自5月初比特币价格大幅回撤以来，DeFi板块遭到了重创，这可以从所有协议上锁定的加密资产总价值 (TVL) 的下降中看出。
据统计，过去两个月，DeFi 协议上的TVL已经从1540 亿美元下降到1087 亿美元，下滑了大约30% 。这看起来似乎很糟糕，但该数据从去年的20.2亿美元增长到如今的1100亿美元，年同比增长仍高达5500%。
TVL指由DeFi协议上锁定的所有加密资产的美元价值。由于加密资产的波动性，TVL下降的最直接原因通常是加密资产价格下跌，但不一定代表着DeFi协议上锁定的加密资产被撤出。
加密资产管理公司BlockTower推出1.5亿美元新基金:10月13日消息，加密资产管理公司BlockTower推出一个专门的风投部门以及一个新的1.5亿美元基金。 BlockTower最近对Aptos、Lighthouse Labs和Maple Finance等初创公司的投资都属于这个新基金。该基金的LP包括Mass Mutual、VanEck Equities、BPI France、Circle、Teacher Retirement System of Texas等。（TheBlock）[2022/10/14 14:26:58]
（图）2021年Q2 TVL、aTVL以及ETH锁仓量
关于这个问题，我们可以参考调整后的TVL指标（aTVL），该指标可以准确反映 DeFi 上的加密资产是否出现流失。对比2020年7月3日的aTVL数据，近期aTVL指标（上图黄线）已经翻倍。尽管锁定在DeFi 中的ETH数量有所下降，但其他类型的DeFi 抵押资产的流动性，如稳定币、DeFi治理token和其他ERC-20 token等都有所上升。
Liquid官方：约9135万美元的加密资产被转出，1613万美元的ERC-20资产已被冻结:日本加密货币交易所Liquid发布热钱包遭攻击事件报告，未经授权的一方总共将大约 9135万美元的加密资产从Liquid钱包中移出，由于加密社区和其他交易所的帮助，其中1613万美元的ERC-20资产已被冻结（无法进行链上移动）。69种不同的加密资产被挪用，并被送往其他交易所或DeFi交换场所。放置在Liquid Ear中的资产不受影响。
此前消息，日本加密交易所Liquid热钱包遭攻击，已暂停充提服务。[2021/8/19 22:25:13]
DEX的交易量是衡量 DeFi 生态系统情绪的关键指标。据统计，DEX今年Q2的交易量为 4049 亿美元，创下有史以来的最高单季记录。
eToro CEO：未来10年超过10万亿美元的资金将转移到加密资产:最近加密货币交易所 eToro 的联合创始人兼首席执行官 Yoni Assia 谈到了加密货币的未来。“我们非常相信区块链技术在金融后端的未来，这需要一段时间。我相信所有的金融资产最终都会一个接一个地转化为区块链。因此，我们将在未来 10 年内看到超过 100 万亿美元的资金转移到原生加密资产中。”关于 DeFi 和加密监管，Assia 说：“ DeFi 现在有点像狂野西部，没有监管，没有真正的金融机构，但有很多惊人的创新。我认为我们将看到这种创新进入传统或常规金融机构中，以便能够直接向消费??者提供这种创新。“（Cryptoglobe）[2021/6/14 23:35:23]
（图）DEX季度交易量
如上图所示，2021年Q2的DEX交易量比 2020 年Q2增长了11751%，表明DeFi在过去一年中实现了显著的增长。尽管Q2加密市场有走熊迹象，但DEX交易量仍比Q1增长了83%。
声音 | 前CFTC专员：银行近期内不会再持有加密资产:据ambcrypto报道，前CFTC专员Sharon?Bowen最近在彭博会议上表示，银行近期内不会在其资产负债表上持有加密货币资产。因为银行需要考虑资产的流动性，必须遵守资本规则和压力测试，同时每一项加密资产都需要银行保留1250%的美元资本。而对于流动性很高的加密资产，几乎没有银行愿意这么做。在谈及有效监管手段时Bowen表示，我们有相应的应用程序来获得受到监管的、透明的（加密货币）交易所，这很重要，也是第一步。只有在保证透明度和防止黑客攻击的情况下，才会有一个健康并且充满活力的市场，方可建立信心和信任。Bowen认为，接下来，CFTC面临的最大挑战将是资源限制，但她仍然对市场中加密货币的未来持乐观态度。[2018/10/18]
（图）DEX每月交易量
从DEX月交易量来看，数据从5月份的2035亿美元下跌到6月份的951亿美元，但这一数字仍然是有记录以来第三高的月度交易量。Uniswap 4月份曾受到 PancakeSwap的短暂冲击，但5月份和6月份，Uniswap重新占据了主导地位，交易量占所有DEX的40% 以上。
以太坊上的 DeFi 在 2021 年呈爆炸式增长，根据 Dune Analytics 的数据，DeFi 用户总数（唯一地址数）已从 1 月初的 110 万增长到 7 月份的约 300 万。
面对如此迅速的用户增长，Layer2解决方案旨在为以太坊网络带来更高的扩展性和更低的费用。虽然 Polygon 前段时间发展势头凶猛，但还有其他几种Layer2解决方案可以挑战Polygon。
Arbitrum和Optimism将在今年Q3推出 “optimistic rollups”，这是令人期待的技术产品，因为它能够把数千笔交易捆绑到一个rollup区块中。这将会给以太坊的扩展性和DeFi的操作体验带来很大的提升。
（图）以太坊上的Layer2项目
固定收益产品指任何能够产生稳定和可预测现金流的工具，如公司债券、国库券和固定收益共同基金等。固定收益投资包括证券化和分级、固定利率借贷和利率掉期。
根据Messari数据分析公司报告，目前一些新兴的以固定收益为重点的 DeFi 协议包括 Saffron Finance (SFI)、Barnbridge (BOND)、Yield (YLD) 和 Pendle (PENDLE)。可见，传统金融上的玩法正在不断地被搬到DeFi领域，DeFi的项目也一直在进行着创新迭代。
一提起DeFi，我们都会直接联系到以太坊、BSC等公链项目，但是未来，比特币可能也可以用来玩转DeFi。据Square CEO Jack Dorsey表示正在建立一个新部门，将专注于构建使用比特币的DeFi服务。这将是一个开放的开发者平台，其唯一目标是轻松创建非托管、无需许可和去中心化的金融服务，主要重点是比特币。
众所周知，比特币网络目前不具备智能合约功能，这使得它很难与基于以太坊的 DeFi 及其可互操作的“金融乐高积木”竞争。比特币的DeFi依赖于额外的基础设施，如桥接和侧链来启动智能合约。
目前，以太系的AAVE 拥有 92.1亿美元的TVL ，位居榜首，BSC系的Pancake Swap 拥有 37.6 亿美元的 TVL，位居第八。
相比之下，TVL上排名最高的基于比特币的项目是闪电网络，排名第 102，TVL 仅为 5929 万美元。当然，TVL 可能不是衡量闪电网络效用的最佳方式。
除了 Square 的最新项目，另一个有助于比特币进军 DeFi 的消息是11 月中旬进行的 Taproot 升级，或将为比特币链上智能合约打开大门。
综上，尽管整个DeFi 领域都存在短期看跌情况，但随着主流金融继续拥抱DeFi，长期来看，该行业仍然拥有巨大的发展潜力。
文 | 去月球? ? 编?| 芝士葡葡? ??审?| 林蛋壳
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