全球视角:虚拟货币政策评估之美国「保守型转为开放型」_加密货币:区块链存证

近年来,随着加密货币的迅速发展,全球各地区相继出台了不同的监管政策,郭律师团队为大家收集了相关新闻简讯,整理了“全球对加密货币的政策”系列文章,带大家了解全球各地区对加密货币的监管态度。今天,郭律师团队带大家了解美国的加密货币政策,请各位看官看下文~

政策开放程度综合评估:【保守型转为开放型】

一、白宫发布了其第一个加密监管框架

2022年9月16日,白宫发布了其第一个加密监管框架。政府明确关注保护客户、预防犯罪以及可能推出 CBDC,显然政府希望利用加密货币带来的机会,同时应对风险。

二、“加州的虚拟货币许可证(BitLicense)”法案

2022年9月2日消息,美国加州议会通过了一项被称为“加州的虚拟货币许可证(BitLicense)”的法案,其中包括禁止使用非银行发行的稳定币。当地时间8月30日,美国加州议会一致通过了《数字金融资产法案》,最终将由加州州长决定是否签署。该法案要求加密交易所和其他数字资产公司取得加州金融保护和创新部门所颁发的经营许可证,从而为加密市场参与者提供基本且必要的保护。《数字金融资产法》是根据2015年就开始实施的纽约州虚拟货币许可证BitLicense规定制定的。具体来看,新法案包括禁止加州加密市场的无证经营行为,违规者可能会收到每天最高10万美元的民事罚款。其中,还包括禁止获得经营许可证的实体处理稳定币,除非稳定币由银行发行或得到加州金融保护和创新部门的许可。这与美国国会曾提出、但未通过的相关法案类似,其法案要求稳定币的发行方必须拥有银行牌照。新法案关于稳定币的另一项条款,则要求持有证券作为储备的稳定币发行者的资产储备“不低于其在美发行或销售的所有未偿付稳定币的总额”。此外,法案还规定,总市场价值必须根据美国公认会计准则(GAAP)计算。

欧科云链张超:目前已累计解析超1.5亿地址标签,成全球最大链上地址标签库服务商:4月27日消息,欧科云链副总裁、欧科云链控股执行董事张超在出席“甲子引力X数字经济高峰论坛”时表示,截至目前欧科云链已解析链上超1.5亿地址标签(实体标签、行为标签、属性标签)、数十亿交易记录、超1万条结构化指标,成为全球最大的链上地址标签库服务商。

会上张超表示,未来欧科云链将继续探索区块链底层技术,加强对链上数据的分析、治理,为更多上层的区块链应用添砖加瓦,服务于更多实体的应用层。[2022/4/27 2:33:56]

三、虚拟货币税收公平法案

2022年7月26日,美国参议员 Pat Toomey 和 Kyrsten Sinema 提出了一项新的两党法案“虚拟货币税收公平法案”,以简化数字资产在日常购买中的使用。它提议对资本收益低于 50 美元或低于50美元的个人加密交易免税。该法案得到了提出之前 200 美元法案的参议员的支持。

公告 | 火币全球站宣布HT销毁周期将由季度调整为月度,1月份销毁将于2月15日进行:2月7日,火币全球站宣布Huobi Token(HT)销毁周期将由季度调整为月度。根据公告,HT将于2020年1月起改为月度销毁,并于次月中旬将销毁结果公示于官网销毁页面。其中,1月份销毁将于2月15日进行。

火币全球站相关负责人表示,在充分调研和听取社区意见后,HT销毁周期由季度调整为月度,将有利于用户更及时了解火币的经营情况、进一步提升HT销毁的透明度、增加社区对HT持有周期与信心。

按照HT此前的回购计划,火币全球站和火币DM每季度收入的20%用于HT回购。火币全球站曾在HT 2019第二季度回购信息中披露,将对HT销毁方案进行优化,讨论销毁周期由季度调整为按月或者按日。[2020/2/7]

