本文来源：未央网
作者：曾杰律师，金融犯罪辩护律师，广强律所高级合伙人暨非法集资案件辩护与研究中心主任
卢捷培律师，广强律所非法集资案件辩护与研究中心核心律师
对于个人投资和交易数字货币，虽然国家并不禁止，但也并不保护。数字货币交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，投资者须自行承担投资风险，因此在大量C2C交易或者OTC交易引发的民事纠纷案例中，不少法院对于相关投资风险并不会给予相关保护，要求双方自担风险。
美联储主席：美联储正在努力评估是否发行央行数字货币:美联储主席鲍威尔表示，我们正在努力评估是否发行央行数字货币。希望在几年内就这个问题做出明智的决定。 我们将在“不远的将来”发表一篇关于央行数字货币的论文。 在推动数字货币方面有一种紧迫感。稳定币可能非常受欢迎，但我们需要小心，因为它们不受监管。（金十）[2021/9/30 17:16:45]
但是，一旦发生刑事犯罪，国家并不会纵容其本应管辖的违法犯罪活动。因此，如果因为投资和交易而发生犯罪行为，会依法惩处。近年来各地查处了不少依托数字货币交易平台实施的违法犯罪活动，比如交易过程中的欺诈行为，或者以代购数字货币为名他人钱财等等。这类案件多数以罪定性，实施行为的主体一般是平台上的客户，但提供交易服务的平台本身，其是否会构成罪或者相关犯罪的共犯，或者帮助信息网络犯罪活动罪，成为很多人关心的话题。
瑞典下一阶段数字货币测试将纳入商业银行:4月7日消息，瑞典央行周二表示，在未来一年将让银行测试央行提议推出的数字货币e克朗，观察该货币在实际处理商业和零售支付时的表现。瑞典央行称，迄今为止，e克朗的试用仅在瑞典央行内部模拟进行，但在下一阶段将扩大范围，包括商业银行等参与方。该央行公布数字货币迄今试用结果报告同时发布声明称：“该技术提供了新的可能性，但在处理对于量级和安全性有要求的零售支付方面的表现尚未经过测试。”（路透社）[2021/4/7 19:53:52]
构成犯罪的情形：
动态 | 英国FSB欲加强数字货币监控:英国金融稳定委员会（FSB）表示，将制定框架监控加密资产市场，重申加密资产不存在实质的稳定性风险，需要“强力监控”。[2018/7/16]
从平台角度而言，如果其提供的是客户与客户之间的C2C交易服务，此种服务就属于一个信息展示平台和交易流程外部监督的功能，平台一般不参与交易本身。如果C2C交易中，出现了相关涉嫌刑事犯罪的欺诈，侵占等行为，一般是客户针对客户的犯罪行为，平台本身提供的服务是中性的。
但是如果是实施/等犯罪行为的相关个人或组织本身就与平台合谋，平台在明知他人利用平台的交易规则进行或者其他犯罪行为的情况下，平台提供的中性服务本身，就已经变性，可能会被认定为故意为他人的犯罪行为，提供实质性帮助，从而构成相关犯罪的共犯或者帮助信息网络犯罪活动罪。
因此，是否存在共谋或者明知，对于平台的运营人员而言，就非常重要。
但如果平台运营人员主观上并不明知，其客观上提供的服务也并没有涉嫌专门为提供服务的相关匿名交易，虚构场景等特殊功能，本身也做了相对严格的KYC审核，对于欺诈交易等等行为有相关的防范和报警措施，就不能认定平台方存在共同犯罪的主观故意。
从证据角度而言，如果办案机关认定平台需要承担刑事责任，关键性的证据，就是平台运营人员对于相关客户之间的行为，是否明知而提供帮助或者条件。对此问题，平台方主管人员和直接负责人的口供，犯罪相关人员的口供等等，都会成为最直接的证据。而平台的运营模式，资金流向等等会成为相对间接的证据，比如交易手续费，客户投诉和欺诈事件的处置流程等等。如果要成为证明有罪的证据，就需要观察其是否能证明办案机关所指控的“存在犯罪故意/帮助他人犯罪故意”的条件是否存在。
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。