来源：创事记
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文/Alex
来源/锐问Record(ID:tigerrecord)
Joe在国际人道救援领域工作，帮助灾区重建，并协助当地组织预防灾害。投资比特币是他的业余爱好。怀疑传统投资时，“我觉得人们选股的能力是有限的”，Joe从2018年元旦开始买入数字加密货币。
他找出市值排名前10的加密货币，每一种买100美元，长期持有，然后每个月记录行情变化。之后每年元旦，他都会重复这个叫做Top10CryptoIndexFund的实验，持续做了三年。
只追踪十大加密货币，并不完美，无法像标普500指数那样准确地反应美股市场。不过，“你可以把它理解为一个懒惰的指数基金，没有权重，技术含量不高。”对于刚进入币圈的新手来说，减少变量，实验能够让他们理解，全球数字加密货币市场的变化。
该市场变化如此之快。一旦Joe选择加权，就要重新平衡资产组合，卖掉一些，补仓那些涨幅更好的加密货币。交易会产生手续费。“币圈波动太多，光是手续费就会把我吃干抹净，不值得。毕竟，我一开始就只打算分配10%的精力来做这件事。”
俄罗斯“数字货币法案”规定普通居民每年最多购买7000美元的加密货币:金色财经报道，俄罗斯财政部最近向政府提交了“数字货币”法案的更新版本，旨在全面监管该国的加密货币市场。俄罗斯媒体本周报道了该法律条款的细节。
根据该草案，合格投资者，或现在被称为“数字货币的专业买家”，将可以无限制地购买加密资产。然而，普通俄罗斯人每年最多可以购买60万卢布（约合7000美元）的加密货币，而在此之前他们还需要接受一次特殊的考试。Interfax援引知情人士的话称，未通过测试的俄罗斯居民每年只能购买总价值不超过5万卢布（约600美元）的加密货币。
新法律将“数字货币”定义为“包含在信息系统中的一组电子数据，可以作为支付手段而不是俄罗斯联邦的货币单位，也可以作为投资。”该报道指出，数字货币在俄罗斯被视为财产。
该措辞似乎为在支付中使用加密货币提供了法律依据。但与此同时，该法案规定，俄罗斯的法律实体，包括在俄罗斯设立的外国公司的子公司和国际组织，以及在12个月内在俄罗斯停留至少183天的个人，不能接受数字货币作为商品和服务的支付方式。（Bitcoin.com）[2022/4/18 14:31:40]
01
“不要把鸡蛋放在一个篮子。”Joe反复讲到这句谚语。因为除了资产组合，从哪里买币，怎么存，他都遵循这个道理。2021年年初购买十大加密货币时，他在三个加密货币交易所开了户：CoinbasePro，Kraken和币安。
曾经为券商研发高频交易系统的赵长鹏2017年在中国创立币安。Coinbase是美国最大的数字货币交易所，于今年4月在纳斯达克上市，目前市值504亿美元。Kraken是Coinbase的死对头，打算明年也直接上市。
AC米兰每年从BitMEX获得500万欧元赞助收入:10月21日消息，AC米兰在2021年8月与加密货币交易平台BitMEX达成合作，AC米兰每年将从BitMEX获得500万欧元，以增加管理层的资金。（Milan Reports）[2021/10/21 20:46:59]
交易所的生意已经做到上市，但目前加密货币仍处在监管盲区。比如，如果发空气币的庄家跑路了，你很可能无处申诉，或者需要换个理由来起诉他们。
因此Joe把加密货币也放在了不同的地方。部分在热钱包里，相当于币圈的支付宝，可以在线上花。部分在冷钱包里。它是一个离线钱包，让私钥不触网，防止黑客盗取。部分用来继续下注和生息。
“我仍然尽量避免让交易所来托管加密货币。还记得门头沟交易所被黑客盗取的事吧。”2014年，这家位于日本东京都涩谷区的比特币交易所，因为被黑客偷了80万枚比特币而破产。
