2019年以来，DeFi逐渐成为区块链的热点，一时间大量资金开始涌入各类DeFi项目。自Synthetix项目崭露头角后，DeFi项目如雨后春笋般纷纷出现在人们的视线里。但随着DeFi的不断发展，DeFi项目的安全问题也愈发紧急。
前不久发生的Balancer被攻击事件，攻击者利用Balancer资金池与通缩货币结合产生的漏洞，盗取资金池500,000美元。而后不到24小时，balancer再次遭受攻击，攻击者利用Compound“借贷即挖矿”的特性，窃取了资金池中无人认领的Comp币。
对于第一次攻击事件，我们在前面已经有分析，感兴趣的朋友可以移步
https://mp.weixin.qq.com/s/ZoqUgtcQ1WevhTgaUD-l_g
法国隐私监管机构启动对WorldCoin的调查:金色财经报道，法国隐私监管机构：已经启动对WorldCoin的调查，WorldCoin的生物识别数据收集和存储的合法性“似乎存在问题”。正在为巴伐利亚州当局调查WorldCoin提供支持。[2023/7/28 16:05:07]
对于第二次攻击事件，笔者觉得攻击者的行为是介于薅羊毛和非法攻击之间，并不能一口咬定就是非法攻击。
从一方面看，攻击者确实是违背了Balancer合约设计的理念，利用Balancer的代码漏洞窃取了本不属于自己的利益。
但是从另一方面看，攻击者窃取的资金，并不是资金池内的本金，是Compound “借贷即挖矿”的特性而产生的盈利，且即使攻击者不攻击，Balancer合约本身也并没有合理的将这笔钱分配给用户。
这就像一个超市每天产生的空纸盒，公司并没有明文规定怎么处理，一般都是堆积到一定程度后，某个发现的员工拿去卖出，此员工获得利益。这时候来了个外来的人，他发现了这些纸盒可以产生利益，所以就去应聘员工，卖出纸盒后马上离职再去下一家。Balancer官方在第二次事件发生后，也未对此做出相对的修复措施，这也间接表明了官方的态度，官方可能更倾向于这是一种“薅羊毛”行为。
Yuga Labs在现实世界中展示了Otherside的场景:金色财经报道，Yuga Labs周四在现实世界中展示了Otherside的场景，邀请40名用户来到洛杉矶的摄影棚，展示其虚拟宇宙中广阔的新空间。该活动专为Bored Ape持有者量身定制，这些成员在其业务中利用了其NFT角色的知识产权(IP)。此外，这40名用户能够以他们的Bored Ape化身参与游戏。[2023/7/28 16:05:01]
而这次事件，总共涉及到了三个DeFi项目。Balancer、dydx和 Compound。
DeFi中文意思是“去中心化金融”，旨在利用区块链技术完成传统金融中的借贷、存储、支付等功能，缩短金融交易中的交易时间，减少交易手续费，解决跨国难等问题。
Cyber Capital创始人：建议以太坊通过Roll-ups或执行分片回到Layer 1扩展:金色财经报道，Cyber Capital创始人Justin Bons在社交媒体上称，以太坊正面临着一个严重的困境，激励机制的大规模错位是造成深度腐败的原因。在Layer 2向这个生态系统倾注资金的推动下，盖过了Layer 1的资金。几百万和几百亿之间的差异是ETH放弃Layer 1扩容的原因，这是很自然的，我们应该期待任何系统性的规模。
问题是，在这种情况下，它导致ETH走错了路，这就是为什么它是一个反常的激励措施，开发者、影响者和领导者在短期内通过遵循Layer 2叙事赚取更多收入，虽然Layer 2通过支持限制Layer 1容量的叙述来赚取更多，但支持通过Layer 2专门扩展这在以太坊网络的长期成功与Layer 2的短期利润之间造成了明显的利益冲突。
我建议以太坊通过Roll-ups或执行分片回到Layer 1扩展，我还应该提到ZKEVM，它仍然受到ETH开发者的关注，并且可以扩展到Layer 1。然而，它的发展太过遥远，目前还不被认为是可行的。我们需要的是链上治理，将资金从区块奖励引导到去中心化的金库。这将创建一个Layer 1倾向的资金来源，能够与对立的利益竞争，这种方法已经被XTZ、DASH和DCR等老牌公链所检验。[2023/5/28 9:46:27]
目前DeFi上火热的项目有Compound、Maker、dydx等，如下图所示：
比特币挖矿难度已下调2.14%至31.36T:金色财经消息，BTC.com数据显示，比特币挖矿难度于今日10:56（区块高度753984）迎来挖矿难度调整，挖矿难度下调2.14%至31.36T。目前比特币未确认交易量为7696笔。全网算力为222.05 EH/s，24小时交易速度3.13交易/s。[2022/9/28 5:57:53]
在DiFi的项目里，很多都是将传统金融行业的工具直接搬到区块链上，比如借贷、存储。但区块链和现实世界是有极大差异的，他们的底层逻辑是不同的。
