9月19日众议院通过《协助执法的创新法案》(AdvancingInnovationtoAssistLawEnforcementAct)，该法案呼吁美国金融犯罪执法网络研究其对“创新技术”的使用，要求FinCEN主管考虑区块链和其他新兴技术如何用于完善该机构的运作，作为打击金融犯罪的高科技手段。该法案的通过，将进一步加强FinCEN对于加密货币的监管。
众议院金融服务委员会成员代表AnthonyGonzalez表示，此条法案将加密货币作为打击金融犯罪的高科技手段，“法案确保我们使用现有的最新技术来发现并制止活动。”具体来说，这项法案指导FinCEN对加密货币如何被用于恐怖主义或其他非法活动进行研究，预防恐怖融资计划的发生。
美国是对加密货币监管最严格的国家之一，也是加密行业发展最快的地区。近几年来，美国对加密货币的监管态度由消极应对变成积极探索，目标是在加密领域继续保持国际领先。在数字货币和加密行业，美国的监管机构复杂繁多，管辖范围不一。但他们对加密货币进行监管的态度是相同的：鼓励创新技术，但严格监管可能的犯罪行为。与频频见诸报端的SEC和CFTC相比，FinCEN显的颇为低调，FinCEN主要负责执法监督有关加密货币可能涉及的金融犯罪问题。
独家 | DeFi项目累计活跃地址数超过30万:据DappBirds DeFi Data专题数据显示，DeFi项目累计活跃地址数超过30万，DeFi中锁定资产总价值达54.21亿美元，较昨日下降3.54%，其中Maker，Compound，Synthetix，Aave，InstaDApp分别以14.20亿美元，8.43亿美元，6.64亿美元，5.40亿美元，3.01亿美元位列前五名。[2020/8/12]
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手握大权的FinCEN
作为美国五大数字货币监管部门之一，FinCEN主要是对ICO相关企业进行监管，反和打击恐怖融资。FinCEN将数字货币视为货币，受银行保密法下的汇款规则约束。加密行业相关项目需要向政府登记注册，FinCEN收集客户信息并报告可疑的金融活动。
独家 | BTC 24h链上交易量上升12.52%:据欧科云链OKLink数据显示，BTC 24h链上活跃地址数总计896588，较前日上升1.31%；链上交易量总计828009.98BTC，较前日上升12.52%；链上交易笔数总计304879，较前日下降1.52%；BTC链上活跃度上升。
截至上午10时，全网算力约为104.19EH/s，较前日上升1.39EH/s，全网算力呈上升趋势。[2020/6/3]
任何机构想要在美国开展合规法币交易，首先要注册FINCEN旗下的MSB牌照。根据MSB规则，任何从事资金转移的个人或企业都可以被定义为“货币传播者”。
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哪些加密货币需要接受FinCEN监管？
需要接受监管的加密货币业务：1、提供加密货币P2P交易服务的自然人或法人；2、加密钱包；3、加密电子终端服务商；4、通过DApp提供加密货币转移服务；5、匿名币提供商；6、加密货币支付处理；7、接受加密货币的网络平台、预测市场；8、没有在SEC注册的ICO发行人；9、矿池成员托管钱包的矿池操作程序。
独家 | “区块链行业应用反标准”起草小组正式成立:金色财经独家消息，中国软件行业协会区块链分会宣布成立“区块链行业应用反标准”起草小组，通过团结业内具有一定影响力的主体单位或者个人专家、学者共同参与《区块链行业应用反标准》制定。本次起草小组的主要认为是厘清区块链相关领域的正常金融行为与非正常金融行为，遏制非法分子利用区块链应用平台与技术避开执法人员和其他调查人员的审查而进行非法行为。
此次通知抄送工业和信息化部、中国互联网金融协会互联网金融标准研究院、中国支付清算协会技术与标准部、中国软件行业协会等部门。[2020/1/2]
此前，包括OKEx、火币在内的中国顶级交易所都先后表示已经完成了FinCEN的MSB注册。火币创始人李林曾表示，持有MSB之后，就意味着火币可以在美合规开展币币交易业务。
