纽约总检察长办公室调查Tether公司的听证会这个热点刚刚过去不久,Tether再次被推向了舆论的风口浪尖。这一次,是因为CNHT。
8月21日,Bitfinex股东赵东在朋友圈透露,近期Tether将会发行CNHT,锚定离岸人民币的稳定币。随后,赵东又解释道,发行CNHT的原因只是为了满足不同用户的需求,并非为了弥补USDT亏空或者为了避免USDT暴雷所提前做下的伏笔。
尽管如此,业内反对的声音依然不绝于耳。节点资本创始人杜均就公开表示:“任何上线CNHT交易对的平台,我以及节点控股企业都会抵制。”财经作家肖磊则称,Tether发行基于离岸人民币的稳定币,可操作空间会更大,投资者所面临的系统风险也会更大。
Tether公司发行的稳定币USDT,目前占据了整个稳定币市场80%以上的份额,是绝对的“霸主”。然而,这个看似大而不倒的“霸主”也被很多业内人士称为一颗“雷”,因为Tether公司的银行账户不受监管,在审计过程中始终遮遮掩掩,一些核心的信息不愿对外披露,“随意”增发USDT,与Bitfinex关系错综复杂……
如果USDT这颗“雷”爆了,毫无疑问将会对整个加密货币市场产生毁灭性冲击。因此,无论是作为投资者,还是作为普通区块链爱好者,我们都有必要去深入了解一下USDT。
Lido Finance将部署新的stETH/WETH流动性池并提供100万枚LDO 奖励:5月13人消息,Lido Finance宣布将部署新的 stETH/WETH 流动性池以改善二者的挂钩,并提供 100 万枚 LDO 奖励,建议在新池中 stETH 与 WETH 的存款比例为 13:1。[2022/5/13 3:12:51]
01USDT的诞生与发展
2012年1月,J.R.Willett发布了一份白皮书,阐述了在比特币的协议之上构建其他加密货币的可能性。这个构想在Mastercoin项目上实现之后,Mastercoin基金会开始推广基于比特币的“第二层网络”。
Tether的前身称为“Realcoin”,以Mastercoin协议为技术基础,是基于比特币“第二层网络”的加密货币。Realcoin项目的创始人BrockPierce也是Mastercoin基金会的创始人之一,另一位联合创始人CraigSellars是Mastercoin基金会的首席技术官。后来,Realcoin被更名为Tether。
在《USDT是如何运行在BTC上面的》一文中,白话区块链给大家介绍过:USDT与比特币Omni协议的关系就像是ERC-20Token与以太坊ERC-20协议的关系。正如ERC-20Token的地址与ETH的地址格式一摸一样,基于Omni协议的USDT地址与BTC地址也完全相同。
四月Tether净印钞约合109亿USDT,总市值突破556亿美元:据Tokenview区块浏览器数据显示:四月USDT新印钞109亿枚,新销毁1.71万枚。其中以太坊上印钞数量约35亿,波场链上印钞约74亿,新增印钞共计流入8家交易所,共计27.2亿,按流入量排名分别为Bitfinex-19.33亿枚、Binance-5.02亿枚、Nexo-1.48亿枚、OKEX-9934万枚、Huobi-3018.5万枚。当前USDT总市值已超过556亿美元。[2021/5/8 21:38:46]
2014年10月6日,第一批基于比特币Omni协议的USDT正式诞生。Tether公司宣称,将严格遵守1:1的准备金或资产作为保证,即每发行1个USDT,其银行账户都会有1美元的资金或相关资产作为保障。除了基于美元的USDT,Tether还分别推出了基于欧元和日元的稳定币。
2015年1月,老牌加密货币交易平台Bitfinex上线了USDT交易。
USDT的迅速发展在很大程度上得益于中国用户。2017年“九四事件”后,众多交易平台纷纷“出海”,并停止了人民币直接交易业务,USDT成为了购买其他加密货币的“中间桥梁”。区块链数据分析机构DIAR今年6月发布的研究报告显示,流向中国的USDT数量在2017年第四季度只占USDT增发量的12%,今年第二季度这一数据上升到了62%。换句话说,现在增发的USDT超过一半流向了中国用户。
动态 | Tether向以太坊网络新增发1500万枚USDT:据DAppTotal.com稳定币专题页面数据显示:09月25日04时24分 ,USDT发行方Tether向以太坊网络新增发1笔价值1,500万美元的USDT, 块高度为:8613884,交易哈希值为:0x31f01e3f69d763c70e9965c370475f454338effdcca4beb2e69a2bd992989a87 。截至目前,Tether在以太坊网络上的ERC20 USDT总发行量已达1,965,057,493枚。
DAppTotal敬请广大投资者警惕行情变动,谨慎应对市场风险。[2019/9/25]
USDT的流向,来源:DIAR
根据CoinMarketCap的数据,USDT的总发行量在2017年9月至2019年6月期间,增长了11倍以上。
2017.09-2019.06USDT的总发行量来源:CoinMarketCap
由于对USDT的需求在不断扩大,2017年9月,Tether宣布将推出基于以太坊ERC-20协议的USDT。今年4月17日,Tether又推出了基于TRON的USDT;今年6月,基于EOS的USDT进入了测试阶段。此外,Tether公司还宣布将在Algorand上发行USDT。
