Liquity 是什么?为什么它的势头最近这么旺?_LIQ:比特币价格今日行情usdt

自$UST崩盘以来,多个CeFi项目由于中心化导致项目无法持续经营,最终退出市场。“去中心化才是终点”的观点逐渐深入投资者的内心,而Liquity作为去中心化程度最高的稳定币之一备受市场关注。

Liquity是什么?

Liquity是一个借贷平台,也是一个稳定币发行平台。该协议于2021年4月5日上线以太坊,目前也只支持以太坊。Liquity有两种原生资产,一种是挂钩美元的稳定币$LUSD,一种是实用治理通证$LQTY。

在Liquity上,用户可以存入$ETH,借出$LUSD,最小的抵押率为110%。与其他超额抵押稳定币比,Liquity有几个显著的特点:

Liquity只支持$ETH作为抵押物,且目前仅支持以太坊网络。

虽然Liquity的借款利率是浮动的,但其借款费用会在用户借款时一次性结清。借款期间利率的变化不影响借款利息、借款周期的长短也不影响借款利息。更有利于长期借款用户对借款成本的把控。

Coinbase将于3月7日23点上架Liquid Staked ETH(LSETH)交易:金色财经报道,Coinbase 公告称将在以太坊网络(ERC-20 代币)上增加对 Liquid Staked ETH (LSETH) 的支持。如果满足流动性条件,交易将于北京时间 2023 年 3 月 7 日23点或之后开始。上周,Coinbase将Liquid Staked ETH(LSETH) 列入上币路线图。[2023/3/7 12:45:37]

Liquity完全由算法和合约支持,独立运行。协议部署后无法修改,开发团队也没有相关权限。

通证经济

Liquity有发行了原生治理通证$LQTY以及稳定币$LUSD。

$LUSD是由$ETH超额抵押支持的稳定币。$LUSD可以存入稳定币池,赚取协议的清算收益以及$LQTY奖励。

Zilliqa与Alien Worlds达成合作,以拓展其竞争性链游组合:7月28日消息,Layer1区块链协议Zilliqa宣布与Alien Worlds达成合作,此次合作将使Alien Worlds通过其Unity SDK寻求与Zilliqa区块链的集成,同时Zilliqa将提供一个向主流游戏受众展示创新的游戏内DAO和玩家对玩家(PvP)功能的平台。Zilliqa通过建立游戏中心,使玩家能够交易游戏物品并获得平台级奖励。[2022/7/28 2:42:55]

除超额抵押外,$LUSD还有一种稳定机制,叫做赎回。赎回是指任何$LUSD的持有者都可以随时以1$LUSD兑换$1的$ETH。该赎回将从风险最高的仓位开始。如果你在Liquity开了仓,被赎回就是指别人用$LUSD换走了你的抵押物。

由于$LUSD的价值最终会趋近于一美元,借款人并不会发生实际的损失。并且在每次用户赎回是协议的基础利率会上升,也就是说借款费用和赎回的手续费都会上升,一方面可以避免大规模赎回,另一方面可以降低借款,进一步促进$LUSD流通减少,帮助币价稳定。然而,相较于其他稳定币,$LUSD的价格波动幅度较大。

Liquid网络区块生产已恢复正常:金色财经报道,由Blockstream推出的比特币侧链Liquid网络上的区块生产已经恢复。此前消息,Liquid Network在近期的升级后遭遇区块签名相关的问题。从美国东部时间10月4日下午5:19左右开始,网络停止生产区块,交易在Liquid内存池中排队了大约22小时。[2021/10/6 20:08:01]

$LQTY于2021年4月,平台上线时发行。Liquity一开始的愿景是一个无需治理的平台,完全由合约控制。因此,$LQTY一开始只能用于质押,赚取平台的收入分成。不过,Liquity在2023年1月开设了社区治理LiquiFrens,赋予了$LQTY投票权。

$LQTY的初始分配计划如图,总供应量1亿,其中56.6%分配给了投资者、团队和顾问。团队和顾问的份额在3.25年内解锁。早期投资者的份额将在锁仓一年解锁,具体解锁计划并未披露。

动态 | 特纳体育前COO Matt Hong将加入Liquefy咨询委员会:区块链技术平台Liquefy今日宣布,美国体育媒体公司特纳体育(Turner Sports)前首席运营官(COO)Matt Hong将成为其新咨询委员会的首任成员。(Businesswire)[2020/1/20]

