案例评析
币圈的朋友肯定会疑惑，虚拟货币OTC交易为何会与帮助信息网络犯罪活动罪扯上关系？团队小伙伴梳理了相关的裁判案例，通过“以案释法”的方式详细为大家解析了二者之间的关系，和司法实践中存在的争议！！！
案件详情
机关在办理董某被案中，发现其在郑州市郑东新区家中被的120万元中的5万元，于2020年5月8日进入郑某帆办理的中国邮政储蓄卡内，后被控制该卡的被告人柳某福以购买泰达币、ATM机取现等方式进行转移。
法律·帮助信息网络犯罪活动罪
湖北省经信厅拟确定2022年十大人工智能、大数据、区块链优秀应用案例:金色财经报道，湖北省经济和信息化厅官网发布2022年湖北省人工智能、大数据、区块链 十大优秀应用案例公示。
根据《省经信厅办公室关于征集2022年湖北省人工智能、大数据十大优秀应用案例的通知》、《省经信厅办公室关于配合工信部开展2022年区块链典型应用案例征集工作的通知》要求，经企业自主申报、各市州推荐、专家评审、专题会研究等程序，拟确定人工智能、大数据、区块链应用案例各10个（见附件）作为2022年湖北省人工智能、大数据、区块链十大优秀应用案例。现将名单予以公示，如有异议，请在公示期内以书面形式反馈至省经信厅人工智能和大数据产业处。[2022/11/10 12:44:03]
《刑法》第二百八十七条之二：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
英国央行：将于明年发起针对央行数字货币的案例评估:11月28日消息，英国央行行长安德鲁·贝利近日表示，英国央行倾向于支持受监管的央行数字货币（CBDC），并将于明年开始就此开展案例咨询。本月早些时候，英国央行和财政部表示，将于明年发起针对央行数字货币的案例评估。央行表示，央行数字货币将是英格兰银行发行的一种新形式的数字货币，供家庭和企业用于满足日常支付需求。它将与现金和银行存款并存，而取代。这项咨询将包括研究央行数字货币的功能、优势以及对用户和企业的影响。这将确定英国是否准备好推出央行数字货币，以及如果准备好的话将以什么形式推出。但英国央行同时表示，英国目前尚未决定是否推出央行数字货币，因为这是一项重大的国家基础设施项目。英国央行表示，如果2022年的咨询结果满足要求，英国最早将于2030年前推出中央银行数字货币。贝利在讲话中称，他本人对英国央行在发行数字货币后成为零售银行或者其他商业银行的竞争对手不感兴趣，但英国央行希望继续在金融体系中扮演核心监管角色。（新华财经）[2021/11/28 12:36:31]
法律“明知”的认定
央行：目前我们正在研究编制金融科技发展规划的实施案例和指引:在第十二届陆家嘴论坛上，中国人民银行科技司的司长李伟表示，目前我们正在研究编制金融科技发展规划的实施案例和指引，来构建发展监测指标体系，为优化战略布局，把脉行业趋势，破解发展难题来提供进一步支撑。同时，人民银行会自身整合在沪科技机构的科技资源，成立金融科技子公司，建设数据中心等实际具体的措施来支持上海金融科技中心的建设。（一财）[2020/6/19]
2019年11月1日施行的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》为认定帮助信息网络犯罪活动罪提供了法律依据。
动态 | 中科院发布地球大数据报告，采用区块链等技术方法系统分析典型案例:中科院27日在京召开发布会，正式发布由中科院组织编写的《地球大数据支撑可持续发展目标报告》。报告采用多源数据采集、云数据分析、人工智能和区块链等技术方法，系统分析从全球到地方尺度的典型案例，构建全球和区域SDGs空间评估指标体系，动态评估相关SDGs的全球和国别进展。（人民网）[2019/9/28]
该司法解释第11条规定了帮助信息网络犯罪活动罪“明知”的认定标准，在“明知”认定的表述模式上采用了“具体举例兜底条款反驳规则”：为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外：
经监管部门告知后仍然实施有关行为的；
接到举报后不履行法定管理职责的；
交易价格或者方式明显异常的；
提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的；
频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的；
为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的；
其他足以认定行为人明知的情形。
构罪标准
在司法实践中，机关、检察院入罪的逻辑为：商家卖虚拟货币过程中，收款账户经常被机关冻结，然而，商家仍旧继续办理银行卡用于卖虚拟货币收款，所以，由此推出虚拟货币商家明知他人经常通过卖币来或销赃，仍旧不断地开卡来卖币，具有帮助信息网络犯罪活动罪的间接故意。?
但笔者对此持否定态度，关于帮助信息网络犯罪活动罪的“明知”认定的问题，一定要防止“明知”的认定“扩大化”。OTC商家在数字货币交易的过程中，不能仅凭借之前银行卡被冻结过，已经联系过，就当然地认定为OTC商家“明知”。
首先，OTC商家在交易过程中面对不同的交易对象，无法明知每一个交易对象支付的任意一笔款项是否为赃款，也不具资金审核义务。即使之前已经联系过OTC商家，也只是针对之前对象的其中一笔问题款项，事后OTC商家继续从事OTC交易，对之后的客户支付的款项是否属于赃款并不明知。
其次，OTC属于法律监管空白的领域，对于私权利领域，法无禁止即自由。OTC交易属于合法行为，单纯的OTC交易行为不应被禁止。《关于防范比特币风险的通知》(2013年)、《关于防范代币发行融资风险的公告》(2017年)等文件，虽然否定了“虚拟货币”作为货币的法律地位，但并未否定其作为商品的财产属性。根据法无禁止即自由的原则，申请人单纯从事数字货币交易的行为并不违法。
最后，根据行为与行为对象同时存在、行为与故意同时存在原则。行为人在通知后，才对之前被冻结的此笔交易款项属于赃款存在主观认识，但是对于其后从事的OTC交易对象的款项是否属于赃款并无主观认识的可能性，自然不存在犯罪故意。并且在OTC交易过程中，数字货币商家往往也会审核买家流水、询问其资金来源是否合法等风控措施，以防收到赃款。
结语
在从事OTC交易过程中，不小心收到赃款，轻则导致收款账户被冻结、重则涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得及其收益罪。如若因涉嫌犯罪导致被拘留或被逮捕的，还是建议尽快委托专业律师处理，以保护自身的合法权益。
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