摘要
随着公众愈加关注日趋繁荣的DeFi金融创新，不法分子也在研究如何利用这项技术实施局。
DeFi的本质是开放自由、不受监管的领域，通常没有任何好方法来追回资金或追究不法分子的责任。然而，如果掌握了识别局的相关方法，也许可以降低深陷其中的风险。
导语
去中心化金融(DeFi)极富创新内涵。新的DeFi项目似乎一直在紧锣密鼓地推出，参与者很难跟上步伐，践行DYOR更是天方夜谭。
我们经常谈论区块链的无许可性，其实是区块链“公开化”的另一种特殊表达。使用、开发或启动项目无需获得授权。虽然这是比特币等数字货币的固有价值，但会造成一定的负面影响。
动态 | 三湘银行与阿里云合作 未来将把区块链等创新技术运用于实际业务场景:据证券时报报道，8月9日，记者获悉，中部地区首家民营银行三湘银行日前与阿里云签订全面合作协议，一起构建面向互联网场景的金融级业务中台，实现技术架构和系统的升级。未来三湘银行和阿里云还将共同携手，把云计算、大数据、人工智能、区块链等创新技术运用于实际业务场景，搭建“互联网+金融”开放平台，践行普惠金融。[2019/8/9]
任何人均可启动欺诈性或误导性项目，不受任何限制或监管。然而，面对局也并非完全无计可施。社区成员可以相互帮助，借助群体的力量总结局的共同点，将合法的创新项目与误导性项目区分开来。
所以，我们需要注意哪些重要事项？
项目的目标是什么？
这个问题看似简单，对于DeFi领域的初学者尤为如此。
动态 | BitMEX全球区块链钱包用户数量再创新高:自2009年以来，全球区块链钱包用户的数量一直在稳步增长，目前区块链钱包用户的数量已超过3000万，高于9月的2800万。据Google趋势数据，在过去30天内，比特币在全球范围内的搜索量一直高于流行明星爱莉安娜·格兰德和碧昂斯。在过去24小时内，加密交易交易所BitMEX上，比特币期货产品XBTUSD的交易量已达到近20亿美元；过去365天BitMEX的加密交易量超过1万亿美元，过去30天内超过900亿美元。[2018/12/10]
然而，绝大多数数字货币资产不会带来任何创新。虽然真的有一些激动人心的创新项目值得我们尝试，但多数新项目只是披上DeFi的外衣吸引关注，本质没有任何创新。
因此，在评估项目时可以思考一个问题：这个项目是否推陈出新，是否富有创新精神？项目团队能否为数字经济添砖加瓦？与竞争对手相比，他们有何过人之处？项目中是否蕴含独特的价值主张？
动态 | 西班牙加泰罗尼亚将向公众推广区块链技术:根据Cointelegraph报道，加泰罗尼亚政府于7月24日在其公共行政活动中披露了区块链技术实施计划。西班牙加泰罗尼亚自治区的官方政府机构Generalitat de Catalunya将推广区块链技术，旨在改善面向公众的数字服务，并在政府、企业和公民之间推广这项技术。加泰罗尼亚数字政策部将会制定一项计划，即在2018年12月底之前将区块链技术纳入公共行政的所有活动领域。[2018/7/25]
这些司空见惯的问题非常简单，但有助于规避大多数局。
开发活动
开发者活动同样值得关注。DeFi与开源精神紧密交织在一起。
如果对编码知识有所了解，可以自行查看代码，仔细甄别。开源的优势在于开诚布公。如果其他人对项目感兴趣，即可自行审查代码，判断是否存在恶意企图。
业将从区块链技术中获益 RSK区块链可用来提高注:区块链技术在金融服务和生物技术领域都有广泛的业务发展优势，业也可以从区块链技术中获益。一个全新的智能生态系统“抛硬币证明”承诺通过利用极具发展前景的RSK区块链来提高注，智能合约证明可以满足挑剔的投资者和徒们的需要。用户在生态中可以扮演原创者、玩家或法官等角色，可以创造、押注各种角色。[2018/2/19]
