根据ConsenSys今天发布的一份关于以太坊DeFi的报告，现在有四分之三的稳定币在以太坊区块链上发行，而在一年前，这一数字只有50%。目前以太坊上稳定币交易的总价值也大大超过了以太坊。
以太坊相关生态吸引了众多区块链和加密货币用户的目光，因为绝大多数的DeFi协议和稳定币现在都在以太坊上运行。ConsenSys就是基于以太坊区块链的软件开发公司。
2020年两个最大的加密货币趋势是DeFi的崛起和稳定币的增长。目前，DeFi的市值已超过450亿美元，锁定在DeFi协议中的总价值也已超过了255亿美元。
稳定币迅速崛起
根据ConsenSys的报告，去年以太坊上稳定币的交易量超过了1万亿美元。2020年，最受欢迎的稳定币Tether在以太坊上结算了5800亿美元，而ETH的交易量仅为3850亿美元。
ConsenSys在万事达卡的支持下推出ConsenSys Rollups:金色财经报道，以太坊软件开发公司ConsenSys在万事达卡的支持下推出ConsenSys Rollups，为金融组织和其他机构提供企业级可扩展性，解决Quorum技术堆栈上可扩展应用程序的关键挑战。ConsenSys聘请万事达卡共同开发关键构建块，以使区块链技术在以太坊主网上可扩展或供私人使用。据悉，ConsenSys Rollups是一种创新的模块化软件解决方案，用于许可区块链应用程序，专注于提供可扩展性和隐私功能，可以连接到任何兼容以太坊虚拟机(EVM)的区块链。ConsenSys Rollups利用零知识(ZK)证明来保护特定的交易元素，例如账户余额、发送者、接收者和金额，以防止这些重要的交易数据在网络上公开共享。[2021/12/17 7:44:53]
报告显示，截至今年1月1日，74%的稳定币在以太坊发行，价值约200亿美元。而且这些稳定币的种类已经从以前主要由法币支持的稳定币演变为许多“新类型”的稳定币，如加密货币担保的稳定币、计息稳定币、合成稳定币和算法稳定币（如AMPL、yUSDC)。
Connext在测试网上线通用跨链交易协议NXTP:以太坊 Layer2互操作性协议Connext宣布现已在测试网上线其通用的跨链交易协议NXTP，包括Goerli、Rinkeby、Optimism-kovan、Arbitrum-rinkeby和Mumbai。NXTP主要用于完全非托管的跨链传输和合约调用，将取代现有的二层转账系统Vector进行跨链交易，会在未来三周内正式推出，之后还将支持以太坊、Arbitrum、Optimism、Polygon、Fantom、xDai和币安智能链以及更多与EVM兼容的系统。目前，NXTP已完成两轮合约审计，正在进行最终审计，包括合约和链下系统。[2021/8/7 1:40:18]
图：以太坊上ETH、DAI、USDC、USDT的交易量。来源：ConsenSys
报告指出，随着稳定币的崛起，它们也吸引了更多的政府监管，最近的一次是有争议的STABLE法案，DeFi也已成为监管讨论的主题。
CON上线BitForex交易所并达成战略合作 ?:据官方消息，火币生态链上首个杠杆聚合收益平台Converter宣布，与数字资产交易平台BitForex达成战略合作，其生态治理代币CON亦将于3月26日首发上线BitForex。充值与交易（CON/USDT）将于17:00正式开启。
Converter于3月16日正式上线，是一款融合了Harvest和Alpha杠杆收益聚合器协议。双方将共拓海外市场，深入社区建设。[2021/3/25 19:18:27]
美国证券交易委员会委员、“加密货币妈妈”HesterPeirce在一次采访中告诉Forkast.News，监管DeFi将是一个挑战：
因为我们大多数的监管方式是通过中介机构完成的，而当你真正建立一个去中心化的东西时，就没有中介机构了。
声音 | ConsenSys公司前高管：以太坊2.0将在2020年启动分片:ConsenSys Capital联合创始人，数字资产风险管理顾问公司的管理合伙人Andrew Keys每年都会回顾区块链的技术进展，并在新年的头几天发布他的预测。在他的2020年报告中，他强调了以太坊的机遇。Keys对以太坊网络向权益证明共识过渡的进展极为乐观。他确信Ethereum (ETH)开发人员不仅会交付第0阶段，而且在最终的分片设计中甚至会交付第1阶段。Keys还预测，芝加哥商品交易所的ETH期货将于2020年公布。（u.today）[2020/1/8]
Peirce表示，监管机构可以帮助市场提供透明度：
对我们来说，重要的是为那些试图理解‘DeFi如何与证券法相互作用’的人提供一些帮助。
对DeFi流动性的需求