有些人破产是因为行情波动。5月18日，中国中央银行发文称，提供虚拟货币交易服务，涉嫌开展非法金融活动。消息很快反映到加密货币行情上，第二天，比特币暴跌，据加密货币行情分析公司bybt数据，当晚有77.57万人爆仓，金额超过67亿美元。
每个月，Joe会在社交网站Reddit的加密货币分区里，同步实验进展。5月19日这天，他在今年更新的帖子下安慰粉丝，“这周也太难了，在评论区，让我们做彼此的天使吧。”
之前一个月，他的实验涨势喜人，甚至比3月份还要好。截至今年4月，Joe每个月更新一次的实验报告，已经连续乐观了7个月。
愚人节那天，他更新报告。“瑞波币带动下，这个月也是强劲的一个月。除了比特币和波卡币，全都在涨。但UNI币和狗狗币，取代莱特币和LINK币，挤进市值最大的十个加密货币。”
金色相对论 | Esther：ETH 实现PoS共识和EIP 1559之后，每年的发行量会降低至0-200万:11月27日消息，在今日举行的金色相对论中，针对“可以预测的是阶段0会持续较长的一段时间，这段时间投资者存入的ETH和信标链出块奖励的BETH都无法兑现，这对于以太坊生态来说，是好是坏？有哪些补足办法？”的问题，ECN以太坊中文社区 Esther表示，长期来看，对整体以太坊网络来说，这是一个比较保守和稳健的策略。但上面谈到的新路线图已经对eth1和eth2的合并过程进行了简化和提速，技术上来看，甚至可能在分片之前就能实现合并。但是为了观察PoS链的稳定性和安全性，在合并之前阶段0信标链需要持续运行一段时间，同时还需要对合并进行反复测试，此后社区才会放心从PoW链完全迁移到PoS链上。阶段0还会带来一个不可忽视的直接影响，即ETH的发行量和流通量。由于在合并之前，eth1和eth2并行存在，网络发行量会有所上升。根据Vitalik本人的说法，在接下来1-2年中（eth1和eth2合并前），ETH的发行计划为每年约470万。而完全实现PoS共识和EIP 1559之后，每年的发行量会降低至0-200万。当然Staking也有其不确定性所在，比如说自己跑节点的话可能因为操作失当或是网络因素面临惩罚，对于投资者来说主要还是流动性不足和机会成本方面，现在多家平台已经推出了质押和流动性方案，大家打算参与的话需要多做点功课进行评估。[2020/11/27 22:21:14]
那些充满前景的加密货币，它们的代号从前还在打技术牌、情怀牌，现在仿佛是个玩笑。
动态 | QR码欺诈可能导致每年5万美元的BTC被盗:据unhashed消息，公钥共享正在迅速成为利用QR码的攻击者的目标。QR码是简单的可扫描图像，代表一串文本。移动钱包通常依赖于QR码，因为它们为用户提供了一种共享钱包地址而无需打字的方式。问题是QR码易于生成且难以区分，各种恶意站点正在利用这一特点。许多恶意网站也在暗中插入自己的地址时提供相同的功能。这种技术被称为中间人攻击，因为攻击者实际上无法访问钱包，他们只是拦截和重定向交易。由于恶意网站经常更改他们使用的地址，因此很难确切地说这些网站窃取了多少加密货币。然而，在检查了谷歌搜索结果中排名很高的三个不同网站后，很明显少数网站在短时间内盗取了大量资金，据估计仅这三个网站在一年内就会窃取价值超过47000美元的比特币。[2019/1/7]
在社交网络里，阴阳怪气说反话，讽刺新闻事件时，网民们会熟练地加上狗头。狗头是全球通用的表情包，代表同一种反讽意味。狗狗币的代号Doge正是这个表情包的编码。
狗狗币出自设计软件Adobe的两位程序员。但他们认为加密货币是场疯狂的投机。2013年，他们联手打造狗狗币，用来嘲讽这场新世纪的郁金香泡沫，并得到大量网友响应，迅速拥有了自己的讨论社区。
两位创始人先后在2015年和2019年退出该项目后，2021年电动车公司特斯拉CEO埃隆·马斯克被投资者们视为狗狗币教主，涨跌风向标。
