第一章首则
第一条OKExOTC为进一步完善对认证及钻石商家的风险管控，更加精准、公平、公正地对商家进行不同维度的风险评级管理，现根据《OKEx平台认证商家交易行为规范》、《OKEx法币交易规则》及平台其他相关规则或规定，特制定《OKEx平台OTC认证商家风险评级管理细则》，以期通过全方位、动态化的风险评级管理措施来保障用户的合法权益。
第二条本制度适用于通过平台申请成为商家的用户、主动申请解除商家身份但尚未通过审核且保证资产仍锁定在平台账户中的用户。用户一经申请认证成为本平台的商家，均应遵守本管理细则并受其约束。如您不同意接受本管理细则的约束，请明确告知平台取消您的商家身份。
第三条本管理细则仅适用于平台对商家的日常风控管理。本制度一经颁布，即视为对商家具有约束力。如经平台判定：您的日常交易行为有违反本细则之相关风控规定的，平台有权优先依据该制度对您采取相关处罚措施。
PlusToken案一审判处16名被告人两年至十一年不等有期徒刑:江苏省盐城经开区检察院提起公诉的PlusToken网络案一审结果已公开：法院以组织、领导活动罪判处陈某、丁某、彭某等16名被告人两年至十一年不等的有期徒刑，并处罚金，涉案赃物、赃款及孳息、犯罪工具依法予以没收上缴国库。查明，自2018年5月至2019年6月，陈某、丁某、彭某等人架设搭建PlusToken平台，发展会员200余万人。除境内会员外，还有不少境外会员，层级关系高达3000余层。在一年时间里，这个平台吸收会员比特币、以太坊币等数字货币948万余个，按当时市场行情计算，折合人民币总值500多亿元。其中大部分数字货币被用于发放会员“”拉人头”奖励，还有部分被变现用于陈某、丁某、彭某等人日常开销和个人挥霍。陈某等人将平台包装成跨国企业，而彭某有犯罪前科，推广经验丰富，丁某在区块链领域“有身份、有资源”，熟悉区块链技术。（检察日报）[2020/9/29]
第二章评级维度
NULS上线TokenBetter以来涨逾228.3%:据TokenBetter行情显示，NULS于6月15日上线TokenBetter，截止今日19:30 NULS 24小时涨幅达11.93%，自上线以来NULS累计涨幅达228.3%。
纳世链（NULS）是一个面向定制化服务的区块链基础设施，一个全球化的开源社区项目。NULS采用微服务思想，实现高度模块化的底层架构，运用模块仓库、智能合约和跨链等技术，同时结合链工厂快速搭链的能力，降低区块链开发成本，推动区块链商业应用落地。[2020/7/6]
第四条
风险评级将定期进行，我们将针对商家的交易行为、服务能力等综合情况进行的风险考核评定。
第五条
本平台将定期综合以下几个维度的指标对所有商家的交易行为进行持续动态监测分析、综合判断商家的风险程度，并依据考核结果所对应的风险程度进行风险等级评定。具体评级指标如下：
动态 | 外汇经纪商技术解决方案提供商Tools For Brokers任命新塞浦路斯办事处负责人:外汇经纪商技术解决方案提供商Tools For Brokers本周宣布，已任命Baiana Kashaeva为新塞浦路斯办事处负责人。[2019/10/10]
5.1根据平台日常风控的动态监测结果判定是否存在异常
在评级周期内，平台经过内部的风控异常数据的实时排查、交易行为异常的数据排查，触发高危行为的排查等日常风险排查中，发现商家的交易行为存在异常，并被平台风控采取以下风控策略限制措施的：
存在触发平台风控系统的高级视频认证等的记录；被平台要求重新进行视频认证等方式来进一步配合反调查与风险识别；被平台风控核实出通过数字资产交易直接或间接参与行为的。5.2交易行为是否明确违反平台网站公示过的相关规则、协议或声明公告等的约定
