全球金融系统普遍存在抵押率和透明性不足的问题，导致系统性风险频发，经济反复经历兴衰周期，最终整个金融市场陷入崩溃。去中心化金融为用户提供了非常透明且信任最小化的金融产品，基于确定性的智能合约和加密事实运行。随着DeFi不断向前发展，市场对新型抵押品的需求越来越大，不只是传统的链上原生通证，还包括跨链通证、锚定法币的稳定币以及通证化的链下资产等。
本文的主题是Chainlink储备金证明，将详细阐述ChainlinkPoR如何为cryptocurrency生态提高安全保障和透明性。另外，本文还会探讨顶尖DeFi项目团队目前已经实现的PoR参考喂价，并为未来的用例打下基础。
什么是储备金证明？
通常，cryptocurrency持有者会创建公开的储备金证明，通过独立审计的方式向储户证明其偿付能力。审计一般由中心化的第三方完成，这个过程往往耗时耗力，而且严重依赖人工流程。
已被美执法部门扣押的丝绸之路疑似关联地址进行一笔小额比特币交易:6月21日消息，已被美国执法部门扣押的暗网市场丝绸之路（Silk Road）的疑似关联地址进行了一笔小额比特币交易，向另一个地址转移了10BTC，并将1490枚BTC发到找零地址，它们随后被发送到新的钱包中，其中包含与加密交易所Coinbase和Gemini相关联的交易记录2022年4月22日，因从Silk Road盗取比特币而被定罪的James Zhong的一个钱包向该关联地址发送了0.00000547BTC，在此期间他对其资金的控制权已移交给美国政府，其他几个钱包也在同一笔交易中向它发送了比特币，目前尚不清楚这些资金是否由美国政府持有。[2023/6/21 21:50:55]
开发者在数字资产生态中不断创造出越来越高级的金融产品，因此也越来越需要建立可靠、透明和去中心化的标准，利用区块链、智能合约和预言机实现透明的自动化流程，以便对储备金进行审计。而Chainlink则可以完美满足这一需求。
安全团队：Defrost Finance被攻击事件简析:金色财经报道，据区块链安全审计公司Beosin旗下Beosin EagleEye安全风险监控、预警与阻断平台监测显示，Defrost Finance预言机被恶意修改，并且添加了假的抵押token清算当前用户，损失超1300万美元。攻击者通过setOracleAddress函数修改了预言机的地址，随后使用joinAndMint函数铸造了100,000,000个H20代币给0x6f31地址，最后调用liquidate函数通过虚假的价格预言机获取了大量的USDT。后续攻击者通过跨链的方式将被盗资金转移到了以太坊的0x4e22上，目前有490万美元的DAI在0x4e22地址上，有500万美元的DAI在0xfe71地址上，剩余300万美元的ETH被转移到了0x3517地址上。[2022/12/25 22:06:35]
Chainlink储备金证明
Chainlink储备金证明为智能合约提供了所需数据，可以计算任何链上资产的跨链或链下储备抵押率。Chainlink储备金证明由去中心化的预言机网络运行，可以自动对DeFi应用中的抵押品进行实时审计，保障用户资金安全，杜绝准备金率不达要求或链下托管方欺诈等现象。用户无需再相信托管方给出的“纸面承诺”，而是可以使用Chainlink储备金证明自动展开链上审计，从而保障资产的底层抵押率并提升加密资产生态的透明性。
投资者Jason Williams：PoS上的以太坊已经受到51%的攻击:金色财经报道，Morgan Creek Digital Assets的创始合伙人、著名投资者和作家 Jason A. Williams 抨击了即将合并后的以太坊 (ETH) 的去中心化。
Williams在Twitter上批评了即将推出的基于权益证明的以太坊。据他介绍，其Staking设计远非公平和包容。一群内部人士和创始人已经负责控制锁定在公共质押机制中的所有ETH的51%以上。[2022/9/13 13:27:01]
另外，Chainlink储备金证明还越来越多地用于为包装资产的铸造、赎回和销毁过程提供安全保障。一旦Chainlink储备金证明发现包装通证抵押率不足，就可以利用ChainlinkAutomation暂停铸造、赎回并销毁包装通证。
跨链资产的储备金证明
储备金证明所基于的预言机网络具有非常高的灵活性和透明性，能够提供各类资产的抵押数据，并解锁跨链流动性，因此将推动DeFi的发展。由于Chainlink可以兼容任何区块链，因此Chainlink储备金证明可以为任何区块链上的任何跨链资产提供抵押率数据。
发送ETH到交易所的地址数量创4个月新高:金色财经消息，Glassnode数据显示，发送ETH到交易所的地址数量达到4个月高点，七日均值为4570.81。[2022/7/26 2:38:10]
比特币的储备金证明
在以太坊上，包装比特币占到DeFi协议抵押资产的很大比例。Chainlink储备金证明参考喂价可以为DeFi应用提供所需的数据，以审计BitGo的WBTC以及RenProtocol的renBTC等储备金，这两类资产合计占以太坊上包装比特币的50%以上。
