文/William M. Peaster，Bankless贡献者；译/金色财经xiaozou
在过去几年里， DeFi的活动中心一直是以太坊，同时还扩展到了以太坊虚拟机（EVM）链，如BSC、Polygon、Arbitrum、optimistic等。
然而，比特币有自己的原生DeFi生态系统，虽然规模比基于EVM的DeFi小得多，但正稳定地聚集在该网络各层。
因此，本文将向你展示一个新手要如何使用比特币DeFi。
* 目标：学习如何玩转比特币DeFi生态系统
* 技能要求：中级
* 所需努力：几个小时
* 投资回报：深入DeFi新前沿，通过STX质押收获高达8% APY收益。
比特币DeFi，让我们开始吧!
2017年的某一天，我在Reddit上按下“Random”键，进入r/ethtrader，开始了我的加密之旅。
因此，我成为了通过以太坊——而不是加密经济的OG比特币——进入加密世界新浪潮中的一员。
当时我一开始做的是加密新闻写作，可以说我起初是个多面手，并没有专于某个特定领域。2018年，我把自己的最后一个比特币兑换成了ETH，从那以后我就把注意力转向了以太坊。
我也因此看到了DeFi的崛起。我是Maker的早期用户，用我的ETH借出DAI稳定币，从那以后我就是靠这么做在现实生活中盈利的。
金色热搜榜：GAS居于榜首:根据金色财经排行榜数据显示，过去24小时内，GAS搜索量高居榜首。具体前五名单如下：GAS、ANT、DAC、IOTA、XMR。[2020/12/15 15:17:11]
这种能力让我很早就成为了DeFi的忠实拥护者，也促使我在近年来尽可能多地探索DeFi项目，同时该生态系统的总锁仓价值（TVL）也达到了历史新高。
截止当前DeFi的TVL峰值是2021年12月2日的1820亿美元——源于DeFiLlama
在这股热潮中，我们也见证了越来越多的创新和多样化。你可以在Uniswap、Curve和Balancer上通过LPing赚取交易费，可以在Aave和Compound上借贷，可以在dYdX和Opyn上交易衍生品，等等等等！
去中心化金融正在蓬勃发展。
从Alt-L1到以以太坊为中心的L2，在同样的浪潮中也出现了其他链的繁荣。
在大多数情况下，出于网络效应，这些新链中最大的那些链都是基于EVM的，这使得已存的大批用户更容易去尝试新链。
Solana是目前DeFi TVL排名前十中唯一一个非EVM链——源于DeFiLlama
金色晚报 | 1月16日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：反、澳大利亚、国家矿池、Grin?、广州公法链
1. 央行反局原副局长担任“区块链行业应用反标准”起草小组专家组组长。
2. 澳大利亚储备银行进行在以太坊网络支付系统运行CBDC的模拟测试。
3. 乌兹别克斯坦宣布建立“国家矿池” 并将推出首个获批的加密货币交易所。
4. Grin到达524,160区块高度完成硬分叉升级。
5. “广州公法链”建成应用 首推电子司法鉴定意见书。
6. 河北省长许勤：推动能源产业与区块链等数字技术深度融合。
7. 邓建鹏：注重科学立法对区块链监管与治理的引领推动。
8. 泰国特别案件调查厅将调查加密货币金字塔计划。
9. 韩国加密交易所正准备与国内银行续签其银行交易。
10. 比特币日内震荡，最高涨至8876USDT，最低跌至8591USDT。[2020/1/16]
到目前为止，我已经尝试了大多数已知的EVM链。最近我一直在研究非EVM的DeFi项目，想要了解更多内容，比如，如何在Cosmos的Osmosis应用链上进行交易。
我觉得自己对大多数智能合约平台已经相当熟悉，可是我需要挑战。
可以确定的是，我已经很多年不关注比特币了。
但现在，这个区块链OG确实已初步建立了自己的DeFi生态系统。它建立在基础层的交易结算系统之上，并在比特币之上执行所有的合约逻辑（听起来熟悉吗？）
因此，我认为作为一个EVM人，尝试一些最大的比特币DeFi项目，然后写一篇关于如何使用这些项目的文章应该是件很有趣的事。
金色晚报 | 12月24日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：指数基金、外汇局、以太坊、新加坡
