本文来自?The?Information，原文作者：KateClark
Odaily?星球日报译者?|念银思唐
加密货币持有者的财富管理和交易公司BlockFi在距离上一轮融资仅三个月就开始进行新一轮融资。这是风投对加密货币表现兴趣的最新迹象，两个月前Coinbase的直接上市增强了这一兴趣，而目前针对加密公司的投资意向似乎正在压倒最近加密货币价格的大幅下跌趋势。
据两位知情人士透露，这家成立?4?年的初创公司正与新投资者和现有投资者进行后期谈判，拟以接近?50?亿美元的估值融资数亿美元。一位知情人士表示，由激进投资者?DanielLoeb?管理的总部位于纽约的对冲基金?ThirdPointManagement?和总部位于伦敦的风险投资公司?Hedosophia?正在领投新一轮融资，现有投资者也再次参投。
加密公司Babel Finance加密贷款9个月内激增245％:截至2月，总部位于香港的加密金融服务公司Babel Finance加密货币贷款已达3.8亿美元。该公司的未偿还贷款从去年第一季度的5200万美元跃升至年底的2.89亿美元。而去年6月，该公司报告称，自公司推出以来，已经发放了1.1亿美元的加密贷款，与年底比较，数字贷款增加了245%。（Finance Magnates）[2020/3/5]
根据金融数据公司?PitchBook?的数据，这轮融资对该公司的估值比?3?月份的?D?轮融资估值高出约?70%，更是去年?8?月份?C?轮融资估值的?11?倍——彼时投资者对该公司的估值为?4.35?亿美元。最新的融资尚未结束，估值可能还会上升。
注：3?月?11?日消息，BlockFi?确认完成?3.5?亿美元?D?轮融资，当前估值?30?亿美元。该轮融资由?BainCapitalVentures、DSTGlobal合伙人、PompInvestments、TigerGlobal?等新投资者领投。此外，Paradigm、MorganCreekDigital、AkunaCapital、PJC、HudsonRiverTrading、ParaFiCapital、JumpCapital、Kenetic、CMSHoldings、CastleIslandVentures?等投资机构也参与该轮融资。
动态 | 加密贷款行业已经借出了47亿美元资金 但回报率不到2%:Graychain一份最新报告显示，许多贷款都是通过加密方式发放的，但放贷者并没有获得多少利润。周四，这家初创公司发布了第一份关于加密抵押贷款行业的报告，报告估计该行业的历史上已经借出了47亿美元，但只有8600万美元收回了利息，这是1.8%的回报率。[2019/8/15]
2020?年?8?月，BlockFi?宣布完成?5000?万美元的?C?轮融资，MorganCreekDigital?领投，其他参投机构包括?ValarVentures、CMTDigital、CastleIslandVentures、WinklevossCapital、SCB10X、AvonVentures、PurpleArchVentures、KeneticCapital?和?HashKey，此外，NBA冠军球员?MatthewDellavedova?以及两所知名大学的捐赠基金也参与了本轮融资。
分析 | 加密贷款服务或为加密基金行业提供更大的生存机会:据Coindesk分析师Noelle Acheson称，Vision Hill的Q1报告显示，平均而言，今年迄今为止主动管理的加密对冲基金表现不如比特币。 2018年的熊市导致许多加密基金关闭，普华永道和Elwood Asset Management上周发布的报告显示，现存的加密对冲基金远少于我们被引导相信的数量。该报告还指出，如果管理费中位数为2%、基金规模中位数为400万美元，运营可持续性很难实现：8万美元的经常性收入不足以支付工资和其他间接费用，尤其是考虑到合规要求可能会增加。 PwC/Elwood的报告提到了加密对冲基金为提高经常性收入正在采取的一些措施，如做市商和咨询角色。CoinDesk作者Noelle Acheson认为，该报告忽略了一个潜在的重要收入来源：加密贷款。加密基金可以有偿出借其持有的资产。鉴于市场对加密贷款服务的需求日益增长，这一潜在的收入来源可能足以为许多基金提供更大的生存机会，并为该行业注入流动性和多样性。然而，这也可能给整个市场增加隐藏的风险。[2019/5/25]
BlockFi?估值迅速上升一部分是由于初创企业价格整体加速上涨。这在一定程度上是因为，快速增长的初创公司的融资间隔正在缩短，因为投资者在争夺有前景的公司股权，而初创公司也在利用这个机会快速、轻松地筹集资金。
动态 | 加密贷款公司去年处理了超过11亿美元的借款:据Coindesk消息，机构加密贷款公司Genesis Global Capital表示，它在2018年处理了超过11亿美元的贷款和借款，仅在10月至12月底，就处理了5亿美元的贷款。该公司的大部分贷款组合是比特币（约60%），其中近20%的投资组合包括XRP，其余的则通过其他加密货币构成。[2019/1/30]
受去年加密货币价格上涨的推动，加密货币和区块链公司面临的竞争尤其激烈，这让投资数字货币成为了主流。根据PitchBook的数据，这些美国初创公司仅在?5?月份就融资?10?亿美元，今年已融资?40?多亿美元，几乎超过了?2018?年创下的?43?亿美元的纪录。
新一轮融资将扩大?ThirdPoint?在加密货币相关资产中的投入。Loeb?今年?3?月发推文称，他正在“深入”加密货币领域。他的公司后来向监管机构披露持有数字货币。ThirdPoint?没有回复置评请求。
BlockFi?由?ZacPrince?和?FloriMarquez?于?2017?年创立，旨在为加密货币持有者提供传统金融服务，如利率接近?9%?的有息账户，以及由客户持有的加密货币支持的贷款。到今年?3?月份，BlockFi?已经拥有超过?500?名员工，代表?22.5?万名客户管理着?150?亿美元的资产。
事实证明，这是个赚钱的生意。今年?3?月，该公司表示，通过对客户贷款收取提款费和利息，并将用户存款贷款给交易员和投资基金等借款人，其每月收入达到了?5000?万美元。BlockFi?最近还推出了自己的?Visa?信用卡，用户每次购买都可以获得?1.5%?的比特币返还。该公司一位发言人说，预计今年的营收将超过?5?亿美元。
在新一轮融资之前，这种增长速度已经帮助该公司从专业加密投资者那里筹集了超过?5?亿美元的资金，这些投资者包括?Paradigm?和?CoinbaseVentures，以及?BainCapitalVentures、TigerGlobalManagement?和?PeterThiel?支持的?ValarVentures。
一位直接了解此事的人士说，自?Coinbase?于?4?月中旬直接上市以来，现有投资者一直在推动增加他们在?BlockFi?的股权份额。Coinbase?的股票发行价为每股?381?美元，这意味着该公司的估值为?990?亿美元，为其私人投资者带来了巨大回报。例如，据估计?AndreessenHorowitz?获得了?110?亿美元的投资收益。
随着比特币价格下行，Coinbase?股价也在近期经历下跌，这抑制了一些投资者为?BlockFi?的新融资进行定价的热情。据两名熟悉BlockFi?融资工作的人士透露，这家初创公司的高管在?5?月份曾与投资者讨论过以超过?60?亿美元的估值进行融资，但由于?Coinbase?股价下跌，他们降低了预期。BlockFi?的一位发言人拒绝置评。
截至发稿，Coinbase?的股价已跌至?223?美元，较上市首日下跌?41%，公司估值现为?460?亿美元。
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