收益农耕已经席卷了加密货币行业，成为2020年DeFi的基础概念，并且可能远远超出此范围。这股热潮始于Compound，并于2020年6月首次启动这一投资机制。尽管收益农耕仍是一种利基策略，但它的普及程度正在加速增长。PlatinumSoftwareDevelopment公司的专家们对目前的收益农耕状况进行了深入分析，并准备分享他们的主要发现和见解。
什么是收益农耕?
在DeFi生态系统中，收益农耕或流动性挖矿是用户赚取被动收入的一种新方式，基本上是通过用他们现有的资产赚取更多的加密货币。一个人不仅可以赚钱，还可以赚钱以换取参与DeFi应用程序。
以下是收益农耕的工作原理。被称为流动性提供者的用户将其加密货币资产添加到某个DeFi平台的智能合约(流动性池)中。为此，他们将会获得一种代币形式的奖励。
目前，由于奖励通常也属于以太坊生态系统，因此通常在以太坊区块链及其ERC-20标准上执行收益农业。然而，随着对收益农耕需求的增长，这种情况在未来可能会发生变化。Platinum公司相信，在某个时刻，收益农耕战略将转向与区块链无关的方向发展，并会得到其他类型的区块链的支持。
随着Compound及其COMP治理代币分配系统的推出，作为一种投资策略的收益农耕开始流行起来，该系统为Compound借贷的贷款人和借款人提供了高额回报。在该计划于2020年6月实施之前，按其智能合约锁定的总价值计算，Compound是第二大DeFi应用程序。在上线一天之内，Compound超过了MakerDAO，COMP成为DeFi代币中市值的代币。
Patrick Hansen：欧洲区块链风险投资看起来非常强劲:金色财经报道，Circle欧盟政策负责人Patrick Hansen在社交媒体上称，欧洲区块链风险投资看起来非常强劲，2022年第三季度在79笔交易中投资超过10亿美元，特别是在早期阶段的公司。当寻找与以往熊市的区别时，现在仍在部署的资本量是最明显的一个。[2022/11/25 8:06:06]
许多DeFi协议都以Compound为例子，在各自的生态系统中引入了收益农耕活动。其中包括Yearn.Finance、Curve.Finance，Synthetix，Balancer，Sushi。
与通常的年收益率为10%的DeFi存款策略不同，收益农民可以期望更高的回报，每年可达到100%的年化收益率。然而，在收益农耕的背后存在着很多的复杂性和巨大的风险。为了寻找超高收益，用户通常需要频繁地将他们的资金从一个DeFi协议转移到另一个协议。同时，这需要深入的分析技巧、持续的监控和对市场的反应，即使是最微小的变化都要做出快速的反应。
通过对加密货币和DeFi市场的多种来源分析之后，我们在这里描述了收益农耕的关键特征——产量和年化收益率、流动性提供者、农民的行为模式、突出的趋势以及需要注意的信号。
PlatinumSoftwareDevelopment公司的这些见解可以帮助您完善当前和未来的收益农耕的策略。
市场概述
CultDAO以94.6%支持率通过对MoonDAO的投资提案:4月15日消息，CultDAO以高达94.6%的支持率通过了对MoonDAO的投资提案，正式投资MoonDAO的太空探索事宜。
据悉，MoonDAO购买蓝色起源船票的款项已经支付完毕，蓝色起源即将正式官宣双方的合作关系。[2022/4/15 14:26:05]
根据CoinMarketCap数据，截至2020年10月3日，收益农耕的流动性池锁定价值超过49亿美元。整个DeFi市场锁定的总市值为109.4亿美元。
这意味着，在DeFi锁定的资产中，有近一半涉及收益农耕。
平台排名
五大主要的流动性池如下:
Uniswap：其锁定总价值为17亿美元，据流动性池和加密货币对的不同，年利率的范围从23.82%(ETH/WBTC)到33.85%(ETH/DAI)，但无常损失很高。
Curve：该基金锁定的资金总额也超过了10亿美元。Curve的年利率比Uniswap要低得多，从每年5.80%到15.99%。
Sushi：TVL接近3.1亿美元，而年化率的年增长从17.07%到令人难以置信的109.24%(针对YAMv2-ETH交易对)。就像Uniswap一样，无常损失也很高。
Yearn.Finance：它锁定的总价值几乎是Curve和Uniswap的三倍，大约为3亿美元。Yearn的用户可以获得的年收益率从0.05%(对于aLINK代币)到13.29%(对于真实的USDT稳定币)。
