尝试解释DeFi币竞争力持续下滑_EFI:DeFi Warrior

2020年3月,我做了一个决策,把时间和精力全面投入到DeFi里。在大约一年后,就是今年3月份,看到了DeFi币价的高光时刻。这是继比特币侧链和以太坊的智能合约之争,比特币大小区块之争等等行业大格局我判断错误之后,我感觉我唯一判断对了的行业大趋势,我还洋洋得意一阵子。但今年DeFi全面相对没落。

现在DeFi币已经全面跌出了市值CMC排名前20,最优秀的uni和link也挣扎在20名上下。可以说是DeFi币做为一个板块已经全面落败。

看着我钱包里的uni,comp,cake,mdx,还有被割掉的sushi,lrc,snx,dht,还有那些难于启齿的垃圾DeFi币……心痛死了,吃肉没我的份,挨刀从来少不了。

痛定思痛,为什么DeFi币竞争力变得这么差,以后还有机会吗?

Nexo合伙人:没有放弃收购Vauld,仍在尝试帮其债权人收回资金:12月27日消息,Nexo管理合伙人Kalin Metodiev在接受Decrypt采访时否认了有关可能收购竞争对手加密借贷平台Vauld的谈判已经终止的报道,并回应称:Nexo并没有放弃拯救Vauld并帮助其债权人收回尽可能多的平台资金的尝试。

金色财经此前报道,Vauld创始人兼首席执行官Darshan Bathija在发送给公司债权人的邮件中透露,Nexo对Vauld的收购“不幸地没有取得成果”。但据知情人士表示,在Nexo关于Vauld未来的任何决定都掌握在公司的债权人委员会手中,而不是其前任首席执行官。(decrypt.co)[2022/12/27 22:09:46]

DeFi成了行业的基础插件,被系统性地拆散了,无法形成垄断性竞争力。

Andre Cronje:将尝试参与和发展受监管的加密货币:金色财经消息,Andre Cronje发文表示:“与其因为加密货币监管而试图与监管机构抗争,不如尝试参与和发展受监管的加密货币”。

Andre Cronje称其已同他人启动多个实体,提供、建议和制定受监管的加密访问策略,核心焦点包括符合PCI和DSS HSM的托管解决方案;风险、信用报告与合规;多币种支付渠道和基础设施;票据交易所和证券交易所代币化门户;高级有担保浮动利率公司 DeFi 债券;加密ETF和共同基金;国家区块链。[2022/4/19 14:33:52]

早在2006年,我用上了支付宝,我当时觉得这个牛逼啊,以后银行全死翘翘,支付宝会变成中国最大的银行,用户会集中在支付宝这一类工具上享受所有的金融服务。

是的,支付宝确实是提供了所有的金融服务。但所有其他互联网产品都提供了一样的服务。

福布斯:数字人民币是中国试图颠覆全球金融秩序的尝试:福布斯今日刊文《数字人民币是中国试图颠覆全球金融秩序的尝试》。文章称,随着中国与发展中贸易伙伴更加紧密地融合在一起,其将试图在世界范围内增加新技术标准,包括数字货币技术标准,以克服由美国驱动的全球秩序的经济规则。随着对人民币的国际认可增加,以及其为收集和使用丰富的金融数据制定标准的能力,数字人民币是中国试图颠覆全球金融秩序的核心。尚不清楚其他世界大国如何应对这一尝试。但是,随着世界稳步走向数字货币,加密货币仍然是基于用户的对冲工具,为传统金融秩序以及新的及合并的金融秩序提供了替代方案。[2020/8/28]

过了15年,现在你去看互联网金融,只要是一个有流量的APP,全部都有金融服务。我们会在社交软件微信上买基金,在购物平台京东上买股票,在出行工具滴滴上贷款,外卖平台美团上甚至可以领数字人民币dcep……

罗兰贝格全球CEO:可尝试投资数字货币但别投太多:罗兰贝格全球首席执行官:可尝试投资数字货币但别投太多罗兰贝格全球首席执行官常博逸(Charles-EdouardBouée)23日在达沃斯论坛期间表示,比特币,区块链等是很好的事情,但如果没有监管会出现很多的问题。常博逸提醒投资者,可以尝试投资包括比特币在内的数字货币,但不要投太多钱。就数字货币来讲,常博逸认为,一方面,未来会不断出现新鲜的事物,另一方面,中央通过管制比较自由的货币来保持一种平衡。(网易财经)[2018/1/24]

