什么是加密货币投资？
最基本形式的加密货币投资是购买数字货币并持有它们的过程，希望市场对你有利，同时你的投资组合价值增加。
加密货币的价值是由供需原则决定的。随着对加密货币、硬币或代币的需求增加，流通中的数量会减少——导致价格走势繁荣。如果硬币的供应超过对它们的需求，它们的价值通常会下降。
有几个指标可能会吸引投资者转向特定的加密货币。一些投资者和交易员通过对一系列硬币进行技术分析来选择要投资的加密货币。
投资者可能需要满足某些标准才能进行投资。例如，处于整体上升趋势、显示出积极的采用迹象并且具有持久、可扩展的区块链接口的加密货币比那些没有的加密货币更受欢迎。
常见的加密货币投资类型
除了通过交易所直接购买硬币或代币外，还有很多方法可以投资加密货币。
一些常见的加密货币投资类型包括：
投资面向加密货币或支持加密货币的公司——随着加密货币价格的飙升，围绕加密货币开展业务的公司的股价也会飙升。随着加密货币的使用变得更加广泛，能够将加密货币区块链网络集成到其服务产品中的公司可以证明是有利可图的。
投资加密货币基金——加密货币基金通常比将资金投资于一种特定的加密货币风险更小。由于一些加密货币牛市和其他加密货币熊市，基金持有人仍然可以通过收益对冲损失而受益——这使他们对更厌恶风险的投资者具有吸引力。
在经纪平台上购买加密EFT——与加密基金类似，EFT也是一种无需投入大量资金即可实现投资组合多元化的好方法。EFT的价格由一组硬币或代币的价格行为决定，而不仅仅是一个——这使其成为新手投资者更安全的选择。
官宣：瑞银以30亿瑞郎收购瑞信:金色财经报道，在瑞士政府的斡旋下，瑞银同意以30亿瑞郎收购竞争对手瑞士信贷，并同意承担高达54亿美元的损失。瑞银表示，瑞信股东所持22.48股瑞信股票将换得1股瑞银股票，相当于每股0.76瑞郎，总对价为30亿瑞士法郎。该交易预计将于2023年底完成，到2027年，每年将节省约70亿美元的成本。瑞士央行表示，将向合并后的银行提供1000亿瑞郎(合1080亿美元)的流动性援助。瑞士金融市场监管局(FINMA)表示，两家银行的所有业务活动将有可能继续进行，不受限制或中断。在瑞士政府提供支持后，瑞信名义价值约160亿瑞郎(172亿美元)的额外一级资本债券（AT1）将被完全减记。[2023/3/20 13:13:45]
将加密货币纳入您的RothIRA或401K——越来越多的经纪商和投资平台允许在IRA或401K账户中持有加密货币分配。例如，富达正在公布计划，允许用户将20%的401k持有量用于加密货币——允许投资者分散他们的401k。
在投资加密货币之前我需要了解什么？
在进入加密货币世界之前，需要考虑以下几点：
加密货币是不受监管和去中心化的——尽管它是吸引投资者转向加密货币的吸引力之一，但它们的去中心化可能使它们具有潜在的危险。和欺诈的威胁可能使其成为持有的风险资产。
他们以价格行为的巨大波动而闻名——比特币、以太坊和许多其他山寨币都非常不稳定。由于它们的价格主要取决于硬币制造商和区块链开发商的炒作和投机，投资者很难衡量加密货币投资的长期盈利能力。
AAX已删除Youtube频道和Facebook账号:11月28日消息，加密货币交易所AAX已删除Youtube频道、Facebook账号。目前官方推特账号仍然正常。
据此前报道，11月19日，加密货币交易所AAX发布公告称，在过去的一周内会见50多名投资者，其中部分进入谈判阶段，乐观估计AAX有机会在未来几周内获得足够的资金并恢复正常运营。
此前AAX表示正进行融资以恢复服务，如果融资失败将启动法律程序以确保资产的分配。[2022/11/28 21:06:51]