1： 首只区块链指数基金上报；
2： 北美证券管理协会：加密货币可能是2020年投资者遇到的最大威胁；
3： 外汇局副局长陆磊：要推进外汇领域改革开放应对数字货币的前瞻性研究；
4： 以太坊在进行“缪尔冰川”硬分叉计划后 通胀将上升逾20%；
5： 加拿大税务局将加密货币视作投资商品，或导致双重征税并阻碍其采用;
6： 镇江“矿机”盗电挖比特币案一审开庭?主犯最高获刑13年;
7： 广西隆安县发布关于防范假借区块链名义非法集资的风险提示;
8：新加坡本地数码银行执照申请竞争激烈；
9： BitMEX上比特币多头在不到一小时的时间里清算318万美元。[2019/12/24]
在开始行动之前，让我们快速回顾一下比特币的“层”对于DeFi的意义。
我来进行如下解释：
虽然DeFi可以建立在以太坊的基础层，但比特币的基础层只能处理基本交易。不存在智能合约逻辑！
因此，比特币DeFi场景发生在协议层的上一层，外部项目可以在这一层上建设，并继承比特币的安全性。
目前最大的比特币DeFi协议是Lightning Network，这是个比特币L2，使用支付通道，让人们以去中心化方式进行极快、极低成本的支付。
今天，已有超过5000个比特币存入Lightning，约相当于9600万美元。
不错！这让Lightning成为排名第78的DeFi协议，仅次于Ribbon Finance等协议。
金色晨讯 | 12月10日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：央行、监管沙箱、Bakkt、现金结算、火币、Telegram
1. 央行：北京“监管沙箱”不会纳入虚拟货币等机构。
2. 美国执法部门再次提醒公众谨防涉及比特币ATM机的电话。
3. Bakkt现金结算比特币期货首日交易量达1268份。
4. 立陶宛央行将在2020年春季发行基于区块链的纪念币。
5. 中科院院士郑志明：建设区块链基础平台关系国际话语权。
6. 国家能源局：“十四五”时期将依托示范工程，促进区块链等技术的应用。
7. 火币独家战略合作伙伴HBUS将从12月15日停止运营。
8. Dash Core Group CEO建议在Dash引入PoS元素，以减少价格异常。
9. Telegram或利用纽约梅隆银行和瑞士信贷处理了代币销售资金。[2019/12/10]
然而，尽管人们正持续努力在Lightning自身基础上构建一个更具表现力的应用程序层，但该网络目前只适用于支付。
要想使用更先进的比特币DeFi功能，如借款、放贷等，你还必须使用在比特币之上提供智能合约功能的通用协议。
目前这类协议的两个最大范例是RSK和Stacks，在撰写本文时，RSK拥有5100万美元的TVL，而Stacks则为1100万美元。
RSK的TVL与上次峰值的2.29亿美元相比有所下跌，但并未消失——源于DeFiLlama
金色财经独家分析 区块链能够提高汽车行业整体效率:金色财经独家分析，全球汽车巨头宝马(BMW)正在试点一个区块链平台，通过其启动的创新项目来跟踪租赁车辆的里程。区块链在汽车领域的应用不止于此，传统汽车制造商必须等待几周乃至几个月才能从进口商、分销商、经销商处回收车辆款项；而汽车制造商需支付给各级供应商的款项由于各项清单、信用证等等大量银行文书工作也会造成非常漫长的财务周期，而且在彼此支付的过程中，还会受到非常多条件的制约。而基于区块链的系统基于高透明度的准确信息，可以大大压缩出口/进口和银行文件的处理流程，甚至可以安全地在数分钟或数小时内完成支付。基于区块链的系统基于驾驶模式和服务事件建立共享账本，一改汽车金融提供商和保险公司不了解司机真实驾驶行为以及汽车服务的历史，未来消费者就可以凭借良好记录获得更加优渥的金融服务条件或保险优惠。区块链能提高车辆真实磨损信息的透明度，将有助于汽车金融服务提供商以及二手车销售商在租赁接近合同到期日时或车辆评估时更准确地衡量车辆的剩余价值。这样来看，几乎在汽车行业的整体环节中，区块链都将提高整体的效率。[2018/5/8]
下面，让我们来具体探索Lightning、RSK和Stacks这三个比特币DeFi。
如果你像我一样是一个比特币DeFi新手，你会对如何以最简单的方式与Lightning交互感兴趣，能让你先进入状态，掌握一些窍门。