你会发现在互联网上金融并没有形成一个系统性的产品,而是被拆散成了一个个插件被其他自带流量产品截胡了。

DeFi也一样。DeFi里的主要几大功能,交易swap、借贷、质押staking,也一样被拆散成了基础组件,被区块链行业的各个带有流量的项目整合了。

所有的链都有swap,借贷项目了,哪怕是交易所,像币安,都开发出了swap交易模式和池子借贷模式。staking是先于DeFi行业成型就被所有项目学会了。

现在最热门的GameFi,几乎每一款GameFi作品,都自带一套swap系统,NFT买卖也都自带marketplace交易。

行业形成的集合交易,像1inch,metamask swap这些,都宣布了,你们所有做swap的项目都是我的菜。

DeFi很明显走了互联网金融的路,哪里有流量DeFi就去哪里,自愿以组件的身份寄身到别人家产品里。

DeFi被系统性地拆散,无法形成垄断性的获利能力。

DeFi去中心化完全失败,单点失败导致项目全局失败。

主打DeFi的产品,没有一个是去中心化的。明星项目,uniswap,compound,makerDao……都离不开项目方。

uniswap被SEC审查,被迫在uniswap.org这个最主要的前端下架部分代币。

compound出现漏洞导致了1.5亿美元的损失,币价也长期下滑。

venus的垃圾资产质押,被人操纵价格,从池子里借走大量优质资产。类似的事差一点发生在aave。

curve也被爆出被人往池子里填充垃圾资产,然后套走优质资产的事故。

在DeFi里好像天天都有事故发生,而且一发生整个项目就难于再次获得用户的信任。

这和早些年BTC被爆出各种盗币,系统也偶偶爆出漏洞,但币价很快就能恢复是完全不一样的。

差别就在于DeFi项目几乎没有成功去中心化的案例,最著名的uniswap和compound都是中心化的,只要发生单点失败,项目就会倾向于系统性失败。

DeFi币的经济的设计往往忽略捕获价值的能力

DeFi币基本上没啥捕获价值的能力,以uni\comp\aave为代表的,都是治理代币,连个staking获息的设计都没有。

币圈最常见的捕获价值的设计,回购销毁、staking锁仓、派息,在DeFi的蓝筹币上都不玩的,这也是挺奇怪的。反倒是那些尾部DeFi币很喜欢加上捕获价值的设计,但币价也不行。

反而DeFi的挖矿模式都讲究挖提卖,也不知道谁在接盘。

大家都说项目方怕SEC定性派息就是证券,所以干脆发个币,没有任何获利能力,只有投票治理能力。

那些有很好的捕获经济价值的币,像crv,sushi,也不行,特别是以mdx为代表,这货的经济模型设计让mdx的获息年化超过30%,但就是跌。

套利太狠,严重伤害用户

DeFi里有一个瘤,就像癌症一样,那就是MEV套利,尤其是三明治攻击。

我曾经在pancake里一笔交易被人套走几千usdt,狗日的。

我曾经以为,有了uniswap这一类去中心化的交易模式,cex会受到巨大的挑战,但三明治攻击让swap出师未捷身先死。

在swap里,用户的滑点就是攻击者的利润,这个让用户太伤心了。

DeFi里最奇葩的是flashbot这样的套利竞价平台在行业里的美誉度非常好,V神动不动就提flashbot,这也足于证明整个swap赛道里大家对三明治攻击已经无奈到何种地步,美名其曰有序套利,整个行业都接受让用户的滑点最大化变成套利者的利润。

DeFi里还有一个重大的潜在被套利的bug,就是Oracle。借贷和理财协议深受预言机价格不靠谱的伤害,借助闪电贷操纵预言机价格实现巨额套利,不知道让多少用户的资产送给了科学家。

以后DeFi板块还有恢复雄风的机会吗?

我现在还不知道,希望有吧。

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水星链

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