随着一年来DeFi（去中心化金融）的快速发展，人们逐渐意识到炒币不是唯一的盈利路径，DeFi挖矿成为很多资深用户的赚钱方式。而DeFi挖矿逐步提高的损失风险、逐渐降低的收益率使得很多玩家望而却步，今天我们来介绍一个操作简单且收益很高的单币挖矿聚合器——CoinWind。
CoinWind是一个DeFi智能挖矿金融平台，通过合约自动将质押的币种进行撮合配对，配合对冲无偿损失策略，将用户收益最大化，有效解决了用户单币种挖矿收益低、LP挖矿无偿损失大等风险问题。CoinWind首发火币生态链Heco，之后将跨多条主链如ETH、BSC等运行。
引子
市场上的DeFi挖矿可以细分为借贷挖矿、流动性挖矿、单币质押挖矿。在讲解CoinWind之前我们先对三种基本DeFi挖矿模式进行梳理。
备注：无论是提供LP还是借贷，都是为平台注入流动性，广义上都算流动性挖矿，本文为阅读方便，将其细化区分。
Coinbase将把利润的10%投资于加密货币:Coinbase联合创始人兼首席执行官Brian Armstrong发推称，我们最近收到了董事会的批准，在我们的资产负债表上购买超过5亿美元的加密货币，以增加我们现有的持有量。而且我们将把所有利润的10%投资于加密货币。我预计，随着加密经济的成熟，这一比例将随着时间的推移不断增长。[2021/8/20 22:25:58]
流动性挖矿的收益和风险
流动性挖矿是收益最高，也是风险最高的DeFi挖矿形式。我们就挑最近火热的高收益的池子MDX-USDT为例来说明LP挖矿的收益和风险。
其APY高达400%，但是，如果要保证盈利需要满足几个条件：1、需要加入的时候MDX的价格够低，而后投入的资金才会变多；2、挖矿所得需要补偿币价波动产生的无常损失，这样收益才不会变少。这些都需要精细的核算。
Filecoin网络目前FIL流通量为4954万FIL:据IPFS100.com报道，Filfox浏览器数据显示，Filecoin网络当前区块高度为294918，全网有效算力为1.23EiB，总质押量约为2090万枚FIL，活跃矿工数为784个，每区块奖励为14.8993FIL，近24小时产出量为210250FIL，24小时平均挖矿收益为0.1648FIL/TiB，目前FIL流通量为49547848FIL。
目前有效算力排名前三的分别为：F02770（时空云&灵动）以69.26PiB暂居第一，F01248（智合云zh）以65 PiB位居第二，F01782（hellofil）以29.70PiB位居第三。[2020/12/5 14:06:53]
具体核算如下：
MDX上线初期价格为1美金左右，这时候你有10000美金，拿出5000美金买了5000个MDX，与剩下的5000USDT配对形成LP。
现在币价约为6美金，那么你的LP池子里的钱变成多少？
奥地利奥合国际银行寻求将RBICoin连接到多个区块链:10月22日，奥地利奥合国际银行Raiffeisen Bank International（RBI）正在寻求将其代币化的法币RBICoin连接到多个区块链，计划是将RBICoin与加密货币交易所Bitpanda的Pantos区??块链互操作性工具集成。RBICoin于5月发布，是该国货币的代币化版本。[2020/10/22]
答案是：资金为24495USDT。
无常损失是多少？
如果当时只买了5000美金的MDX没有动，你的资金量应该是：5000MDX*6美金价格+5000=35000美金。
少赚的钱就是无常损失：35000-24495=10505USDT，少赚了1万多美金。
还有就是如果，当时，拿着一万美金全部买入MDX，那么，应该是1万美元直接变成6万美元，因为价格涨到六倍了。这样看损失就更大。如币价下跌，则本金将会损失。
Coinbase上线OMG后交易溢价达到82％ 被怀疑内幕交易:OMG于5月21日在Coinbase上线，当天其价格在Coinbase交易所飙升，比在其他交易所高很多，5分钟收盘价溢价一度达到82%。且由于“某些未知原因”，它于7天前的5月14日就开始上涨65％。Coinbase尚未就此批评发表公众评论，但加密社区有人提及，此前Coinbase上线BCH时发生了类似的情形，BCH在正式宣布上线之前就开始上涨。当时导致不少人指控Coinbase有内幕交易，但最终并没有发现违规行为的证据。这一次，一些评论员再次提出质疑，“什么时候举行问责？是巧合还是内幕交易？”（Cointelegraph）[2020/5/23]