路线图与进展情况

Liquity没有披露具体的发展路线图,但其每个季度会发报告总披露项目进展。根据2022年第4季度的报告,项目方打算进一步提升$LUSD在Arbitrum的流动性。此外,项目方每个月会对社区提案进行投票,也可以了解到一些项目动态,具体可参见其Snapshot。

目前,Liquity的总$LUSD发行量约为230m,协议总TVL约为$600m,平台的总抵押率为259.9%。自熊市以来,$LUSD供应量整体呈下降趋势,过去一年下降了,但Trove从2022年6月起持续上升,已经基本恢复去年年初水平。不过大部分Trove都是100$ETH以内的小仓位,10k-100k$ETH的只有7个。

动态 | 新加坡交易所Coinut加入Blockstream的Liquid交易网络:据Ambcrypto消息,9月28日,新加坡交易所Coinut宣布加入Liquid交易网络。该网络前几日还加入了一家加拿大交易所Bull Bullcoin,此外,Liquid网络还包括OKCoin,Bitfinex和BITMex等成员,目前参与者总数达到35。借助Liquid网络,该交易所的用户能够与其他交易所进行互动,还可以推动比特币交易速度,简化存款过程。[2019/9/29]

$LQTY目前的流通量为91m,53.43m$LQTY在质押,约占58.72%。$LQTY的质押量从2022年4月开始持续上升,但近期因为价格上升导致今日的质押量相比27号下降了99,011.84$LQTY。$LUSD稳定池和$LQTY质押的收益率分别为5.74%和0.76%。

生态发展情况

截至年2023年3月,Liquity在官网列出了20个前端,其中活跃用户数最高的是Liquity.App。

根据Liquity的报告披露,现在$LUSD生态的三个主要部署方向分别是:ChickenBond、Layer2和借贷。

ChickenBond是Liquity团队在Liquity基础上开发的新产品,用户存入$LUSD可以赚取比稳定币更高的收益。收益主要来自于来自稳定池复利收益以及少部分Curve$LUSD池的LP收益。目前,ChickenBond的TVL为$20.64m,其中有$6.38m来自用户存入的$LUSD。

Layer2:Liquity致力于向Layer2网络部署流动性,包括Optimism和Abitrum部署流动性,成为二层网络上的主要稳定币。

借贷:Liquity集成了其他借贷平台,用户可以在这些平台上存/借$LUSD。

从$LUSD的分布来看,除稳定池外,$LUSD大部分在Curve和Uniswap,Layer2和其他借贷协议上的分布并不多。根据DefiLlama的数据统计,目前OP上的稳定币总市值为$656.9m,最多的是USDC占54.97%,$LUSD仅占0.89%。

通证二级市场表现

下图为$LQTY近90天的价格走势。可以看出$LQTY受益于今年2月在$BUSD的舆论风波,从2月1日到27日,$LQTY价格从$0.711到$1.278。2月28日,$LQTY上线Binance,其价格进一步翻倍。目前价格维持在$2.2附近。

写在最后

Liquity本身去中心化程度很高,协议完全由合约支撑运营,且社区和开发团队对于协议本身的干预程度很低。但其在用户体验上也有一些不足,由于Liquity没有自己的前端,第三方开发的前端形态各异、功能不一,可能会造成一些使用上的不便。

机制上,Liquity只支持$ETH抵押物,并且只收取一次性的借贷费用。与Maker的多抵押物,多种利率模式相比更有千秋。但$LUSD在价格的稳定性上不如其他稳定币,波动更高,但相对套利空间也更大。

目前,$LUSD相较于其他稳定币生态较弱,使用场景还不够丰富。由于$LQTY治理刚上线不久,其功能性相对于其他协议的治理通证也有待提高。不过整体来说,不管是$LUSD还是$LQTY的质押率都相对较高。

虽说由合约管理运行,Liquity的合约还没出现过安全问题,持续稳定经营。但是目前,其生态较弱,通证的使用场景还不够丰富。未来,随着行业对去中心化的重视程度提高,该协议的被认可度可能会逐渐提升,对于生态发展也会有积极作用。

基于以上信息,TokenInsight给予Liquity的评级为BB,展望正面。

公众号:Crypto马少

郑重声明: 本文版权归原作者所有, 转载文章仅为传播更多信息之目的, 如作者信息标记有误, 请第一时间联系我们修改或删除, 多谢。

水星链

以太坊CORE链上的YFI引来大量关注!_ORE:SCO

CORE实现手机免费挖矿,正式上线,很多人靠着挖矿实现百万财富,随着越来越火爆,市场上很多币种在CORE链出现,近期非常火爆的YFI俗称第二个大姨父最高达到1000倍.

[0:15ms0-0:588ms