一文速览 Compound 「借贷即挖矿」完全指南_COM:BUND

本年度最热DeFi项目启动「借贷即挖矿」代币分发,链闻教你如何参与。

撰文:Donnager

Compound将于明天凌晨正式启动治理代币COMP的「借贷即挖矿」分发活动,将持续4年的时间。用户只需要正常参与该协议的借贷,即可获得COMP,后续可以参与协议的治理。Compound的这一招是希望将协议的真实用户转变为协议的利益相关者,共同促进协议的发展。

Compound是一个基于以太坊的DeFi协议,主要实现的业务类似于银行的「抵押借贷」,用户可以将自己的资产抵押在协议中获得年化收益,而资产的借出方则需要支出相应的利息。

首先,如需了解Compound治理代币COMP的分发方案,可以先从这里开始了解。

我们相信各位对于Compound的代币分发策略还有不少的疑惑,链闻为你整理了一些关于COMP分发过程中可能存在的疑问,供参考。

加密研究员:Curve创始人Michwill累计还款55.95万美元:金色财经报道,加密研究员0xLoki在社交媒体上称,CRV债仓今天的进展:

1.Curve创始人Michwill零零碎碎卖了一些LDO,继续还款Fraxlend,累计还款55.95万美元。当前借款利率已经上涨到80%,有点危险。关注这件事情看fraxlend就行了,显然这笔2000w债务是当前最高优先级。

2. curve上了crvUSD/fFRAX池。用户想挖这个池子得先去fraxlend的CRV/FRAX池子存款,用户存款就会降低michiwill债仓的使用率,从而降低利息。

3.AAVE上调清算点位提前清算(也就是昨天说的潜在囚徒困境)达到最大法定投票人数,但Gauntlet建议“取消”投票,因此没有通过。[2023/8/1 16:10:50]

COMP有什么用?

NFT市场Blur交易总额突破200万枚ETH:金色财经报道,据Dune Analytics最新数据显示,NFT市场Blur总交易额已突破200万枚ETH,本文撰写时达到2,000,373ETH(按照当前价格计算超过37亿美元),当前销售总量达到3,318,194笔。历史数据显示,Blur交易总额于2月18日突破100万枚ETH,这意味着在一个多月时间内该指标值已翻了一番。[2023/3/24 13:22:45]

COMP是一个治理代币,拥有Compound协议治理的投票权,但目前尚未公开是否有分红或者回购销毁的机制。

功能上有点类似于Maker的治理代币MKR,不过MKR从未以任何的「挖矿」形式分发。这些治理代币的设计,可能是为了避开美国证监会的监管。有一个值得注意的信号是,美国合规交易所Coinbase已经上线了MKR。

拜登:将追究制造硅谷银行“混乱”相关方面责任,并加强对大型银行的监管力度:3月13日消息,美国总统拜登表示,很高兴财政部迅速解决了硅谷银行的问题,后续将致力于追究制造这场混乱的相关方面的责任,计划继续努力加强对大型银行的监管力度。[2023/3/13 12:59:42]

何时开始?何时结束?

COMP的分发将于北京时间6月16日的凌晨2点20分左右开始。所以在此时间之前进行相应的借贷,就可以从分发的一开始获得COMP。

按照总量423万个COMP、以每个区块0.5COMP分发的速度计算,整个分发过程将耗时约4年的时间。这可能带来的问题是,Compound在这4年内也许只能新增业务,而很难调整这一块业务的商业模式。而且如果这一整套的「借贷即挖矿」存在任何经济层面的漏洞,将影响整个项目的业务和商业模式。

JAZDID将于10月5日开启注册5字符以上的.bab域名:10月5日消息,JAZDID将于2022年10月5日北京时间晚20:00点上线其DAPP,并公开注册5字符及以上的did产品.bab。[2022/10/5 18:40:04]

如何参与?

