出品/CoinVoice文/西望
全世界最有权利的人，正在联合起来，试图管教加密世界，这几个要失控的加密“小孩”。最新的消息是，恐怖分子正在使用加密货币转移资金，这恐怕也不是加密世界愿意看到的。
失控的“小孩”
暗网、黑客、、、韭菜收割、信息泄露、一夜暴富等标签伴随着加密世界渡走过孩童岁月，正如中本聪所言，此时的比特币是一场金融实验。比特币已满10岁，加密世界与现实世界交织在一起。只是，加密世界并没有达到比特社区信仰者们所憧憬的，并不断陷入失控状态。这个失控的世界有多疯狂？8月24日消息，据whaleAlert监测，PlusToken跑路资金4.8亿枚XRP发生转移，XRP链上出现一笔超大额转账交易，rNfRpq开头的地址将484,775,570个XRP转入了r3C9BX开头的地址中，价值约1.3亿美元。PlusToken完美的画了一个暴富的大饼，本次被的人中除了新韭菜外，币圈老炮儿也不少。一个案例已经无法描绘这个失控的世界——据CipherTrace数据显示，2019年全年，网络犯罪分子从数字货币持有者和交易平台直接盗窃、和其他类型的资金盗用近43亿美元。仅在2019年第一季度，黑客从加密货币交易所窃取了超过1.24亿美元，2019年共有4.8亿美元被盗。而其中最大的一笔损失就是“币圈第一资金盘”PlusToken，犯罪分子卷走价值29亿美元跑路资金。贪婪且失控的加密世界，历史性的悲剧正在不断重演。过去，比特币因被广泛应用于暗网而臭名昭著，现在比特币的声誉可能再次受到打击——据MEMRI恐怖主义威胁监测，一项试点研究显示ISIS正在使用BTC和其他加密资产筹集活动和融资。据这项名为“即将来临的风暴:使用加密货币的恐怖分子”的报告表明，现金充裕的ISIS一直在利用影子银行和哈瓦拉计划来转移资金。但MEMRI已经发现新证据表明恐怖分子正在变得更加狡猾，他们正在使用加密货币转移资金。报告摘要中写道:“加密货币已成为恐怖主义的一种形式，许多恐怖组织利用区块链技术提供的匿名性来筹集资金和提供资金，但美国反恐官员似乎迟迟没有意识到这个问题的严重程度。”
日本加密货币交易所Coincheck确认出现数据泄露:日本加密货币交易所Coincheck周二宣布遭遇数据泄露，可能泄露了用户的电子邮件和个人信息。
Coincheck表示，这些信息包括姓名、注册地址、出生日期、电话号码和selfie ID。从5月31日至6月1日，约有200名客户因邮件查询受到影响。目前，客户资产未受影响。
注：2018年1月，Coincheck曾遭遇黑客攻击，丢失近5亿美元的新经币（XEM）。（The Block）[2020/6/3]
艰难的管教
在现实世界，最有权力的人正聚集在一起，商讨应对这个几乎要失控的“小孩”。北京时间8月24日至26日，2019年度七国集团峰会在法国旅游胜地比亚利兹举行，G7峰会旨在加强发达国家共同立场，重掌全球发展主导权。据bitcoinist.com报道，这次加拿大，法国，德国，意大利，日本，英国和美国的领导人专门留出时间来详细讨论比特币和数字货币的监管问题。一些投资者警告说，回顾上一次Libra在美监管机构的听证会上遭围攻，比特币跌破1万美元，随着G7峰会的召开，这一次历史可能会重演。Libra的横空出世，加快了监管的步伐，这边6月Libra刚发布，那边G7集团紧急成立一个专门小组负责调查Libra加密货币等“稳定币”项目，各国宣称要制定“最严”金融监管标准。时隔一个月，7月17日至18日，G7集团财政部长和央行行长又于巴黎北部尚蒂伊举行了为期两天的首脑会议。在七国集团峰会上，各国财长和央行行长一致反对Libra的做法，他们表示必须遵守反和恐怖主义融资规则，确保交易和用户数据的安全。
动态 | 加密货币衍生品交易所FTX筹集1500万美元以扩展业务:加密货币衍生品交易所FTX首席执行官Sam Bankman-Fried证实，FTX以10亿美元的估值在股权融资中筹集了1500万美元。该笔资金将用于交易所重要的增长计划，其中包括扩大产品线以及雇用更多员工。（The Block）[2020/2/21]
最后各国首脑一致发表声明：“尽管金融公司的创新的确能带来好处，用于零售目的的稳定币可以给全球提供更快，更便宜的汇款，刺激支付竞争，从而降低成本，并有金融延展性。但也可能给政策带来风险，目前正在开发“稳定币Libra”等加密资产对反，资助恐怖主义，消费者和数据保护，税收规则提出了巨大挑战。事实上，对于监管加密世界，全球各国其实早就有是热锅上的蚂蚁。反金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，简称为FATF)是目前世界上最具影响力的国际反和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一，2019年6月21日，FATF正式发布了《基于风险的角度：监管数字资产和数字资产服务商的章程指南》。这份指南对加密世界的全球监管影响重大，FATF在指南中阐明如何监督加密资产，并将适用于经营Token和加密货币的企业，包括交易所、托管人以及加密货币对冲基金。
