黑名单
我们有三个可能的选择：
允许所有转让为重大金融犯罪打开了大门，但禁止所有转让，除非列入许可名单会使商业和创新陷入停顿并冻结经济弱势群体。黑名单机制是一个很好的平衡：禁止非法转移并冻结与金融犯罪有关的资金，同时允许商业活动。
值得强调的是：如果您需要许可名单才能进行交易，那么所有的商业活动都会崩溃。这就好像如果你想在街角的商店买一块饼干，你得准备你的护照、地址证明、电话和电子邮件。保持点对点转账和去中心化区块链的假定自由是绝对必要的。
美国投资者起诉FTX的审计公司Prager Metis和Armanino:11月24日消息，据外媒报道，近日一位声称损失近2万美元的投资者对FTX合作的会计事务所Prager Metis CPAs LLC提起起诉。此外，原告Stephen Pierce等众多投资者起诉了FTX US的会计事务所Armanino LLP（同样是Gate、OKX等加密交易所的会计事务所）、SBF等人，指控其共谋敲诈勒索。
诉讼文件显示，Armanino和Prager Metis于3月发布了经过认证的审计报告，为FTX US和FTX提供了财务状况健康的证明。Pierce在诉讼中引述《华尔街日报》的一篇文章称，两家会计事务所都是FTX的啦啦队，而不是持怀疑态度的审计师。
据悉，FTX曾声称其2021年的财务业绩已经经过Prager Metis和Armanino的审计， SBF将公司财务业绩的审计视为一个里程碑，并表示Armanino是该国收入最大的20家会计师事务所之一，而Prager Metis自称是第一个在元宇宙中开设总部的会计事务所。（彭博社）[2022/11/24 8:04:10]
与此同时，目前制裁合规性方面的最大差距是时机——如果非法金融活动的资金在被监测到之前就将所有的资产转移到其他地址会怎么样？
SEC已于数月前开始调查FTX US及其加密借贷活动:11月10日消息，据彭博社援引消息人士报道，美国证券交易委员会（SEC）与美国商品期货交易委员会（CFTC）正在调查 FTX 是否妥善处理了用户资金，以及其与 FTX.US 和 Alameda Research 的关系。知情人士称，SEC 的调查始于几个月前，旨在调查 FTX.US 及其加密货币借贷活动。[2022/11/10 12:40:30]
最后：我们应该尝试实现一些类似上面的系统来帮助我们快速响应事件。如果这在链上快速并立即更新，我们可以立即有效地做出响应和资产冻结。
美国CFTC应FTX US请求延长公众意见征询期至4月11日:3月24日消息，美国商品期货交易委员会 (CFTC) 应 FTX US 请求延长公众意见征询期最后期限至 4 月 11 日。此前 CFTC 在其官网表示，已收到 FTX US Derivatives 正式寻求修订其作为衍生品清算组织（DCO）的注册令，以允许其修改现有的非中介模型。此次修订旨在寻求直接向参与者提供保证金产品清算，因此参与者不会通过期货佣金商 (FCM) 进行清算。[2022/3/24 14:16:27]
黑客
黑客对数字资产生态系统极具破坏性。不过加密行业在识别和标记因安全漏洞而携带资金的地址方面做得不错，因此即使资金消失，黑客实际上也可能无法利用其中的大部分资金。
FTX杠杆代币现已上线币安DEX交易所:FTX业内首创杠杆代币BTCBULL、BTCBEAR、ETHBULL、ETHBEAR、EOSBULL、EOSBEAR、XRPBULL及XRPBEAR现已上线币安DEX交易所。FTX杠杆代币本质是拥有杠杆功能的ERC20代币，分别代表了3倍看涨（Bull）或看跌（Bear）BTC、ETH、EOS及XRP。和传统杠杆交易不同的是，用户在交易杠杆代币时不需要支付任何保证金，仅通过简单的现货交易，即可达到交易杠杆的目的。用户现可在FTX，币安，币安DEX，gate.io，Gopax，BitMax，ZBG，BKEX，BitKan及ZT进行FTX杠杆代币交易。[2020/3/5]
我们应该将这一点正式化，主要受信任方将与安全漏洞相关的地址添加到他们的可疑地址公开列表中。因此，中心化和去中心化协议都将能够迅速冻结相关地址。
每当出现安全漏洞时，黑客与协议之间往往会进行协商；通常，黑客会提出返还部分但不是全部资金，以换取某种豁免权。
从理论上讲，这样的交易是健康的：它可以保护客户、拯救公司和协议，并且仍然以丰厚的漏洞赏金奖励发现漏洞的各方。但在实践中，每次谈判对所有参与者来说都是有压力和争议的。
资产上市和证券
至少到目前为止，行业参与者有时必须回答的一个核心问题是特定资产是否是证券。
一般来说，BTC和ETH不被视为证券；而许多合约的原生代币都被视为证券。但是，还有一些代币的范畴不清楚。
代币化股票
随着这些股票的价格上涨，按市值计价，投资者赚了很多钱。但这给市场带来了问题。
股票需要两天才能结算，存在一定程度的不确定性和风险，即对方在此期间无法交付。这意味着，在1月28日，散户投资者获得了数十亿美元的未结算收益。
客户保护
帮助保护投资者的最明确方法是提供透明度并防止欺诈。
我们应向投资者提供描述他们正在考虑的资产的清晰易懂的信息，监管机构应打击任何虚假陈述或做出重大误导性营销主张的行为。
有很多方法可以尝试确定适用性，这些方法通常是在经济自由与风险之间进行权衡。
没有单一的完美程序来确定适用性，但总的来说，我认为基于知识的测试是合适的方法，并且比基于财富的标准更适合客户。
DeFi
DeFi对于数字资产最终可能带来的许多创新至关重要。在当前监管框架的背景下，这也是需要考虑的更棘手的事情之一。
但永远不会有完美的答案；我们所能做的就是一步一步。因此，这里有一个粗略的监管启发式提案，可与DeFi一起使用。
稳定币
稳定币为国内外支付现代化和民主化提供了巨大的机会。我们应该采取支持他们的监管政策，同时防范任何系统性风险。
简而言之，任何自认为相对于美元稳定的稳定币都应该得到至少与流通中的稳定币代币一样多的美元的支持，并且应该保持最新和公共信息和审计证明。
此外，参与入口/出口过程的交易者应该有KYC。这很容易纠正——我们认为有许多合适的监管框架可以实施稳定币计划——前提是运营实体维护资产的相关信息，并拥有并执行适当的KYC要求。需要明确的是，这并不意味着从7-11购买百吉饼需要护照和社会安全号码，但稳定币的发行和赎回应该是BSA级别的KYC活动。
感谢大家的观看，大家想近裙的，可以评论或者私信，我看到后也会第一时间回复。
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。