比特币让人“疯狂”，也让虚拟货币走入大众视野。比特币从2009年的0.00076美元/枚，到2017年12月17日最高19780美元，涨幅以万倍计……利益的诱惑是巨大的，随之而来的，是市面上各种效仿比特币的新型币种开始“狂轰乱炸”。
每个币发行时，投资者们都希望它成为下一个“比特币”。有人低价买进高价卖出，在这场拉锯战中极少数人赚得盆满钵满，而大多数人则陷入圈套，被人“割了韭菜”血本无归。
2017年9月4日，央行等七部委就发布了关于防范代币发行融资风险的公告：向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为……并明确要求从本公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。
公告明令禁止国内不能“操作”，为了赶上这趟车，不少虚拟货币交易所就利用境外主体身份“改头换面”归来。由于虚拟货币在国内不受法律保护，所以很多交易所“跑路”，投资者亏空，却投诉无门，投资者Sofia就是其中一个。
花20万买入CEN币
Crypto.com向一女子误转1050万美元，半年后发现并提起诉讼:8月30日消息，据外媒报道，Crypto.com 向一女子误转 1050 万美元，半年后发现并提起诉讼。去年 5 月，澳大利亚墨尔本一女子在向 Crypto.com 申请 100 美元退款时，误被转入 1050 万美元，随后该资金被用于购入一处房产。7 个月后，Crypto.com 在最高法院对其提起诉讼以追回这笔资金。目前，法官下令该女子出售房产，并返还剩余款项。[2022/8/30 12:57:59]
资产被冻结却投诉无门
虚拟货币也称数字货币，是一种虚拟的、去中心化的数字货币。
2017年，来自湖北的投资者Sofia在数字货币社区中了解到成都一家数字货币交易所后，当年花20余万买入平台币CEN，“我记得当时CEN是0.4-0.5元/枚，持续涨了一两个月之后达到最高点，接近1元/枚。”据她介绍，她当时手上持有的CEN折合人民币大概有三四十万。“不过并没有维持多久。”Sofia说，就在一周之后，CEN开始暴跌，“最低仅4分钱左右一枚，较最高价格下跌了96%以上。”她也就没再打理了。
直到2019年数字货币行情回暖，她再登录账户时，显示已被冻结。从今年上半年开始，Sofia多次向平台申请解冻，但迟迟没有反馈。直到现在，账户里的资金依旧是被冻结状态。
动态 | 新泽西州一女子涉嫌30万美元计划 使用比特币购买被盗个人数据:美国新泽西州卑尔根县的一名女子周四承认，她参与了一项电信计划，该计划涉及在线购买金融信息，金额超过30万美元。美国联邦检察官Craig Carpenito宣布，25岁的Briana Burford已在纽瓦克联邦法院认罪。法庭文件显示，Burford使用比特币在一些网站上进行交易，这些网站可提供被盗的个人身份数据，包括被盗的信用卡和银行账户信息。2018年10月至12月，她总共进行了四笔交易。（NJ）[2019/11/22]
后来，她又试图通过法律程序去维权，可律师在了解了平台的《用户服务协议》后表示“维权成本较高”。
Sofia说，她也是后来仔细阅读才知道，《协议》里面写有：纠纷必须上香港仲裁庭，且需3位仲裁员在场。Sofia说，在香港这个费用是很高的，“请仲裁员、付律师费都要钱，写律师信还得单独收费，整个过程下来，大约需要几万元。”
“为何通过成都的公司投资，最后却要去到香港维权？”同样让Sofia很气愤的是，《协议》中还提到平台方有随时更改协议的权利，无需通知用户。“这不是霸王条款吗？”Sofia知道，像她这样的投资者肯定不止一个，而平台此举的目的，也在于间接阻止用户去维权。