金色独家 中伦律师事务所合伙人于鲁平：任何没有实体项目所支持的虚拟产品都是空洞的:今日，就前央行行长周小川得发言，金色财经独家采访中伦律师事务所合伙人、中央财经大学博士后于鲁平，于鲁平表示：所谓纯粹炒作性的数字类、加密类的产品实际上是脱离实体，没有任何产业支持以及资产保障的产品。这类产品不能算作是虚拟商品或者虚拟资产，除了概念炒作以外没有任何实际价值。任何没有实体项目所支持的虚拟产品无论其外观包装如何丰富，其本质都是空洞的，有可能成为各种经济犯罪的载体。
在金融创新的当下，各种新概念新技术层出不同，数字经济、数字资产等概念也被频频提起，渐入人心。与此同时，我们应该理性的看到，对这些概念本身的相关理论研究才刚刚起步，众多商业模式亟待检验，很多监管方式尚需实践。对所谓虚拟产品风险的最基本判断应当是抛开华丽的炒作包装而探究其商业实体。而监管的重要设计思路之一应当是通过对规则和制度的有效创设，将当下的虚拟产品概念和实体项目进行硬连接，即将金融创新和实体经济进行价值衔接。
与此同时，也要充分发挥市场的有效配置作用和价值甄别作用，用优质项目驱逐伪劣项目。目前，即便我们有可能通过技术创新了交易的形式，也并没有改变交易的本质。没有脱离实体应用而存在的技术创新，也不会有脱离实体经济而存在金融产品。[2018/6/14]
在加密货币监管方面，今年3月，美国众议院通过了“FinCEN改进法案”，方案规定FinCEN可以进一步联合美联邦资源，追踪包括加密货币在内的货币流动。这意味着在美国境内任何从事资金转移的个人、平台或者企业，都将受到FinCEN的严格把控，这其中也附含了加密货币领域的各个业务。而后4月19日，FinCEN首次对未注册登记的比特币P2P交易人员进行了罚款。
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FinCEN的监管机制
在对抗与恐怖融资等金融犯罪的斗争中，FinCEN基于“以大额现金交易报告、可疑交易报告并重的交易报告制度”的方式，综合金融机构报告的信息形成金融交易数据库。同时,FinCEN结合其他政府部门及公众的信息提供情报报告，按需要反馈给金融、执法等相关部门。
据悉，美国FinCEN现在每个月都会收到超过1500份金融机构关于加密货币的报告，该报告是金融机构发现任何涉嫌或欺诈活动后必须提交的文件，这些报告都来自于包括传统金融机构和加密货币交易所。可疑活动报告大多来自于银行和加密货币交易所，包括收益所有权、交易所额外非法活动、管辖权信息、以及其他金融机构的联系信息，为执法机构提供了关键信息线索。
可以说，FinCEN在美国的反反恐怖融资监管中发挥了核心的作用。在加密货币领域，涉及“汇款”的所有服务都必须遵守反规定，这一规定不仅覆盖了法币和加密货币之间的交易，也包括了加密货币之间的交易。为了履行义务，企业必须要在FinCEN进行注册，遵守反要求，并且建立交易记录保存和报告制度。
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FinCEN：加密货币监管将进一步加强
虽然加密货币在金融应用中拥有很大的优势，但是它们也为许多金融违法活动提供了机会。FinCEN一直与美国证券交易委员会和美国商品期货交易委员会等其他监管机构密切合作，共同讨论加密货币的政策制定和监管手段。
FinCEN正在寻求新的监管措施，未来他们计划对相关的行业领域里所有利益相关者采取监管。监管同时适用于美国境内和境外的加密货币的发行实体，即便这些实体没有在美国注册，但只要他们的全部或部分业务在美国境内，就必须要遵守相关规定。
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小结
一直以来，与频频见诸报端的SEC和CFTC相比，FinCEN显的颇为低调。但实际上它却拥有着核心的加密金融活动监管权限，在加密货币领域的实际影响力尤其不容忽视。FinCEN通过收集，分析和传播金融情报以及金融当局的战略，来保护金融系统免遭非法利用，打击活动，维护国家安全。此次美国众议院通过的最新法案，强调关注加密货币监管，进一步规范加密货币市场，就是为了确保FinCEN能够在动态的世界环境中继续履行其至关重要的使命。FinCEN现已明确表示将进一步加强对于加密货币的监管，其下一步具体动作值得密切关注。
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