例如，在传统金融领域，“信用”是作为信贷的根本条件，银行会对一个人的信用进行评级，从而判断是否可以放贷给他。在区块链这个封闭的世界里，因区块链的隐私性，地址无法关联到人，也就不存在“信用”属性。如果要实现“信用”，就必须要有预言机来获取真实世界的信息。
MicroStrategy公布Q2财报并宣布更换CEO后股价飙升15%，创近三个月新高:8月4日消息，继昨日MicroStrategy公布Q2财报并宣布更换CEO后，该公司股价一度飙升15%，当日收盘价为313.68美元，涨幅为12.73%，创下近三个月新高。
昨日消息，MicroStrategy宣布任命公司总裁Phong Le接替Michael Saylor担任首席执行官，Saylor将继续担任执行董事长。此外，MicroStrategy公布其第二季度财务业绩，2022年第二季度的数字资产减值损失为9.178亿美元，相比之下2021年第二季度为4.248亿美元。截至2022年6月30日，MicroStrategy的数字资产（包括约129699枚比特币）的账面价值为19.88亿美元。[2022/8/4 12:01:54]
但也正是因为区块链与现实世界的不同，使得DeFi可以实现一些现实世界无法实现的功能。
在balancer第一次事件中，攻击者利用dydx借贷了3千万美元，但是却无需任何抵押物。这在传统的金融领域是无法做到的，传统金融领域的借贷方式都是以“资产抵押”或者“信用抵押”作为规避借贷风险的手段，但因为区块链的特性，可以做到将一笔交易回滚，所以也就可以实现0抵押进行大额借款。
dydx允许用户进行一笔0抵押的大额借款，用户只需在一笔交易中将借款进行归还即可。如果用户在一笔交易后并未将借款归还，那么交易将被回滚，花出去的钱又可以收回来，从而规避了本金风险。虽说在一笔交易中必须归还借款，但智能合约又允许用户在一笔交易中进行多次操作，用户可以在这笔交易中以低价大量买入某种代币，再以高价卖出，即使差价非常小，在巨量本金的基础下，也可以实现可观的收益。如果放在传统的金融领域，一般是难以实现这种操作的。但有了dydx，任何人都可以获得这一笔“巨额资金”。
新事物的出现总是存在两面性，dydx闪电贷为一般人提供使用巨款的可能性的同时，也为躲在暗处的黑客提供了帮助。就如Balancer第一次被攻击，如果没有dydx，黑客必须筹集巨额的本金，才能实现将资金池内的通缩代币抽空，否则将无法进行攻击。
在传统金融里，用户需要向第三方的管理机构支付管理费用，从而平衡自己的资产，保障资产价值。但Balancer的出现打破了这一情况，资产拥有者可以通过收取费用来保障自己的资产价值。
Balancer允许用户建立自己的资金池，将自己的不同资产放入池中，当不同资产的市场价格产生变化时，形成的差价会诱使套利者在资金池中进行兑换，从而使得资金池中的各种代币含量达到一种平衡。套利者通过套利行为获得利益，而资金拥有者也因此平衡了资产价值。
假设一个资金池中有DAI和WBTC两种代币，当DAI在外部升值时，DAI兑换WBTC的比例就会减少，这会诱使套利者在此资金池将手中的WBTC兑换成DAI，直到资金池兑换比例和外部一样为止，这使得资金池内的DAI持有量上升，总体价值下降。当DAI在外部贬值时，又会诱使套利者将手中的DAI兑换成WBTC，因为早先持有大量的DAI，合算起来，总体价值再次回升。经过套利者的持续操作，资金池内总是保持着一种平衡。
Balancer的这种资金池模型并没有太大问题，但当遇到如通缩货币或者Compound这种特殊的代币时，就会产生问题。Balancer资金池的核心是变动的兑换比例，正常情况下，这种比例会随不同代币的流入流出而变化，使得池内金额达到一种平衡，但遇到通缩货币或者Compound这类特殊货币时，流入流出的数据就与用于计算比例的数据产生误差，这种误差使得攻击者可以进行攻击并获利。
从上面的两个项目不难看出，DeFi并不是简单的将现实世界的金融体系搬到链上就可以的。因为底层的不同，造就了DeFi能够做到现实金融体系无法做到的很多事情，比如0抵押借贷、跨国汇款等非常有前景的功能。但随之而来的还有很大的风险和问题，比如如何与现实世界互通、如何得到政府的认可以及如何解决安全问题。
“给我一个支点，我可以撬动地球”。对比于传统金融，DeFi的底层靠的是智能合约，本质上是程序，程序拥有传统金融不可比拟的高效性和便捷性，但也存在传统金融无需考虑的代码漏洞问题。如果黑客在智能合约中找到了这样一个“支点”，便可以轻易撬动上千万的资产。
所以成都链安建议各位读者，理性对待DeFi，选择安全且有发展前景的项目进行理性投资，在进行投资前，做好调研工作，对未公开智能合约和审计报告的项目，要保持警惕。
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