作者：蒋长浩 Cobo联合创始人兼CTO
随着FTX 倒闭后对中心化机构信任的崩塌，CZ 在 Twitter 上呼吁交易所采用 Merkle Tree 的储备证明方法来证明他们没有挪用用户资产。随后多家交易所开始响应并积极准备储备金证明，以向客户保证他们的资金是安全的。然而Merkle Tree储备证明方法存在一些基本缺陷。具体来说，中心化机构很容易通过一些路径绕过这种储备证明方法希望实现的无挪用检查。
下文中，我将阐述现有 Merkle Tree 储备证明方法的两个基本缺陷，并就如何改进提出一些想法。
为了缓解用户和中心化机构之间的信息不对称，现有的储备证明通常采用传统的审计方法，即由受各方信任的第三方审计公司出具审计报告，证明中心化机构链上持有的资产数量（储备证明）与用户资产余额总和（负债证明）相匹配。
V神：Merge、Surge、Verge、Purge和Splurge将同时发生:7月26日消息，V神在个人社交媒体平台回复有关Argent回顾ETHCC大会以太坊路线图的5个阶段时表示，Merge、Surge、Verge、Purge和Splurge这五个不是阶段，他们都是同时发生进行的。
此前报道，7月21日，V神在巴黎的EthCC会议上谈到以太坊未来路线图，包括Merge与Surge等。他表示，在这个路线图的最后，以太坊将成为一个更具可扩展性的系统，到最后，以太坊将能够每秒处理100,000笔交易。不过，由于网络的复杂性和变化的速度，追求这些去中心化的目标很困难。[2022/7/26 2:37:01]
对于负债证明，中心化机构需要生成包含用户帐户信息和资产余额的 Merkle Tree。Merkle Tree本质上建立了用户账户资产余额的匿名化且不可篡改的快照。每个用户可以独立计算其账户的哈希值，并确定他们的账户是否包含在Merkle Tree中。
Game Space与Bybit将于6月30日联合发售《Merge Bird》NFT盲盒:6月28日消息，Game Space与Bybit将于6月30日联合发售3200个《Merge Bird》NFT盲盒。此外，用户也可将《Merge Bird》NFT作为数字收藏品和PFP社交形象展示，并在OpenSea及Game Space内嵌市场上交易。[2022/6/28 1:35:25]
对于储备证明，中心化机构需要提供其持有的链上地址，并对其进行验证和审计。一种常见的做法是要求中心化机构提供数字签名以证明其对链上地址的所有权。
在 Merkle Tree 的快照和链上地址所有权确认完成后，审计机构对负债和储备两端各自的资产总量进行核对，进而判断中心化机构是否挪用了用户资金。
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储备证明方法存在的一个问题是，审计只是基于某一个特定的时间点并且通常每隔几个月甚至几年才进行一次。也就是说，中心化交易所仍然有机会挪用用户资金并轻易通过借贷的方式在审计期间填补空缺。
提供相关数字签名并不同于对于相应地址上资产的所有权。中心化机构可以与外部资金方合谋提供链上资产证明。外部资金方甚至可以使用同一笔资金为多家机构同时提供资产证明。目前的审计方法很难对这种欺诈行为进行识别。
TD Ameritrade第一季度表现强劲 部分原因是客户对区块链相关股票感兴趣:投资服务公司TD Ameritrade的首席执行官蒂姆·霍奇（Tim Hockey）周一在声明中表示，该公司2018财年第一季度表现强劲，交易量达到平均每天72.6万 。其中部分原因是投资者对新兴区块链行业股票及大麻服务行业的兴趣提高了。[2018/1/24]
一个理想的储备证明系统应该向审计者和最终用户提供对负债和储备进行实时检查的能力。但是，它也会随之带来高昂的成本和/或用户帐户信息的泄露。在获得足够数据的情况下，第三方审计公司甚至可以根据匿名数据推断出用户的仓位信息。
为了防止审计期间储备证明被伪造的可能性且不以泄露用户信息为代价，我在此提出以下两个主要想法：
以不可预测的时间间隔进行随机审计将使中心化机构很难操纵账户余额和链上资产。这种方法还可以通过对被随机性审计抓包的忌惮来威慑不当行为。
如何实践：审计请求可以由受信任的第三方审计机构随机发送至中心化机构。在收到指令后，中心化机构需要生成 Merkle Tree，其中包含在该特定时间点即按照区块高度编号标记的用户账户余额（负债证明）。
在随机审计期间，中心化机构需要在很短的时间内提供储备证明。这对于为用户管理大量链上地址的中心化机构（例如交易所）来说是一个很大的挑战。即使中心化机构可以将其大部分资产存储在几个固定的地址上（例如热钱包或冷钱包），存储在大量链上地址中的资金总量仍然很大。在审计期间将所有这些地址中的资金归集到少数的公开地址上是一项非常耗时的工作。这样的时间差也给了挪用行为足够的空间可以去寻求借贷或资金帮助来填补空缺。
中心化机构是否有可能直接在其真正持有资产的地址上证明储备，而无需将链上资产整合到少数地址上？一种可能的方法是利用 MPC 阈值签名方案 (MPC-TSS) 技术。
概括来说，MPC-TSS 是一种先进的加密技术，它将私钥分成两个或多个私钥分片，并在加密后由多方持有。这些私钥分片的持有者可以在无需交换各自的私钥分片或合并私钥的情况下共同合作签署交易。这个MPC-TSS托管技术也是Cobo最近已经推出的一个产品。
在这个解决方案下，第三方审计机构（可以是律师事务所、审计事务所、托管人、受托人甚至监管机构本身）可以持有一份私钥分片，而中心化机构持有剩余的私钥分片。只要将“阈值”设置为大于一的数字，所有资产仍将处于中心化机构的控制之下。同时要指出的是，为了让中心化机构能够生成大量由审计方共管的地址，MPC-TSS共管方案需要支持BIP32协议。由于拥有一把私钥分片，审计机构可以确定的知道中心化机构链上的地址集合，并且统计出在指定区块高度中心化机构的资产规模。
蒋长浩
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