动态 | 500枚BTC从Okex交易所转入Coinbase交易所,价值513万美元:北京时间07月15日21:32，500枚BTC从Okex交易所转入Coinbase交易所，按当前价格计算，价值约513万美元，交易哈希为：091aacd9a0264fe9aa347ee148e56b07cc6201211179120f6b1d112432e01b0a。[2019/7/15]
商家在平台交易涉嫌违规问题，并被公权力机关点名调查取证或其相关人员因此被刑拘或刑事批捕的；
商家擅自跨到不具备基本风控能力的平台或私下拉群交易的；
商家无视平台关于提币黑名单地址的风险提示，仍执意提币到其他有风险的高危平台或高危提币地址进行交易的；
商家在其他平台留存的收付款账户与OKEx平台的收付款账户一致，未做好资金的安全有效隔离的；
商家因自身交易资产来源不合法导致与之交易的其他用户账户被冻结的；
商家多次或严重违反《OKEx平台认证商家交易行为规范》及《OKEx法币交易规则》等其他情形的。
5.3其他平台认为足以作为风险警示的异常参考性因素
可能涉嫌专门从事跨平台搬砖套利的只买或只卖的非正常交易行为；
商家发布卖出委托单时未设置对手限制，付款导致其他用户收款账户冻结。
第三章评级分类
第六条
平台根据商家的综合内在风险程度评估，将风险评级划分为：低风险、中度风险、高风险、超高风险四类。
其中，低风险是指在评估周期内商家的交易行为未触发平台风控预警亦未发现有违反平台相关规定的情形，综合风险程度相对较低；
中度风险是指在评估周期内商家的交易行为虽有触发风控异常警告）或违反相关制度规则等，但并未导致相关账户冻结，或发生被公权力机关调证或刑拘的情况，但未造成其他不良后果的，综合风险程度相对适中；
高风险是指商家的交易行为多次触发风控异常警告，或多次违反平台公示的相关规定，已导致用户冻结，并由此导致其账户初次被公权力机关冻结或初次被调查、刑拘的，综合风险程度较高；
超高风险是指商家的交易行为多次严重触发风控异常警告、及严重违反平台公示的相关规定，并由此导致其他与之交易过的用户账户大面积被冻结、或其因反复从事高危提币、跨平台搬砖套利等被直接定性涉嫌的，综合风险程度超高。
第四章评级管理
第七条
平台会根据商家当期风险评级结果，有权直接对商家采取以下措施：
针对当期评级为低风险的商家，平台将不会对您的账户采取任何形式的限制措施；针对当期评级为中度风险的商家，平台会对您的账户进行风险警示，并将其纳入一定的重点观察期持续关注，如观察期内该商家未发现其他异常风险的，平台将下调其风险等级状态为低风险；针对当期评级为高风险的商家，平台有权对您的账户采取二次认证、限制交易、延迟提币、限制提币或冻结账户等某项或多项措施。并有权视情况决定是否解除您的商家身份或扣除您的部分保证资产，对不足部分您应及时补足；针对当期评级为超高风险的商家，平台将有权直接解除您的商家身份，并有权直接永久禁用您的交易账户，并对被公权力机关直接定性为或参与的，在解除商家身份的同时有权全额扣除您的保证资产。第八条
平台将根据您当期及近期30日内的综合表现，有权对您的账户进行以下风险评级调级处理：
如您的账户当期风险评级为中度风险，在一定观察期内或近60日内并未发生任何交易异常或违反平台相关规则制度等的情形，平台将会下调您的风险等级至“低风险”；反之，如您的账户在观察期内或连续三个月内，经平台判定又发生新的交易风险，平台将会直接上调您的风险等级至“高风险”或“超高风险”；您的账户当期风险评级为高风险，在限制期过后，如您的帐户在近30日内未发生任何新的风险且您积极配合平台补足保证资产的，平台有权视情况将您的风险等级下调至“中度风险”；反之，在限制期过后，如您的账户又重新发生违反第五条指标所指的情形，平台会直接将您的风险等级上调至“超高风险”。第五章附则
第九条本细则自本平台颁发之日起生效；
第十条本平台保留随时修改本细则的权利；
第十一条本细则的最终解释权归本平台所有。
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