我从2017年开始接触比特币场外交易，却在今年相继被200多万。”王哲是一位资深比特币“搬砖工”，即低买高卖的比特币场外交易员。在比特币供应链上处于“上家”位置上，王哲也曾在低买高卖的“搬砖”生意中获利，他一度觉得与同行交易十分放心，直到被后，“感觉像是银行倒闭了。”
但这不是个例，在4月曝出的杭州比特币非法吸收公众存款案中，王哲不是一个人，共有100多位玩家，按照玩家统计数据显示，共有超七千枚比特币，涉案金额近三亿元。规模之大以及“场外交易”的形式，震动了整个“币圈”。
据记者调查了解到，此次非法吸收公众存款案中涉及的两位比特币“搬砖工”，分别为来自浙江丽水35岁的周毅和来自黑龙江勃利县30岁的李想。他们在微信群中，以“类期货”交易和借币返息两种方式，圈走来自100多位“搬砖工”超七千枚比特币。其中，最“惨”的一位被卷走了600多枚比特币，损失近3000万。
目前，第一批玩家已经报案，杭州市滨江区分局已对周毅等人的非法吸收公众存款一案立案侦查。针对目前案件进展，杭州市滨江区西兴派出所5月21日回复记者称，周毅、李想等二人目前已经刑拘，后续还会继续调查。
低买高卖赚取各平台差价获利有人年赚百万
此次杭州比特币非法吸收公众存款案几乎都发生在“烧饼铺”和“明天会更好”两个微信群中。周毅、李想就是“明天会更好”微信群中交易员。他们通过近两年按时交币建立的商誉、低价“期货”建立的价格优势，圈出了一批熟客。
Mozilla基金会计划重新接受加密货币捐赠，但拒绝比特币:4月8日消息，Firefox网络浏览器背后的非营利组织Mozilla基金会执行董事Mark Surman发表博客文章称，Mozilla基金会决定在不久的将来恢复接受加密货币捐赠，但禁止耗能大的“工作量证明”加密货币，这意味着它不会接受比特币捐款。 Surman解释称，工作量证明加密货币可以大幅增加基金会的温室气体排放量，使其无法满足基金会的气候承诺。Mozilla将在2022年第二季度末提出一份加密货币清单，这些加密货币将被该基金会接受。
据悉，Mozilla在2014年就开始接受加密货币捐款。该公司在其推文引发强烈反对后，于今年1月初叫停了加密货币。[2022/4/8 14:12:00]
具体交易流程为，买家A如果认为周毅、李想的价格合理，就微信或QQ私聊，确认好后银行转账到指定银行账户。1-2天后，周毅把比特币发送给A的指定地址。A通过自己的钱包地址，即看到收到的比特币。
张明是烧饼铺微信群里的一名“熟客”，他告诉记者，“我在周毅、李想进群之前，就已经在‘烧饼铺’群里交易一年多了。后来，我在群里观察了他们半年，觉得还是靠谱的。我跟两人第一次交易在去年夏天，之后每周会跟他们买三次比特币，一直到今年四月他们失去联系”。
USDT占比特币交易比重约为69.67%:金色财经消息，据cryptocompare数据显示，目前比特币交易情况按照交易币种排名，排在第一的是USDT，占比为69.67%；排在第二的是美元，占比为9.32%；排在第三的是日元，占比为7.64%；排在第四的是QC，占比为3.53%；排在第五的是欧元，占比为2.60%。[2020/5/28]
类似“烧饼铺”和“明天会更好”的比特币微信交易群还有很多。在国内比特币交易所关停后，不少比特币“搬砖工”转向微信群、QQ群，展开零手续费的线上一对一交易。这类群组往往是“熟人圈子”，具备一定的信任值，才可以展开“先交钱、后打币”的交易方式。他们主要依靠游走在各大平台间、赚取各平台的差价来获利。
据记者观察，目前仍有多个微信群涉及比特币的场外交易，但群名不会提到“比特币”,而是用“烧饼”、“梧桐”等这样的代号。数百人的群里，“交易员”会直接喊价“39250收10”，“40250出20”，意思就是“想用单价39250人民币的价格买10个BTC”，“以40250的价格出售20个BTC”。若有人有购买意向，则会与交易员私聊。
当记者以“交易员”的身份申请一个比特币微信群时，该微信群主告诉记者需要满足两个条件：第一，向群主提供币圈所谓的“KYC资料”，即身份证/护照正反面，和本人手持身份证/护照的三个照片；第二点则更为重要，获得群主信任，让其愿意作担保拉你入群。