动态 | 以“佛”结缘女子狂买比特币 被145万还认为只是投资失利:据猛犸新闻消息，一年前，郑州市民李某通过微信、QQ等平台认识两名网友，交流中李某透露自己平时信佛，此后两名网友每天都会和李某大谈“佛”事，最终取得其信任。之后，两人便以投资比特币为由，让李某上钩向其提供的平台账户转账。在一年时间内，李某先后向其转了145万元，不料想，丰厚的回报还没看到，李某深信不疑的两名“好友”竟消失了……如梦初醒的李某这才到机关报案，顺线追踪，在不到一个月时间内成功破获了这起省厅挂牌督办的电信案件。9月26日，郑州文化路分局通报了该起案件的侦破情况，并向受害人返还追回的赃款63万元。目前，涉案嫌疑人郑某琼等4人已到案，案件正在进一步侦办中。[2019/9/27]
记者体验
用户服务协议随时可被更改
随后，记者登录该货币交易所网站，在公司介绍中记者看到：这是一家位于香港的虚拟资产交易平台和自主监管的托管平台……具备存储和安全设施，为投资者提供托管服务以保护他们的资产安全。记者看到，该网站有“邀请返佣政策，好友注册并完成交易后，将获得他/她交易手续费的返佣奖励。”而记者想要注册成功，则必须勾选“我已阅读并同意《隐私政策》和《用户服务协议》”。
动态 | 厦门一女子误入“比特币投资”局 3天被36万:近日，家住厦门翔安的任女士中了子设计的“投资比特币”连环圈套，按照对方的提示操作，短短三天时间被子了36万元。翔安接到报警后，立即展开调查，最终在厦门某小区内将5名涉嫌的嫌疑人全部抓获。任女士回忆，在添加对方好友后，自己便被拉进了一个QQ群，群内消息基本都是如何操作买卖比特币。按照分析师的提示进行操作后大亏。（台海网）[2019/9/19]
记者注意到，在该《协议》中写有：“平台保留随时更改、添加或删除本协议部分内容的权利……于发布变更后，如阁下继续使用本网站和平台即代表阁下接受并同意更改，并同意所有后续之交易均受本协议约束。”
同时，《协议》还指出，“本协议受香港特别行政区法律的约束……仲裁地点为香港，仲裁人数为三名。”
记者就此采访该交易所成都公司相关工作人员时，其表示：“成都这家公司没有做这个行业。如果说的是我们合作的另外一家香港公司，那你去问香港的公司，我们跟这个香港公司没有实实在在的法律关系。”“我们不对香港这家公司的任何经营运营做出任何评价，这是对我们合作伙伴的保护。““除非他们授权我们。”他表示可以帮记者联系香港公司，而随后记者询问如何履行采访流程，再拨打其电话时，便无人接听。
动态 | 女子轻信创客区块链投资平台，俩月亏七万:据中国经济网报道，一名李姓女子在刷朋友圈时经常会看到朋友韩女士发布消息，说“瑞景之家”是一个创客区块链的投资平台，自己在里面投资后已经轻松赚了不少钱。受其吸引，李姓女子在投资后俩月亏损7万。[2019/1/2]
业内人士：
“币圈”套路深很多都在“割韭菜”
Sofia并不只是个例，因为在“币圈”，还有许多投资者被割了韭菜。
为何会出现这样的情况？据业内人士介绍，目前虚拟货币市场代币四起，这与比特币迅速翻倍的行情不无关系。
据公开报道显示，从2009年10月，比特币的初次价格约为0.00076美元/枚开始，到2017年12月17日，比特币达到了历史最高价格，单枚比特币高达19780美元。虽然截止到9月4日，单枚比特币价格为74308.59元人民币，“跳水”不少，但与初次价格相比，依旧有较大增幅。
想着曾经低价买进比特币的投资者现今身价暴涨，不少投资者都为之眼红，因此，不少新的虚拟货币便应运而生。
“虚拟代币的推广也很简单，根本不用过多宣传。”据相关人士介绍，比特币就是个实实在在的案例。在宣传时只需告诉投资者：“首发币只要你前期低价买入，后期高价卖出，躺着就能赚钱。”所以不少投资者迅速买进，“不少虚拟代币项目往往才开始几分钟便被抢购一空。”
据该人士介绍，为了拉拢更多人买进，他们也会操纵二级市场价格。对投资者统一发号施令，“要求什么时候购买，购买多少数量，直到拉升虚拟代币的价格，以更高价卖给第二批参与的投资者。”这就会使虚拟代币价格实现暴力拉升，”看到价格不断上涨，就会让越来越多的投资者涌入。
但现实中，很多虚拟代币都以“一地鸡毛”收场。