BitConnect涉嫌“庞氏局” 36名投资者诉讼募集者:韩国的BitConnect被爆出是庞氏局。韩国36名投资者们对于14名BitConnect的韩国募集者进行违反资本市场法的诉讼。[2018/5/17]
2020年DeFi领域的其他关键趋势包括对资产抵押贷款流动性的需求增加。像Uniswap这样的去中心化交易所在2020年年中激增，导致以太坊上价值代币的涌入，从WBTC、WETH和去中心化存储网络Filecoin，到机构和其他基于区块链的协议的需求增加。该报告预测，这一势头将持续下去，2021年将有更多协议在以太坊上推出锚定加密货币版本的代币。
图：以太坊上的WETH，来源：ConsenSysreport
但报告显示，监管和技术挑战依然存在，而新类型的标准，如ConsenSys提出的用于资产和支付的通用代币，可能是将传统金融引入去中心化金融的一种方式。
LUKSO创始人兼首席区块链架构师、以太坊前开发者FabianVogelsteller在早些时候接受Forkast.News采访时表示:
这都是关于标准，这一切都是关于如何定义基础设施。
不可替代代币的设计和市场的增长
根据该报告，DeFi生态中NFT的设计和市场在2020年获得了成功，并将迎来更大的增长。NFT提供数字艺术、游戏和其他虚拟资产的所有权。数码艺术家MikeWinklemann，也被称为“Beeple”，以777777.777美元的出价售出了一组NFT。
除了NFT的爆炸性潜力，自CryptoPunks和CryptoKitties等收藏品市场出现以来，NFT的市场也蓬勃发展。据报告显示，以太坊上目前至少有27个独特的数字艺术市场，其中SuperRare、MakersPlace、Asyncart和KnownOrigin自推出以来达到了高达800万美元的销售额。
基于社区的社交代币也在流行，艺术家和创作者尝试与粉丝联系的新方式，并在新冠病大流行的情况下在网上赚钱。LilYachty、Akon和JaRule等名人正在Roll平台推出社交代币，该平台允许用户立即向网络上的另一个用户发送社交货币或“粉丝币”。该报告称，社交代币市场的规模估计为8120万美元。
DeFi漏洞
虽然DeFi有很大的潜力，但报告指出，智能合约安全的风险是真实存在的，黑客攻击和利用就是明证。
一些DeFi协议在2020年第四季度遭到基于闪贷的攻击。根据报告，HarvestFinance因此损失了3400万美元，CheeseBank损失了330万美元，Akropolis损失了200万美元，ValueDeFi损失了600万美元。
报告称：
只要互联网有价值，就会有人执意要从中夺取价值。DeFi是一项真正新颖的发明，如Aave的‘闪电贷款’或Uniswap的‘闪电互换’，它们以前所未有的规模和速度催生了套利计划。
2021年DeFi趋势观察
根据该报告，新的部分贷款产品和以太坊2.0的衍生品是2021年第一季度需要关注的趋势。部分贷款涉及利用衍生品，让用户通过将数字资产存入池中，减轻其对利率或市场价格波动的敞口。
随着以太坊2.0Beacon链的成功推出，以太坊网络正在向更便宜、更可扩展的方向转变，以太坊2.0使用了Rollup等第2层技术，减少了计算负担，并主要使用区块链作为安全保障。
由于以太坊正从“工作量证明”协议向“权益证明”协议的过渡，以及高昂的天然气费用，被称为“以太坊杀手”的区块链竞争对手已经出现，挑战以太坊的主导地位和先发优势。
IOHK和Cardano的创始人CharlesHoskinson曾是以太坊的联合创始人之一，但在2014年以太坊公开发布之前就离开了一条缝，在最近的一次采访中他告诉Forkast：
目前来看，DeFi领军项目是以太坊与ETH2.0。显然，我们是他们身后的追赶者。我们有波卡、EOS、Tezos或Cardano，我们想说的是，权益证明比工作量证明要好得多。
Solana是以太坊区块链的另一个挑战者，其目标是垄断亚洲的DeFi市场。香港加密货币交易所FTX在Solana区块链上建立了去中心化交易所Serum。报告称，2020年11月，Serum上有1.11亿美元的交易量，大大低于同一月基于以太坊的去中心化交易所的170亿美元的交易量，但它也不可忽视。
ConsenSys似乎并不太担心以太坊现在面临的竞争。该报告显示：区块链之间的互操作性仍然是一个活跃的研究领域，虽然我们预计更多项目将考虑在ETH2之前转移到其他协议，但我们认为，以太坊的重要性将推动更多活动转移到已经与以太坊建立互操作性的第二层协议上。
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