直接通过钱包参与

对于熟悉DeFi的用户而言,只需要在常用的加密货币钱包内直接使用Compound协议即可参与「挖矿」,比如常见的去中心化钱包Trust、AlphaWallet、imToken、MetaMask、Bitpie、TokenPocket、MathWallet,而智能钱包Argent、MYKEY等也应该都能支持这类常规的智能合约操作。

另外MYKEY还为COMP的收集做了深度集成。

访问Compound网站后,对于第一次使用的用户需要先选择存入功能,提供系统已支持的资产;对于存入过资金的用户而言,可以再使用借出功能,进一步增加COMP的可获得数量。

新加坡私募股权基金ACA Group放弃收购BitFlyer Holdings:金色财经报道,据日经新闻:新加坡私募股权基金ACA Group已决定放弃收购日本加密货币交易商BitFlyer Holdings。[2022/10/1 18:36:57]

参与第三方应用?目前不一定支持

Compound曾表示,使用Compound搭建的第三方应用也可以根据用户的使用获得相应的COMP代币。不过目前的支持情况也没经过很全面的统计,至少PoolTogether已公开表示目前暂不支持。

PoolTogether是一个采用Compound协议的无损彩票平台,用户的投入的资本将会投入Compound的资产池,每期将抽取一名幸运用户独享获得的收益。所以PoolTogether应用的参与者应当是可以分享COMP代币的,但是他们目前的智能合约并未支持。不过他们也表示将在V3版本的更新中加入支持COMP分发,预计在8月之前。

对于其他第三方应用而言,最好先和官方确认一下再决定参与与否。

如何查看COMP收入?

可以通过官方的仪表盘查看协议整体的COMP分发情况。

而每位用户的COMP钱包内的数量和可取得数量,可以在投票页面查看。

参与后,如何领取COMP?

COMP并不是主动发送至用户的,协议会先替用户保管,以节省以太坊链上的计算资源,毕竟一直主动分发并不经济。

只有在用户与Compound协议进行相应交互时,并且可提取数量大于0.001COMP,Compound协议就会将相应数量的COMP「顺手」转发给用户。

简单来说,不用操心COMP怎么获得,随着用户每一次使用Compound,代币COMP会自动转给用户。

当然,如果用户想主动提取COMP,也可以手动收集,发起链上交易即可。提取数量较少的COMP的行为不一定经济,毕竟目前以及之后的很长一段时间内,以太坊链上交易成本都不低,应该会远高于0.001COMP的价值。

「借贷即挖矿」是免费的吗?

其实Compound的「借贷即挖矿」并不是完全免费的,存在一些隐性的成本。

对于资金提供方而言,其实是将资本潜在的收益换成了COMP,因为也许你在别的协议内放入等量的资产可以获得更多的收益。不过COMP的分发逻辑因为激励了借贷双方,所以初期资金提供方也许也会有不错的年化收益。对于借款人而言,其实是将要支出的利息换成了COMP。所以可能会产生一个平衡,就是当COMP价格形成后,支出的利息可能是接近于或略小于所能获得的COMP价值,不然借款人是亏损的。也就是当「COMP收益≥支出利息」时,借款人可以选择套利。当然这两者是可以同时进行的,如果用户想要最大化COMP的收入,应该同时参与借与贷。

如何获得更多COMP?

最快的方式当然是用这个计算器试一试了,提交具体的数量就能以目前的规模计算出大概的年化COMP收入,以及COMP的成本。

举例:借入1000USDT,每个COMP的生产成本为2.5美元

不过随着更多人参与进来,各种参数是会大规模变化的,可能会逐渐达成某一种平衡,比如COMP的生产成本接近于「挖矿」成本。

还有一些比较直观的结论可以参考:

尽量不要选冷门和借贷频率较低的资产,这类资产因为总的借贷收入低,所以分得的COMP总量就很少。如果不考虑成本的话,同一个资产的借款人可以获得COMP,会比资金提供方分得更多,但也承担了更多的风险和成本。如果想要最大化COMP的收入,应该同时参与借与贷。值得参与吗?

Compound是目前借贷协议中最早执行了「借贷即挖矿」分发代币的项目,所以对于整个DeFi生态而言有里程碑的意义,是一种全新的尝试。不过这类「XX即挖矿」的项目很可能会存在目前未知的风险,比如金融层面的,特别是联想到FCoin在两年前「交易即挖矿」试验中发现的不可持续性。所以对于想投入成本挖COMP的用户而言,需要仔细考虑可能存在的各种风险。

而对于之前的Compound用户而言,只需要和之前一样继续使用即可,只要借贷利率在自己可以接受的范围内。如果只是把COMP作为一种额外的奖励,那应该就不用过于担心了。

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水星链

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