原文作者：0x137，律动BlockBeats
原标题：DeFi3.0：躺赢的日子终于来了吗？
在去年的DeFi夏天后，整个DeFi领域就进入了一个休眠期，TVL和Token价格出现了明显的下滑。但令人欣慰的是，DeFi却没有停止创新。不到半年，DeFi2.0就以「协议控制流动性」的方式横空出世，试图解决1.0流动性不稳定的问题。现在，DeFi2.0连脚跟都还没站稳，打着「Farmingasaservice」旗号的DeFi3.0就已经杀了出来。那么DeFi3.0与2.0又有什么区别？它解决了什么问题？
为韭菜打造的金钱乐高
在DeFi领域，我们常会看到一个词——「金钱乐高」，这个比喻形象地捕捉到了DeFi的特征与潜力，对于这个领域来说，单打独斗很难有未来，只有像积木一样拼在一起，才能建造出庞大的帝国。DeFi3.0就是建立在DeFi1.0与2.0的基础之上，把高效率、专业化的Farming策略作为一项服务，提供给对DeFi或者Crypto相对陌生的普通人，即「farmingasaservice」。
火币提醒：警惕打着火币生态链Heco旗号的不实宣传:近日，火币生态链Heco接到多起用户投诉，多个项目借以火币生态链Heco官方“认证”、“合作”等宣传口号误导用户，此类行为严重侵犯了火币品牌声誉与用户利益。
火币生态链Heco在此申明：有关火币生态链Heco官方的一切合作、投资、扶持等信息，均会通过官网公告、官方社交媒体等进行发布，请广大用户与开发者关注官网最新动态，辨别虚假信息。如遇不实宣传，欢迎通过官方渠道向我们举报。[2020/12/23 16:13:08]
建立在以太坊上的Multi-ChainCapital是最早掀起这波浪潮的项目。用户通过购买MCCToken为协议的金库提供资金，项目再利用这些资金去参与其他各类DeFi项目，并用YieldFarming所获得的收入回购MCC，推动Token价值的提升。换句话说，Token的价值是协议Farming战绩的间接映射，而用户所需要做的就是持有Token。
这个概念听上去似乎并不是非常新颖，毕竟YearnFinance早就提供过类似的服务，然而在仔细研究一些有代表性的DeFi3.0项目后，会发现它们确实为DeFi带来了一些新变化：
中国奥委会：警惕打着区块链技术旗号的敛财活动:中国奥委会4月8日在官网发表声明，表示保护知识产权是其常抓不懈的工作，尤其要严防利用奥林匹克知识产权和奥运赛事名义，损害奥林匹克运动形象以及有关权利人和其他当事方的合法权益。近期因特殊情况造成的互联网商业活动等非接触交易的活跃，中国奥委会知识产权保护专线多次收到针对涉奥违规营销的咨询和投诉。如，声称以所谓“世界奥体基金会”名义举办，打着区块链技术和“奥运之星”旗号的敛财活动等。（新华社）[2020/4/8]
顺应多跨未来，为用户寻找最优选择
我们会发现，DeFi3.0项目的名称里往往都带有「crosschain」「multi-chain」等词汇。一年前，想要成为一位优秀的「DeFi农民」并不难，因为以太坊占领了几乎所有的DeFi市场，最好的收益也必然来自这里。然而随着AVAX、BSC、FTM等公链的发展，如今的DeFi生态已经变得极为复杂，投资者需要对行业保持高度关注，且频繁的在各个公链之间转移资金，以确保获得最佳回报。更别说刚刚接触DeFi的小白了，繁琐的操作和越来越高的gas可能就会直接将他们拒之门外。DeFi3.0解决了这个问题，寻找最好平台、制定最佳策略这些工作都由协议来完成，用户唯一要做的就是持有Token，甚至都不需要质押，可以说直接去掉了接纳门槛。
动态 | 央视再次报道打着 “区块链”旗号进行炒作的行为，警惕区块链:央视新闻频道今日下午再对打着“区块链”旗号进行虚拟货币交易和的行为进行报道。报道称，全国各地近期纷纷出台政策，加大打击力度，例如关闭大V、网络红人的微博等。[2019/12/18]
保证利益均沾，收益更具可持续性
阅读过《公链爆发vs以太坊DeFi疲软，MulticoinCapital联创告诉你背后的联系》的读者应该知道，DeFi1.0遇到的一个问题就是：机构能够依靠庞大的资金和复杂的算法，准确地狙击矿池的流动性，导致散户的收益不断被挤压。也就是说，巨鲸成为了DeFi1.0普及道路上的一大障碍。为了解决这一问题，DeFi2.0通过协议自己控制流动性，保证了流动性的稳定，但却带来了另一个问题，就是收益的可持续性。律动编者之前在《APY70,000%，被OHM分叉们支配的DeFi2.0》一文中提到，很多DeFi2.0协议为了快速扩充金库，提供无法长期持续的高APY，由于Token稀释得过快，一些协议的寿命甚至连一周都到不了。
动态 | “惠乐益”案一在逃人员落网 打着区块链等幌子:据中新网消息，涉案资金高达3亿余元的“惠乐益”网络大案的一名刑拘在逃人员，3月7日凌晨2时在山西省被山西高速交警抓获。目前，此案已移交大同市局做进一步调查处理。《检察日报》此前发布的消息显示，“惠乐益”网络大案多名犯罪嫌疑人打着“西部开发”“国家扶贫”“原始股”“区块链”“电子商务”等幌子，以网上平台卖商品为掩护，疯狂进行，案情波及30多个省市，涉案金额3亿余元，仅山东一个省的被害人就达上万人，造成极坏社会影响。2018年4月，济阳彻底摧毁了“惠乐益”网络平台，冻结涉案账户100余个，查获涉案资金3亿余元。[2019/3/9]