储备金证明数据由Chainlink预言机网络传输，每十分钟查看一次比特币区块链上托管地址中的比特币余额。每当与上一次储存在链上的余额之间出现偏差，且偏差超出一定阈值，就会更新链上储备金证明参考数据，以反应真实抵押情况。
储备金数据上链后，DeFi智能合约应用就可以进行定制化，当抵押率不足时，可自动触发用户资金保护机制。这个功能最大的优势是应用可以将比特币作为抵押安全地借入其他数字资产。
马斯克：我会继续支持狗狗币:金色财经报道，特斯拉CEO埃隆·马斯克在推特上称，我会继续支持狗狗币。网友回复称，那就继续购买，马斯克对此回应称，我在买。金色财经此前报道，马斯克回复狗狗币联合创始人可能会有更多商品将支持狗狗币支付。[2022/6/19 4:38:41]
Chainlink的储备金证明向智能合约证明了BitGo的WBTC抵押的比特币数量。
比特币储备金证明参考数据将激活信用违约互换等一系列创新的金融产品。用户可以对冲抵押率不足的风险，或针对某一通证化比特币的抵押率进行投机。在DeFi应用中对冲通证化比特币的风险，可以进一步提升安全性和透明性，因此将激活DeFi经济。
锚定法币的稳定币的储备金证明
稳定币是DeFi生态至关重要的一环，用户可以使用波动性相对较低的货币进行交易并产生收益，除此之外还能保留区块链智能合约高度确定性的关键属性。因此，稳定币是最常见的抵押资产，而且对于DeFi行业的发展起到了至关重要的作用。
目前稳定币生态价值超过1000亿美元，因此智能合约越来越需要证明每一个稳定币都抵押率充足，由同等额度的链下资产做抵押。
Chainlink储备金证明从专业可信的审计事务所获得数据，向智能合约传输稳定币链下储备金的抵押数据。其中最典型的案例就是采用TUSD储备金证明和发行量证明，向DeFi应用证明TrustToken托管银行账户中的美元储备金以及各个区块链上发行的TUSD通证供应量。
Chainlink预言机从美国排名前25的独立会计事务所Armanino获取TUSD储备金证明参考数据，Armanino会定期查看TrustToken托管银行账户。一旦TrustToken的美元储备金数量偏离正常值一定范围，则会向链上储备金证明推送一条更新。DeFi应用可以利用这个数据监控TUSD通证的储备金。
Chainlink的储备金证明向智能合约证明了TrustTokenTUSD稳定币的美元抵押率。
在这个模式下，可以采用储备金证明来追踪任何稳定币的链下法币储备金率。这个机制不仅提升了DeFi零售用户的活跃度，还能吸引传统金融机构参与进来，在去中心化的金融系统中安全地获得收益。
除了美元抵押的稳定币以外，Chainlink储备金证明还可以为任何类型的锚定资产提供抵押数据。其中包括英镑等法币或黄金等大宗商品，以此来提高DeFi生态中关键环节的透明性。比如，Paxos正利用ChainlinkPoR喂价来开发DeFi应用，快速在链上验证PAXG通证是否在链下有足够的黄金储备作为抵押。
传统金融市场中的储备金证明
目前Chainlink储备金证明机制只能证明加密资产生态中现有通证的抵押情况，而实际上我们的终极目标是覆盖任何类型的链上通证化资产。通证化资产往往需要对发行方极其信任，而这几乎是不可能做到的。但现在有了储备金证明机制，就可以实现透明性，并扩大应用规模。
Chainlink储备金证明如何保障包装通证的链下抵押率。
Chainlink储备金证明可以为房地产等一系列通证化的链下资产提供证明，并验证链下资产所产生的收益。储备金证明可以查看房产所有权以及美元收益托管银行账户，并将数据传输至链上，让智能合约可以围绕房地产及其收益打造出无需信任的通证，并且通证的抵押率由Chainlink去中心化的预言机网络进行验证。
除此之外，储备金证明还可以用于DeFi和智能合约以外的应用场景。比如，传统金融机构可以利用这个机制提高客户和对手方对其的信任，接入Chainlink预言机将审计报告发送到链上，并且保障记录不可篡改。
企业和机构可以在利用区块链技术的同时不改变其现有商业模式或企业后端系统，为其资产创建权威且不可篡改的事实来源，并实现前所未有的透明性。另外，还可以围绕这些数据创建DeFi产品，用户可以用来对冲传统链下机构储备金不足的风险。
总结
Chainlink储备金证明可以提升DeFi生态和传统金融系统的透明性，为任何链上资产提供真实的抵押证明。随着智能合约生态不断发展，我们必须要避免不透明的流程和有的抵押资产导致市场崩盘。Chainlink储备金证明将进一步推动DeFi生态向前发展，并保障下一代信任最小化金融产品的安全。
如果想要进一步了解Chainlink储备金证明，请访问Chainlink储备金证明的官方网页。如果你是一名开发者，并希望将Chainlink储备金证明集成至你的智能合约应用中，请查看开发者文档或联系Chainlink专家。
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