本文来自彭博社，原文作者：Max Reyes
加密友好银行 Silvergate Capital Corp.报告称，公司 2022 年第四季度净亏损 10 亿美元，并表示将剥离一些非核心数字资产客户。相比之下， 2021 年同期的净收入为 1800 万美元，去年第三季度的净收入为 4060 万美元。第四季度的亏损最终导致全年亏损约 9.49 亿美元，而 2021 年净收入为 7550 万美元。
Silvergate 表示，亏损主要源于加密货币交易所 FTX 崩盘后被迫进行的资产出售。该银行还称，将取消部分数字资产产品组合，并评估潜在数字资产客户的等候渠道。
观点：美国加密行业正在不断升级监管审查:金色财经报道，推特用户Adam发推表示，美国加密行业正在不断升级监管审查，著名的市场参与者Jane Street & Jump Trading正在缩减对美国加密货币市场的参与。虽然他们并没有完全放弃该行业，但这些变化正在改变当前的市场动态。 Jump Crypto 去年遭受了多次重大打击，包括 Wormhole 的黑客攻击以及 LUNA 和 FTX 崩溃。在FTX 崩溃后，美国的监管格局发生了急剧变化，这导致一些人将其称为“加密货币战争”。 Coinbase 等行业巨头的强烈反对进一步凸显了这种紧张局势。鉴于Jane Street与 FTX 首席执行官 Sam Bankman-Fried 的联系，随着这两家主要做市商缩减规模，我们看到美国加密货币市场的交易量和流动性受到直接影响。很明显，监管环境正在改变美国的加密行业。[2023/5/23 15:20:25]
根据 1 月初的报道，FTX 的崩溃引发了 Silvergate 被迫以巨额亏损出售资产，以处理约 81 亿美元的提款需求。当时，ARK Fintech Innovation抛售了大约 40.4 万股 Silvergate 股票，持仓量减少了超过 99% 。摩根大通也将 Silvergate 的评级从"增持"下调至"中性"，并将其目标价从 30 美元下调至 14 美元。
2023年前两个月加密行业已经减少了2000多个工作岗位:金色财经报道，2023年前两个月，加密行业已经减少了2000多个工作岗位，因为即使加密货币价格上演部分复苏，公司也在继续裁员。美国加密货币交易所Coinbase Global 本周表示，在1月份裁员20%后，可能会有更多的裁员。其他交易场所包括Crypto.com、Huobi Global、Gemini和Luno也在过去两个月宣布裁员。交易所的收入依赖于零售交易，在去年一波失败和丑闻席卷该行业之后，零售交易的回升速度一直很慢。[2023/2/27 12:30:57]
该银行当时在一份初步发布的季度业绩报告中表示，与加密相关的存款在第四季度暴跌 68% 。为了处理这些提款，Silvergate 清算了资产负债表上持有的债务。出售这些债务损失了 7.18 亿美元，远远超过了该行至少自 2013 年以来的总利润。
CoinShares CSO：监管机构希望在不扼杀加密行业情况下进行监管:6月2日消息，CoinShares首席战略官Meltem Demirors表示，2.6万亿美元的市值峰值迫使全球监管机构严肃看待加密货币，但他们也不想扼杀一个不断增长的行业。Meltem Demirors指出：“不确定性是这个行业的代名词。过去几周，不确定性占据了整个宏观环境。在世界各地，我们正看到监管机构开始注意到这一点。”Demirors在谈到监管机构对市场的看法时表示，监管机构希望确保“KYC”和“反”合规，并确保在不扼杀不断增长的加密行业的情况下实现市场监管。Demirors 强调央行官员对加密货币的警告会影响市场情绪。“情绪决定需求，需求决定市场行情，”她解释道。
在评论加密货币的价格走势时，Demirors 认为加密货币价格不会持平太久，并表示：“仅在美国机构中，就有超过 3 万亿美元的闲置资金处于观望状态。它将被部署，我不禁相信其中一些会进入这个市场。”（Cointelegraph）[2021/6/2 23:04:57]
不过 Silvergate 周二表示，此次出售导致该季度亏损 7.514 亿美元，高于初次公布的数据。
动态 | 加密行业面临的最大风险是技术失败:据AMBcrypto报道，根据币安研究院最近的一项研究（该研究基于2019年5月面向加密货币领域机构和VIP客户的民意调查），技术是该行业的主要关注点。该行业排名前五的风险分别是：技术失败（黑客攻击等）、全球&当地监管变化（如中国、美国、欧洲等）、Tether法律问题、证券测试（豪威测试）以及隐私风险，其中“技术失败”居首位。 该调查还列出了8项加密货币行业的潜在增长驱动力因素，分别是：全球&当地监管变化、ETF、传统经纪商提供加密服务（如e-trade，富达）、期权合同的发展、实物结算期货合约（如Bakkt）、Facebook的稳定币、三星动向（即加密货币和加密钱包手机）、摩根大通的稳定币。值得注意的是，监管问题成为重中之重，而Facebook等大公司的相关举措则居末三位。[2019/6/23]
除此之外，该银行还记录了 1.345 亿美元的减值支出，与预计在 2023 年第一季度出售的约 17 亿美元证券有关，以减少借款。
Silvergate 1 月初表示已经裁员 40% ，约 200 名员工，并将削减业务。关于裁员，Silvergate 预计将产生 810 万美元的重组费用，其中大部分将在该季度支付。该公司还搁置了推出自己的数字货币的计划，在第四季度计提了 1.96 亿美元的减值费用，减计了去年初从 Diem Group 收购的知识产权和技术的价值。与收购这些资产时支付的 2 亿美元相比，这一修正后的数字相当于亏损 98% 。
不过该银行表示，它仍然致力于加密行业，并有资金应对“持续的转型时期”。据了解，Silvergate 之所以能够在存款如此急剧下降的情况下幸存下来，是因为它的结构与大多数银行不同。它出售了大部分传统银行业务和分支机构，专注于向加密货币交易所和投资者提供银行账户。与加密相关的存款约占该行总存款的 90% ，而且该行几乎所有存款都以现金或易于出售的证券形式存在。
Silvergate 表示，在第四季度末，其手头现金为 46 亿美元。此外，它还持有 56 亿美元的债券，如美国国债，这些债券可以迅速出售。该行称，Silvergate 网络的日平均交易量在去年第四季度有所上升。
另外，该银行在 FTX 破产后从总部位于旧金山的美国联邦住房贷款银行获得了 43 亿美元的救助。截至 2022 年三季度末 Silvergate 前 10 大存款人中的加密客户包括 Coinbase、Paxos、Crypto.com、Gemini、Kraken、Bitstamp 和 Circle，存款规模约占该银行存款的一半。据悉，FTX 及其创始人 SBF 控制的其他公司约占该银行存款的 10 亿美元。
“虽然我们正在采取果断行动应对当前环境，但我们的使命没有改变，”首席执行官 Alan Lane 周二在一份声明中重申，“我们相信数字资产行业，我们仍然专注于为我们的核心机构客户提供增值服务。”
根据声明，截至 2022 年 12 月 31 日，该银行数字资产客户的季度平均存款总额为 73 亿美元，而上一季度的平均存款为 120 亿美元。
在纽约早盘交易中，Silvergate 的股价几乎没有变化。自 2021 年底以来，该公司股价已下跌 91% 。
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