印度MCA对一家比特币公司进行调查:印度企业事务部(MCA)已对一家比特币公司ZEB IT Services进行了调查，并已根据《公司法》 （Companies Act）的各项规定对违规行为提起诉讼。财政和公司事务部长Anurag Singh Thakur表示，此举是为审查与比特币交易有关的方面，ZEB IT Services已提交截止到2019年3月31日的资产负债表。（BusinessStandard）[2020/3/17]
“类期货”交易模式
“不同于一手交钱一手交币的交易模式，周毅他们二人出售的‘期货’是收钱后隔1-2天才发币，平均一个比特币会比即时交易的便宜100-150元人民币。”多位玩家对记者表示，“这个价格挺诱人的，不少人提前预订，然后找下家出手，赚取差价。”
让周毅、李想在圈内迅速蹿红的，正是这种基于一定价格优势的“类期货”交易模式。和素未谋面的陌生人进行如此大额的交易，还是通过“先付款，后打币”的方式，这种模式在圈内并不多见。
张明算是接触比特币场外交易较早的“搬砖工”，其第一次接触场外交易是在2017年。他告诉记者，自己观察了周毅、李想两人将近两年时间，发现他们每次在群中的出货量大、交货也及时，没出过问题，才觉得二人“口碑不错”，开始与他俩交易的。
声音 | 分析师：根据stock-to-flow模型，比特币将在减半后飙升至5万美元:加密货币分析师PlanB日前发推称，减半已经反映在比特币价格中，并使用了stock-to-flow模型来预测价格。然而，他认为只有10%的市场参与者能够理解这个模型及其背后的数学原理。在图表中，PlanB使用了一个较低的数字来预测BTC价格在减半后的飙升——5万美元，而不是许多人认为的10万美元。他在公式中使用了BTC的月度市场数据。然而，PlanB指出，选择保守型（5万美元）还是激进型（10万美元）预测只是个人偏好问题。（U.Today）[2020/1/2]
由于世界范围内的各个比特币交易平台行情不同，价格也存在一定差异，“搬砖工”游走在各大平台间、赚取各平台的差价来获利。具体“搬砖”形式分为：国外平台与国内平台之间的“搬砖”；国内平台之间的相互“搬砖”。
“到了后期，周毅就不经常在群里露面，李想就充当周毅的下家的角色，从周毅那边拿比特币到群里叫卖，一个币也会平均比周毅贵几十块钱。”张明透露，汇款账户是周毅的指定银行卡号，李想只是帮周毅统计成交数量。
近九成玩家参与借币付息业务单个币每天获息百元
张明透露，本次涉案的七千多比特币中，不到九成是为了日息，主动将比特币放到二人手中，最后因二人“跑路”无法拿回，另有超一成则因参与其“类期货”交易没拿到币。
声音 | eToro分析师：50％的人认为比特币的下跌是因为某种形式的操纵。:eToro分析师Mati Greenspan在Twitter上询问周日比特币在一小时内下跌了5.85%是因为什么，其中，近50％回答者认为比特币的下跌是因为某种形式的操纵。[2019/1/22]
此外，此次案件部分玩家向记者表示，此前曾给周毅购买比特币的钱，但发币时间到来之初，周毅、李想也曾询问他们：“币是急用吗，到的币不是很多，如果要是不着急的话就借给我，我每天给你利息。”
玩家王平对记者表示在4月5日，也收到了一笔700元的赔偿金。“我知道其他人在那段时间也收到了一次赔偿金，有的几百块，有的上千，但之后钱也没再转，币也没再发。”而后期购币的玩家则不曾得到所谓的“赔偿金”。
周毅曾拉群解释得知报案后失联
从今年4月起，张明也发现一向按时交币的两人开始用各种理由拖延。
一开始张明并不担心，“毕竟他们两个人口碑不错”，甚至在第一批比特币尚未打到账户时，又花近百万再次购入数十枚比特币。两次交易，他分别向周毅、李想购买85枚、25枚比特币，累计金额达400余万。
另一位玩家对记者表示，在花了40多万购买比特币后的两天，在询问李想为何没有按时发币时，直接被周毅拉到了一个超百人的“维权群”，并未多解释一句，也没提及任何补偿，她表示“一脸蒙”。而所谓的“维权群”中，除了周毅、李想外，全部都是未按期收到比特币的买家。
