本文来自The?Block，原文作者：AislinnKeelyOdaily星球日报译者?|念银思唐
摘要：-金融行动特别工作组今天向公众发布了最终确定的加密货币指南。-最终确定的指南包含了对之前指南草案中相关标准的澄清，包括监管机构应如何看待NFT和DeFi与标准的关系。
金融行动特别工作组发布了修订版和最后定稿的加密货币指南，其中对哪些人符合其建议要求进行了澄清。
全球反监管机构FATF于2019年首次发布了虚拟资产指南。该草案呼吁加密交易所和货币传送商——被称为虚拟资产服务提供商——达到适用于传统金融公司的标准。这一拟议办法的大部分重点放在“旅行规则”上，该规则要求VASPs收集和传送关于参与交易各方的发起人和受益人的信息。
Terra研究员FatMan：“Mt. Gox将从明天开始向债权人归还比特币”是假消息:8月28日消息，针对已破产加密交易所Mt. Gox将从明天开始向债权人归还13.7万枚比特币（约合30亿美元）的消息，Terra研究员FatMan推特回复称，这100%是假新闻。他表示已和Mt. Gox的两个债权人联系过，他们确认明天不会收到比特币，甚至尚未有人询问他们的地址/账户。此外，有社区成员反映，已接到Mr.Gox的电话，称由于新冠疫情，要到2023年6月才能交付比特币。位于日本东京的Mt.Gox曾是世界上最大的比特币交易所，高峰时承担着超过70%的比特币交易，但在一次大规模黑客攻击后于2014年破产。[2022/8/28 12:53:30]
自那时以来，一些司法管辖区已经开始实施这些标准，FATF也在继续审查和修订其指导草案。该机构还对各司法管辖区的实施过程进行了审查，并吸纳了业界对其建议标准的反馈意见。
易纲：FATF在中国担任主席国期间完成了一系列成果 包括防控虚拟资产和“稳定币”风险:中国人民银行行长易纲出席以视频形式召开的金融行动特别工作组（FATF）第31届第3次全会并致辞。 易纲表示，FATF领导全球打击非法金融活动、维护金融体系健全。能够担任FATF主席国，为推动践行FATF使命发挥建设性作用，我们深感荣幸。在各方的大力支持与共同努力下，FATF在中国担任主席国期间完成了一系列成果，包括防控虚拟资产和“稳定币”风险，发布数字身份指引，提升监管实效，打击非法野生动物交易，强化FATF全球网络，促成FATF战略回顾取得重大进展。（中国人民银行）[2020/6/24]
批评人士对这种方法带来的技术挑战表示担忧，因为当FATF首次宣布其预期标准时，还没有办法安全地传输这些信息。从那时起便开始出现相应的解决方案，但FATF继续提高其审查标准，明确了其所谓的非托管钱包的危险，并提议对去中心化金融领域内不太容易分类的实体应用旅行规则标准。
动态 | FATF 认为稳定币和其他新兴资产存在风险，将制定标准:反金融行动特别工作组（FATF）在全员会议后发表了主题报告，将存在风险的「稳定币」和其他新兴资产列为重大的战略举措，而目前是中国央行条法司司长刘向民作为 FATF 的轮值主席。该报告称，诸如稳定币之类的新兴资产，由它们提出的全球网络和平台，有可能导致虚拟资产生态系统发生变化，有可能产生等风险，一般而言，稳定币及其服务提供商都应该受制于 FATF 的标准。FATF 正在积极检测包括稳定币在内的新兴资产，将继续检查他们的特征和风险，并考虑进一步阐明 FATF 标准如何应用于稳定币及其服务供应商，以及是否需要进一步更新。FATF 认为各国主管部门有责任通过国家法律法律在其辖区内实施 AML 和 CFT 的规则，FATF 将努力促进适用于虚拟资产和其他新兴资产的 FATF 标准在全球有效的实施。[2019/10/19]
这引发了业界的一系列反馈，因为许多人认为，尚不清楚FATF将如何将VASP标准应用于DeFi。因此，该机构将指南的最后定稿日期推迟至10月，并花时间对指导草案进行进一步澄清。