四、美国财政部向拜登总统提交了一个框架

2022年7月9日,美国财政部按照行政命令的指示向拜登总统提交了一个框架,供美国及其外国盟友(G7 和 G20 国家)合作制定加密监管的国际标准。

动态 | 火币交易所转出8.9亿美金BTC 转入账户为全球持仓量第一:据合约帝链上数据监测显示,从北京时间6月5日10:38截止到11:12,比特币链上有6笔交易转账,分别从6个不同的火币钱包地址将价值约8.9亿美金的BTC转入到了同一个地址,值得关注的是转入账户为比特币全球持仓量第一名。[2019/6/5]

五、负责任的金融创新法案

2022年6月7日,参议员 Lummis 和 Gillibrand 提出了“负责任的金融创新法案”,旨在作为一项新的稳定币联邦法律,对 200 美元以下的小额支付免除这些数字资产的税款。稳定币在DeFi生态系统中发挥着至关重要的作用。

六、虚拟货币税款公平法案

2022年2月消息,美国参议员Suzan DelBene和David Schweikert周四明确提出“2022年虚拟货币税款公平法案"。该法案由两党众议员Darren Soto和Tom Emmer一同进行。该法案“将建立一个有效的构造,对应用虚拟货币开展的订购个人行为缴税",立法者表述说,它还将增加应用加密货币开展付款,并进一步加强“虚拟货币在大家数字经济的中的合理合法”。现阶段的法律要求,一切加密货币盈利务必做为应税收入汇报,无论买卖的经营规模或目地怎样,立法者注重,”这包含小到买一杯咖啡的订购个人行为"。

动态 | 阿布扎比全球市场推出加密货币监管框架:7月7日,据Bianews消息,阿布扎比全球市场(ADGM)本周宣布将启动一个“监管加密货币资产活动的框架,包括交易所,保管人和ADGM中其他中介机构开展的活动。

FSRA在2月份表示,“虚拟货币虽然不是法定货币,但作为商品和服务的交换媒介,加密货币正在引起全球的关注。”与此同时,FSRA还发布了一份34页的ADGM加密资产活动监管指南,该文件显示:“符合Spot Crypto资产框架授权资格的申请人将获得金融服务许可(FSP),以进行受监管的运营加密资产业务(OCAB)活动。”[2018/7/7]

七、美国国税局(IRS)官方发布了新的用于计算持有加密货币的应缴税款的指南

2019年,美国国税局(IRS)官方发布了新的用于计算持有加密货币的应缴税款的指南,用于计算持有加密货币的应缴税款。

八、《区块链Token监管指南》

2019年4月3日,美国证监会正式发布了《区块链Token监管指南》,明确凡是无法通过Howay测试的数字货币将被统一视为证券。

九、《关于可能违法的数字资产交易平台的声明》

2018年3月12日消息,美国证监会(SEC)最新发布《关于可能违法的数字资产交易平台的声明》,确认数字资产属于证券范畴,因此交易所必须在 SEC 注册或获取牌照,同时也公布了已经注册的合法证券交易平台供投资者参考。

十、《关于对虚拟货币采取措施的联合声明》

2018年1月,美国证券交易委员会(SEC)和商品期货交易委员会(CFTC)联合发布《关于对虚拟货币采取措施的联合声明》,监管可能出现的违规行为。同年,CFTC还宣布成立虚拟货币委员会和区块链委员会,前者重点关注加密数字货币行业,后者则会加强区块链技术在金融领域里的应用。

十一、《投资者公告:首次代币发行》

2017年7月25日,美国SEC发布《投资者公告:首次代币发行》,表示根据每个ico的实际情况,发行或出售的虚拟货币或代币可能是证券。如果发行或出售的虚拟货币或代币是证券,ICO 发行和出售的这些虚拟货币或代币受联邦证券法的管辖。

总结:

经过对上述内容的梳理,美国对于虚拟货币的监管政策属于保守型转为开放型。

作者简介:郭志浩律师,北京市盈科(深圳)律师事务所高级合伙人律师兼盈科法律科技委副主任、西北政法大学兼职教授、山西农业大学客座教授、中国法学会成员、深圳链协法律专委会主任、山西省法治教育研究会理事、“区块链应用操作员职称考试”教材编撰人。

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