撰文：Bitwise研究员RyanRasmussen
来源：Bankless
让机构接受加密货币是一场艰苦的战斗，尽管2022年很不顺利，但很明显，这个资产类别已经变得不可忽视了。
美国金融顾问的资本分配决定对加密货币这样的新兴资产类别至关重要。
金融顾问控制着超过20万亿美元的财富，约占美国所有财富的一半，在教育消费者和机构了解市场方面发挥着关键作用。
Bitwise/VettaFi的年度调查在揭示金融顾问对加密货币的理解和态度的演变方面发挥了重要作用。该调查已进入第五个年头，揭示了顾问在个人和客户方面如何接触加密货币的重要趋势，以及他们如何塑造加密货币投资环境。
那么，顾问们如今是如何看待加密货币的？尽管市场动荡，但他们长期看好加密货币。金融顾问们和他们的客户仍然对加密货币感兴趣，并继续以接近历史最高水平配置加密货币。与此同时，有限的准入、监管的不确定性和波动性仍然是进入的主要障碍。
以下是Bitwise/VettaFi2023年金融顾问对加密资产态度的基准调查的6个主要发现。
1：尽管有市场波动和其他障碍，但加密货币配置保持稳定
分析：黑客试图盗取多个钱包地址中超280万枚Arbitrum空投代币:3月22日消息，链上数据显示，一组1660个以前未连接的钱包开始从单个地址接收少量ETH，准备申领Arbitrum的空投。但加密风险评估集团LlamaRisk的匿名顾问Benny表示，该钱包集群包含许多由单个实体控制的被盗钱包。
Benny称，同一个钱包向1660个钱包发送了资金。我们知道，其中一些已经被泄露。有些只是私钥泄露到Github或其他地方的账户，所以目前还不清楚黑客是否真的入侵了所有钱包。
据分析，黑客准备从被入侵的钱包中获得280多万枚ARB代币。与此同时，加密社区的一些人质疑Arbitrum不将被盗地址排除在空投之外的决定。（DL News）[2023/3/22 13:20:05]
令人印象深刻的是，鉴于市场条件，顾问在客户账户中配置加密货币的比例在2022年大致保持稳定，15%的受访者报告了顾问管理的客户配置。2022年为16%，大大高于2021年的9%和2020年的6%。
这一数据攀升缓慢的部分原因是许可是采用的障碍，只有29%的顾问说他们能够在客户账户中购买加密货币。然而，在这一群体中，52%的人目前代表客户进行分配，表明了许可的重要性。
BitMEX计划在今年年底推出平台Token BMEX:10月2日消息，加密交易平台 BitMEX 首席执行官 Alexander Hoeptner 在新加坡举行的 Token2049 会议上接受采访时表示，计划在今年年底推出其交易平台 Token BMEX。
此前报道，今年 7 月，BitMEX 考虑到市场条件不理想决定推迟 BMEX 上线时间，并希望让 BMEX 在持有者能获得最佳回报机会的环境中上线。[2022/10/3 18:37:57]
??你目前是否在客户账户中配置了加密货币？
2：一旦投资，便会保持投资
另一个有说服力的发现是，已经在客户账户中分配了加密货币的顾问和那些没有分配的顾问之间的态度差异。在那些尚未为客户配置的顾问中，74%的人要么不打算在2023年增加风险敞口，要么仍在权衡利弊。
数据：BitMEX一小时清算2.26亿美元比特币头寸:今早BTC 15分钟内从9574美元跌至8112美元。这一意外的下跌可能让许多交易员措手不及，Skew的数据显示，价格波动期间，BitMEX一小时之内清算额达到2.26亿美元。（Cointelegraph）[2020/5/10]
另一方面，78%的已经在客户账户中分配了加密货币的顾问计划保持或增加风险敞口。这表明，已经有风险敞口的顾问可能对加密货币的机会和风险有了更多的了解和适应，而那些没有分配的顾问可能已经被2022年的加密寒冬击退。
如果你目前在客户账户中配置了加密货币，你是否计划在2023年增加、维持、减少或取消你的配置？
3：客户兴趣依然强烈
过去一年充斥着大量的加密头条新闻，客户的好奇心仍然很强，而这也是顾问对加密货币感兴趣的一个重要因素。90%的顾问去年从客户那里收到了关于加密货币的问题。虽然这比2021年的94%略有下降，但比2020年的81%和2019年的76%还是增加的。
声音 | Bitcoin IRA联合创始人：比特币将在年底涨至4万美元之上:据bitcoinist消息，Bitcoin IRA联合创始人Chris Kline在福布斯的一篇文章中指出了比特币看涨的迹象，并预测比特币价格年底将超4万美元，而且明年将继续攀升。[2018/9/25]