声音 | FATF高级政策分析师：对于业内对6月新规的担忧，FATF正在进行调查:对于FATF 6月发布的反新规，业内提出了以下批评： 1. 对于初创企业较多的行业来说费用过高； 2. 对于将匿名交易作为一定文化价值的行业来说，这样做并不合适； 3. 用户并非管制对象，可能会变得依赖于点对点交易（存在转向地下交易的担忧）。 对此，FATF高级政策分析师Tom Neylan表示，FATF正在就上述问题进行调查。 还有人指出，如果FATF的非成员国实行与此次不同的一系列标准，加密货币从业者也应遵守这一标准。（Coinpost）[2019/9/17]
现在，这个指导方针已经定稿，相关说明也已经公布。
广泛但也考虑个例
虽然这些澄清确实明确了FATF寻求的是什么，但值得注意的是，该机构在每个案例中都重申，它仍打算对定义进行广泛解释，并根据司法管辖区打击非法融资活动的需要加以利用。
FATF承认，理解一项技术的功能应该高于它是否完全符合其定义的字面意思。对服务的分析应该基于它们提供的内容，而不是它们如何符合FATF提供的术语。
“各国不应根据实体用来描述自身或其活动所使用技术的名称或术语来应用它们的定义……FATF标准的义务来自于相关方提供的基础金融服务，而不考虑实体的运营模式、技术工具、账本设计或任何其他运营特征。”指南中提到。
NFT是VA吗？
首先，FATF澄清了虚拟资产的构成。对FATF来说，虚拟资产不仅仅是价值的数字表示，它们还必须具有可交易或可交换的成分。这种价值必须能够被转移，而不仅仅是一种记录方式。
FATF澄清说，NFT似乎不构成VA，但如果它们以属于FATF标准的方式使用，就应该按照这种方式进行监管，即使它们的一般用途不符合VA的定义。FATF建议采用一种“功能性方法”来监管这些似乎跨越了定义界限的新类型资产，并根据具体情况进行监管。
“对于一些表面上不构成VA的NFT，如果它们在实践中用于支付或投资目的，则可能属于VA的定义。”该指南称，“其他NFT是FATF标准已经涵盖的其他金融资产的数字表示。因此，这类资产被排除在FATF对VA的定义之外，但将作为这类金融资产被纳入FATF标准。”
DeFi的问题
FATF的VASP定义涵盖了“任何自然人或法人”，他们代表另一个法人或自然人进行VA到法币或其他VA的交换、VA的转移、“VA或可控制VA工具的保管和管理”，以及“参与和提供与发行方的要约和/或销售VA相关的金融服务”。
对于中心化实体来说，这是非常明确的。如果一个实体正在促进转移、交换或托管服务，那么它很可能要遵守VASP标准。
但不太清楚的是，它将如何应用于去中心化应用等基于区块链的服务。
澄清文件解释道，DApps不是VASPs，因为这些标准并不适用于底层软件。然而，即使部分协议是去中心化或自动化的，创建者、所有者、运营商或任何“在DeFi安排中保持控制或足够影响力”的相关方都可能是这样的。
简而言之，FATF要求各国确定协议的所有者/运营商，并要求它们遵守VASP标准：
“例如，对资产或服务协议的各个方面可能有控制或足够的影响力，他们和用户之间可能存在持续的业务关系，即使这是通过智能合约或在某些情况下以投票协议实现的。各国可能还需要考虑其他因素，例如任何一方是否从服务中获利，或是否有能力设定或改变参数，以确定DeFi安排的所有者/经营者。”
不过，FATF给各国留下了很大的空间，让它们自行决定如何应对DeFi。鉴于该领域的发展速度，FATF指南承认，司法管辖区将不得不不断重新评估新项目，以及它们与指南的关系。然而，指南警告称，许多项目在仍有一些自然人或法人可能被追究责任时，会使用“decentralized”这个词。
“当DeFi安排实际上包括一个有控制权或足够影响力的人，但却自称去中心化的现象似乎很常见，而且司法管辖区应适用VASP的定义，而不应考虑其自我描述。”该指南表示。
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