在处理ICO时要谨慎——与公司首次公开发行股票时如何进行首次公开募股(IPO)类似，新兴的加密货币以同样的方式开始——提供所谓的首次代币发行(ICO)。投资者必须警惕这些，因为众所周知，在开发进度、用户采用和潜在问题方面，它们的透明度有限，因此投资者可能会冒险购买拉高出货计划。
只投资您愿意损失的金额——因为它们固有的波动性——并且缺乏数据来支持持续的长期增长潜力——重要的是，投资者在开始时只将其投资组合的一小部分投资于加密货币。
保护您的私钥——如果您使用冷钱包或热钱包来存储您的加密货币，您将需要一个私钥——一个用作密码的字母数字代码。保护此密钥对于保护您的投资至关重要，因为犯罪分子可以窃取它并带走您的资产。
选择最适合您的代币交易所、经纪商或钱包——无论您是长期投资者还是短期投资者——甚至是短线交易者——选择最适合您需求的经纪商或交易所至关重要。投资者必须考虑该网站的特点——比如可以使用哪些货币、你可以买卖什么和利用期权——以及更适合他们投资风格的交易成本。
Matter Labs发布zkSync 2.0主网第一阶段Baby Alpha:10月29日消息，Matter Labs已发布zkSync 2.0主网第一阶段Baby Alpha。该阶段第一个月，网络将在没有任何外部应用程序开放使用的情况下运行，任何外部参与者也无法使用。该团队解释说，初始阶段仅用于压力测试和安全工作。
第一阶段完成后，下一阶段为Fair Onboarding Alpha，开发人员能够移植到zkSync并开始在网络上构建。超过100个项目表示有兴趣在zkSync 2.0上部署其应用程序，包括Uniswap。Full Launch Alpha阶段将是网络对所有人完全开放的时候，预计将在今年年底发生。
此外，根据其路线图，计划在2023年Q1及以后的时间里改善开发者和用户体验；2023年将对zkSync 2.0协议进行去中心化。（The Block）[2022/10/29 11:55:27]
我需要什么来投资加密货币？
投资加密货币简单易行。您所需要的只是一些流动资金——以美元或英镑等法定货币的形式——以及一个在经纪人或加密货币交易所的账户。
要开始，您需要：
选择最适合您的经纪商或交易所——如果您刚刚起步，这可能意味着选择界面易于使用的经纪商或交易所。
创建您的帐户，验证您的详细信息并将其链接到您的银行帐户。
存入您愿意投资/承担风险的法定货币数量。
在对引起您兴趣的加密货币市场进行评估后，下订单购买一些，选择您想要投资的金额并确认订单。
灰度 CFO：公司会定期评估Staking业务的发展，作为探索Staking的一部分:金色财经报道，Grayscale首席财务官Edward McGee在接受采访时表示，截至2022年8月，公司目前没有的任何投资进行质押，尽管我们目前没有在我们的任何投资工具中质押资产，但我们一直在积极探索质押适用的灰度产品的可能性。PoS 协议等创新技术可能具有变革性，但也存在必须仔细评估的风险。作为我们探索的一部分，我们的团队已经确定了在灰度产品结构中质押数字资产的一些关键风险和不确定性领域。
最重大的风险之一是税务处理和责任。被认为通过像我们的一种产品这样的投资工具从数字资产的质押中获得任何收益的投资者可能面临重大的税收影响。
还有一些技术和运营风险可能导致资产损失。目前，支持灰度产品的数字资产保存在一流的离线“冷”存储中。为了在我们的产品中安全可靠地质押数字资产，我们可能会聘请机构级组织来帮助监控和减轻新的或正在出现的风险。因此，我们会定期评估 Staking 业务的发展，作为我们探索产品 Staking 的一部分。[2022/8/15 12:26:29]
存储你的加密货币——你可以这样做：