今年2月，这个带头要殖民火星的企业家，一天发6条Twitter，称狗狗币将是地球未来的货币，直接导致狗狗币大涨。
三个月后，5月8日，在美国最受欢迎的电视节目深夜喜剧秀《周六夜现场》上，马斯克又说狗狗币是局。两天内，该币应声大跌超过40%。
比特币挖矿耗每年耗电约350亿度电:据Bitcoin消息， Digiconomist博客创始人Alex de Vries曾引用比特币能源消耗指数BECI称每年用于BTC的挖矿耗电量约与爱尔兰年耗电量相同。批评者称这把实际挖矿耗电量扩大了1.15倍，Coinshares发布报告称比特币挖矿耗每年耗电约35太瓦时，约350亿度电，是BECI指数计算结果的一半。[2018/6/17]
02
这幅荒诞景象让人想起《把时间当朋友》的李笑来老师，和2018年比特币那轮暴跌。
这位新东方托福英文培训老师，2013年靠投资比特币，实现财富自由，在中国被视为“币圈首富”。五年后，他在一份事后被泄露的录音中说，“区块链世界的特点跟之前的互联网一样。得屌丝者得天下，散户最牛逼，别看你现在天天骂散户，就是他供养你，你骂人家干嘛。”
李笑来认为，加密货币的核心竞争力是流量。对于种类繁多的加密货币，Joe并不十分肯定它们的价值。
当关注者咨询买入卖出点时，他曾回答，这个实验无法告诉投资者，跌幅超过多少时，最好止损。这取决你投资加密货币的目标，以及是否信仰加密货币的长期价值。
回顾2018年那轮暴跌时，Joe的实验留下了底片。那一年，加密货币的总市值缩水了77%。从赚钱的角度来看，他只专注于前十名的策略，一开始就失败了。
最好的时候，2018年1月，Joe的资产组合都亏了20%。该月比特币一度失去其主导地位，只占总市值的33%。投资者更看好其他代币或者山寨币。但“老实说，我不是很热衷于其中一些代币。但这是实验规则。”
比特币以外，后续以区块链技术为底层实现的加密货币被称作代币或者山寨币。至于，李笑来老师基于流量的那些虚拟货币，后来被调侃为空气币。
那一整年里，Joe都想在，到底会跌到什么地步？最终他的加密货币投资组合收益率，定格在-85%，创下全年亏损新高。
对比传统股市，“如果这些钱，我买了标普500指数，只用亏6.5%。”可之前和之后几年里，都是因为独有的抗通胀属性，比特币才吸引了更多的人。然而，加密货币市场涌入更多的是投机者。
比特币、以太坊等主流币，经过几轮爆炒，盘子已经够大，很难再有翻倍表现。柴犬币、狗狗币等小盘子加密货币，还有巨大的投机空间。这和炒股很像。投资者在科技股里很难找到收益翻倍的机会，但大麻股那些毛票或许可以。
Joe的实验数据显示，从2018年9月，一直到今年4月，比特币在加密货币市场里，从未失去过主导地位，占其总市值50%以上。但5月，这一数值降到了48.2%。这轮加密货币行情中，市场资金也开始分流去山寨币。
今年加密货币市场的明星是狗狗币，而它很快就会被投机者们遗忘。试想下，很少有人能记得2018年的明星是恒星币。Joe当年的更新记录写着，“2018年每个月，恒星币都是亏得最客气的一个。”
但至今Joe的实验里最受争议的山寨币是泰达币。
“我来回和读者辩论了好几次。归根结底，这个实验不是投资策略，而是加密货币行情的快照。尽管我会带着对稳定币的喜好，去回顾行情变化。但为了保持公正，当泰达币的市值挤进前十，照实验规则，我就会买入。”
可是，德克萨斯大学奥斯汀分校的金融系研究员约翰·格里芬当年发现，2018一年比特币价格上涨，一半来自泰达币进行的市场操纵。
它随意发行没有实际美元支持的代币，然后买入大量比特币，抬高比特币的价格，从2500美元/枚蹿升至1.9万美元/枚。而彼时，比特币的交易价格低于6500美元，并且还在下跌。
投资泡沫几乎总是以相同的方式造成的。有人从资产负债表中拿钱，可能是现金或债务，然后将之虚构成收入，让投资者感知到价值上升。当资产负债表再也没有余额时，泡沫破裂。