而DeFi3.0则与2.0相反，采取了紧缩型的Token设计。就拿Multi-ChainCapital来说，无论是买入还是卖出MCC，每笔交易都会产生10%的滑点，其中5%会等额分配给Token的持有者，另外5%则会放入协议金库以投入Farming或进一步提供流动性。此外，与2.0协议不同，DeFi3.0协议的回购政策是固定的，一般每周回购一次，且被回购的Token也大多是被销毁。还是以MCC为例，现在该协议回购的Token已经占总流通量的35%，为用户收益的可持续性提供了相对有力的保障。更重要的是，DeFi3.0项目基本没有私募，团队成员也没有配额，进一步降低了Rug和巨鲸带来的风险。
动态 | 河北省网络违法犯罪举报网：警惕打着“区块链”旗号的新型手段:近日，河北省互联网违法和不良信息举报网刊文提醒，加强防范意识，警惕打着“区块链”等“科技创新”旗号的新型手段。文章分析了一起“区块链研习社被承包”的案例，在东莞出现一批打着区块链口号的社群，“承包商”通过投资获取社群中的学习位置，并向他人发起集资计划，转移开支与风险，筹资获利。对此，专业人士提醒，除了国际上兴起的虚拟货币的热炒之外，目前为止，真正可以落地的区块链项目几乎很少，最多是一些机构在讨论和探索中。加强警惕至关重要。[2019/3/7]
OG与分叉
和DeFi2.0一样，「farmingasaservice」的概念一出，各种分叉就开始遍地开花。律动编者整理了各公链上一些值得关注的DeFi3.0项目。
Multi-ChainCapital——ETH
Multi-ChainCapital是「DeFi3.0开创者」，投资策略专注于DeFi生态的跨链Farming，其最新的V3策略将90%的资金部署在了Fatom公链，由稳定币、低IL算稳挖矿以及DeFi2.0三个主要领域构成：用流动性高的主流稳定币在Curve等平台YieldFarming，APY约7～20%；挖矿FTM及挂钩FTM的算稳TOMB，获得的收益再进行复利投资，APY约451%；质押主流DeFi2.0协议，如OlympusDAO、Wonderland、HectorDAO等，APY可达80,000%。而除Multi-ChainCapital外，ReimaginedFinance也是以太坊上值得关注的DeFi3.0项目。
CrossChainCapital——AVAX
CrossChainCapital是MCC在Avalanche上的分叉，它更像是一个「基金DAO」，尝试投资和管理各种DeFi以外资产。CCC计划通过积累蓝筹NFT、元宇宙地产、P2E可租赁资产等方式进军元宇宙以及GameFi领域，并希望对这些领域的营销、文化和收入产生持久的影响。除此之外，CCC金库还会用来参与加密领域的私募以及IDO，以提高金库的收益。
在Token用例方面，CCCToken会被赋予治理这个「基金DAO」的权利，以确保用户资金的安全和资金管理的透明度。团队还在开发挂钩CCCToken的算稳资产，用于打造协议自己的借贷服务，这样Token持有者就可以在「躺赢」的基础上获得更多的收益。另外CCC还打算建立自己的DeFi2.0项目，以此扩充金库的收入来源。
CrossChainFarming——BSC
CrossChainFarming是BSC上的第一个DeFi3.0项目。利用BSC生态的优势，CCF除了进行DeFi领域的Farming之外，还会拓展去中心化Token发行及上市、链上链下安全审计等方面的业务，这些所有的收益都将用于CCFToken的回购和分红，以提升Token的价值。同时CCF还会建立现货投资组合，并向Token持有者发放空投。
ScaryChainCapital——FTM
ScaryChainCapital是Fantom上的DeFi3.0项目，旨在推动FTM公链生态的建设。SCC希望打造自己的Launchpad，并为Token持有者发放Launchpad上新项目的空投。
EmpireCapitalToken——跨链
去中心化跨链交易所EmpireDEX的DeFi3.0项目。ECC意图弥合传统金融(TradFi)和DeFi世界之间的差距，主要涉及链上链下的YieldFarming、开发合成股票并包装为链上NFT、部署资本到其他领域技术初创公司以及参与IPO等。
DeFi3.0是未来蓝筹还是画饼充饥？
短短两个月时间，DeFi3.0就发展成了形式多样的「金融乐高」游戏，以DeFi为中心辐射至整个加密甚至传统金融领域，试图打造出一个活跃的金融生态。但就目前来说，这些美好的叙事还只是愿景，大部分DeFi3.0项目没有经过时间和市场的检验，无论市值还是团队都无法与当前的主流DeFi项目相提并论。
另外，这些项目的主要收益来源仍然是依靠跨链的DeFiFarming，其中就包括尚未成熟的DeFi2.0，加上协议Token的价值只是金库收益的间接映射，价值的提升依赖于协议的回购政策，使其更容易受市场波动的影响。作为加密领域的投资者，不能被美好叙事蒙蔽双眼，并意识到与之伴随的巨大风险，我们必须思考，DeFi3.0的出现，究竟是行业潜力的展现，还是市场浮躁情绪的驱使？
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