迪拜私募股权公司将在迈阿密投资48亿美元的比特币。:2月25日消息，位于迪拜的IBC集团是一家投资于房地产和科技的私募股权公司，已经为魔都拨出了48亿美元的比特币专款。根据上周的新闻稿，IBC将用这10万BTC建立迈阿密2.0区块链战略基金会，并支持其他项目。IBC主席Khurram Shroff表示：“进行历史上最大的比特币投资证明了我们致力于协助城市采用区块链的承诺，这被视为实现广泛采用的关键。”（Decrypt）[2021/2/25 17:50:18]
Harvest：这个资金池池的总价值锁定为1.7亿美元。其用户的年收益率为23.04%-106.82%。
在加密货币持有人中拓展收益农耕
根据Coingecko在2020年8月至9月进行的一项收益农耕调查，23%的受访者在过去60天(即7-8月)参与了收益农耕，这是四分之一。这是流动性挖矿从利基现象转变为一种在加密货币用户中稳定、广泛采用的投资策略。
从地域角度来看，大部分农民来自欧洲(31%)、亚洲(28%)和北美(18%)。这种分布是非常合乎逻辑，并且是预期的，因为这些特定地区是加密货币和DeFi运动的主要驱动力。
农民的动机和策略从长远来看，流动性挖矿协议提供了治理代币。治理代币是一种代币，使持有者有权影响有关其协议，产品开发和路线图的决策，从而影响治理参数的本质变化。然而，Coingecko的研究表明，大多数农民对治理或项目本身并不感兴趣，他们主要关心的是他们的资产和利润。
声音 | 吴晓求：我国金融体系将过渡到融资、资产管理或是投资并重时代:中国人民大学副校长吴晓求1月13日在《2019中国CVC行业发展报告》发布会上表示，我国人均GDP将超过1万美元，可预见我国金融结构会发生重大变化。由于收入扣除消费之后剩余部分较大，意味着投资倾向会愈加显著，催生中国金融市场化。在此背景下，中国金融脱媒速度会显著加快。其结果是证券化金融资产规模会较快增加，其比重在整个金融资产结构中也会缓慢提升，这意味着我国金融体系的功能会发生巨大变化，将从以融资为主过渡到融资、资产管理或是投资并重的时代。（中证网）[2020/1/13]
如图所示，绝大多数受访者认为自己的利益是参与收益农耕的主要动机；54%的用户打算参加；而32%的农场要出售。其次，只有11%的农民对治理机会感兴趣。
农民的风险意识
流动性挖矿提供了高利率，这使得这种投资策略对投资者和投机者都有利可图。与此同时，收益农耕也涉及巨大的风险，与2017年ICO暴涨所带来的风险非常相似。
以下是与流动性挖矿相关的最常见风险:
协议攻击。持有者借出的资产“存储”在协议中的一个智能合约，它是一个软件。黑客总是在寻找新的方法来利用代码中的漏洞，并窃取加密货币。
声音 | 北京区块链生态投资基金总经理邓迪：未来区块链将产生共同协作的基本模型:11月15号，在“聚焦新经济——区块链最新政策解读与产业应用研讨会”上，北京太一云技术股份有限公司董事长、达沃斯论坛中国区块链代表团团长、北京区块链生态投资基金总经理邓迪在发表题为“区块链应用落地的现状与挑战”的主题演讲中谈到：技术发展最大目的是降低成本，提高效率，首先降低信任建立的成本，其次降低信任传递的成本，第三降低监管和审计的成本。未来区块链基本的模型将是大家共同投资、共同制定标准、共同管理、共享收益。这样我们才能走出与传统技术服务不同的路径，在整个社会快速建立大型数据信息和金融的基础设施。[2018/11/16]
加密货币市场操纵。当用户将加密货币添加到任何协议中，然后再借回来时，基本上，他们就会扩大对这种代币的需求，并使其价格上涨。
过于复杂的策略。我们已经概述了，为了使收益最大化，农民经常将他们的资产从一个DeFi应用程序转移到另一个。任何错误都可能使用户损失到目前为止所获得的全部利润。
机构规定。安全代币、DeFi和加密货币是政府和金融机构之间无休止的争论主题。他们的立场和所采取的政策可以决定收益农耕的成败。
令人担忧的是，Coingecko的数据显示，尽管总体上采取了谨慎的方法，但很大一部分农民对流动性挖矿相关的风险了解的甚少，他们都把高回报放在首位。
特别是，有40%的受访者不知道如何检查智能合约中是否存在安全漏洞或欺诈信号，而近三分之一(33%)的受访者不知道无常损失意味着什么。
收益农耕还在继续
高回报是吸引投资者和投机者进入流动性挖矿市场的关键激励因素。与此同时，以太坊网络的高额GAS费和多重风险可能会让那些小的或没有经验的玩家望而却步。这个假设是真的吗?