4月14日，周毅在维权群里发了一个视频，再次给出了一套赔偿方案。视频里周毅表示，两人现在欠了太多人比特币一时还不上，但是他们“钱还是赚得动”，所以他们将每天赚的5个比特币的利润还给所有人，将拖欠的比特币慢慢还清。不过，群中很多人表示不再相信二人，“我觉得这就是在忽悠我们，我不接受”，张明说。
“石匠”究竟何方神圣，与周毅是何关系，是否真实存在，大多数玩家并不知晓。虽然后来有玩家表示与石匠取得联系，对话中，石匠表示自己确实收周毅的期货，并声称币也都给他了。
立案调查
“到了4月10日，实在等不及了，在交易群里说了两人没发货的事儿，发现居然这么多人都没收到币，当时就感觉情况不妙，我立马决定回国报警”，张明说，他也是该案第一位报案人。
根据立案告知书显示，杭州市滨江区分局针对周毅等人的非法吸收公众存款一案，符合刑事立案标准，已对该案立案侦查。有玩家透露，另一嫌疑人李想也于5月初被机关抓获并刑拘。
“通过跟律师沟通，发现难点在于一些被迫接受借贷关系的买家，容易被认定为是自愿的借贷关系，难以从法律上判定属于非吸”，一位买家对记者表示其忧虑。
“非法吸收公众存款和集资的区别在于是否以非法占有为目的。”北京德恒律师事务所律师徐凯曾公开表示。
徐凯分析，“以非法占有为目的”简单来说，就是在非法吸收公众存款之时，融资者不符合向不特定的人公开融资的条件，以不占有你的钱物为目的而进行融资，属于非法吸收公众存款。但如果融资者一开始就是要以取你的财物为目的非法集资的，那就构成集资。
针对目前案件进展，杭州市滨江区西兴派出所5月21日回复记者称，周毅、李想等二人目前已经刑拘，后续还会继续调查。
“以比特币为基础的场外交易难以得到法律的认可”
中国银行法学研究会理事肖飒表示，此类行为的法律后果具有不确定性，个人偶发行为合法，以此为业的行为可能涉嫌非法经营。
早在2017年，中国互联网金融协会就曾发布关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示。提示投资者通过比特币等所谓“虚拟货币”的交易平台参与投机炒作，面临价格大幅波动风险、安全性风险等，并指出各类所谓“币”的交易平台在我国并无合法设立的依据。
根据openlaw显示，与“比特币”相关的法院判决书共有461件，文书判决时间显示，2014-2018年，比特币相关判决案件数量直线上升，5年间的数量分别是9件、26件、54件、120件、216件。
除了被明确禁止的ICO，目前比特币场外交易是否合法合规？
2013年，我国对于比特币本身的法律属性给出了明确界定：特定的虚拟商品，也就是承认其“财物”的地位。2017年10月1日实施的《民法总则》再次确认了虚拟财产受到我国法律的保护。
在我国交换比特币是否合法呢？肖飒认为，偶发的个体与个体之间的交换行为合法。在她看来，我国法律中的“所有权”，就包含“处分权”这一重要权利，如何处分是所有权人的私权利，其他人无权干涉。
根据张明楷所著《刑法学》，非法经营罪所保护的法益是市场经济秩序。违反国家市场经济管理法规，破坏市场经济秩序，严重危害市场经济发展的行为不被允许。
肖飒表示，在其与团队其他律师交流中，他认为出于刑事政策的考虑，对于一些以兑换比特币为业，赚取差价，造成客户重大损失，引起严重后果的行为，不能排除按照刑法第225条第4项“其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为”层报到最高法院，最终以“个案批复”的形式确定某一种行为构成犯罪。
寻真律师事务所律师王德怡表示，从目前国家的监管政策来说，在境内的比特币交易是违反国家监管政策的，以比特币为基础的场外交易难以得到法律的认可。
以比特币为基础涉及的场外交易有很多，类期货、类证券交易有很多种形式，一旦发生争议，投资者会遇到以下困难：一是法律上证据难以取得，因为网络交易通常以数据的形式表现出来，证据难以固定；二是国内的法律，对此类交易基本上持否定态度，国家也多次向投资者提示过风险，如果投资人参与交易，很可能需要自行承担风险。
王德怡称其了解到，有一部分的网络平台通过虚构交易手段取玩家的比特币，这实际上侵犯了比特币玩家的财产权利，其认为法律应该保护玩家的财产权利。
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