热钱包——通常在笔记本电脑和手机等便携式设备上，热钱包一直连接到互联网。尽管它们吹嘘始终保持连接的便利性，但它们更容易成为黑客的目标。
冷钱包——这些钱包是断开连接的存储单元，一旦您购买了加密货币，它们就会保存您的加密货币。因为它们是断开连接的，所以它们只有在连接时才会面临风险，从而给黑客提供了有限的机会窗口。
THORChain将逐步停用其非原生代币:7月19日消息，跨链DeFi协议THORChain已激活killswitch，将逐步减少对基于BEP-20和ERC-20的RUNE代币变体的支持。BNB.RUNE和ETH.RUNE（IOU代币）正在被兑换为升级后完全原生的RUNE代币。
今后，这些代币将在未来12个月内逐渐失去价值，因为该项目旨在促进采用其完全统一的RUNE变体，实现更强的资产互操作性。
在中心化交易平台上持有其IOU代币的用户，其代币将自动升级到新的原生RUNE，将代币保存在私人钱包中的用户必须创建一个由THORChain支持的新钱包，然后点击升级按钮来进行转换。（Cointelegraph）[2022/7/19 2:22:34]
经纪账户——如果您不介意将投资组合分开，您可以将您持有的全部加密货币存储在您的经纪账户中。
但是，在将资金投入加密货币投资之前。研究投资的基本原理以限制风险很重要。
投资加密货币的利弊
投资和交易加密货币有很多优点和缺点——所有这些都需要新投资者在开户时考虑。
投资加密货币的优点
高收益的潜力——由于加密货币的波动性——以及其实施的不确定性——它们具有令人难以置信的高增长潜力，这意味着投资者可能获得巨大的回报潜力。加密货币是过去五年中表现最好的资产——比特币和以太坊在这段时间内分别增长了1000%和500%。
抗政府的价值储存——与美联储有能力通过通货膨胀来应对危机不同——加密货币受其自身供需市场的支配，这意味着它们可以抵抗法定货币的波动。加密货币通常流通的硬币数量有限，而美联储可以简单地印更多的钱。
这是使您的投资组合多样化的好方法——除了黄金和白银等可天然对冲通胀的商品外，加密货币还显示出经受住金融危机风暴的极佳获利潜力——帮助您降低长期投资的风险文件夹。
全天候24/7访问—与股票市场不同—有投资和交易窗口来进行交易—加密货币市场是全天候24/7开放的。这让投资者可以随时下单、获利并监控趋势。
投资加密货币的缺点
市场非常不稳定——加密货币极度不受监管——加密市场的大部分价格波动都是由基于加密货币所有者对自己的硬币的看法和未来预测的投机行为支配的。波动性带来极高收益的潜力，但如果它们在您的投资组合中所占比例过大，也会带来巨大损失。
他们的长期成功还有待证明——尽管比特币和以太坊等著名代币的价值在蓬勃发展，但许多替代代币已经见顶，并难以回到五年高点。目前尚不清楚它们是一项强劲的投资还是等待破灭的泡沫，导致经济学家反复质疑市场是否能够生存。
这让新投资者感到困惑——在加密货币投资、差价合约、杠杆交易和错误信息的世界中航行可能会给刚开始的投资者带来巨大损失。对于那些投资的人来说，了解市场而不是立即投入资金至关重要。
安全漏洞的目标——锁定在数字钱包中的高价值加密货币是犯罪分子的目标，这已不是什么秘密。对钱包持有者的网络钓鱼攻击和错误放置的安全密钥可以让恶意行为者即时访问您的加密资产组合，让他们从毫无戒心的用户那里转移资金。
投资者必须应对在线错误信息——“快速致富”计划和对加密货币成功的夸大预测可能会影响新手投资者的判断。对于股票，有更多信息可供使用，包括收入、EPS评级、市盈率和复合年增长率(CAGR)，让用户做出明智的决定——由于加密货币处于起步阶段，因此更具投机性。
了解加密货币市场波动和风险管理
由于加密市场几乎没有监管和监督方式，价格完全由投机决定。