出乎意料的是，似乎我们正在重复ICO炒作期间的相同情况。
尽管存在许多麻烦和潜在风险，大多数DeFi参与者(70%的Coingecko受访者)强烈打算继续挖矿，而25%的人仍持怀疑态度。
这意味着只有5%的参与者明确表示，他们将停止参与流动性挖矿。
DeFi的风险投资
收益农耕的风险投资有望成为DeFi领域的一线希望，它扩大了该行业，吸引了金融资本和新参与者进入该领域。来自硅谷的风险投资者已经表达了他们的兴趣。
比如，FrameworkVentures的联合创始人MichaelAnderson就投资了Chainlink(2017年作为天使投资者)和Synthetix(2019年投资380万美元，购买500万枚SNX代币)。
硅谷VCl基金ParaFiCapital通过向开源借贷协议Aave投资450万美元，专注于去中心化金融和区块链。截至今天，Aave是世界上领先的DeFi借贷协议之一。该平台最主要也是最具创新性的功能是“闪电贷”，用户可以在不需要任何担保的情况下，即时、轻松地借到钱。Aave还与Uniswap集成，成为第一个支持USDT的DeFi协议。
在2019-2020年期间接受资助的其他协议包括InjectiveProtocol筹集了280万美元，FinNexus筹集了一笔金额未公开的金额，Hedget筹集了050万美元，Alpha5筹集了150万美元，Serum筹集了100万美元，并且名单还包括VegaProtocol，Futureswap，MonteCarloDEX，StrikeProtocol，Auctus，HegicOption，Primitive，PodFinance等。
DeFi开发的现状
随着DeFi的普及(从2019年第二季度到2020年第三季度增长了1000%)，越来越多的金融服务公司希望拥抱区块链，并从传统的金融设置转向去中心化的生态系统。反过来，这就产生了对此类服务和平台提供商的高需求，即能够构建和交付复杂的企业级DeFi解决方案的IT公司。
DeFi开发的市场尚未成熟，原因很容易解释。区块链公司需要在以下方面拥有深厚的知识和多方面的专业知识：建立去中心化的交易所和dApp产品、代币化、非托管协议的部署、DeFi资产管理等等。
现在你可能认为不可能找到可以构建DeFi解决方案的合作伙伴。尽管如此，这样的供应商确实存在。AntierSolutions,DeFiSolutions,Technoloader，当然还有PlatinumSoftwareDevelopment公司。
总结
我们对加密货币领域的最新动向进行了简短而深入的研究，即收益农耕或流动性挖矿。
让我们概括一下关键的结论:
收益农耕是一种高回报的投资策略(最高可达100%年化收益率)，在COMP治理代币启动其分配系统后，这种策略经历了极端的炒作。在某种程度上，流动性挖矿的流行程度类似于2017年ICO的狂热。
收益农耕流动性池的锁定价值已接近50亿美元，因此农业和挖矿业可能还会进一步增长。
流动性挖矿的主要平台有Uniswap、Curve、Sushi、Yearn.Finance和Harvest。
收益农耕不再是小范围用户所知的现象。它正逐渐成为加密货币持有者广泛采用的投资策略。大部分农民来自欧洲、亚洲和北美。
尽管流动性挖矿通常涉及到治理代币，但用户对治理和投票不是很感兴趣。高收益仍然是他们从事收益农耕的主要原因。
收益农耕带来了巨大的风险，涉及到黑客攻击、监管和策略的整体复杂性。它要求农民有经验，反应迅速，对任何变化都很敏感。然而，很大一部分农民仍然不了解相关的风险。
收益农耕将继续存在。为了寻找巨大的利润潜力，大部分用户未来不打算放弃收益农耕。
流动性挖矿需求日益增长，吸引了风险投资者进入DeFi平台。Synthetix、Chainlink、Aave、InjectiveProtocol等都获得了风险投资。
尽管已经存在强大的竞争者，但DeFi软件开发公司的市场尚未形成。PlatinumSoftwareDevelopment公司就是其中之一。
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