动态 | 加密货币交易所Poloniex取消对未经验证用户的限制:据News.Bitcoin消息，加密货币交易所Poloniex取消了对未经验证用户的限制。新账户和活期账户将享受无限的交易和存款。Poloniex日前在推特上宣布，未来几个月，未认证客户的活期账户将被解冻，并升级至一级账户。这些用户将可以无限制地进行现货交易和存款，而取款将被限制在每天最多1万美元。从现在开始，所有的新客户都可以只用一个电子邮件地址和密码创建一个帐户，然后开始交易。新账户层意味着，从现在起，任何加入该交易所的人都可以立即开始交易，而未经验证的现有账户将逐步升级至一级。[2019/12/22]
币圈内部人士认为9.4监管以及此次FATF的监管两者不在一个层面上，一个是国家监管，一个是全球监管，其适用的范围不一样，造成的影响也不会在一个量级之上，但会造成多大的影响，目前还不好说，因为这要视新规的各项规定以及各国采用新规的程度以及执行力度来看。“AML、监管合规都是好的。”区块链生态安全公司慢雾科技的创始人余弦表示，FATF新规对于区块链安全界的重大积极影响，例如让知名交易平台被利用作为洗币的门槛会更高，作恶者会集中寻找暗网其他洗币服务，但可选择的余地相比以前来说会更少。在现实世界里，“坏小孩”正在被收服——FATF新规将会对作恶者的溯源取证提供了基础保证。
日内瓦零售外汇经纪商推出加密货币差价合约:据financemagnat消息，总部位于日内瓦的零售外汇经纪商Dukascopy Bank周一宣布，该银行已扩大了其业务范围，将为其所有自主交易账户提供加密货币货币差价合约（CFD）。该平台为BTC/USD差价合约提供1：3的最大杠杆，让客户持有的数字货币差价合约头寸大于初始拥有的法定货币数量，保证金要求设置为33%[2018/3/27]
成年的模样？
加密世界那边，几天之前的德国WEB3.0大会上，主办方远程连线了一位神秘嘉宾，刚露脸观众爆发出热烈掌声。致力于底层协议的开发人员和研究人员，以及其他对去中心化Web的最新发展感兴趣的人，每年都会聚集在一起，参加这个专注于Web3技术栈的沉浸式协作聚会。这次会议探讨的内容不仅仅包括P2P协议、数据分发协议、区块链、瞬态数据/信息、加密存储等等。神秘嘉宾斯诺登在演讲中说道：“互联网应该是开放并且自由的，人们有权享受使用互联网，并且保证隐私是每个人的权力。”
薛蛮子宣布成立加密货币不动产株式会社:今日，薛蛮子在微博上宣布，己经成立了蛮子加密货币不动产株式会社。目前其所有在日本，泰国苏梅岛的房地产项目包括买卖租赁业务都接受加密货币结算。目前，其第一笔在京都的地产交易已经成交，交易额在数千万日元左右。[2018/2/3]
德国WEB3.0大会，汇聚了区块链技术者、加密世界和自由主义信仰者……这是一个充满争议和力量的组合。
这一定会引起监管层更大力度的管控。
现实世界这边，G7峰会之前，加密世界著名KOLMorganCreekCEOAnthonyPompliano预测：未来的监管将可能锁定像钱包和加密交易所这样的法币入口，短期内会影响市场情绪，并构成投资加密货币的障碍，对短期加密行业造成伤害。
加密世界里没有人会喜欢政府监督、监管及税收合规等想法，但长期来看，当加密世界碰上现实世界，监管又是一个不容忽视的事实，短短10年间，比特币从加密社区上技术极客讨论的边缘话题变成G7领导峰会上各国首脑讨论的严肃话题。
加密世界正面临一场“慈父式”的管教，但尚未能勾勒出它成年的模样。
从监管的角度来看，美国是全球的领导者。早在2013年，美国就为如何监管加密货币交易所提供了正式指导。近日据BTCmanager报道，美国财政部外国资产控制办公室暗示监管加密产业将成为他们的首要任务，他们可能会采取“积极的手段”净化加密资产行业。
和美国一样，大部分国家有保持一个开放的心态，积极寻找正确的监管方式，在最大限度地减少逃税和相关问题的同时发展加密产业。
自2016年以来，全世界主权国家都在加强对数字货币的治理，一些国家要么完全禁止数字货币，要么对资产类别施加各种法律强制。监管的出现就像给一个顽皮孩子的成年礼一样，因为对于不支持加密货币的国家来说，监管的出现或许会转变其对加密货币的态度，而对于相对友好的国家来说，监管则会促使其进一步走向合规，促进加密货币行业的发展。2019年8月21日，OFAC将三名中国公民和一家中国实体列入黑名单，OFAC认定XiaobingYan，FujingZheng和ZhengghuaZheng为贩运者，涉嫌领导一家在美国境内偷运阿片类药物的在线贩组织。因此冻结他们在美国境内拥有的全部财产，并列出三者的电子邮件别名、公民号码和护照信息，此外，还将其一些比特币地址以及一个莱特币地址。这一事件说明现实世界对加密世界的掌控能力越来越强，美国外国资产控制办公室将比特币地址与从事非法活动的现实真实个人联系起来，在监管上有能力使用比特币网络揭示个人真实身份。比特币的匿名性正在和监管机构的不断交锋中受到挑战。
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