金色观察 | 复盘“USDC危机”:Circle为何能死里逃生_NBS:usd币今日行情

作者:金色财经Jason.

金色财经 区块链3月14日讯 硅谷银行的倒闭是自 2008 年以来最大的银行倒闭事件,银行挤兑已进入加密生态系统,导致Circle发行的第二大稳定币 USD C脱锚并跌至 0.85 美元低点。但仅仅过了两天,USDC就恢复了锚定价格,甚至一度出现溢价,下面就让我们分析一下 Circle 为何能从这场“USDC危机”中死里逃生。

这个故事始于最近持有债券的银行未实现损失的大幅增加,随着利率上升,银行资产负债表上的长期债券价值正在下降,指定为持有至到期日的债券不会被减价至其公平市场价值 (FMV)。

金色晚报 | 3月30日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词:门头沟、硅谷区块鸡、信通院

1.比特币市值超越PayPal。

2.门头沟清算赔偿方案提交时间将推迟至7月1日。

3.区块链资金盘“硅谷区块鸡”疑似跑路涉案金额或达百亿。

4.京东数科与厦门国贸股份携手推进供应链行业数字化。

5.中国信通院论文:区块链增强无人机蜂群作战系统安全性。

6.野村证券和野村综合研究所完成第一笔区块链债券发行。

7.持有至少一枚比特币的地址数量3月29日达历史新高。

8.Ripple首席技术官承认网络设计确实存在问题。

9.比特币日内小幅上涨,最低价为5860美元,最高价为6395.55美元。[2020/3/30]

金色财经挖矿数据播报 | BTC今日全网算力下降1.42%:金色财经报道,据蜘蛛矿池数据显示:

ETH全网算力174.279TH/s,挖矿难度2177.96T,目前区块高度9705351,理论收益0.00820578/100MH/天。

BTC全网算力99.327EH/s,挖矿难度16.55T,目前区块高度622233,理论收益0.00001519/T/天。

BSV全网算力2.449EH/s,挖矿难度0.35T,目前区块高度626970,理论收益0.00073500/T/天。[2020/3/20]

如果银行被迫出售这些贬值的债券以产生流动性,那么拥有这些债券的银行就会出现问题,导致他们在公平市场价值上出现损失,这就是硅谷银行在 3 月 9 日星期四试图提取 420 亿美元时发生的情况。

金色财经现场报道 元道:三无币加上快速传播制造了整个泡沫的起源:金色财经现场报道,中关村区块链联盟理事长、世纪互联创始人、中国互联网协会常务理事元道指出:三无币加上快速传播,制造了整个泡沫的起源,这个一方面因为人们确实看到了区块链是一个新技术革命的开始,另一方面反映出确实市场上存在的一批三无的空气币,没有信仰,没有代码,没有真正的执行团队。因为有了互联网,人人有手机,这些在全世界范围大范围传播,三无币加上快速传播,带来了整个泡沫的起源,这个现象是客观存在的。[2018/5/26]

硅谷银行是美国第 18 大银行,总资产约为 2090 亿美元,存款总额约为 1750 亿美元,为了满足 420 亿美元的取款,硅谷银行被迫开始清算其债券投资组合。

金色财经现场报道 美国国土安全局网络安全研发主任:大量的炒作掩盖了为区块链付出的努力:金色财经现场报道,今日在Coindesk 2018共识会议有关港口和航运枢纽的圆桌讨论上,VeriFi(香港)有限责任公司主席Pindar Wong称:“我们目前不仅仅关注贸易,而且关注制造业将如何发生变化,零售业如何在电子化的时代发生变化。 不仅仅航运将会发生改变,我们需要的是21世纪的贸易和制造方式。”美国国土安全局科学技术局网络安全研发项目主任Anil John则表示,大部分他在区块链上所了解到的东西既没有“块”也没有“链” 。目前大量的炒作掩盖了人们为了区块链还需要付出的努力。[2018/5/16]

硅谷银行被迫出售其价值 210 亿美元的可供出售债券组合,该组合现在的标价低于购买时的价格,因此损失了 18 亿美元,他们现在基本上已经失去了客户存款而资不抵债。

金色财经现场报道 陈伟星:区块链的价值基于共识,的确很多人赚到了钱:金色财经现场报道,在GMIC全球区块链峰会“艾问·陈伟星”环节,在被问到区块链世界真的那么好赚钱这个问题时,陈伟星表示:关于割韭菜的问题,一方面的确有人做坏事,搞搞欺诈;另一方面也的确存在共识。例如比特币就是一种真的共识,所以它的欺诈就很小,并且产生了很大的市值。共识是区块链里特别不容易被理解的东西,现在区块链世界里的确有很多钱,比特币、以太坊或许只是猜想,但市值真的出现了。即便那么多人实际上并没有创造出真正的财富,但却分享了加密货币市场5000亿美元的市值,所以确实有很多人赚到了钱。[2018/4/27]

硅谷银行被迫停止提款,美国联邦存款保险公司(FDIC)接管了他们,FDIC 将确定该银行是完全关闭还是全部或部分出售给另一家银行,周一,受保储户将可以完全使用 FDIC 支持的 25 万美元。

硅谷银行为半数美国初创公司 (65,000) 提供银行服务,但他们 93% 的存款没有保险,这意味着这些初创公司可能会在周一拖欠工资。持有硅谷银行资金的组织之一是 Circle,也就是美元稳定币 USDC 的发行方,他们 435 已美元储备金中有 33 亿美元存放在硅谷银行。

上周五,由于银行周末不营业,Circle 暂停了 USDC 赎回,Binance 和 Coinbase 都暂停了他们免费的 USDC 稳定币转换。随后, USDC与美元的 1:1 挂钩汇率打破,USDC 在主要交易所价格暴跌至 85 美分。

USDC 脱锚引发了短时风险,因为前 10 大去中心化交易所流动性池中有八个使用 USDC 或 DAI(48% 由 USDC支持)作为稳定币。

随后去中心化借贷市场 Aave 被迫冻结头寸,借贷市场 Compound 也被迫禁用 USDC供应交易,MakerDAO 同样被迫限制其对 USDC 的敞口,Curve 的 3pool 已耗尽 USDT,几乎没有任何流动性可供 USDC 或 DAI 来兑换 USDT,Uniswap 的 USDT/USDC 池也被清空了,超过 7000 万美元的 USDT 流动性被交易者和 LP 从该池中取出。

那么,Circle 为何能死里逃生呢?

Circle 有一个有利可图的商业模式,实际上通过美国国债产生收益而受益于利率上升,如果 Circle 的资产负债表出现漏洞,他们或许可以通过创收来填补漏洞。

需要关注的是,随着 USDC 赎回的增加,USDC的支持百分比也会下降。基于 80% 的回收率假设,Circle 可能会在不到六个月的时间内填补 6.6 亿美元的缺口,而且这还不需要清算其储备金资产。

Circle 已向市场保证,在硅谷银行情况得到纠正的同时,他们将用公司资源和可能的外部资本弥补任何短缺,就在所有硅谷银行的储户都在等待解决方案的时候。美国财政部长珍妮特·耶伦也表示,她正在与监管机构合作以遏制影响,美国政府也正在准备采取“实质性行动”来支撑硅谷银行存款。

接下来的事情相比大家都已经清楚,市场复苏印证了 Circle 的说法,USDC 于本周一恢复锚定价格,Circle 死里逃生,没有倒下。

本文部分内容编译自Delphi Digital

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