据其介绍，今年发行的共振币VDS，它和传统的资金盘、类似，采用“拉人头”模式，有着十二层级的推广分成。从最初的发行时的0.62美元/枚涨到最高12.8美元/枚，流通市值达72亿元人民币，但这样20倍暴涨仅持续一段时间，就开启暴跌模式。因此，“绝大部分后期投资者被收割了。”
而对于国内投资者来说，许多虚拟货币交易市场主体都在境外，“行业缺乏规范。”且由于虚拟货币本身的技术特点，“去中心化、不记账，也非实名制，所有操作痕迹都是虚拟的，因此很难通过痕迹去追踪。“因此，如果虚拟货币一旦出现问题，投资者将会出现投诉无门，或血本无归的情况。
记者看到，在前述Sofia所投资的数字货币交易市场的《用户服务协议》中便明确：“所有投资决定均由阁下完成。尽管本协议或另有规定，我方对此类决定概不承担任何责任，亦不对任何情况负责。”
记者了解到，虚拟货币交易市场现在还和国内许多大的社群联合在一起，推出具有性质的虚拟代币，并在全国各地进行线下宣传。
业内人士表示：同这些去中心化、不记账、非实名制的虚拟货币联系在一起，非法集资资金跑路的现象将变得更加难以追查，其用意何在？“因此很难不把他们同‘圈钱’联系在一起。”
他提醒消费者：应当警惕这些改头换面的项目，不要参与所谓“海外”数字货币交易所的非法经营活动。
提醒：
投资需谨慎！很多数字货币形同
数字货币交易真的靠谱吗？
记者就此采访成都高新区分局网安大队案侦民警李光，在他看来，现在的数字货币，跟以前比较流行的投资模式，如炒作期货、现货差不多。“利用大家想赚钱及贪婪的心理，通过人拉人的模式，让你去投资。”鼓吹项目投资前景如何好？”“进的越早越赚钱等等。”但在他看来，“所谓的数字货币就是一个技术，一串字符。它本身没有价值，只是炒家赋予了它价值。”“所以很多数字货币都是没有保障的，形同。”
李光介绍：比如现在的“空气币”，就是一个公司或是一帮人，利用区块链技术自己发行一个币种进行圈钱。“以人拉人的模式号召大家来投资，短时间内把该币的价值拉上去，然后又马上暴跌，甚至跑路，投资者就会血本无归。”
而目前在中国，数字货币交易是不受法律保障，国家也不承认虚拟货币交易所，“可以说是禁止。”所以这些虚拟货币交易所都开在境外，像新加坡、日本、韩国等地。但这些主体在境外的虚拟货币交易所，很多都是由国内的公司在做技术支持。“所以一旦出现问题，投资者就会出现维权困难。”
“比如现在的比特币和以太坊等是受大众所认可的虚拟货币，不管是盈是亏，这都是投资者个人的投资行为，就算亏损了，到机关报案，机关也找不出法律条款来受理案件。”李光说。
而发币行为是否违法？
李光说，这也要根据其最终的操作行为违反了哪一条法律才能进行定性。
据他介绍：“从现在国内经侦对虚拟货币投资的打击来看，可能会把其定性为或非法吸资。”
那为何不能在前期就予以监管呢？
李光介绍，为何很多平台性的案，都是等到出事跑路后才能立案，就是因为前期的不能定性。
“如果一个项目的目的和初衷是通过的方式圈钱，那么，它就违法了。”但李光告诉红星新闻记者，因为区块链本来就是一个新生事物，“按照正常来讲，它就是一个好的、新的项目。不管是P2P也好，其他吸资项目也好，如果前期的所有操作都合法合规，营造出一个正常合法的项目，政府相关部门是无法去定性的。”像传统的网络金融平台一样，只有等到爆仓之后才会介入。
“而且就算是爆仓，如果其有执照，所有操作均合法，爆仓也只能算是投资失败，也只能申请破产，走破产流程。”
因此，成都高新区分局网安大队提醒广大投资者：区块链技术是一个新生事物，有很多企业想在这个领域开拓一番，但也要谨慎由此而来的非法集资问题。数字货币目前在国内不受法律保护，没有保障，若受或受损追回难度很大，因此提醒大家，投资需谨慎。
现在，全国网安部门发起的“净网2019”行动正在进行，大家也要做好自身防范，切勿掉入网络陷阱。
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