此外，还可以开展研究开发活动。开发人员是否在不断更新代码？虽然代码可以作假，但仍可作为反映开发者动机的晴雨表，判断他们是真心实意开展研发工作，还是只想快速圈钱。
智能合约审计
智能合约和DeFi必须经常接受审计，旨在确保代码的安全性。虽然第三方审计是智能合约开发的重要组成部分，但许多开发者在未经任何审计的情况下依然可以部署代码，导致用户使用智能合约的风险显著增加。
需注意的是，审计费用比较高昂。合法项目通常有能力承担审计费用，但项目自然不会支付这笔开销。
那么，项目通过审计是否意味着绝对安全？答案是否定的，审计虽然是必要手段，但并非一劳永逸的解决方案。必须时刻注意将资金存入智能合约的风险。
项目创始人是否匿名？
互联网支持自由使用匿名的特性在数字货币世界根深蒂固。中本聪——这个创造数字货币的个人或组织的真实身份可能永远是一个谜。
因此，匿名项目团队背后的风险同样不容小觑。即使事实证明这是一个子团伙，我们也很难追究他们的责任。日趋成熟的链上分析工具的确有助于规避局，但是如果创始人的声誉与现实身份息息相关，项目的可靠性更能得到有效保障。
请注意，由匿名团队领导的项目并非都是局，许多合法项目都是匿名团队的杰作。然而，在评估项目风险时，必须考虑匿名团队的重要性。
总而言之，是否应该远离所有匿名创始人出品的项目？虽然不能以偏概全，但对匿名创始人的不法行为追责的难度会显著增加。
代币如何发放？
代币经济是研究DeFi项目时需要考虑的关键因素。其中一种非法牟利的方式是，在大规模持有代币的情况下操纵价格上涨，然后在市场中抛售。
如果循环供应量的40%、50%甚至60%在公开市场出售，结果将会如何？代币价格必然极速下跌，直至彻底归零。虽然一些人认为创始人团队占据大量代币份额没有风险，但这可能会引发一系列问题。
除了分配外，还需要考虑代币的发放方式。这个项目是否开启独家预售，让内幕交易者提前大量屯币，然后在社交媒体大肆宣传？是否开展首次代币发行(ICO)活动？是否由数字货币交易平台担保，开展首次交易平台发行(IEO)活动？他们是否通过空投发放代币，很可能产生极大的抛售压力？
代币发放模式需要考虑诸多细节。在许多情况下，我们甚至很难了解各种信息，这本身就是一个危险信号。如果希望全面了解该项目，这些都是不可或缺的关键信息。
出现跑路局的可能性有多大？
流动性挖矿是推出DeFi代币的一种新方法。许多全新的DeFi项目均使用这种发放方式，为项目创建一些能够盈利的发放指标。核心思路是用户在智能合约中将资金锁仓，获得一部分新挖出的代币作为回报。
背后的风险同样不容忽视——部分项目直接将锁仓资金注入流动性资金池。另一些则使用更为复杂的挖矿方法，或者大规模开展预挖矿。
此外，新山寨币通常先在自动做市商(AMM)系统上币，例如Uniswap或Sushiswap。在项目初期，即使项目团队在AMM系统中为市场交易对注入极强的流动性，后续也可以随时将代币撤回并在市场中抛售。这将导致代币价格崩盘，跌至几乎归零的状态。散户被套牢，手中的代币几乎没有任何出售空间，这种情况通常称为“割韭菜”。Billions项目组
总结
无论是参加如火如荼的流动性挖矿，还是单纯以去中心化协议进行交换或交易，都会遭遇花样繁多的DeFi局。希望这些准则能够帮助大家炼就一双火眼金睛，精准识别恶意项目和不法分子。
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