当顾问被问及他们从客户那里收到最多的问题时，超过一半的顾问选择了：“我应该考虑投资加密货币吗？”
??在过去的12个月里，有多大比例的客户问过关于加密货币的问题？
4：客户正在自行投资加密货币
据受访者称，2022年，59%的客户在其咨询关系之外投资加密货币，而2021年为68%。
在自行投资的客户中，75%的人通过Coinbase等中心化加密货币平台获得投资机会，而41%的人直接从自己的加密钱包进行投资。有趣的是，只有18%的人通过他们自己管理的经纪账户获得风险敞口，他们更喜欢加密原生的途径。
Upbit:根据业内人士透漏，韩国虚拟货币交易所Upbit将于9日终止FUN和RISE交易。[2018/2/5]
你的客户是否自己投资于加密货币？
5：短期看跌，长期看涨
历史上，该调查最吸引人的话题之一是它对投资者围绕比特币价格的预期的衡量。这里的结果反映了一个短期看跌的倾向。
不到一半的受访者认为，在未来一年内，比特币的价格会比现在高。此外，金融顾问们对比特币的前景有长期信心。60%的人认为比特币将在未来五年内获得价值。
??在未来一年内，比特币的价格会比现在高吗？五年内呢？
6：监管的不确定性和波动性是首要关注的问题
2022年，加密行业的主要痛点--公司倒闭，价格大幅波动，以及缺乏监管的清晰度--都清楚地反映了阻碍顾问启动或增加其加密风险敞口的障碍。
主要的担忧--监管的不确定性--仍然是一个长期的忧虑来源。65%的顾问称这是进一步采用的一个障碍，高于2021年、2020年和2019年。然而，一个令人鼓舞的发现是，顾问们对他们的加密知识的信心似乎正在增长。在2022年，选择“缺乏理解”或“缺乏谈论加密货币的信心”为障碍的顾问更少。
??是什么阻碍了你增加对加密资产的投资或进行首次分配？
注：以前的调查中提供的选择略有不同。由于四舍五入和/或调查设计的原因，数据加起来可能不等于100%。
结论性想法
调查结果证实了我们在整个2022年与全国各地数千名金融专业人士的日常对话中所听到的内容：虽然像FTX这样的失败和市场的剧烈波动令人担忧，但顾问和他们的客户继续投资加密货币，而且兴趣水平仍然很高。
尽管如此，机构投资者并不能轻易摆脱2022年的困境，对加密货币信用的担忧仍然挥之不去。
就在上个月，FTX的崩溃和由此产生的动荡又造成了一个受害者，最大的加密贷款机构GenesisGlobal申请破产。该公司面临着数十亿美元的潜在损失，它的破产使Gemini公司陷入困境，该公司有数亿美元的客户资产被绑在Genesis上；两家公司都因此面临美国证券交易委员会的诉讼。与此同时，加密银行巨头Silvergate在第四季度出现了典型的“挤兑银行”，由于人们担心其未来，客户提取了68%的存款。此外，监管问题也在出现。
另外，还有2023年的其他特异性风险。人们担心Tether和Binance等不受监管的机构发生爆炸；如果Mt.Gox的破产最终按计划在今年得到处理，人们担心我们会看到比特币的大量抛售；在计划的技术升级之后，许多人都对以太坊的价格压力有类似的担忧，因为以太坊将在第一季度末开始提取和出售被抵押的ETH。
在这种背景下，美联储仍在加息，经济衰退的担忧挥之不去。因此，可以说今年有很多值得担心的事情。
然而……我们相信，牛市终将到来。
也许不是一条直线--有太多的风险，不能期望价格不间断地走高。但当我们查看数据时，我们对加密货币的长期轨迹越来越有信心。
如需更深入的分析，你可以访问Bitwise/VettaFi2023年金融顾问对加密资产态度的基准调查全文。?
调查方法、说明和披露事项
方法：Bitwise/VettaFi2023年金融顾问对加密资产的态度基准调查的目的是为美国的金融顾问对加密市场的看法制定基准，包括他们是否认为将客户资产分配到这个领域是合适的。我们的调查旨在对全国各地不同类型的顾问进行交叉抽样，包括独立的注册投资顾问、经纪商代表、财务规划师、电汇公司代表和机构投资者。活动在2022年11月25日至2023年1月6日进行。
披露：对加密资产的投资具有内在的风险，包括可能的本金损失。本文中的任何内容都不是或不应该被理解为购买或出售任何证券的建议。过去的业绩并不是未来业绩的指标。
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