虽然重大变动——比如加密货币区块链基础设施的技术进步——可能会引起特定加密货币的轰动和反弹，但其受欢迎程度在很大程度上取决于加密货币所有者夸大自己硬币的强度。
为了对冲波动性，投资者和交易者可以利用代币交易所和经纪网站的某些功能来限制风险。
例如，有经验的投资者会关注：
使用加密货币作为多元化工具——他们不会将整个投资组合押注在价格上涨的加密货币上，而是只会将一小部分资产分配给加密货币。将资金投入多种类型的投资——如股票、大宗商品和指数以及加密货币——他们能够从每个领域的微观收益中获益并限制损失。
限制差价合约和杠杆的使用——差价合约和杠杆让投资者在股票市场上持有比其资本允许的更大的头寸。这可能意味着更高的收益，但如果它们崩盘，也会造成重大损失。对杠杆投资采取可控、谨慎的方法有助于限制这些损失。
管理情绪——如果您是加密货币投资的新手，很容易陷入投资的情绪方面——尤其是当熊市对您的投资组合造成特别严重的打击时。有经验的投资者明白，市场只是根据供求关系而变动，这让他们更容易套现，并以冷静的头脑改变策略以应对市场变化。
按照时间表工作——有经验的投资者坚持长期计划——他们不会只是为了应对趋势而将资金投入加密货币。他们的投资基于数据驱动的预测、价格图表以及技术和基本面分析。这让他们可以在比恐慌性买入的人更合适的时间买入、持有或卖出。
投资加密货币的技巧
投资加密货币可能会让人望而生畏——尤其是对于那些对市场基本面了解有限的人来说。
作为新手投资者，请牢记以下几点提示。
利用“止损”和“获利”水平
“止损”和“获利”是投资者确定的价格范围。一旦设定了这些水平，经纪人或交易所将自动出售他们的投资，以帮助投资者限制他们的损失，并在他们无法自己管理资产时套现利润。
如果您刚刚起步，或者可以使用的可支配资金有限，那么这些限制是保护资金不可或缺的一部分——尤其是在动荡的市场中。
使用交易所而不是经纪人
加密货币交易所的交易和持有费用通常低于经纪人。这使它们成为长期投资者的更好选择。
请记住，市场是不变的
加密货币市场从不睡觉——它们每周7天、每天24小时不间断运作。
除了你的止损和获利水平，使用工具来自动化你的投资可能是值得的，这样你就不会在突然的低迷时亏本。
考虑使用纸质账户
如果您是投资新手，想要熟悉市场并了解如何使用交易所界面，您可以开设一个模拟账户。
这让潜在用户可以使用假钱交易和投资加密货币和股票，并安全地测试策略并无风险地监控市场。
你可以在市场熊市时赚钱
正如那句古老的格言所说——低买高卖。但是，通过现代交易所和经纪人，您可以在加密货币贬值时赚钱。
通常被称为“做空”，您可以在市场上做空加密货币。但是，这通常由更有经验的投资者使用。
常见问题(FAQ)
加密货币是一项好的投资吗？
关于已建立的加密货币、代币和山寨币的长期增长潜力存在很多争论。
虽然有可能获得高收益，但投资者也有可能遭受重大损失，因此它们更适合风险厌恶程度较低的个人。然而，事实证明，它们可以很好地对冲通胀，使它们成为多元化投资组合的可行补充。
我应该在加密货币上投资多少？
作为一般规则，投资于任何一个市场领域的投资组合不应超过20%。
对于初学者，鉴于市场的波动性，建议您在加密货币投资组合中的投资略少一些。
我应该投入多少加密货币才能赚钱？
您不需要大量的启动资金来投资加密货币并赚钱。
尽管成熟的代币——如比特币和以太坊——以数千计价，但经纪人和交易所允许用户根据其资本价值投资代币。
这意味着如果您只有100美元可以投资，您仍然可以投资比特币，并且您的投资组合将获得同等价值。
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