为此，Breez可以说是一个可靠的选择，这是一款为移动设备设计的非托管Lightning客户端。
你不需要掌握任何技术诀窍，只要下载此应用到你的手机上，从另一个钱包或你所选的加密交易所存入一些比特币，就可以了！
你已做好准备开启Lightning之旅了。
具体步骤如下：
（1）从Apple App Store或Google Play下载Breez。
（2）点击“Receive”及“Receive via BTC address”按钮，生成存款地址。
（3）在你的Breez地址里存入BTC，想存多少就存多少，然后等待存款交易确认。
（4）好了！现在你就可以开始在比特币网络的第一个L2上发送/支付BTC了。
就我个人而言，我想尽量用好我新存的那些Lightning sats（“satoshi”的缩写，比特币的最小面额），所以我通过二维码找到了人权基金会的Lightning地址，并发送了价值约50美元的比特币。
非常简单！虽然Breez还是beta版本，但使用体验很顺滑。
让我印象深刻，但这只是基本的支付。我们还想要借贷、兑换和赚钱。我们需要DeFi。
所以，让我们通过探索RSK去了解更加复杂的比特币DeFi的种种可能性。
该侧链通过合并挖矿来继承比特币的一些广泛的安全保证，允许用户将他们的BTC与RSK的原生代币RBTC相连接（RBTC以 1:1的比例与BTC挂钩），然后将RBTC应用于类似以太坊的智能合约。
目前RSK上最大的DeFi应用之一是Sovryn。
缺点是，RSK和Sovryn要求用户必须用RSK的原生代币支付交易，也就是与BTC挂钩的RBTC。
有以下三种解决方式：
（1）快速方式：在Bitfinex、Bisq等支持此类交易的交易所购买一些RBTC，然后转移到你的钱包。
（2）常速方式：使用FastBTC转移选项，通过Sovryn上的RBTC“Receive”按钮将BTC存入RSK。
（3）慢速方式：使用官方转换流程将BTC转换为RBTC，这可能要耗费一天时间。
为此，你可以登录chainlist.org，从那里搜索并添加链。
一旦你准备好了RSK上的RBTC，便可前往Sovryn应用程序，选择某项DeFi活动，如借款、放贷、提供流动性、保证金交易、质押，等等。
如果你只想兑换代币，可以前往Swap（兑换）中心兑换你想兑换的任何代币，就像在任何一个EVM去中心化交易所上一样。
Stacks是另一个比特币上的智能合约协议。
与RSK不同的是，Stacks不支持EVM，但如果你在使用该协议之前使用过其他任何智能合约平台，那么你应该并不会对它感到陌生。该网络的原生代币是STX，用于支付交易。
值得注意的是，Stacks提供了一个Stacking程序，允许用户质押他们的STX代币，以支持网络，并从Stacks的BTC矿工参与者那里获得BTC奖励。你可以按照以下步骤加入该活动：
（1）为Stacks下载流行的Hiro桌面钱包
（2）为后续更多交易备份你的钱包账户
（3）从你所选的加密交易所获取STX，然后将其存入你的新Hiro钱包地址
（4）在你的STX存款进入你的Hiro钱包之后，点击“Stacking”选项下面的“Get started”按钮，然后点击“Stack in a pool”选项。
（5）在stacks.co上找到你所选的stacking pool（池）地址，然后将其复制到你的Hiro UI上。
（6）输入要锁定的STX金额，以及选择想要你的存款是有期限的还是无限期的。
（7）用你的钱包确认交易。好啦！现在你将质押STX，获取sats收益。当前预计APY最高可达8%以上。
从当前情况来看，比特币的DeFi场景比以太坊的DeFi场景要原始稚嫩得多，但当然，它已然存在。
随着比特币的区块补贴持续每四年下降一次，这个OG区块链可以从日益繁荣的协议和应用层中大为获益，随着时间的推移，将产生越来越多的BTC交易费用。
在这方面，Lightning、RSK和Stacks等项目的崛起非常令人欣慰，尽管它们无疑仍处于发展初期。此外，这些项目只是更多即将到来项目中的第一批，一直有新的竞争者加入，比如DeFiChain的侧链努力。
所以，请密切关注比特币DeFi领域的老将和新手！
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