USDT陷8.5亿美元危机,背后集团是否有偿付能力?_USDT:USD价格SDT币

作者丨莱道君

来源丨莱道区块链

据上次USDT因兑付危机短时遭遇大幅贬值已有半年,4月26日USDT再次引发信用危机。

此次危机的源头在于,和发行USDT的Tether公司关联方Bitfinex“挪用”了8.5亿美元的客户和企业资金遭冻结,为弥补漏洞,通过Tether公司进行增发USDT作为储备金,此种做法纽约州总检察长LetitiaJames警告。

经过媒体的高频报道,瞬间引爆币圈,USDT高溢价消失,从锚定美元6.9比率跌至6.7附近,持有USDT的用户再次出现空仓被套现象。

安全团队:“ustbonus.com”是钓鱼网站,已有虚假USDT转入多个EOA账户:金色财经报道,安全团队CertiK预警监测显示,某EOA账户地址将伪造的USDT转入到多个EOA钱包,并且交易被伪装成由Tether官方合约发起。CertiK称,与之相关的网站“ustbonus.com”是钓鱼网站,请用户不要与该网站进行交互。[2022/11/25 20:45:32]

据CoinDesk消息,根据4月26日发布的新闻稿,纽约总检察长办公室声称加密交易所Bitfinex损失了8.5亿美元,随后使Tether的资金秘密弥补了该损失。纽约总检察长LetitiaJames宣布,她已经取得了对iFinexInc.的法院命令,命令其停止违反纽约法律并纽约居民。据悉,iFinexInc.同时运营着Bitfinex和Tether。调查显示,iFinex掩盖了包含客户和公司的8.5亿美元资金的明显损失。

稳定币TUSD总市值达到6.6亿美金,突破历史新高:据悉,完全抵押并经链上实时验证的美元稳定币TUSD总市值已突破6.6亿美金,共发行665,686,741枚TUSD。 TUSD成立于2018年1月,目前已基于ERC20,TRC20和BSC币安智能链等发行多个版本并深度参与到各链生态中,满足DeFi玩家对低波动性资产的需求,持续为用户提供透明安全可靠的美元稳定币。

TUSD是透明、完全抵押并经链上实时验证的美元稳定币。目前已上线币安、火币、Poloniex等70+中心化交易所,基本覆盖头部交易所,并在数十个DeFi交易及借贷平台中流通。为确保其美元储备与流通量比例达到1:1,稳定币TUSD与全美最大的会计公司之一Armanino进行实时审计合作,用户可随时通过官网trueusd获取审计结果。[2021/5/1 21:15:25]

随即,bitfinex公告,对于纽约总检察长办公室发布了一项命令,试图迫使Bitfinex和Tether提供某些文件,并寻求某种禁令救济。纽约总检察长的法庭文件是恶意撰写的,并且充斥着虚假的断言,包括据称在CryptoCapital发生的8.5亿美元“损失”。相反,我们已被告知这些加密资本金额并未丢失,但实际上已被查封和保护。我们一直在积极努力行使我们的权利和补救措施,并释放这些资金。Bitfinex和Tether的财务状况都很好。Bitfinex和Tether都将与纽约总检察长办公室(NewYorkAttorneyGeneraloffice)的这一严重越权行为作斗争。Bitfinex和Tether将大力挑战纽约司法部长办公室的这一做法,以及所有其他行动。

价值约2.72亿美元USDT转入火币交易所:Whale Alert数据显示,北京时间3月12日15:38,271,302,140枚USDT从0x0de84开头未知钱包转入火币交易所,价值约2.72亿美元。交易哈希为:0x54a1b288b2457de97748287c82ec7e1acee766b0efe30ab4438c21cc150e0ad8。[2021/3/12 18:39:29]

在两则公布的消息我们可以发现,目前,确认的是Bitfinex的8.5亿资金遭遇冻结,追回完整的资金的概率很小,毕竟在加密货币市场上的资金透明程度不高,很难理的清楚,涉及违法资金的概率偏大,这就造成了至少短时间内资金回流是不可能的。

公告 | 火币全球站已调整XRP/USDT、EOS/USDT、ETC/USDT、BCH/BTC杠杆倍数:据火币官方公告,火币全球站已经将XRP/USDT,EOS/USDT杠杆倍数调整为5倍,ETC/USDT杠杆倍数调整为4倍,BCH/BTC杠杆倍数调整为3倍。[2019/5/27]

既然资金已经遭遇冻结,短时间内不可追回,再纠结这些资金没有多大意义,USDT到底会不会因为8.5亿的资金冻结会不会崩盘,主要看Bitfinex和Terther的偿付能力。

经过7年的发展,Bitfinex已经成为全球头部交易所,曾一度为比特币现货交易量最大的加密货币交易所。我们知道,交易所的收入主要是以手续费为主,据Coinmarketcap市场数据统计,近30天Bitfinex交易量约为70亿,那么一年的交易量大致可估算为840亿,以手续费收入0.2%计算,则Bitfinex年手续费收入约为1.68亿美元,从收入情况来看8.5亿美元的资金偿付起来是异常艰难。

可能有的人会说,Bitfinex手续费只是其收入的一部分,它本身也在市场上购入大量的币种,可以通过Bitfinex冷钱包地址发现其,比特币持有102285枚,按照目前5300美元计算,约为5.4亿美元,要知道冷钱包内大部分币是归投资者所有,而Bitfinex只是暂时替用户保存,按正常情况来说,Bitfinex隐匿比特币的数量的可能性比较低,因为其要表现充足的资产实现USDT的兑付,对其和Tether都有好处。尽管仅比特币资产就达5.4亿美元,但就8.5亿这个数字而言,Bitfinex偿付能力依旧存疑!

再来看看Tether公司的偿付能力。Tether作为发行USDT的主体,相当于一个发行法币的主体,USDT此前是美元,从字面上就可以理解USDT是一种锚定美元的token。USDT的思路很简单,既然美元是一种稳定货币,Tether公司承诺,每发行一枚USDT就会往银行账户上存1美元的保证金,而用户兑换回美元时该USDT也会自动销毁。

当然,Tether公司也不是慈善机构,在用户兑换回等额美元时需要缴纳5%的手续费,另外银行存款的利息也是该公司的一部分收入来源。目前Tether总发行量约28亿美元,日常交易额约为100亿美元,展示了能和比特币相媲美的交易量。28亿的资金存储,年利息有1亿,况且还有兑回的手续费,如果强行兑付则会产生1.4亿溢出资产。

这只对现金存储而言,2019年3月,Tether官网报告,将全额准备金制度更改为部分准备金制度,将等额的美元储备金更改为传统货币和现金等价物。这意味着,Tether彻底成为一家隐形的银行,可以用类似传统银行的部分准备金制度,将资金分配到收益更高的市场,比如抵押借贷,或投资等,这些将成为Tether的主要收入来源将远远高于现金储备的利息,但同时,也意味着集中兑付会出现问题,因为不是全额准备金,当然,就算传统的央行遇到集中兑付也会出现崩溃的情况。

因此,可能Bitfinex或Tether中单个主体面对全额兑付会出现问题,但是它们合并起来作为主体进行兑付,哪怕8.5亿完全不能追回,问题也不大!

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