加密抵押和借贷危机频发 全球监管“风暴”来临_加密货币:加密文件怎么弄excel

5 月初?Terra(LUNA)和稳定币 Terrausd(UST)的崩盘、加密借贷平台的危机已经蔓延至整个加密市场,本周末比特币自 2020 年以来首次跌破 2万美元,加密货币总市值自 4 月中旬以来缩水了超过 1 万亿美元。加密行业参与者风声鹤唳,美国、欧盟等全球政策制定者再一次将监管迫切性提上议程,尤其是加密抵押和借贷业务。

据《财富》杂志社报道,欧洲中央银行行长?Christine Lagarde?在向欧洲议会作证时明确表示,加密质押、借贷业务必须与比特币一同受到监管。

加密社交投资平台Kikitrade完成800万美元A轮融资:3月31日消息,加密货币社交投资平台Kikitrade宣布完成800万美元A轮融资,由区块链创投基金DragonflyCapital、心元资本及区块链游戏公司AnimocaBrands联合领投,这几家机构也将加入Kikitrade董事会,其他投资者包括以太坊联合创始人JosephLubin、新加坡创投基金Vulpes及SuperChainCapital、澳洲创投基金ArtesianVenture、联合金融、SNZ以及香港财经作家浑水等。

Kikitrade将使用该笔资金扩展、东南亚、澳洲等市场,逐步推动亚太区加密货币的普及。

注:Kikitrade是加密货币社交投资平台,由亚洲区块链集团EverestVenturesGroup(EVG)于2020年3月孵化。[2021/3/31 19:32:43]

谈到将于2024年在整个欧盟生效的加密资产市场 (MiCA) 法规,Lagarde 认为,由于加密行业当前发展的速度,已经需要一个潜在的第二个后续框架。她说:“MiCA II 应该规范加密资产抵押和借贷的活动,这些活动肯定会增加。在这些未开发和未知领域的创新将消费者置于风险之中,缺乏监管通常引起欺诈、完全不合法的估值主张,以及投机和犯罪交易。MiCA I 不会涵盖比特币,但对于 MiCA II,我们希望考虑到这一点”。

外媒:韩国金融法修订案实施 加密交易所将进行联合以满足要求:韩国国会于5日全体会议通过特殊金融法,该法案是对韩国现行《金融信息法》的修订,为虚拟资产服务提供商(VASPs)加强了韩国的反(AML)和反恐融资(CFT)框架。该法案要求所有VASP向监管机构注册,并与单一银行合作办理存取款业务。此外,增值服务提供商必须获得韩国互联网安全局(Korean Internet Security Agency)的系统认证,这是一个成本高昂且漫长的过程,迄今为止只有6家公司和交易所通过了认证。韩国媒体分析称,这可能会挤压那些无力承担监管负担的韩国小企业。交易所可以尝试合并、筹集资金和联合起来,以满足新的要求。但对于试图利用投资者利益的灰色地带项目来说,这也可能是一个丧钟,特别是必须遵守新法律规定的注册要求的首次发行代币(ICO)。(CoinDesk)[2020/3/6]

Lagarde 发表上述言论的一周前,美国德克萨斯州、新泽西州、阿拉巴马州、肯塔基州和华盛顿州的证券监管机构已经在调查?Celsius?网络停止客户提款的决定。

动态 | 普华永道开始提供八种加密货币的审计服务,包括BTC和ETH:据彭博社消息,会计师事务所普华永道已经开始提供加密货币审计服务,目前可以涵盖八种加密货币的审计,其中包括 BTC 和 ETH。普华永道在过去一年中设计了可以验证加密资产账户私钥和公钥地址是否匹配的工具,从而可以确认加密资产的所有权情况。据普华永道透露,已经使用该工具审计了香港上市的区块链投资公司 BC 科技集团有限公司的账户,该公司旗下拥有加密货币场外交易服务商 OSL。[2019/6/27]

6 月 12 日,Celsius 发布了一篇博客文章,宣布将暂停提款,以及其掉期和转账产品,理由是“极端市场条件”。该公司破产的谣言在社交媒体上迅速传播,引发市场恐慌和抛售。继Celsius 之后,总部位于香港的 Babel Finance 暂停了其加密产品的提款和赎回。

现场 | 前OFAC主任:OFAC将通过惩罚加密行业成员为该行业上一课:金色财经现场报道,今日在CoinDesk 2019纽约共识大会有关“当美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)遇到加密货币”的讨论中,前OFAC主任、Morrison&Foerster律师事务所国家安全实践联合负责人John Smith称,该机构将通过惩罚加密行业的一些成员为该行业上一课。对于执法行动,OFAC越来越具有侵略性。来自OFAC的宽容度很小,即使你犯了错误,OFAC也会说你本应该知道的更多。[2019/5/14]

前美国证券交易委员会(SEC)高级顾问、纽约律师事务所 Moses & Singer 合伙人 Howard Fischer 在?CoinDesk?TV 中表示,美国几个州对?Celsius?的行动将最终推动联邦层面的进一步监管和监督。

Fischer 称,Celsius 的问题是“一个远远超出一家公司的问题”,因为它指向整个加密行业,“尤其是加密借贷”。随着Celsius 的崩溃危机,美SEC将关注市场诚信、投资者保护和透明度。他补充说,进一步的法规将要求加密平台报告其资产和负债,并运行和报告其风险情景。

监管是否出台不是关键问题,而是何时出台。去年年底,美国总统拜登在 1.2 万亿美元的两党基础设施法案中签署了与税收相关的新加密货币立法。

本月初,纽约州参议员?Kirsten Gillibrand和怀俄明州参议员?Cynthia Lummis联手提出一项针对加密领域的负责任金融创新法案(Responsible Financial Innovation Act:RFI),法案涉及到加密货币和加密资产的运行、CFTC?和 SEC 管辖权、稳定币监管、银行加密业务、数字资产的税收处理等。

拟议的立法还建议将加密现货市场的监管权限分配给负责监管商品市场的商品期货交易委员会(CFTC),创建一个新的咨询委员会,该委员会将专注于制定指导原则,授权监管机构并为立法者提供建议快速发展的技术。

Cynthia Lummis 在推特表示,数字资产行业的监管仍然是一个“狂野西部"。在没有明确的数字资产监管准则的情况下,很难对机构进行问责,而 Lummis-Gillibrand框架将为利益相关者和监管者提供清晰的指引。

更多的监管可能意味着让动荡的加密货币市场更加稳定。托管和质押服务平台?Allnodes?业务发展主管?Tally Greenberg 发表评论称:“法规将会出台,而且必须在某个时候出台,这将进一步稳定市场。这保护了投资者,所以这是一件好事,不是坏事。”

作者:Mary Liu

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