在此强调下，如果对于资深DeFi参与者，对DeFi流动性挖矿（LP）计算得很精准的用户，确实参与LP收益可能会更大。如果在加入之前，无法算清楚本金的变化，收益的补偿，建议还是要谨慎一些。
借贷挖矿的收益与风险
okcoin创始人徐明星、副总裁田颖与黄渤一同进餐:据搜狐娱乐报道，黄渤夜会友人吃饭，金色财经调查后发现，与黄渤一同吃饭的人为OKcoin创始人徐明星及副总裁田颖，至于此次谈话内容尚不明确。[2018/2/10]
上图是著名借贷平台Compound的官网数据（2021年2月20日），可以看到现在其挖矿效率和收益都非常低。除了USDT、DAI的借入利率还能保持年化8%以上，别的币种无论是利息还是挖矿都很差，以ETH为例，存款利息已经降低到APY0.18%，BTC（WBTC）APY为0.35%，考虑到现在以太坊主网的高gas费，存进去比特币和以太坊不够多的话，挖一年时间或许可以把gas赚回来。这已经不适合大多数人进行挖矿了。
风险也照样有的，近日正好群里看到朋友的哭诉，由于不够了解清算机制，他在Channels上借入了1万USDT，借出了价值4000美金的HT。
上图数据来自Channels官网。
朋友这么操作没有太大问题的：
第一、因为HT借入收益不高（综合收益APY1.33%），借出收益确实最近都不错（综合收益APY17.89%）；
第二、本金的40%风险值并不高。除非HT涨一倍以上，不然不会触发清算线。而且当时参与借贷挖矿的时候HT已经涨到12美金了（2021年2月16日），感觉不会再快速上涨太多，所以风险更小了。
然而，仅仅过了三天，在2月19日，HT最高冲到26美金，朋友没有及时操作，资产进行清算了。
收益不错，风险其实也不算高。如果计算好了清算风险，且每天看一看加密资产的价格和风险值，其实是可以规避清算的。
单币挖矿之王：CoinWind
现在来讲单币挖矿，单币挖矿又被成为单币无损挖矿，或者叫做零撸“薅羊毛”。特点就是拿着单个加密资产，质押后产生收益。这种质押风险极低（大多数时候没有风险），操作简单，比如前文提到的借贷项目，如果只是质押加密资产也就是借入资产而不借出资产，就相当于单币挖矿。最大的弊病是收益率不够高，比如上文提到的Compound的BTC单币借入质押年化0.36%，Channels的HT单币借入质押年化1.33%。
CoinWind旨在打造一个DeFi数字资产银行，推出高收益与安全可靠并存的产品，将用户存入的不同代币汇集到不同的池中，然后根据策略调动某代币池的资金参与不同的流动性挖矿，从而为用户实现更高的收益。CoinWind产品会通过组合策略有效降低流动性挖矿中的无常损失。
其工作原理如下图所示：
平台的算法机制下，寻找特定加密资产收益最高的地方，自动完成智能投顾，这样可以令用户的加密资产收益最大化。
Coinwind对于用户来说有三个好处：
第一、操作简单。单币质押后，不需要考虑本金损失；
第二、收益率高。DeFi投资者不用皓首穷经上下求索各种高收益的池子，因为CoinWind已经帮投资者做出最好的挖矿池选择，效率是要比手动检索高很多的；
第三、降低用户费用。与第二点相对应，手动切换各种池子本身会耗费大量的精力和一定的gas费用。
我们来看一下目前Coinwind 的收益率：
CoinWind上用单币质押，收益以MDX形式发放。这里我最看重的不止是USDT约150%的年化收益率，更是BTC和ETH达到15%-30%的年化收益率，这意味着你手上的1个比特币一年后可以变为1.15-1.3比特币（用户可自行将获取的MDX兑换为BTC），而且不需要操心，对于比特币和以太坊的长期持有者，这个平台非常有吸引力。
不夸张地说，如果比特币和以太坊的长期APY能够保持15%-30%甚至只需要超过10%，在DeFi挖矿领域，CoinWind就算得上是“单币挖矿之王”了。
总结
本文讲解了DeFi领域的三种挖矿模式：借贷挖矿、LP挖矿、单币挖矿。对其风险和收益也进行了例证。其中，借贷挖矿和LP挖矿更适合精算师、科学家，如果计算失误或者币价剧烈波动，将会有不小的风险，而单币挖矿收益率相对较低，风险最小。Heco生态项目CoinWind平台扬长避短，采用单币质押聚合收益模式，指数级提高了BTC、ETH等重要加密资产的收益率，且操作简单。风险在于其高收益率是否能够长久保持，不过在项目初期，这是个不错的参与机会。
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