动态 | Tether treasure 地址上新增的部分USDT已转入交易所Bitfinex钱包:北京链安链上数据监控发现,在北京时间7月2日凌晨,以太网上增发到tether treasure 地址的1亿枚USDT,仅2分钟后,增发地址(tether treasure address)迅速向交易所bitfinex的钱包地址转账1500万枚USDT,又于昨晚向同样的Bitfinex地址转去750万枚USDT。在今天凌晨,北京链安发现增发地址再度向0x0fee地址转账4119201.67枚USDT。增发后向交易所和疑似交易所地址转账的行为,通常会引发这些USDT正式流入市场,引发USDT场外对法币溢价降低,据悉,今天凌晨场外交易USDT对人民币溢价由7.10元一度跌到6.96元,目前稳定在7.00元。[2019/7/3]
02负面新闻缠身的Tether公司
在《USDT场外价格7元以上,稳定币为什么不稳定》一文中,白话区块链提到过:由于相关法律法规、监管措施的不完善,从严格意义上来讲,USDT甚至都不能称为是Tether公司发行的一种“债券”,只能算一种承诺。
动态 | Tether Treasury账户余额逼近年内最低点:据Tokenview数据显示,近24小时泰达币共发生18笔单笔金额超过100万USDT的链上转账。其中Tether Treasury地址余额相比昨日减少998.9万USDT,Tether Treasury账户的USDT余额已接近2019年的最低值。Tether Treasury账户余额不断降低,且多笔大额转账皆流入币安等主流交易所,或暗示持续有资金进场。[2019/4/23]
这几年来,Tether公司一直被很多投资者怀疑,负面新闻缠身,始终难以自证清白。
在《USDT这颗雷再次引发市场动荡,到底爆不爆?未来影响几何》一文中,白话区块链梳理过近年来Tether公司和USDT的一些负面新闻:
1、金融的质疑
2017年2月8日,一篇名为《Bitfinex不想听到的录音》的文章,泄漏了多段录音,显示Tether团队和Bitfinex团队正在讨论银行、、甚至承认金融的行为。Tether公司一位名叫PhilPotter的高管,甚至在泄漏的录音中承认用壳公司在地区设立公司账户来进行转账,做一些需要“遮遮掩掩”的事情。
2、无法证明有足额的保证金
2017年4月,因为财务虚假问题,Tether公司设立在地区的3个银行账号都被封禁。
2018年6月20日,Tether公司发布了一份由律师事务所出具的《透明报告》。这份透明报告非但没有让投资者放心,反倒引发了更多的质疑。Tether公司解释道,因为四大会计事务所都不愿意为其背书,他们只能向律师事务所求援。
2018年10月1日,彭博社发布报道称,USDT的托管银行NobleBank资不抵债,已失去了包括Tether公司和Bitfinex公司在内的多个客户,目前正在寻找买家出售其资产。10月17日,知情人士透露称,Tether公司与NobleBank的合作关系已经结束。11月1日,Tether宣布已与位于巴哈马的Deltec银行建立了合作关系,并公布了该银行出具的约18.3亿美元的资产证明。
截止今天,USDT的发行总量已经超过了39.9亿美元,然而这半年来,Tether公司并没有提供相关的资料证明有足额的美元保证金。
3、不透明的USDT增发
2018年1月24日,一份匿名报告指出,截止2018年1月4日,Tether公司一共增发了91次USDT。报告还提出了质疑:Tether是否在没有收到美元的情况下,就向Bitfinex的钱包里转账USDT,并将USDT用于购买低价的比特币来牟利或者操盘。
今年4月,Tether公司增发了10次,总金额高达7.459亿美元,详情参见白话区块链之前的推文《深陷舆论漩涡的USDT:4月份增发高达10次,总额超7亿美金》。
今年6月22日,Tether公司增发了1.5亿USDT;7月2日,Tether公司又增发了1亿USDT。
4、与Bitfinex关系错综复杂
2014年11月下旬,Bitfinex的首席战略官PhilipPotter和财务总监GiancarloDevasini在英属维尔京群岛成立了Tether公司,Bitfinex虽然设立在香港,但它的母公司iFinex也设在英属维尔京群岛。
Tether与Bitfinex的关系错综复杂。在纽约总检察长办公室的起诉书中,Tether被指控涉嫌挪用9亿美元的USDT准备金帮Bitfinex补足亏空。
03USDT的现状与竞争对手
由于去年10月15日的“信任危机”,USDT的稳定币市场份额从之前的95%以上一路下滑至最低75%左右。随着今年年初开始的一系列增发,USDT的市场份额再次迅速攀升。
根据DAppTotal的统计,截止今天,USDT在整个稳定币市场中的市场份额已经攀升至81.19%。
稳定币市场份额,来源:DAppTotal
虽然USDT进一步巩固了“稳定币龙头老大”的江湖地位,但来自其他稳定币的竞争依然不容小觑。
在《老稳定币老不稳定,新稳定币能否全搞定》一文中,白话区块链给大家介绍过更加合规、更加透明的稳定币GUSD、TUSD。
此外,随着DeFi概念的流行,通过算法保证稳定性的稳定币,如以太坊上的MakerDAO推出的稳定币DAI,也获得了非常迅速的发展。
USDT的江湖地位在很大程度上得益于Bitfinex交易平台的加持,然而,最近其他的一些交易平台也想分一杯羹,推出或是计划推出自己的稳定币来削弱USDT的影响力。举个例子,OKEx推出了稳定币USDK;火币推出了自己的稳定币解决方案HUSD;币安也已经开始测试第一个稳定币BinanceGBP,它和英镑100%挂钩。
相信稳定币市场更加多元化,结构更加健康的那一天,并不会太遥远。
04小结
针对文章开头提到的人民币稳定币CNHT,赵东评论说:“个人认为,离岸人民币稳定币有助于离岸人民币在海外的流通,有助于人民币国际化,监管可能乐见其成。”
对此,节点资本创始人杜均评论道:那得看谁发行,Tether肯定不行。
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