这一招1636年荷兰的郁金香商人玩过，1999年卖广告的网站玩过，2008年投资银行雷曼兄弟也玩过。
但Joe认为这次暴跌和2018年还是不太一样。他告诉《锐问》，“2018年那次暴跌了90%，和三年前比，今年这次跌幅不算什么。三年前，人们还在争论加密货币会不会消失。而如今市场已经有共识，数字加密货币的时代已经来了。”
“另外，这次机构玩家进场，加密货币也有了更多的应用，比如去中心化金融和非同质化代币。”
03
过去三年，Joe一直在想，2018年比特币那场暴跌，何时会重演？比特币在加密货币失去主导地位，流向山寨币，比特币暴跌，然后全部崩溃。
而比特币之外，投机者早就盯上了新目标。追踪加密货币行情的实验数据里，Joe也留意到以太坊的市值正在迅速增长，并且相对稳定。
“如果有时光机，回到2018年的元旦，我一定会拿那1000美元押注以太坊。之后每年投1000美元，4000美元本金就会变成52705美元，增长1281%。换成投资比特币，收益率只有651%。”
仅此于比特币，以太坊是全球第二受欢迎的加密货币。
它和比特币相同，又不同。基于区块链技术，它们都能存储价值，当作虚拟货币。但比特币旨在促进去中心化交易，以太坊的设计则允许用户在数字分类账中存储更复杂的项目，比如金融合同和应用程序。
如果说上一次首次代币发行风波，寄托着区块链技术革命传统金融系统的理想，消除繁琐手续和交易成本。那这一次，非同质化代币流行，想要努力证明这门技术是有用的，而不仅仅是货币交易。
简单说，NFT是一种更具体的数字资产，具有唯一性和不可复制性。它可以是游戏道具、艺术品、门票等等。在以太坊的区块链技术平台里，开发者创建简单的用户界面，人们可以在里面，用信用卡购买、出售和创建它。
2017年，庄家乐此不疲地发币，托盘，割韭菜时，NFT项目已经进入大众视野，比如加密猫。创建该项目的公司DapperLabs负责人RohamGharegozlou认为，这个生态系统应该由猫来驱动。因为互联网上，猫比狗更受欢迎。
说法听上去荒谬，但Gharegozlou的另一个项目NBATOPShot正在疯狂吸金，超越加密猫，成为目前交易量最大的NFT项目。2020年8月开启公测至今，该项目总销售额超过7亿美元。
它是DapperLabs和NBA官方合作的数字收藏品平台。和你小时候吃干脆面集水浒卡差不多，但球星卡存在区块链上，没法造假，能够线上交易。每张卡片还会打包一个球星的赛场精彩瞬间视频。
大部分人并不真正了解NFT，以为是一种文件，就像JPG或者GIF，却已经开始为它掏钱。NBATopShot这种项目里，不懂加密货币的体育迷，是在为球星卡而付费。
这种投资势头始于2020年。病在全球传播，经济下滑，美国下调利率，增发货币。投资者霍华德·林德松认为，“这是一个积蓄的周期，资金无处可去，正在做蠢事。”
随着大流行期间股票市场的日间交易量增加，投资者正在寻找风险更高，更神秘的赚钱机会。追踪该细分市场的Nonfungible.com数据显示，NFT市场2020年回暖，超过22.2万人参与，销售额达到2.5亿美元，较2019年增长了三倍。
今年3月，美国最大的加密货币交易所之一Kraken已经投入10亿美元，建起了NFT产品交易平台FLOW。
就像Joe向《锐问》说的，“比特币的主导地位是观察加密货币市场是否过热的一个重要指标。可随着越来越多其他加密货币变得主流，这个指标正在变得没那么重要。”他坚信比特币的价值，同时也认为，还有其他加密货币可能会崛起。
加密货币世界总是充满了神奇的变化。Joe认为这是个让人兴奋的时代。对刚入门的投资者来说，比起购买暂时还没合法的比特币基金，亲自去加密货币交易所探索更有趣。
截止2021年4月，Joe这项加密货币实验的三年合并收益率为+513%。
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