括我们传播或发布的关于您所从事行业的任何信息。
确保您符合AML/CTF报告义务的系统和控制。
正在进行的客户尽职调查(OCDD)系统和控制，以确保对收集到的关于客户或受益所有人的信息进行审查和保持最新，并确定是否应收集和验证额外的信息。OCDD包括事务监控和增强的客户尽职调查(ECDD)程序。
你的项目的A部分必须定期独立审查。
您还必须向董事会和高级管理层汇报，以确保您的项目中记录的政策、程序、系统和控制是:
有效的
兼容的
正确的实施
被关注
B部分
B部分的计划是集中于确定客户和受益所有人，包括暴露的人。它必须包括以下要素，以概述您如何了解您的客户及其受益所有人，以及他们所构成的/恐怖主义融资风险。
您收集并验证了哪些客户信息以确保他们是他们声称的那个人，或者(对于公司和组织)他们存在，以及您如何做到这一点。
您收集和验证关于受益所有人的哪些信息，以及您如何做到这一点。
如何确定您的客户或受益所有人是否是敏感人士(PEP)。
如何应对客户信息的差异。
如何决定何时收集关于客户的其他信息。
AML/CTF程序的类型
有三种类型的AML/CTF程序。
个人报告实体的“标准程序”。
为指定业务组(DBG)中为AML/CTF项目选择此选项的成员提供的“联合计划”。
为持有澳大利亚金融服务执照(AFSL)的人提供的“特别计划”，比如为客户安排其他报告机构提供的指定服务的理财规划师。特殊程序只需要包含AML/CTF程序的B部分。
在外国经营
如果您通过海外常设机构提供指定服务，那么，除了您的海外常设机构所在国家的任何AML/CTF义务外，您还必须有一个经董事会和高级管理层批准的AML/CTF项目a部分，该部分规定如下:
任命一名AML/CTF合规管理人员
董事会和高级管理层对“反”/CTF项目A部分的持续监督
定期对“反”/CTF项目A部分进行独立审查，并将审查结果报告董事会和高级管理层
审议澳大利亚关于/恐怖主义筹资风险的反馈和指导材料。
您应该了解并理解澳大利亚的AML/CTF法律框架与您所在国家的法律框架之间的差异。如果该国的“反”/CTF制度与澳大利亚类似，您在该国的常设机构可能只需要最低限度的额外“反”/CTF系统和控制。
AUSTRAC关于国外可比AML/CTF法律的指南(PDF, 114KB)将帮助您了解什么是“可比法律”。
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